تحذير من عمليات الاحتيال بالعملة الافتراضية

VTV.vn - يتمتع سوق العملات المشفرة بإمكانات كبيرة ولكنه يحتوي أيضًا على العديد من المخاطر لأنه لا يوجد سعر أرضي أو سعر أقصى على الإطلاق، مما يؤدي إلى ارتفاع قيم الأصول أو انخفاضها بحرية.

مشروع العملات المشفرة يخدع المستثمرين

وُعِدَ بمشروع محفظة إلكترونية "صُنع في فيتنام" ودُعِيَ به، ووُعِدَ ببناء منظومة عملات رقمية فيتنامية، لكن اتضح أن مشروع Antex لا يختلف عن غيره من عمليات الاحتيال. فقد سُلب من حوالي 30 ألف مستثمر مبلغ يعادل حوالي 117 مليار دولار من هذا المشروع، وفقًا لبيانات شرطة مدينة هانوي . وقد دأبت الشرطة مؤخرًا على تدمير العديد من مشاريع العملات الافتراضية الاحتيالية، مما تسبب في خسائر فادحة للمستثمرين، بما في ذلك حالات استيلاء على ما يقرب من 10 آلاف مليار دولار.

مشروع "العملة الرقمية Antex" لنجوين هوا بينه وموضوعات أخرى مع وعود والتزامات لبناء نظام "العملة الرقمية VNDT" وبرنامج المحفظة الإلكترونية VNDT "صنع في فيتنام".

سحب نجوين هوا بينه وشركاؤه أموالًا سرًا من محفظة أنتيك العامة، وحولوها إلى محافظهم الشخصية، وحولوها إلى دونج فيتنامي للتداول. وحددت هيئة تحقيقات شرطة هانوي أن حوالي 30 ألف محفظة مستثمر سُحبت منها أموال، وأن إجمالي المبلغ المُصادر كان ضخمًا للغاية.

في سبتمبر، نسقت إدارة الشرطة الجنائية ( وزارة الأمن العام ) مع شرطة هانوي للقضاء على شبكة احتيال عبر مشروع العملة الافتراضية WorldMall.app. برمج المتهمون تطبيقاتهم الخاصة، وأصدروا عملات WM، ونظموا ندوات، وبثوا بثًا مباشرًا، بل وصنعوا صورًا لقادة "أجانب" لكسب ثقة الجمهور. وتعهدوا بتحقيق أرباح تتراوح بين 8% و21% سنويًا، وجذبوا آلاف المشاركين في غضون أشهر قليلة. وخلصت هيئة التحقيق إلى أن هذا كان نموذج بونزي مُقنّعًا، حيث استُخدمت أموال اللاحقين لدفع أموال اللاحقين حتى انحسار التدفق النقدي.

في أغسطس الماضي، نسقت شرطة مقاطعة فو ثو مع وزارة الأمن العام لتفكيك عصابة إجرامية تستخدم عملة PaynetCoin (PAYN)، وهو مشروع غير قانوني متعدد المستويات. منذ عام 2021، اعتمدت هذه العصابة نموذج "مكافأة هرمية"، واعدةً بفوائد تتراوح بين 5% و9% شهريًا، مما يسمح بتحويل العملات إلى الدولار الأمريكي. ادّعى المتهمون أن عملة PAYN مسجلة في الولايات المتحدة، ويمكنها دفع ثمن تذاكر الطيران وحجوزات الفنادق، لكن في الواقع، لم يقبلها أي وكلاء. ونتيجةً لذلك، وقع آلاف الأشخاص في الفخ، وخسروا مئات المليارات من دونغ فيتنامي.

في مايو 2025، فككت شرطة مقاطعة دونغ ناي عصابة العملات الافتراضية MTC - Matrix Chain، واستولت على ما يقرب من 10,000 مليار دونج فيتنامي من عشرات الآلاف من المستثمرين. وتُعتبر هذه أكبر عملية احتيال بالعملات الافتراضية في فيتنام على الإطلاق، حيث تعتمد على نموذج متعدد المستويات لتعبئة رأس المال، وتَعِد بأرباح تفوق الودائع المصرفية بأضعاف مضاعفة.

قام نجوين هوا بينه وعدد من الأشخاص الآخرين بسحب الأموال سراً من المحفظة العامة لشركة Antex، ونقلها إلى محافظ شخصية وتحويلها إلى VND للمشاركة.

الاستفادة من ثقة المستثمرين

القضية الأكثر إثارة للاهتمام هذه الأيام هي قضية عملة Antex الافتراضية. فقد اتُهم نغوين هوا بينه، رئيس مجلس إدارة شركة NextTech Group المساهمة، وشركاؤه بالاستيلاء على مبالغ طائلة، تصل إلى مئات المليارات من دونغ فيتنامي، لجمع رؤوس أموال من عشرات الآلاف من المستثمرين، واعدين بـ"بناء منظومة عملات رقمية فيتنامية". وقد توصلت هيئة تحقيقات الشرطة إلى أن المجموعة المعنية استخدمت أساليب متطورة لكسب ثقة المستثمرين، ثم تحقيق الربح.

في وقت الإطلاق، كان مشروع Antex معروفًا بأنه حصل على استثمار بقيمة 2.5 مليون دولار أمريكي من NextTech Group وصندوق رأس مال استثماري يرأسه Nguyen Hoa Binh.

على الصفحة الرئيسية للمشروع، عُرِّف نجوين هوا بينه كمستثمر رئيسي ومستشار. ومع ذلك، بعد الإدراج، فقدت قيمة الأصول المشفرة 99% من قيمتها بسرعة، مما تسبب في خسارة العديد من المستثمرين لأموالهم. في ذلك الوقت، كان نشاط Antex شبه معدوم. أظهرت نتائج التحقيقات الأولية التي أجرتها السلطات أن التزامات نجوين هوا بينه كانت حبرًا على ورق. ولم تُنجز منتجات مثل محفظة VNDT أو منصة تداول بلوكتشين في الموعد المحدد.

الإعلانات مجرد وعود، مثل: تُستخدم هذه العملة الافتراضية كأداة للشراء والبيع والتبادل مع أكثر من 100 عملة افتراضية مختلفة، مرتبطة بمحافظ إلكترونية مثل: نغان لونغ، فيمو، تيان نجاي للدفع. أو من خلال هذه المنصة، يمكن للمستخدمين إيداع التاكا الفيتنامية، أو الرهن العقاري لاقتراض المال... ومن خلال هذه المنظومة، وجد هؤلاء الأشخاص طرقًا لإخفاء تدفق الأموال المختلسة.

صرح اللواء دونغ دوك هاي، نائب مدير شرطة مدينة هانوي، قائلاً: "بوابة نغان لونغ هي إحدى بوابات الدفع المرتبطة بالنظام البيئي لشركة بينه. كما نعمل على توضيح العديد من الأنشطة المتعلقة بنظام تحويل الأموال في شركة نغان لونغ. ونركز على التحقيق في العديد من الأنشطة المالية الأخرى وتوضيحها".

صرح العقيد دوان كين ترونغ، نائب رئيس قسم الشرطة الاقتصادية بشرطة مدينة هانوي، قائلاً: "خلال التحقيق والمكافحة، تأكدنا أيضًا من وجود محفظة نغان لونغ ضمن منظومة نيكست تيك. وهي بوابة دفع، من خلال أنشطة تحويل الأموال عبر المحفظة. مع منظومة شارك بينه، لا تقتصر الجرائم على تهمتين فقط."

وفقًا لوكالة تحقيقات الشرطة، كان التلاعب بسيكولوجية المستثمرين أكثر الحيل تعقيدًا في هذه القضية. فعندما انخفض سعر عملة Antex بشكل حاد، واصلت المجموعة طمأنة المجتمع، مُعلنةً باستمرار عن "توجهات جديدة" و"خطط استثمارية قادمة" لمنع موجة من عمليات سحب رؤوس الأموال الضخمة. وهذا شكل شائع من الحيل النفسية في نماذج استثمار الأصول الافتراضية. فعندما تُستغل الثقة، يقع المستثمرون بسهولة في فخ "تأثير القطيع"، متجاهلين مؤشرات المخاطر القانونية.

يعتمد مشروع Antex، كغيره من مشاريع العملات المشفرة، على نفس المبدأ: تحت مسمى تطوير "نظام مالي 4.0"، يدعو المشروع عشرات الآلاف من المستثمرين للاستثمار في عملته المشفرة التي أصدرها بنفسه، واعدًا إياهم بأسعار فائدة مرتفعة وعمولات على الإحالات. في الواقع، هذا نموذج تسويق متعدد المستويات مُقنّع، بدون ترخيص، يستغل سمعة رجال أعمال مشهورين لكسب ثقة المستثمرين، ثم يستولي على مئات المليارات من الدونغ.

في 9 سبتمبر 2025، أصدرت الحكومة القرار رقم 05 بشأن قيادة سوق الأصول المشفرة.

علامات تحديد المخاطر

نشأت مشاريع العملات المشفرة الاحتيالية والمستولية على الأصول، مثل Antex، في فترة لم يكن فيها إطار قانوني شامل للأصول المشفرة. لم يكن لدى الكثيرين المعرفة الكافية لتمييز علامات الخطر.

أوصى المقدم نجوين توان كونغ، القسم الرابع، إدارة الأمن السيبراني ومنع جرائم التكنولوجيا المتقدمة، وزارة الأمن العام، قائلاً: "من خلال العمل الاحترافي، بالإضافة إلى رصدنا لمجال الأصول الافتراضية والأصول المشفرة، لاحظنا بعض المؤشرات البارزة التي تُشير إلى أن هذه المشاريع مرتبطة بالاحتيال والاستيلاء على الممتلكات. وتحديدًا، فيما يتعلق بأسعار الفائدة، تُقدم هذه المشاريع أسعار فائدة مرتفعة بشكل غير معتاد مقارنةً بنماذج الأعمال الأخرى، مثل تقديم أسعار فائدة تصل إلى 1% يوميًا. وبالتالي، لا يُمكن لأي نموذج أعمال تقليدي أو نموذج أعمال حالي تلبية هذه الأسعار المرتفعة.

ثانيًا، لا توجد أي مخاطر في الاستثمار. عادةً ما يُقدّم الأشخاص تأمينًا لرأس المال للمستثمرين. عادةً ما تكون هناك مخاطر عند الاستثمار. في هذه الحالة، يقبل الأشخاص تأمينًا ضد المخاطر للمستثمرين. ومن ثمّ، يُهيئون بيئةً مُريحةً وجاهزةً لإيداع الأموال للاستثمار في مشاريعهم.

ثالثًا، قدّم رؤية مستقبلية، وأنشئ مشروعًا بديلًا عن البيتكوين. تبلغ قيمة البيتكوين حاليًا حوالي 110,000 دولار أمريكي. الترويج لهذا المشروع كبديل للبيتكوين سيُعطي المستثمرين أملًا بتحقيق أرباح طائلة في المستقبل عند الاستثمار في هذا الوقت، مما يُشجع المزيد من المستثمرين على الاستثمار في الأصول الافتراضية والعملات المشفرة.

وفقًا للإحصاءات، يمتلك ما يصل إلى 20 مليون فيتنامي أصولًا رقمية في الفضاء الإلكتروني. وعلق المقدم نجوين توان كونغ، من القسم الرابع بإدارة الأمن السيبراني ومنع جرائم التكنولوجيا المتقدمة بوزارة الأمن العام، قائلاً: "يحظر القانون الفيتنامي حاليًا استخدام الأصول الافتراضية والأصول المشفرة كوسيلة للدفع. في حال استخدامك عمدًا للأصول الافتراضية والأصول المشفرة كوسيلة للدفع، ستُحاكم وفقًا لقانون العقوبات. إضافةً إلى ذلك، أصدر البنك المركزي الفيتنامي توجيهًا يحظر على مؤسسات الائتمان تقديم خدمات الدفع الوسيطة وتقديم خدمات الدفع للأنشطة المتعلقة بالأصول الافتراضية والأصول المشفرة.

في 9 سبتمبر 2025، أصدرت الحكومة القرار رقم 05 بشأن قيادة سوق الأصول المشفرة. وفي يونيو، أصدر المجلس الوطني وأقرّ قانون صناعة التكنولوجيا الرقمية، الذي دخل حيز التنفيذ رسميًا اعتبارًا من 1 يناير 2026. وبناءً على ذلك، ستُعتبر الأصول الافتراضية والأصول المشفرة نوعًا من الممتلكات بموجب القانون المدني.

بدأت فيتنام مؤخرًا تجربة سوق الأصول المشفرة بموجب القرار الحكومي رقم 05، والذي دخل حيز التنفيذ في 9 سبتمبر من هذا العام. ويُعد هذا أيضًا جهدًا من هيئة إدارة الدولة لمنع الجهات المعنية من استغلال الثغرات القانونية لجمع رؤوس الأموال بشكل غير قانوني.

نصح المقدم نجوين توان كونغ الناس قائلاً: "حاليًا، عندما يرغب الناس في المشاركة في مشاريع استثمار في الأصول الافتراضية والعملات المشفرة، عليهم دراسة هذا المشروع بعناية، وتحديدًا خارطة طريق التطوير وفريقه، وعدم الثقة بالأشخاص المؤثرين في الفضاء الإلكتروني، مثل قادة الرأي الرئيسيين (KOLs) ورؤساء مراكز العمليات (KOCs). عند الترويج لهذه المشاريع، عليهم دراسة هذا المشروع وفهمه جيدًا. علاوة على ذلك، علينا أن نكون على دراية تامة بالمخاطر المحتملة عند المشاركة في الاستثمار في مشاريع الأصول الافتراضية والعملات المشفرة، لأن الأرباح دائمًا ما تكون مصحوبة بالمخاطر. في 10 أكتوبر، انخفضت قيمة البيتكوين من 120,000 دولار أمريكي للعملة إلى 102,000 دولار أمريكي للعملة في غضون ساعات قليلة، مما أدى إلى خسارة العديد من المستثمرين لحساباتهم.

بالإضافة إلى ذلك، عند ترخيص قاعة تداول العملات المشفرة المحلية بموجب القرار الحكومي رقم 05، ودخول قانون صناعة التكنولوجيا الرقمية حيز التنفيذ رسميًا في 1 يناير 2026، نوصي المستثمرين الفيتناميين بالمشاركة في الاستثمار في الأصول المشفرة في قاعات التداول المحلية. فمشاركتهم في تداول الأصول المشفرة والاستثمار فيها في قاعات التداول المحلية تضمن حقوقهم ومصالحهم القانونية. كما أنها تُسهم في رفع فيتنام من القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي (FATF) لمكافحة غسل الأموال.

سوق العملات المشفرة سوق واعد، لكنه ينطوي أيضًا على مخاطر محتملة عديدة، نظرًا لعدم وجود حد أدنى أو أقصى للسعر، مما يؤدي إلى ارتفاع قيمة الأصول أو انخفاضها بسرعة في ثوانٍ معدودة. على المستثمرين أن يتعلموا جيدًا إذا رغبوا في المشاركة في هذا السوق، وأن يحذروا من العروض المغرية التي تقدمها المشاريع، مثل "أرباح عالية جدًا أو انعدام المخاطر".

المصدر: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm