TPBank CEO: ڈیجیٹل اعتماد کو برقرار رکھنے کے لیے AI میں مہارت حاصل کرنا۔

(Chinhphu.vn) - AI کی دھماکہ خیز ترقی بینکنگ انڈسٹری کے لیے بڑے مواقع کھول رہی ہے لیکن ساتھ ہی ساتھ بہت سے نئے خطرات بھی لا رہی ہے۔ TPBank کے جنرل ڈائریکٹر Nguyen Hung کے مطابق، صرف ٹیکنالوجی میں مہارت حاصل کرنے اور AI کو کنٹرول کرنے سے ہی بینک ڈیجیٹل ماحول میں صارفین کا اعتماد برقرار رکھ سکتے ہیں۔

Báo Chính Phủ•13/05/2026

TPBank کے جنرل ڈائریکٹر مسٹر Nguyen Hung نے صارفین کے ڈیجیٹل اعتماد کی حفاظت کے لیے مصنوعی ذہانت میں مہارت حاصل کرنے کی حکمت عملی پر زور دیا۔

ٹیکنالوجی کی دوہری نوعیت اور مصنوعی ذہانت میں مہارت حاصل کرنے کا چیلنج۔

ڈیجیٹل ٹرسٹ ان فنانس 2026 فورم میں، مسٹر نگوین ہنگ - TPBank کے جنرل ڈائریکٹر نے زور دیا: بینکنگ انڈسٹری ایک بے مثال تبدیلی کے مرحلے میں داخل ہو رہی ہے، جہاں صارفین کا اعتماد اب بڑے ہیڈ کوارٹرز یا مضبوط محفوظ ڈپازٹ بکس پر نہیں ہے، بلکہ ڈیجیٹل ماحول میں ڈیٹا اور اثاثوں کی حفاظت کی صلاحیت پر ہے۔

مسٹر نگوین ہنگ کے مطابق، AI دور میں، بینکنگ، جو کہ سینکڑوں سالوں سے اعتماد اور ساکھ پر مبنی ایک کاروباری شعبہ ہے، کو صارفین کے ڈیجیٹل اعتماد کے تحفظ کے لیے اپنی اولین پوزیشن پر زور دینے کے لیے زیادہ کوششیں کرنے کی ضرورت ہے۔ مصنوعی ذہانت کو مؤثر طریقے سے استعمال کرنا، اس کے فوائد کو زیادہ سے زیادہ کرنا اور ساتھ ہی ساتھ اس کے منفی پہلوؤں کو کم کرنا، اثاثوں کی حفاظت اور صارف کی ذہنی سکون کو یقینی بنانے کا ایک مؤثر طریقہ ہے۔

TPBank کے سی ای او نے کہا: "بینکنگ انڈسٹری ایک تاریخی موڑ پر ہے۔ پہلے، صارفین اپنا بھروسہ بڑے برانچ آفسز یا فزیکل سیکیورٹی لاکز پر رکھتے تھے؛ اب، اس اعتماد کو سائبر اسپیس میں لین دین کی حفاظت کرنے کی صلاحیت پر رکھا گیا ہے۔"

کیش لیس ادائیگیوں کی تیز رفتار ترقی نے لین دین کے تجربات کو تیز تر بنا دیا ہے۔ لین دین کی کارروائی کا وقت اب سیکنڈوں میں ماپا جاتا ہے۔ تاہم، اس رفتار کے ساتھ ساتھ فراڈ کی بڑھتی ہوئی جدید ترین شکلوں کا خطرہ بھی آتا ہے۔ مسٹر نگوین ہنگ کے مطابق، غیر قانونی فنڈز اب درجنوں مختلف اکاؤنٹس سے گزر سکتے ہیں اور صرف 40-45 سیکنڈ میں ڈیجیٹل کرنسی میں تبدیل ہو سکتے ہیں۔

قابل ذکر بات یہ ہے کہ سائبر کرائم اب صرف نقالی کی سادہ شکلوں تک محدود نہیں ہے۔ ڈیپ فیکس اور اے آئی کا استعمال صارف کے شناختی نظام پر براہ راست حملہ کرنے کے لیے کیا جا رہا ہے۔ مزید برآں، بہت سے جدید AI ماڈلز خود بخود سسٹم کی کمزوریوں کو اسکین کرنے کی صلاحیت رکھتے ہیں جس میں مہارت کی سطح عام سائبر سیکیورٹی پروفیشنلز سے بھی زیادہ ہے۔

اس تناظر میں، مسٹر ہنگ نے دلیل دی کہ مالیاتی ادارے محض ایک غیر فعال دفاعی موقف برقرار نہیں رکھ سکتے۔ روزانہ 5-7 ملین ٹرانزیکشنز کی پروسیسنگ والیوم کے ساتھ، خطرات کا جائزہ لینے اور ان کا تجزیہ کرنے کے لیے انسانی وسائل پر انحصار کرنا اب ممکن نہیں رہا۔ لہذا، AI کو ہر سیکنڈ میں مسلسل پروسیس ہونے والے لاکھوں ڈیٹا پوائنٹس کے درمیان غیر معمولی لین دین کی شناخت میں مدد کے لیے "بنیادی ہتھیار" بننا چاہیے۔

تاہم، اہم فوائد کے ساتھ، AI اپنے ساتھ بہت سے نئے خطرات بھی لاتا ہے۔ TPBank کے سی ای او نے نوٹ کیا کہ یہ ٹیکنالوجی گمراہ کن ڈیٹا تیار کر سکتی ہے یا مجرموں کے ذریعے بدنیتی پر مبنی مقاصد کے لیے اس کا استحصال کیا جا سکتا ہے۔

"موجودہ ڈیجیٹل اعتماد محفوظ ٹیکنالوجی اور کسٹمر کی یقین دہانی کا مجموعہ ہے۔ وہ بینک جو صارفین کو 'پہلے رابطے میں محفوظ' محسوس کرتے ہیں، ڈیجیٹل تبدیلی کی دوڑ میں فائدہ اٹھائیں گے،" مسٹر Nguyen Hung نے تبصرہ کیا۔

مصنوعی ذہانت میں مہارت حاصل کرنا اور 24/7 مسلسل آپریٹنگ سسٹم کو برقرار رکھنا TPBank کے لیے مالی وسائل کے ہموار بہاؤ کو یقینی بنانے اور کسٹمر کے اعتماد کی مضبوطی سے حفاظت کرنے کی کلید ہے۔

تین بنیادی ستون ایک سٹیل شیلڈ بناتے ہیں جو ڈیجیٹل اعتماد کی حفاظت کرتے ہیں۔

TPBank کی قیادت کے مطابق، ڈیجیٹل اعتماد کے تحفظ کے لیے ایک "سٹیل شیلڈ" بنانے کے لیے، بینک کو تین ستونوں پر توجہ مرکوز کرنے کی ضرورت ہے: شفافیت، تحفظ، اور آپریشنل تسلسل۔

پہلا ستون شفافیت ہے۔ صارفین اب نہ صرف شرح سود یا فیس میں دلچسپی رکھتے ہیں بلکہ ٹرانزیکشن کی صورتحال، ڈیٹا پروسیسنگ کے طریقہ کار، اور بینک شکایات کو کیسے ہینڈل کرتے ہیں اس میں بھی دلچسپی رکھتے ہیں۔ ڈیجیٹل ماحول میں، شفافیت کی کمی آسانی سے شکوک و شبہات کا باعث بن سکتی ہے۔

روایتی بینکنگ ماڈل کال سینٹر آپریٹرز یا کسٹمر سروس کے نمائندوں پر بہت زیادہ انحصار کرتے ہیں۔ تاہم، اس آپریشنل طریقہ کار کے لیے بڑی تعداد میں افرادی قوت کی ضرورت ہوتی ہے اور بعض اوقات کال سینٹر اوورلوڈ کی وجہ سے صارفین کو انتظار کرنا پڑتا ہے۔ اس رکاوٹ کو دور کرنے کے لیے، TPBank نے روایتی کال سینٹر ورک فورس کے ایک اہم حصے کو تبدیل کرنے کے لیے AI چیٹ بوٹس، AI ایجنٹس، اور مالی معاونین کو تعینات کیا ہے۔

TPBank کے مطابق، AI کا اطلاق صارفین کو فوری مدد حاصل کرنے میں مدد کرتا ہے، یہاں تک کہ صبح سویرے یا تعطیلات کے دوران۔ صارفین دستی تصدیق کا انتظار کیے بغیر بھی کئی سال پہلے کی لین دین کی تاریخ کو فعال طور پر دیکھ سکتے ہیں۔ اس سے صارفین اور بینک کے درمیان مسلسل رابطہ قائم رکھنے میں مدد ملتی ہے، جبکہ ان کے ذاتی اثاثوں کو کنٹرول کرنے کی صلاحیت میں اضافہ ہوتا ہے۔

مزید برآں، AI کی مسلسل 24/7 انفارمیشن پروسیسنگ سپورٹ بینکوں پر آپریشنل دباؤ کو کم کرنے میں مدد کرتی ہے۔ مکمل طور پر انسانوں پر انحصار کرنے کے بجائے، نظام خود بخود متعدد درخواستوں کا جواب دے سکتا ہے اور بیک وقت روایتی ماڈلز کے مقابلے بہت تیز رفتاری سے اس پر کارروائی کر سکتا ہے۔

دوسرا ستون حفاظت اور تحفظ ہے – ایک ایسا عنصر جسے TPBank کے CEO ڈیجیٹل اعتماد کی "ریڑھ کی ہڈی" سمجھتے ہیں۔ مسٹر Nguyen Hung کے مطابق، گاہک صرف تب ہی حقیقی معنوں میں محفوظ محسوس کر سکتے ہیں جب وہ ہر لین دین میں محفوظ محسوس کریں۔

TPBank نے اب حقیقی وقت میں لین دین کی تصدیق کے لیے ایک AI نظام نافذ کیا ہے۔ اگر یہ 60 سیکنڈ کے اندر مسلسل بدلتے ہوئے IP ایڈریس سے کسی اکاؤنٹ سے لین دین کرنے کا پتہ لگاتا ہے، یا اسی نیٹ ورک پر کسی غیر معمولی لاگ ان سرگرمی کا پتہ لگاتا ہے، تو سسٹم خود بخود ایک دفاعی طریقہ کار کو فعال کر دے گا تاکہ کسی بھی نقصان سے پہلے ہی مشکوک ٹرانزیکشن کو روکا جا سکے۔

اس کے ساتھ ساتھ صارف کے اصلی چہرے کی تصدیق کے لیے لائیونس ڈٹیکشن ٹیکنالوجی کا بھی استعمال کیا جا رہا ہے، اس طرح ڈیپ فیک تصویر یا ویڈیو کی نقالی کو روکا جا سکتا ہے۔ یہ ایک اہم حل سمجھا جاتا ہے کیونکہ ہائی ٹیک گھوٹالے تیزی سے نفیس ہوتے جاتے ہیں۔

ماہرین کے مطابق، AI کا سیکیورٹی میں انضمام نہ صرف پروسیسنگ کی رفتار کو بہتر بناتا ہے بلکہ ان بے ضابطگیوں کا پتہ لگانے کی صلاحیت کو بھی بڑھاتا ہے جنہیں انسان نظر انداز کر سکتے ہیں۔ آن لائن لین دین میں تیزی سے اضافے کے ساتھ، بہت سے بینکوں کے لیے حقیقی وقت کی نگرانی ایک لازمی ضرورت بنتی جا رہی ہے۔

آخری ستون جس پر TPBank نے زور دیا ہے وہ سسٹم کی دستیابی اور مسلسل کام ہے۔ مسٹر ہنگ کے مطابق، گاہک کا اعتماد صرف اسی صورت میں برقرار رکھا جا سکتا ہے جب نظام ہمیشہ مستحکم طور پر کام کرتا ہے، یہاں تک کہ بہت زیادہ لین دین کے دباؤ کے حالات میں بھی۔

فی الحال، TPBank کی ڈیجیٹل ٹرانزیکشن کی شرح تقریباً 99% تک پہنچ گئی ہے۔ اس پیمانے کو برقرار رکھنے کے لیے، بینک نظام میں خلل کے خطرات کی نگرانی اور پیشین گوئی میں AI کا اطلاق کرتا ہے۔ ان سے نمٹنے سے پہلے واقعات کے پیش آنے کا انتظار کرنے کے بجائے، AI تکنیکی رکاوٹوں کے بارے میں ابتدائی انتباہات فراہم کرے گا تاکہ آپریشنز ٹیم کسٹمر کے تجربے کو متاثر کیے بغیر انہیں فعال طور پر حل کر سکے۔

اس کے علاوہ، AI کے ساتھ مل کر 300 سے زیادہ RPA روبوٹ اعلی درستگی کے ساتھ ہر سیکنڈ میں لاکھوں ٹرانزیکشنز کو ملانے میں حصہ لے رہے ہیں۔ TPBank کی قیادت کے مطابق، یہ نظام انسانوں کی طرف سے موضوعی غلطیوں کو کم کرنے میں مدد کرتا ہے اور اس بات کو یقینی بناتا ہے کہ "مالیاتی لائف لائن" ہمیشہ آسانی سے چلتی رہے۔

TPBank کی قیادت کا خیال ہے کہ APIs پر مبنی اوپن بینکنگ ماڈل کی ترقی بینکوں کو مرکزی مرکز میں تبدیل کر رہی ہے جو نہ صرف مالیاتی سرگرمیاں بلکہ معاشرے میں مختلف قسم کے لین دین اور معلومات کو جوڑ رہے ہیں۔ لہذا، نظام کے استحکام اور بلا تعطل آپریشن کو یقینی بنانا ڈیجیٹل ساکھ اور پورے متعلقہ ماحولیاتی نظام کے مفادات کے تحفظ میں تیزی سے اہم ہے۔

TPBank کے سی ای او نے کہا کہ مصنوعی ذہانت اور ذاتی ڈیٹا کے تحفظ سے متعلق ضوابط کی تعمیل ڈیجیٹل ماحول کے لیے ایک محفوظ قانونی فریم ورک بنانے کے لیے بنیادی ہے۔

"ٹیکنالوجی صارفین کو بینکوں کی طرف راغب کر سکتی ہے، لیکن جو چیز انہیں طویل مدت میں وفادار رکھتی ہے وہ ہے تحفظ کا احساس اور سروس کے پورے عمل کے دوران ان کے اعتماد کو یقینی بنانا۔ ڈیجیٹل اعتماد AI کے ذریعے نہیں بنایا جاتا؛ یہ اس بات سے بنایا جاتا ہے کہ انسان اپنی حفاظت کے لیے AI کو کس طرح کنٹرول کرتے ہیں،" CEO Nguyen Hung نے زور دیا۔

مسٹر من

ماخذ: https://baochinhphu.vn/ceo-tpbank-lam-chu-ai-de-giu-vung-niem-tin-so-102260513193507428.htm