تحذير من عمليات الاحتيال في العملات المشفرة

لم يقتصر ازدهار سوق العملات المشفرة في السنوات الأخيرة على جذب المستثمرين الشرعيين فحسب، بل أصبح أيضاً أرضاً خصبة لجماعات الاحتيال. فبذريعة تقنية البلوك تشين ووعود "أرباح طائلة وفرص تغير الحياة"، ابتكرت العديد من المشاريع مخططات معقدة للاحتيال على المشاركين وسلب أموالهم.

الوقوع في "فخ" العملات المشفرة

في الآونة الأخيرة، وُجهت اتهامات بالاحتيال إلى العديد من مشاريع العملات المشفرة، وباشرت السلطات تحقيقات لكشف ملابسات هذه الأنشطة الاحتيالية. فعلى سبيل المثال، في 21 أغسطس/آب، فككت شرطة مدينة هانوي مجموعة متورطة في إصدار وترويج مشاريع استثمارية في العملات المشفرة مرتبطة بدانغ كوك ثانغ (مواليد 1986، مقيم في هانوي).

أسس ثانغ مجموعة ماكس للترويج لمشاريع مختلفة وجذب الاستثمارات إليها، بما في ذلك "وينغ ستيب" و"غيم ناغا كينغدوم"، حيث جمع ما يصل إلى 7.86 مليون دولار من أكثر من 3000 حساب استثماري. استمر مشروع وينغ ستيب في العمل من مايو إلى أغسطس 2022 قبل أن يصبح غير سائل، مما حال دون تمكن المستثمرين من سحب أموالهم، وتم اختلاس جميع الأموال.

في الثاني عشر من أغسطس/آب الماضي، فككت شرطة مقاطعة فو ثو عصابة إجرامية متورطة في التسويق الشبكي غير القانوني، تعمل تحت ستار بيع وشراء عملة مشفرة تُدعى PaynetCoin (PAYN)، وجمعت مليارات الدولارات من الأفراد محلياً ودولياً. وكشفت التحقيقات الأولية أن المشتبه بهم قاموا منذ عام 2021 ببرمجة وإنشاء عملة PaynetCoin (PAYN) المشفرة على منصة بلوك تشين، وبنوا نظام مكافآت قائم على مخطط هرمي. ووُعد المشاركون الذين سجلوا لشراء باقات استثمارية بعوائد تتراوح بين 5% و9% شهرياً، حسب قيمة الاستثمار.

أثارت القضية صدمةً في الرأي العام، وتورط فيها السيد بيبس - فو دوك نام - وهو أحد مشاهير تطبيق تيك توك، والذي تم التعرف عليه كجزء من أكبر شبكة احتيال في فيتنام، حيث تم ضبط أكثر من 5.3 تريليون دونغ فيتنامي. بعد سرقة الأموال من الضحايا، استخدم نام وشركاؤه جزءًا من هذه الأموال لشراء عملة USDT (نوع من العملات المستقرة) والذهب لتحويل الأصول، بهدف إخفاء مصدر الجريمة ونقلها إلى الخارج. وقد حددت الشرطة وصادرت محفظة باردة مرتبطة بالشبكة، مما يؤكد استخدام العملات المشفرة كقناة لتخزين الأصول غير المشروعة.

تم إلقاء القبض على المشتبه بهم في شبكة الاحتيال الاستثماري في العملات المشفرة (الصورة مجمعة من المعلومات التي قدمتها الشرطة).

ينصبّ اهتمام الرأي العام حاليًا على مشروع العملة الرقمية AntEx، الذي يُزعم ارتباطه بالسيد نغوين هوا بينه (المعروف باسم شارك بينه). ولا تزال القضية عالقة، ولكن في آخر التطورات، وفي مؤتمر صحفي لوزارة الأمن العام عُقد بعد ظهر يوم 6 أكتوبر، صرّح العقيد نغوين دوك لونغ، نائب مدير شرطة مدينة هانوي، بأنه ظهرت مؤخرًا معلومات على وسائل التواصل الاجتماعي وفي بعض وسائل الإعلام تفيد بأن العديد من الأشخاص خسروا أموالهم أثناء مشاركتهم في مشروع AntEx.

أصدرت السلطات بعض المعلومات المتعلقة بالقضية. في عام ٢٠٢١، استثمر السيد نغوين هوا بينه، عبر صندوق Next100Blockchain، مبلغ ٢.٥ مليون دولار أمريكي في مشروع AntEx، وهو مشروع تمويل لامركزي (DeFi) يحظى بترويج مكثف. إلا أنه بعد فترة وجيزة، فقدت عملة AntEx الرقمية ٩٩٪ من قيمتها، واختفى موقعها الإلكتروني وقنوات التواصل الخاصة بها. وبحلول عام ٢٠٢٣، غيّر المشروع اسمه إلى Rabbit (RAB) بسعر صرف ١٠٠٠ عملة ANTEX = ١ عملة RAB، لكن العملة الجديدة انخفضت قيمتها أيضاً بنسبة ٩٥٪ عن ذروتها، مما أدى إلى خسارة شبه كاملة.

بحسب السيد فان دوك ترونغ، رئيس جمعية البلوك تشين والأصول الرقمية في فيتنام، تُقدّر الخسائر الناجمة عن الجرائم الإلكترونية في عام 2024 بنحو 9.3 مليار دولار أمريكي، وتُعدّ منطقة آسيا والمحيط الهادئ، بما فيها فيتنام، بؤرة ساخنة لهذه الجرائم، حيث يُشتبه في ارتباط آلاف المعاملات بعمليات احتيال وغسيل أموال. وفي فيتنام، تُقدّر الخسائر بأكثر من 12 تريليون دونغ فيتنامي، وفقًا لتقرير صادر عن إدارة الأمن السيبراني ومكافحة جرائم التقنية العالية - A05 (وزارة الأمن العام).

شوان كوين

"أرض خصبة" للجرائم الإلكترونية

إلى جانب عمليات الاحتيال الاستثماري، تتزايد أيضاً الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة، مثل سرقة الأصول واختراق المحافظ الإلكترونية. ووفقاً لشركة كاسبرسكي، فقد رصدت تطبيقاتها منذ عام 2022 ما يقارب 200 ألف محاولة لسرقة معلومات العملات المشفرة والمحافظ الإلكترونية. وحتى الآن، تضاعف عدد الحوادث المسجلة عشر مرات، مما يدل على انتشار هذا النوع من الجرائم وتطوره.

وفقًا لتقرير نشرته شركة Netcraft، وهي منظمة بريطانية متخصصة في الأمن السيبراني ومراقبة ومنع الاحتيال عبر الإنترنت، في 17 سبتمبر، قامت عصابتان إجراميتان، هما Lighthouse وLucid، بتنفيذ عملية احتيال واسعة النطاق، حيث أنشأتا 17500 اسم نطاق مزيف لـ 316 علامة تجارية في 74 دولة بحلول عام 2025. وكان من بين أساليبهما الشائعة توزيع تطبيقات محافظ العملات المشفرة المزيفة مثل Trust Wallet وMetaMask وOKX وCoinbase وPancakeSwap لسرقة بيانات تسجيل الدخول والاستيلاء على أصول المستخدمين.

قال السيد نجو تران فو، مدير أمن شركة NTS، معلقاً على عمليات الاحتيال الشائعة اليوم: "إن القنوات والمواقع الإلكترونية التي يثق بها المستخدمون ويستخدمونها بكثرة هي تحديداً الأماكن التي تستغلها عصابات الاحتيال بشكل كبير. في عصرنا الرقمي الحالي، يمكن أن تتحول الهواتف الذكية ووسائل الاتصال المألوفة مثل المكالمات والرسائل النصية القصيرة وتطبيقات المراسلة مثل فيسبوك ماسنجر وزالو وتليجرام... إلى فخاخ إذا لم يكن المستخدمون على دراية كافية".

بحسب تقرير مكافحة الاحتيال في جنوب شرق آسيا لعام 2025، الصادر بالتعاون بين التحالف العالمي لمكافحة الاحتيال (GASA) ومنظمة ScamAdviser وشركة BioCatch، فقد تصاعد الاحتيال الرقمي إلى مستوى "الأزمة". وتُعدّ الخسائر المالية الناجمة عن هذا النوع من الجرائم هائلة، إذ بلغت 23.6 مليار دولار أمريكي، بمتوسط ​​خسارة يبلغ حوالي 660 دولارًا أمريكيًا لكل ضحية، وتُمثّل عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة جزءًا كبيرًا من هذا المبلغ.

ينصح خبراء الأمن في كاسبرسكي المستخدمين بالبحث بدقة عن أي مشروع يُعلن عنه باستخدام تقنية البلوك تشين قبل المشاركة فيه. إذ تنتحل العديد من المشاريع الاحتيالية حاليًا صفة تطبيقات البلوك تشين للإيقاع بالمستخدمين. وهذا ببساطة عملية احتيال عبر وسائل التواصل الاجتماعي، تجذب الناس بسهولة لأنها تستغل رغبتهم في الربح السريع. وحتى المشاريع التي تدّعي استخدام تقنية البلوك تشين ليست آمنة تمامًا.

تحديد أنواع الاحتيال المختلفة

استنساخ المشاريع (التقليد): تستغل هذه المشاريع الخوف من تفويت الفرصة بهدف جمع أكبر قدر ممكن من رأس المال ثم الاختفاء. تبدأ هذه المشاريع بشكل احترافي، مدعيةً بناء محافظ إلكترونية، ومنصات تداول، وسلاسل كتل خاصة بها، وإصدار رموز رقمية، وتطوير أنظمة دفع... ولكن بمجرد جمعها مبلغًا ضخمًا من رأس المال، يختفي فريق المشروع دون اكتراث لانخفاض قيمة الرمز الرقمي.

مشاريع تعد بأرباح طائلة: تتشابه أساليبها مع استنساخ المشاريع، لكنها ليست مشاريع مقلدة أو مموهة. تروج هذه المشاريع لعوائد مرتفعة بشكل غير معتاد لجذب المستثمرين للاحتفاظ بالعملات الرقمية على المدى الطويل. وتتمثل الاستراتيجية في تشجيع الشراء والاحتفاظ حتى يتم جمع مبلغ كافٍ من المال، ثم يقوم صاحب المشروع بتصفية الأموال، مما يتسبب في تكبد المستثمرين خسائر فادحة.

مخطط تسويق متعدد المستويات مُقنّع بالعملات الرقمية: يعتمد هذا النوع من المشاريع على فكرة الأرباح العالية ونظام هرمي لتقاسمها. بعد تشكيل الجيل الأول (F1)، يبدأ المشروع بتقديم عمولات، مما يسمح للعملاء الحاليين بتحقيق أرباح من خلال استقطاب عملاء جدد. يستمر هذا النظام حتى يتوقف استقطاب العملاء الجدد، وعندها لن تتوفر أموال كافية لدفع الأرباح للعملاء الحاليين.

كيم ثانه

المصدر: https://www.sggp.org.vn/canh-bao-lua-dao-tien-ma-hoa-post817027.html