سرمایہ کاری کی دعوت ایک گھوٹالے کی طرح "بو" آتی ہے۔

بینک سود کی شرح سے تین گنا زیادہ منافع کے وعدوں کے ساتھ سرمایہ کاری کی پیشکش "سب سے دھوکہ دہی کی بو آتی ہے"

حالیہ دنوں میں، محترمہ پی این پی ٹی کے کیس، جو ٹین گیانگ میں چاول کے ایک ادارے کی مالک ہے، جس نے ان پر 434 بلین VND سے زیادہ کی لوٹ مار کا الزام لگایا جب انہوں نے "جعلی بین الاقوامی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کی" نے رائے عامہ میں ہلچل مچا دی ہے۔ قابل ذکر بات یہ ہے کہ یہ انٹرپرائز کا مالک کوئی الگ تھلگ کیس نہیں ہے، کیونکہ حال ہی میں ملک بھر میں سیکیورٹیز اور فاریکس انویسٹمنٹ فراڈ کے کئی کیسز ریکارڈ کیے گئے ہیں۔

"چکن چرواہا" کے گروہ بڑے پیمانے پر ہیں۔

Nguoi Lao Dong اخبار کے رپورٹر کی طرف اشارہ کرتے ہوئے، مسٹر PVT ( Quang Nam ) نے کہا کہ غیر واضح غیر ملکی کرنسی ٹریڈنگ فلور میں سرمایہ کاری کرتے ہوئے انہیں تقریباً 700 ملین VND کا نقصان ہوا۔ کہانی کے مطابق ابتدائی طور پر اس کی ملاقات ٹران کم ین نامی خاتون سے زالو کے ذریعے ہوئی۔ اس شخص نے ایک شائستہ اوتار کا استعمال کیا اور اپنے آپ کو ACB اور UOB میں بینک اکاؤنٹس کے ساتھ کول نیٹ ورک ٹیکنالوجی کمپنی لمیٹڈ کے ذریعے چلائے جانے والے کول نیٹ ورک نامی ایپلی کیشن کے ذریعے، Bent فلور پر خام تیل میں سرمایہ کاری کرنے کے طور پر متعارف کرایا، لہذا اس نے اس پر اعتماد کیا۔

اسٹاک کی سرمایہ کاری میں تجربہ رکھنے والے شخص کے طور پر، مسٹر ٹی ایک نئے چینل پر اپنا ہاتھ آزمانا چاہتے تھے، اس لیے اس نے ہدایات پر عمل کیا، ایپ ڈاؤن لوڈ کی، اکاؤنٹ رجسٹر کیا اور "ماہرین" کے ساتھ لائیو اسٹریمز میں حصہ لیا جس میں منافع بخش سرمایہ کاری کرنے کا مشورہ دیا گیا۔ ابتدائی طور پر، اس نے چند دسیوں ملین VND جمع کرائے اور تیزی سے منافع کو دوگنا دیکھا، اس لیے اس نے مزید سرمایہ کاری جاری رکھی، جس سے کل رقم تقریباً 700 ملین VND ہو گئی۔

ایپ پر موجود اکاؤنٹ نے پھر 1.8 بلین VND سے زیادہ کا بیلنس دکھایا، لیکن مسٹر ٹی لاگ آؤٹ نہیں کر سکے۔ عورت نے اس سے رابطہ کیا اور اس سے کہا کہ وہ "کمیشن" میں اضافی 250 ملین VND ادا کرے اس سے پہلے کہ وہ پچھلا منافع واپس لے سکے۔ دھوکہ دہی کے شبہ میں، اس نے نقد رقم دینے اور رقم نکالنے کے لیے براہ راست کمپنی میں جانے کا مشورہ دیا۔

مسٹر ٹی نے ہو چی منہ شہر کے لیے فلائٹ ٹکٹ خریدا اور ہدایت کے مطابق پرل پلازہ کی عمارت (ضلع بن تھانہ) گئے لیکن طے شدہ وقت کے مطابق کسی سے نہیں ملے۔ بلڈنگ سیکیورٹی سے پوچھنے پر معلوم ہوا کہ یہاں کول نیٹ ورک نام کی کوئی کمپنی نہیں ہے اور بہت سے لوگ یہاں آکر مایوس ہوکر چلے گئے ہیں۔ "چونکہ میں نے واضح بینک اکاؤنٹ اور پیشہ ورانہ ویب سائٹ پر بھروسہ کیا، اس لیے میں گھوٹالے کے جال میں پھنس گیا۔ مجھے امید ہے کہ میری کہانی ان لوگوں کے لیے ایک انتباہ ہے جو آن لائن سرمایہ کاری کے مواقع تلاش کر رہے ہیں۔"- مسٹر ٹی نے شیئر کیا۔

درحقیقت، سیکیورٹیز کمپنیوں کی نقالی کرنے کی صورت حال جو کہ سرمایہ کاروں کو سرمایہ کاروں کو سرمایہ کاری گروپوں اور کلبوں میں شامل ہونے کی دعوت دیتی ہے، اس طرح انہیں فاریکس، بین الاقوامی سیکیورٹیز، ورچوئل کرنسی وغیرہ کھیلنے پر آمادہ کرتی ہے۔ محترمہ کھنہ تھی (تھو ڈک سٹی، ہو چی منہ سٹی میں رہائش پذیر) نے کہا کہ تقریباً ہر روز، انہیں سیکیورٹیز کمپنیوں کے ملازمین ہونے کا دعویٰ کرنے والی کالیں موصول ہوتی ہیں، انہیں اکاؤنٹس کھولنے کی دعوت دی جاتی ہے اور زیادہ منافع کے لیے سرمایہ کاری کا مشورہ دیا جاتا ہے۔

نہ صرف کال کرنا، بلکہ سوشل نیٹ ورکس جیسے کہ Facebook، Zalo، Ms Thy پر بھی اکثر زیادہ منافع کے وعدوں کے ساتھ فاریکس، فارن ایکسچینج یا گولڈ انویسٹمنٹ گروپس میں شامل ہونے کی دعوت دی جاتی ہے۔ "انڈیکیٹر ٹول فاریکس فلور کو تباہ کر دیتا ہے - مارکیٹ میں مہارت حاصل کرنے میں آپ کی مدد کرنے کی کلید۔ Zalo پر انویسٹمنٹ گروپ کا نام جس سے میں نے اتفاق نہیں کیا، کیونکہ اتفاق کرنے کے لیے تصدیق کے لیے ایک فون نمبر فراہم کرنا ضروری ہے۔ یہ گروپ واضح خرید/فروخت کے پوائنٹس کی تشہیر کرتا ہے؛ اسٹاک کی اہم حمایت/مزاحمت کی نشاندہی کرتا ہے؛ کسی پر انحصار کیے بغیر آرڈرز پر پراعتماد ہوتا ہے اور خاص طور پر 1-1 مہینے میں آسانی سے"۔ محترمہ آپ نے کہا۔

معلومات، ویب سائٹس اور انویسٹمنٹ گروپس کے اسکرین شاٹس جن میں مسٹر پی وی ٹی نے حصہ لیا اور پیسے ضائع ہوئے۔ تصویر: SON NHUNG

سوشل نیٹ ورکس جیسے کہ Facebook، Zalo، اور Telegram پر ماضی میں، مالیاتی سرمایہ کاری کے گروپ بھی پرکشش مبارکبادوں جیسے کہ "5%-10% منافع فی دن"، "محفوظ سرمایہ کاری - زیادہ منافع"، منتقلی کی تصاویر کے ساتھ اور اعتماد پیدا کرنے کے لیے "کامیاب سرمایہ کاروں" کی جانب سے شکریہ کے ساتھ تیزی سے "پھل" گئے ہیں۔

بہت سے گروپس "ٹرائل پلے" کا استعمال کرتے ہیں، یعنی نئے کھلاڑیوں کو ڈیمو اکاؤنٹس استعمال کرنے یا کوشش کرنے کے لیے تھوڑی رقم جمع کرنے کی اجازت ہے۔ کچھ گروہ بین الاقوامی مالیاتی اداروں کی نقالی بھی کرتے ہیں، ساکھ بڑھانے کے لیے بڑے بینک لوگو یا معروف سیکیورٹیز کمپنی کے نام استعمال کرتے ہیں۔

تقریباً 400 اراکین پر مشتمل Zalo گروپ میں، "decoy" اکاؤنٹ صرف چند دنوں کی سرمایہ کاری کے بعد سینکڑوں ملین یا ہزاروں امریکی ڈالر کمانے کا مسلسل فخر کرتا ہے۔ Phung Thi Hoa اکاؤنٹ ET ایپ کو اس نعرے کے ساتھ فروغ دیتا ہے: "مزے کے لیے کھیلیں لیکن حقیقی رقم حاصل کریں"، کوئی فیس، کوئی خطرہ نہیں، اور دعوت دینے کا وعدہ کرتے ہوئے: "اگر کسی کو مشکلات کا سامنا ہے، تو براہ کرم مجھ سے رابطہ کریں"۔

تاہم، جب کوئی ان پر دھوکہ دہی کا الزام لگاتا ہے، تو یہ اکاؤنٹس اکثر اس بات کی تردید کرتے ہیں کہ انہوں نے "ابھی تک اس کی کوشش نہیں کی ہے لہذا وہ منفی ہیں" اور مشتبہ شخص سے "اسے آزمانے" کو کہتے ہیں۔ لیکن جن لوگوں نے حصہ لیا ہے، ان کے مطابق، وعدہ شدہ بونس ادا نہیں کیا گیا، اور آخر میں، وہ اکاؤنٹ کھولنے یا سب کچھ کھونے سے پہلے لین دین کی تصدیق کرنے کے لیے مزید رقم جمع کرانے کے لیے دھوکہ دہی سے کام لیتے ہیں۔

جاننے کی چیزیں

صحافیوں سے بات کرتے ہوئے، مالیاتی ماہر Phan Dung Khanh نے تصدیق کی کہ بینک کی شرح سود سے تین گنا زیادہ منافع کے وعدوں کے ساتھ سرمایہ کاری کی دعوتیں "تمام دھوکہ دہی کی بو" آتی ہیں۔ لہذا، سرمایہ کاروں کو انتہائی چوکس رہنے کی ضرورت ہے۔

ایک خاتون کاروباری مالک کے کیس کے بارے میں جس نے ایک بین الاقوامی اسٹاک ایکسچینج میں سرمایہ کاری کے دوران VND434 بلین سے زیادہ کا گھپلہ کرنے کا الزام لگایا تھا، مسٹر خان نے کہا کہ آج کل یہ کافی عام اسکینڈل ہے۔ "کوآپریٹو سٹاک ایکسچینج" کا نام جس کا ذکر خاتون کاروباری مالک نے کیا ہے وہ ایک بین الاقوامی کرپٹو کرنسی ایکسچینج کی طرح لگتا ہے، لیکن بہت امکان ہے کہ یہ مناسب اثاثوں کے لیے جعلی ہو۔

"اگر مضمون ایک بینک ملازم ہونے کا دعوی کرتا ہے، تو سرمایہ کاروں کو تصدیق کرنے کے لیے صرف بینک کو براہ راست کال کرنے کی ضرورت ہوتی ہے - یہ سادہ آپریشن اسکام ہونے کے خطرے کو نمایاں طور پر کم کر سکتا ہے۔ اس کے علاوہ، سرمایہ کاری سروس کمپنی کے کام کو واضح طور پر سمجھنا ضروری ہے: مقامی طور پر کام کرنا یا بین الاقوامی، چاہے وہ ویتنام میں قانونی طور پر لائسنس یافتہ ہے یا نہیں۔ یہ جانچنا ضروری ہے کہ لائسنس کی صداقت، لائسنس کے معاملے سے گریز کریں، لیکن سروس کی صداقت کو چیک کرنا ضروری ہے۔ ایک اور ہے" - مسٹر خان نے مشورہ دیا۔

Coin.Help اور BHO.Network کے چیئرمین جناب Phan Duc Nhat کے مطابق - ڈیجیٹل اثاثوں کے شعبے کے ماہر، ایک ایسے دور میں جہاں "سرمایہ کاری" ایک جدید کلیدی لفظ بن گیا ہے، بہت سے لوگ، علم اور چوکسی کی کمی کی وجہ سے، نفیس انداز میں کیے گئے گھوٹالوں کا شکار ہو گئے ہیں۔

ایک بوڑھی خاتون کا کیس جس کو نامعلوم اصل کے بین الاقوامی اسٹاک میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے 434 ارب VND سے زیادہ لوٹ لیا گیا تھا ایک عام مثال اور ایک جاگنے کی کال ہے۔ مسٹر ناٹ نے کہا کہ دھوکہ دہی کرنے والے اکثر ان بزرگوں کو نشانہ بناتے ہیں، جن کے پاس مالی وسائل ہوتے ہیں لیکن وہ ٹیکنالوجی سے واقف نہیں ہوتے ہیں۔ وہ فتح کا احساس پیدا کرنے کے لیے چھوٹا سا "بیت" دیتے ہیں، پھر شکار کو "چھوٹے لیکن مستحکم" انداز میں زیادہ رقم جمع کرنے کے لیے آمادہ کرتے ہیں، جس سے ایک عادت بن جاتی ہے اور چوکسی کم ہوتی ہے۔ جب شکار مشکوک ہوتا ہے، تو وہ وقت کو طول دیتے ہیں یا "تکنیکی" چالیں استعمال کرتے ہیں اور پھر غائب ہو جاتے ہیں۔

متاثرین کو دھوکہ دہی کا شکار بنانے والے عوامل میں شامل ہیں: "زیادہ منافع، کوئی خطرہ نہیں" کا وہم، معاشی عدم استحکام کے تناظر میں "نیم آرتھوڈوکس" سرمایہ کاری پر یقین، ڈیجیٹل معلومات کی توثیق کی مہارت کی کمی، اور خاص طور پر "ڈبی لاگت" کا اثر - بڑی رقم کی سرمایہ کاری کے بعد ترک نہ کرنے کی ذہنیت۔

"آج کے سکیمرز نہ صرف ٹیکنالوجی میں اچھے ہیں، بلکہ انسانی نفسیات کو بھی سمجھتے ہیں۔ وہ لالچ، جہالت اور ذاتی جذبات پر کھیلتے ہیں"- مسٹر ناٹ نے خبردار کیا اور سرمایہ کاروں کو مشورہ دیا کہ وہ بغیر کسی خطرے کے زیادہ منافع کے وعدوں پر یقین نہ کریں، صرف واضح اصلیت، قانونی شفافیت والی ایپلی کیشنز کا استعمال کریں اور بالکل ذاتی اکاؤنٹ میں رقم منتقل نہ کریں۔ پیسہ خرچ کرنے سے پہلے کنسلٹنٹ کی شناخت کی تصدیق کرنا اور رشتہ داروں سے مشورہ کرنا بہت ضروری ہے۔ ان کے بقول سرمایہ کاری جذبات کا نہیں بلکہ عقل کا معاملہ ہے اور صرف بروقت چوکسی ہی پوری خوش قسمتی کو غیر ضروری سانحات سے بچانے میں مدد دے سکتی ہے۔

دریں اثنا، اسٹیٹ بینک نے تصدیق کی کہ اس نے ویتنام میں کام کرنے کے لیے کسی بھی فاریکس فلور کا لائسنس نہیں دیا ہے، اور فاریکس سے متعلق ادائیگی کے لین دین اور رقم کی بیرون ملک منتقلی کی موجودہ غیر ملکی زرمبادلہ کے انتظامی ضوابط کے تحت اجازت نہیں ہے۔

غیر قانونی فاریکس ٹریڈنگ سرگرمیاں بنیادی طور پر سائبر اسپیس میں ہوتی ہیں، جن کا پتہ لگانے اور ان سے نمٹنے کے لیے حکام سے قریبی رابطہ کاری کی ضرورت ہوتی ہے۔ اسٹیٹ بینک نے وزارت پبلک سیکیورٹی اور تفتیشی اداروں کو متعلقہ قانونی فریم ورک فراہم کیا ہے، اور وزارت اطلاعات و مواصلات سے درخواست کی ہے کہ وہ آن لائن فاریکس ٹریڈنگ فلورز کو کنٹرول کرنے کے لیے اقدامات کرے۔

سیکیورٹیز کمپنیاں طلب کرنے کے لیے کال نہیں کرتی ہیں۔

لاؤ ڈونگ اخبار کے نامہ نگاروں کو جواب دیتے ہوئے، ایم بی ایس سیکیورٹیز کمپنی کے نمائندے نے تصدیق کی کہ حال ہی میں، ایسے معاملات سامنے آئے ہیں جن میں ایم بی ایس افسران اور ملازمین کی نقالی کرتے ہوئے سرمایہ کاروں کو بلایا جاتا ہے، انہیں فیس بک، زیلو پر گروپس میں شامل ہونے کی دعوت دی جاتی ہے۔ MBS تجویز کرتا ہے کہ سرمایہ کار نقالی کالوں کے خلاف ہوشیار رہیں، خاص طور پر کسی نامزد اکاؤنٹ میں رقم جمع کرنے یا منتقل کرنے کی درخواستیں۔ ایک ہی وقت میں، فون پر اجنبیوں کو بالکل ذاتی معلومات فراہم نہ کریں۔

ایس ایس آئی سیکیورٹیز کمپنی میں قانونی اور تعمیل کنٹرول کے ڈائریکٹر مسٹر نگوین کھاک ہائی نے کہا کہ کمپنی کو ایس ایس آئی ملازمین کی نقالی کرنے، سرمایہ کاری کی درخواست کرنے یا آن لائن مشاورتی گروپوں میں شامل ہونے کی دعوت دینے کی کالز کی بہت سی رپورٹس بھی موصول ہوئی ہیں۔ SSI نے گاہکوں کو بہت سے انتباہات جاری کیے ہیں اور اس واقعے کی اطلاع پولیس کو سنبھالنے کے لیے دی ہے۔ "SSI کی تمام کالیں سرکاری طور پر رجسٹرڈ فون نمبرز کا استعمال کرتی ہیں، صارفین کو کبھی بھی سوشل نیٹ ورکنگ گروپس میں شامل ہونے کی دعوت نہیں دیتے یا ذاتی اکاؤنٹس میں رقم کی منتقلی کی درخواست نہیں کرتے۔ ایسی تمام کارروائیاں جعلی ہیں"- مسٹر ہائی نے زور دیا۔

ماخذ: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm