تحذير بشأن عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة.

VTV.vn - يتمتع سوق العملات المشفرة بإمكانيات هائلة ولكنه ينطوي أيضاً على العديد من المخاطر لأنه لا يوجد حد أدنى أو أقصى للسعر، مما يؤدي إلى إمكانية ارتفاع قيم الأصول بشكل كبير أو انخفاضها بشكل حاد.

مشروع العملات المشفرة يخدع المستثمرين.

بعد أن رُوِّج له وضُحِقَّ باعتباره مشروع محفظة إلكترونية "صُنع في فيتنام"، ووُعد ببناء منظومة عملات رقمية فيتنامية، تبيّن أن مشروع "أنتكس" ليس إلا عملية احتيال أخرى. ووفقًا لشرطة هانوي ، فقد تعرض ما يقارب 30 ألف مستثمر للاحتيال وخسروا حوالي 117 مليار دونغ فيتنامي. وقد شنت الشرطة مؤخرًا حملة على العديد من مشاريع العملات الرقمية الاحتيالية التي تسببت بخسائر فادحة للمستثمرين، بما في ذلك قضايا اختلاس ما يقارب 10 مليارات دونغ فيتنامي.

قدم مشروع "العملة الرقمية أنتي" الذي قام به نغوين هوا بينه وشركاؤه وعودًا والتزامات لبناء نظام بيئي للعملة الرقمية VNDT وبرنامج محفظة إلكترونية VNDT "صنع في فيتنام".

قام نغوين هوا بينه وشركاؤه بسحب أموال سراً من المحفظة الرئيسية لشركة أنتكس، ونقلوها إلى محافظهم الشخصية، ثم حوّلوها إلى عملة الدونغ الفيتنامية لتوزيعها فيما بينهم. وقد توصل محققو شرطة هانوي إلى أن الأموال سُحبت من حوالي 30 ألف محفظة استثمارية، مما أسفر عن مبلغ إجمالي كبير من الأموال المسروقة.

في سبتمبر، فككت إدارة الشرطة الجنائية ( وزارة الأمن العام )، بالتنسيق مع شرطة هانوي، شبكة احتيال تعمل عبر مشروع العملة الافتراضية WorldMall.app. قام الجناة بتطوير تطبيقهم الخاص، وأصدروا رموز WM، ونظموا ندوات، وبثوا برامج مباشرة مكثفة للترويج للمخطط، حتى أنهم استخدموا صورًا لزعماء "أجانب" لكسب ثقة الجمهور. وعدوا بأرباح تتراوح بين 8 و21% سنويًا، جاذبين آلاف المشاركين في غضون أشهر قليلة. توصل المحققون إلى أن هذا كان مخطط بونزي مُقنّع، حيث استُخدمت أموال المستثمرين اللاحقين لدفع أموال المستثمرين السابقين حتى توقف تدفق الأموال.

في أغسطس الماضي، فككت شرطة مقاطعة فو ثو، بالتنسيق مع وزارة الأمن العام، عصابة إجرامية تستخدم عملة PaynetCoin (PAYN) - وهي عبارة عن مخطط تسويق هرمي غير قانوني. منذ عام 2021، أنشأت هذه العصابة نموذج "التسويق الهرمي"، واعدةً بفوائد تتراوح بين 5 و9% شهريًا، مع إمكانية تحويل العملة إلى الدولار الأمريكي. ادعى الجناة أن عملة PAYN مسجلة في الولايات المتحدة ويمكن استخدامها لدفع ثمن تذاكر الطيران وحجوزات الفنادق، ولكن في الواقع، لم تقبلها أي جهة رسمية. ونتيجة لذلك، وقع آلاف الأشخاص ضحايا لهذه العملية، وخسروا مئات المليارات من عملة الدونغ الفيتنامية.

في مايو 2025، فككت شرطة مقاطعة دونغ ناي شبكة الاحتيال الإلكتروني "ماتريكس تشين" (MTC)، التي استولت على ما يقارب 10 مليارات دونغ فيتنامي من عشرات الآلاف من المستثمرين. وتُعتبر هذه أكبر عملية احتيال في مجال العملات الرقمية في تاريخ فيتنام، حيث استخدمت نموذجًا متعدد المستويات لجمع التبرعات، ووعدت بعوائد تفوق أضعافًا مضاعفة عوائد الودائع المصرفية.

قام نغوين هوا بينه وشركاؤه بسحب الأموال سراً من المحفظة الرئيسية لشركة أنتي، ونقلوها إلى محافظهم الشخصية، وحولوها إلى عملة VND لتقاسمها فيما بينهم.

استغلال ثقة المستثمرين.

تُعدّ قضية الاحتيال في العملات الرقمية "أنتكس" الأكثر تداولاً هذه الأيام. فبعد أن جمعت رأس مال من عشرات الآلاف من المستثمرين بوعد "بناء منظومة عملات رقمية فيتنامية"، وُجّهت اتهامات إلى نغوين هوا بينه، رئيس مجلس إدارة شركة "نكست تك غروب" المساهمة، وشركائه باختلاس مبلغ ضخم للغاية، يُقدّر بمئات المليارات من عملة الدونغ الفيتنامية. ويعتقد محققو الشرطة أن المجموعة استخدمت أساليب مُحكمة لكسب ثقة المستثمرين قبل التربّح بطرق غير مشروعة.

في وقت إطلاقها، كانت شركة Antex معروفة بأنها مشروع حصل على استثمار بقيمة 2.5 مليون دولار من مجموعة NextTech وصندوق رأس مال استثماري برئاسة نغوين هوا بينه.

على الصفحة الرئيسية للمشروع، تم تقديم نغوين هوا بينه كمستثمر ومستشار رئيسي. إلا أنه بعد الإدراج، انخفضت قيمة العملة المشفرة بسرعة بنسبة 99%، مما تسبب في خسارة العديد من المستثمرين لأموالهم. بعد ذلك، أصبحت منصة أنتييكس شبه متوقفة عن العمل. وكشفت التحقيقات الأولية التي أجرتها السلطات أن وعود نغوين هوا بينه كانت حبراً على ورق. ولم يتم إنجاز منتجات مثل محفظة VNDT ومنصة تداول البلوك تشين في الموعد المحدد.

لم تكن الإعلانات سوى وعود، مثل: يمكن استخدام هذه العملة الرقمية كأداة لشراء وبيع وتبادل أكثر من 100 عملة رقمية أخرى، مرتبطة بمحافظ إلكترونية مثل نغان لونغ وفيمو وتين نغاي للدفع. أو، من خلال هذه المنصة، يمكن للمستخدمين إيداع عملة VNDT واستخدامها كضمان لاقتراض المال... ومن خلال هذا النظام، سعى الجناة إلى إخفاء تدفق الأموال المسروقة.

صرح اللواء دوونغ دوك هاي، نائب مدير شرطة مدينة هانوي، قائلاً: "تُعد بوابة الدفع الإلكتروني "نغان لونغ" إحدى بوابات الدفع المرتبطة بشبكة المشتبه به بينه. كما أننا بصدد توضيح العديد من الأنشطة المتعلقة بنظام تحويل الأموال في شركة "نغان لونغ". ونركز جهودنا على التحقيق في العديد من الأنشطة المالية الأخرى وتوضيحها."

صرح العقيد دوان كين ترونغ، نائب رئيس قسم الشرطة الاقتصادية في شرطة مدينة هانوي، قائلاً: "خلال التحقيق والحملة الأمنية، تبين لنا أيضاً أن منظومة شركة نيكست تك تتضمن محفظة رقمية. هذه المحفظة عبارة عن بوابة دفع تسهل تحويل الأموال. ومع منظومة شارك بينه، لا تقتصر التهم على جريمتين فقط."

بحسب وكالة الشرطة المحققة، تمثلت أكثر التكتيكات تعقيدًا في هذه القضية في التلاعب بعقلية المستثمرين. فعندما انهار سعر عملة "أنتكس" الرقمية، واصلت المجموعة طمأنة المجتمع، معلنةً مرارًا وتكرارًا عن "توجهات جديدة" و"خطط استثمارية مستقبلية" لمنع سحب جماعي للأموال. هذا مثال نموذجي على التلاعب النفسي في نماذج الاستثمار في الأصول الافتراضية. فعندما يُستغل انعدام الثقة، يقع المستثمرون بسهولة فريسةً لـ"عقلية القطيع"، متجاهلين مؤشرات المخاطر القانونية.

كغيرها من مشاريع العملات الرقمية، تعتمد منصة Antex على نفس الأسلوب: تحت ستار تطوير "نظام مالي متكامل 4.0"، تستقطب المنصة عشرات الآلاف من المستثمرين في عملتها الرقمية التي أصدرتها بنفسها، واعدةً إياهم بعوائد عالية وعمولات مجزية. في الواقع، هذه عملية تسويق هرمية مُقنّعة وغير مرخصة، تستغل سمعة رجال أعمال مشهورين لكسب ثقة المستثمرين، ثم تنهب منهم مئات المليارات من الدونغ.

في 9 سبتمبر 2025، أصدرت الحكومة القرار رقم 05 بشأن تجربة سوق العملات المشفرة.

علامات تحديد المخاطر

ظهرت مشاريع العملات المشفرة الاحتيالية، مثل مشروع "أنتيكس"، والتي تضمنت اختلاس الأصول، خلال فترة لم يكن فيها إطار قانوني متكامل للأصول المشفرة. كما افتقر الكثيرون إلى المعرفة اللازمة للتعرف على علامات المخاطر.

أوصى المقدم نغوين توان كوونغ، من القسم الرابع في مكتب الأمن السيبراني ومكافحة جرائم التقنية العالية بوزارة الأمن العام، بما يلي: "من خلال عملنا الاحترافي ومراقبتنا للأصول الافتراضية والرقمية، لاحظنا عدة مؤشرات واضحة تدل على ارتباط هذه المشاريع بالاحتيال واختلاس الأصول. فعلى وجه التحديد، فيما يتعلق بأسعار الفائدة، يقدم هؤلاء الأفراد أسعار فائدة مرتفعة بشكل غير معتاد مقارنةً بنماذج الأعمال الأخرى، حيث تصل إلى 1% يوميًا. لذا، لا يمكن لأي نموذج عمل تقليدي أو حالي أن يقدم مثل هذه الأسعار المرتفعة."

ثانيًا، لا ينطوي الاستثمار على أي مخاطر. عادةً ما يقدم هؤلاء الأفراد تأمينًا على رأس المال للمستثمرين. مع أن الاستثمار ينطوي بطبيعته على مخاطر، إلا أنهم في هذه الحالة يقدمون تأمينًا ضد المخاطر للمستثمرين. وهذا يخلق شعورًا بالأمان ويشجعهم على الاستثمار في مشاريعهم.

ثالثًا، يقدمون رؤية مستقبلية، تتمثل في بناء مشروع يُمكن أن يحل محل البيتكوين. تبلغ قيمة البيتكوين حاليًا حوالي 110,000 دولار أمريكي للعملة الواحدة. من خلال الترويج لهذا المشروع كبديل للبيتكوين، يخلقون توقعات لدى المستثمرين بأن الاستثمار الآن سيُحقق أرباحًا طائلة في المستقبل. لهذا السبب يتزايد إقبال الناس على الاستثمار في الأصول الافتراضية والعملات المشفرة.

تشير الإحصائيات إلى أن ما يصل إلى 20 مليون فيتنامي يمتلكون أصولاً رقمية في الفضاء الإلكتروني. وصرح المقدم نغوين توان كوونغ، من الإدارة الرابعة لأمن الإنترنت ومكافحة الجرائم التقنية بوزارة الأمن العام، قائلاً: "يحظر القانون الفيتنامي حالياً استخدام الأصول الافتراضية والعملات المشفرة كوسيلة للدفع. ويُعاقب القانون الجنائي على استخدام هذه الأصول عمداً كوسيلة للدفع. إضافةً إلى ذلك، أصدر بنك الدولة الفيتنامي توجيهاً يمنع المؤسسات الائتمانية من تقديم خدمات الدفع الوسيطة أو خدمات الدفع للأنشطة المتعلقة بالأصول الافتراضية أو العملات المشفرة."

في 9 سبتمبر 2025، أصدرت الحكومة القرار رقم 5 بشأن تجربة سوق العملات المشفرة. وفي يونيو، سنّت الجمعية الوطنية قانون صناعة التكنولوجيا الرقمية، الذي دخل حيز التنفيذ رسميًا في 1 يناير 2026. وبناءً على ذلك، ستُعتبر الأصول الافتراضية وأصول العملات المشفرة نوعًا من الأصول بموجب القانون المدني.

بدأت فيتنام مؤخراً فقط تجربة سوق العملات المشفرة بموجب القرار الحكومي رقم 5، الذي دخل حيز التنفيذ في 9 سبتمبر من هذا العام. ويُعدّ هذا أيضاً جهداً تبذله هيئات إدارة الدولة لمنع الأفراد من استغلال الثغرات القانونية لجمع رؤوس الأموال بطرق غير مشروعة.

ونصح المقدم نغوين توان كوونغ الجمهور قائلاً: "في الوقت الحالي، عندما يرغب الناس في المشاركة في مشاريع استثمار الأصول الافتراضية أو العملات المشفرة، عليهم البحث بدقة عن المشروع، وتحديداً خطة تطويره وفريق التطوير. لا تثقوا بالمؤثرين على وسائل التواصل الاجتماعي مثل المؤثرين على مواقع التواصل الاجتماعي. عندما يروجون لمثل هذه المشاريع، عليكم التحقق منها وفهمها جيداً. إضافة إلى ذلك، يجب أن نكون على دراية تامة بالمخاطر المحتملة عند الاستثمار في مشاريع الأصول الافتراضية أو العملات المشفرة، لأن الربح دائماً ما يكون مصحوباً بمخاطر. في 10 أكتوبر، انخفضت قيمة البيتكوين من 120,000 دولار أمريكي للعملة الواحدة إلى 102,000 دولار أمريكي للعملة الواحدة في غضون ساعات قليلة، مما أدى إلى خسارة العديد من المستثمرين لحساباتهم."

علاوة على ذلك، في المستقبل القريب، عند ترخيص منصات تداول العملات الرقمية المحلية بموجب القرار الحكومي رقم 5، ودخول قانون صناعة التكنولوجيا الرقمية حيز التنفيذ رسميًا في 1 يناير 2026، نوصي المستثمرين الفيتناميين بالمشاركة في استثمارات العملات الرقمية على هذه المنصات. فمن خلال المشاركة في تداول واستثمار العملات الرقمية على هذه المنصات، سيتم حماية حقوق ومصالح المستثمرين الفيتناميين القانونية. كما سيساهم ذلك في رفع اسم فيتنام من القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي (FATF) لمكافحة غسل الأموال.

يُعد سوق العملات الرقمية سوقًا واعدًا ومربحًا، ولكنه ينطوي أيضًا على مخاطر كبيرة لعدم وجود حدود دنيا أو قصوى للأسعار، مما يعني أن قيمة الأصول قد ترتفع أو تنخفض بشكل حاد في غضون ثوانٍ. لذا، ينبغي على المستثمرين إجراء بحث دقيق في هذا السوق قبل المشاركة، والحذر من الوعود المغرية التي تقدمها المشاريع، مثل "عوائد عالية للغاية" أو "استثمارات خالية من المخاطر".

المصدر: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm