وهذا يدل أيضاً على أن الاحتيال عبر الإنترنت لا يزال يمثل مشكلة معقدة، ويحتاج العملاء إلى توخي الحذر خلال موسم التداول في نهاية العام.
أظهرت أحدث الإحصائيات الصادرة عن بنك الدولة الفيتنامي أن نظام المعلومات لإدارة ومراقبة ومنع الاحتيال في عمليات الدفع (SIMO) قد أصدر 2.13 مليون تنبيه احتيال للعملاء. والجدير بالذكر أن أكثر من 670 ألف معاملة تم إيقافها أو إلغاؤها استباقيًا من قبل المستخدمين بعد تلقيهم التنبيهات، بقيمة إجمالية تتجاوز 2.57 مليار دونغ فيتنامي. يشير هذا الرقم إلى أن الاحتيال لا يزال يمثل مشكلة معقدة، إلا أن أدوات الإنذار أثبتت فعاليتها العالية.
المخاطر كامنة
أفاد بنك LPBank (لوك فات، فيتنام) أن فرع لوك نام التابع له (مقاطعة باك نينه) سجل مؤخراً حالة عميلة طلبت سحب كامل المبلغ من حسابي توفير بقيمة 400 مليون دونغ فيتنامي قبل تاريخ استحقاقهما. وخلال العملية، لاحظ موظف الصرافة سلوكاً غير معتاد من العميلة، حيث بدت قلقة، وتجيب باستمرار على المكالمات الهاتفية، وتحث الموظفين على تحويل الأموال بسرعة إلى حساب غير مألوف.
"من خلال مناقشات مهنية وفهم نفسية العميل، توصل موظفو البنك إلى أن هذا العميل كان يتعرض للتلاعب والتهديد من قبل أفراد ينتحلون صفة ضباط شرطة، ويطالبون بتحويلات مالية بدعوى 'التحقيق'. وعلى الفور، أوقف الصراف العملية، وطمأن العميل، واتصل بشرطة بلدية لوك نام. وبفضل التدخل السريع من البنك وقوات إنفاذ القانون، توقف العميل عن تحويل الأموال"، هذا ما أفاد به ممثل عن بنك LPBank.
مع ازدياد التسوق والدفع عبر الإنترنت خلال موسم نهاية العام، تنصح البنوك المستخدمين بتوخي الحذر من عمليات الاحتيال. (صورة: لام جيانغ)
بحسب بنك الدولة الفيتنامي، فقد أبلغت 122 وحدة من أصل 147 وحدة بنجاح إلى نظام SIMO حتى الآن، حيث بلغ إجمالي حسابات الدفع/المحافظ الإلكترونية التي تُظهر علامات على الاحتيال أو عمليات النصب أو المخالفات القانونية ما يقارب 600,000 حساب. وقد ساعد نظام SIMO المؤسسات الائتمانية على اتخاذ قرارات فورية بحظر المعاملات أو اشتراط التحقق من الحساب والهوية قبل إجراء المعاملات عبر الإنترنت. ويساهم هذا الحل في الحد من الاحتيال وعمليات النصب، وبالتالي حماية حسابات الدفع والمحافظ الإلكترونية للعملاء.
في حديثه مع مراسل صحيفة "نغوي لاو دونغ"، أوضح السيد فو دو ثانغ، مدير مركز أثينا للأمن السيبراني، الفرق الحالي: لم يعد منع الاحتيال يُنفذ بشكل فردي في كل بنك، بل أصبح مرتبطًا ومُشتركًا عبر النظام بأكمله من قِبل بنك الدولة الفيتنامي. وتستخدم البنوك الذكاء الاصطناعي لتحليل المعاملات غير المعتادة، وتستغل في الوقت نفسه البيانات الضخمة لبناء "قوائم سوداء" للأفراد والمؤسسات التي تظهر عليها علامات الاحتيال، بما في ذلك حالات فتح الشخص حسابات متعددة في بنوك مختلفة.
تعزيز تدابير الوقاية والمكافحة.
أعلن تطبيق الدفع الإلكتروني زالوباي عن تعاونه مع المؤسسة الوطنية للمدفوعات في فيتنام (NAPAS) وبنك الدولة الفيتنامي لتجربة ميزة تنبيه المستخدمين إلى الحسابات المستلمة المشبوهة التي يُشتبه في تورطها بعمليات احتيال. ستُطبق هذه الميزة تجريبياً على معاملات تحويل الأموال عبر زالوباي، بما في ذلك التحويلات داخل المحفظة والتحويلات بين البنوك عبر NAPAS على مدار الساعة. وتعتمد هذه الميزة على نظام تقييم الاحتيال الخاص بزالوباي والمعلومات المقدمة من SIMO.
يُطبّق تطبيق MoMo الشامل ميزتين أمنيتين جديدتين: تقنية الذكاء الاصطناعي وآراء المستخدمين، مما يُشكّل "درعًا مزدوجًا" لمساعدة أكثر من 30 مليون عميل على تجنّب المخاطر استباقيًا عند إجراء المعاملات عبر الإنترنت. تُصدر التحذيرات بناءً على قائمة بالحسابات المشبوهة من الجهات الرقابية، بالإضافة إلى بيانات من مجتمع مستخدمي MoMo ونموذج ذكاء اصطناعي يرصد السلوكيات غير المعتادة. يُتيح هذا للعملاء مزيدًا من المعلومات قبل النقر على زر التحويل.
في غضون ذلك، تستخدم فيسبوك تقنيات الذكاء الاصطناعي على تطبيق ماسنجر لكشف الرسائل المشبوهة والتحذير من الحسابات المزيفة. وفي النصف الأول من عام 2025، حذفت ميتا أكثر من 5.4 مليون منشور على فيسبوك و14 ألف منشور على إنستغرام متعلقة بالاحتيال والنصب في فيتنام. كما يقوم تطبيق زالو بإصدار تحذيرات استباقية عند رصده رسائل مشبوهة.
صرح السيد خوي لي، المدير القطري لشركة ميتا (الشركة الأم لفيسبوك) في فيتنام، بأن الشركة تستثمر باستمرار في موظفيها وتقنياتها، وتعزز أنظمة الكشف الآلية لديها للكشف عن الأنشطة الاحتيالية ومنعها على الفور.
من الناحية التقنية، خلص الخبير هوينه هو بانغ إلى أن أنظمة الإنذار، مثل نظام SIMO التابع لبنك الدولة الفيتنامي، أو ميزات الإنذار على فيسبوك وزالو، قد وفرت أدوات مهمة لدعم الأفراد، ومساعدتهم على توخي الحذر من الرسائل أو المكالمات أو المعاملات المشبوهة. ويُظهر تسجيل أكثر من مليوني إنذار بالاحتيال أن كثافة المخاطر في البيئة الرقمية مرتفعة للغاية.
"إن مكافحة الاحتيال سباق لا ينتهي. فالمحتالون يغيرون أساليبهم وتكتيكاتهم باستمرار، كل يوم وكل ساعة. لذلك، يجب تحديث نظام الإنذار باستمرار؛ إذ لا يمكن توقع وصوله إلى حالة مثالية. فالتكنولوجيا لا تلعب سوى دور داعم، بينما يبقى العامل الحاسم هو وعي المستخدمين"، هذا ما لاحظه السيد بانغ.
حافظ دائماً على مستوى عالٍ من اليقظة.
ينصح الخبراء بتوخي الحذر الشديد خلال فترة نهاية العام من طلبات التحويلات المالية العاجلة، ورموز التحقق لمرة واحدة، وكلمات المرور، أو تثبيت التطبيقات غير المألوفة. يجب التحقق من جميع المحتويات المتعلقة بالبنوك، والهدايا، والاستثمارات، والعروض الترويجية، وما إلى ذلك.
بحسب شركة زالو، فإن اليقظة والتحكم في المعلومات الشخصية لا يساعدان فقط في حماية الحسابات، بل يساعدان المستخدمين أيضاً على تجنب العديد من المخاطر الأكبر.
المصدر: https://nld.com.vn/la-chan-so-ngan-lua-dao-tren-mang-196251214223953651.htm
