مكتب البريد العام
تتزايد الجرائم التكنولوجية المتعلقة بالقطاع المصرفي، وتزداد تعقيدًا، وتتغير أساليبها وأساليبها باستمرار. ومن بين أساليب المجرمين الجديدة لصق رموز الاستجابة السريعة (QR Codes) في المتاجر على الأصول، وإصدار فواتير مزورة لتحويل الأموال إلى أصول أخرى...
 |
بنك ACB يشارك في ورشة عمل حول القضايا الأمنية |
في ورشة عمل "حماية الحسابات المصرفية من خطر الاحتيال المتزايد عبر الإنترنت" التي نظمتها صحيفة Tuoi Tre بالتنسيق مع بنك الدولة الفيتنامي (SBV) في 19 سبتمبر، قال المقدم كاو فيت هونغ، نائب رئيس القسم الرابع في إدارة الأمن السيبراني والوقاية من الجرائم التكنولوجية العالية ( وزارة الأمن العام ) إن أنشطة الجرائم التكنولوجية العالية تتطور بشكل متزايد، مع ميل للاستفادة من الإنجازات العلمية والتكنولوجية مثل الذكاء الاصطناعي لتزييف الوجوه (Deepfake) والأصوات (Deep voice)، ثم الاتصال بالأقارب والأصدقاء لتحويل الأموال.
بالإضافة إلى ذلك، سيقوم الأشخاص بتقديم خدمات مزيفة لاستعادة الأموال المنهوبة أو إنشاء شركات "شبحية"، وفتح حسابات بنكية لتلقي الأموال لاستثمارها في الأسهم، والفوركس... ثم اختلاسها.
 |
المقدم كاو فيت هونغ، نائب رئيس القسم الرابع، إدارة الأمن السيبراني ومنع الجرائم التكنولوجية المتقدمة (وزارة الأمن العام) |
كما أشار المقدم كاو فيت هونغ إلى ظهور حيل جديدة، مثل لصق رموز الاستجابة السريعة في المتاجر على الممتلكات المخصصة، وإنشاء فواتير مزيفة لتحويل الأموال إلى الممتلكات المخصصة، وانتحال شخصية موظفي البنوك، وطلب معلومات البطاقة من العملاء واستخدامها بشكل غير قانوني لشراء السلع والخدمات.
لا يزال المستخدمون والبنوك هدفًا للمجرمين. بالنسبة للبنوك، يقوم المجرمون بفحص الأنظمة ومهاجمتها، ويكتشفون الثغرات الأمنية ويستغلونها، ويهاجمون البرامج الضارة. بالنسبة لعملاء البنوك، يُقدم المجرمون باستمرار أساليب وحيلًا جديدة ومتطورة للاحتيال والاستيلاء على الأصول. لذلك، تحتاج البنوك إلى تعزيز التنسيق بين وزارة الأمن العام وبنك الدولة الفيتنامي ومقدمي خدمات الدفع لوضع آلية تنسيق للحد من استخدام الحسابات المصرفية والمحافظ الإلكترونية غير المسجلة باسمها، وذلك لمنع تدفقات الأموال غير المشروعة على الفور، وفقًا لما اقترحه المقدم كاو فيت هونغ.
السيد لي آنه دونج، نائب مدير إدارة المدفوعات (بنك الدولة الفيتنامي) |
من جانبه، صرّح السيد لي آن دونغ، نائب مدير إدارة المدفوعات في بنك الدولة، بأن الاحتيال الإلكتروني قد انتشر مؤخرًا على نطاق واسع عالميًا . ويُصنّف مكتب التحقيقات الفيدرالي الاحتيال الإلكتروني إلى 27 نوعًا مختلفًا من الجرائم، مما يُسبب خسائر تتجاوز 10.3 مليار دولار أمريكي في عام 2022. ويُؤثر هذا الانتشار الواسع للاحتيال الإلكتروني سلبًا على المستهلكين وشركات البيع والمؤسسات المالية.
في فيتنام، تشمل أشكال الاحتيال والاستيلاء على الممتلكات عبر الإنترنت ما يلي: قيام محتالين بانتحال صفة الشرطة أو النيابة العامة أو المحاكم، وتهديد العملاء المتورطين في قضايا وشبكات إجرامية. ويطلبون منهم تحويل الأموال إلى حسابات مخصصة لخدمة التحقيق.
بالإضافة إلى ذلك، أصبح الاحتيال للاستيلاء على حق استخدام أرقام الهواتف شائعًا جدًا في الآونة الأخيرة. ينتحل المحتالون صفة موظفي الشبكة لتقديم الدعم لتحويل شريحة 3G إلى 4G مجانًا، أو لإبلاغهم بقفل الشريحة لعدم توافقها مع معايير المشترك. يتبع الضحية التعليمات، ويحق له استخدام رقم الهاتف لاستلام رمز OTP، بالإضافة إلى معلومات تعريف العميل المجمعة، لإعادة تفعيل الخدمة المصرفية الإلكترونية، كما يحق له الوصول إلى أموال المستخدم وإجراء معاملاته.
"شكل جديد آخر من أشكال الاحتيال التي حدثت مؤخرًا هو أن المجرمين ينتحلون صفة موظفين مدنيين ومسؤولين ووكالات حكومية لتوجيه الناس لتثبيت تطبيقات مزيفة (VssID، VNeID، eTax Mobile، ...) للسيطرة على الهواتف وجمع المعلومات الشخصية والحسابات المصرفية وسرقة الأموال من الحسابات المصرفية للمستخدمين ..."، قال السيد لي آن دونج.
وفقًا للسيد دونغ، فإن التعامل مع هذا الاحتيال ليس بالأمر الهيّن. وللحدّ من الاحتيال والغش في عمليات الدفع، يتطلب الأمر جهودًا وتنسيقًا من جميع الأطراف، بما في ذلك دور البنوك والمستخدمين.
من جانب بنك الدولة، نسّق مع وزارة الأمن العام لمواصلة ربط قاعدة البيانات الوطنية للسكان للتحقق من معلومات العملاء الائتمانية. ويتعاون البنك مع وزارة الإعلام والاتصالات لوضع خطة لتنقية البيانات، ومطابقة معلومات أصحاب الحسابات المسجلين في الخدمات المصرفية الإلكترونية مع معلومات مشتركي الهاتف المحمول عبر رقم الهاتف. ولحماية حسابات العملاء في البنوك، سيُعدّل بنك الدولة القرار رقم 630/2017 بشأن الحلول الأمنية في المدفوعات الإلكترونية، ليحدد بالتفصيل حدّ المعاملات التي يجب التحقق منها بالبيانات الحيوية، وذلك للتأكد من أن فاتح الحساب هو الشخص نفسه الذي يُجري المعاملة.
وفقًا للإحصاءات، فإن 90% من التحويلات المالية بين البنوك تقل عن 10 ملايين دونج، و10% فقط تزيد عن 10 ملايين دونج. لذلك، ستُطبق لائحة تتطلب المصادقة البيومترية (ببصمة الإصبع أو الوجه) عند تحويل الأموال بين البنوك، وقد تصل إلى 10 ملايين دونج. كما سيُنهي هذا ممارسات شراء وبيع وتأجير الحسابات المصرفية التي كانت سائدة منذ زمن طويل، وفقًا للسيد دونج.
[إعلان 2]
مصدر
تعليق (0)