البنوك تحذر من عملية احتيال جديدة

(NLDO) - يتصل المحتالون لإبلاغ العملاء بوجود قروض متأخرة على CIC ويطلبون تحويل الأموال لتقديم تقارير الائتمان.

أرسل البنك الرقمي "كيك" التابع لـ VPBank رسالة بريد إلكتروني إلى العملاء يحذرهم فيها من أساليب احتيال جديدة يستخدمها مجرمون ذوو تقنيات متطورة. وأوضح البنك في الرسالة أن هؤلاء المجرمين يُغيرون أساليبهم باستمرار، ويزدادون تعقيدًا للاستيلاء على أصول العملاء.

على وجه التحديد، تتمثل أحدث الحيل في انتحال الشخص صفة المركز الوطني لمعلومات الائتمان في فيتنام (CIC)، والاتصال بالعملاء لإبلاغهم بتأخر سداد قروضهم، ودعوة الضحايا إلى المركز لحل المشكلة. كما يُزوّر تقارير المركز الوطني لمعلومات الائتمان، ويطلب تحويلات مالية لتقديم تقارير ائتمانية.

أو انتحال شخصية CIC لطلب من المقترضين تحويل الأموال إلى حسابات شخصية حتى تتمكن CIC من زيادة درجات الائتمان ودعم عملية صرف القروض بشكل أسرع.

"يستخدم المحتالون مصطلحات تقنية مثل الائتمان والتجميد... لإرسال مستند معالجة إلى العملاء يحتوي على أختام وتوقيعات مزيفة بالكامل لإعلام العملاء بأن ملف الائتمان الخاص بالمقترض به أخطاء، أو أنه مقفل، أو لا يحتوي على درجة ائتمان كافية للصرف ويطلب من العملاء تحويل الأموال إلى الحساب الشخصي للمحتال"، هذا ما ذكره Cake by VPBank عن الحيلة.

Ngân hàng cảnh báo thủ đoạn lừa đảo mới - Ảnh 1. — ينبغي على المستخدمين أن يكونوا حذرين من عمليات الاحتيال الجديدة لتجنب خسارة الأموال.

ولضمان سلامة وأمان المعلومات الشخصية، يوصي هذا البنك الرقمي العملاء بالحذر من المكالمات التي تدعي أنها من CIC؛ وعدم تثبيت تطبيقات غريبة؛ وعدم النقر على روابط غريبة؛ وعدم تحويل الأموال إلى حسابات غريبة إذا طلب ذلك.

هناك عملية احتيال أخرى ليست جديدة مؤخرًا ولكن تم خداع العديد من الأشخاص وهي انتحال شخصية المرسلين (موظفي التوصيل في وحدات التوصيل) للاحتيال والاستيلاء على الأموال من المشترين.

بناءً على ذلك، يجمع المحتال معلومات العملاء عبر البث المباشر، أو التعليقات العامة، أو الشراء من مصادر أخرى. ينتحل صفة المرسل ليتصل بطلب التوصيل ويطلب من العميل تحويل الأموال. بعد استلام المبلغ، يتذرع المحتال بإرسال رقم حساب خاطئ... ويستمر المحتال في إرسال روابط غريبة، يُعرّف فيها عن نفسه على أنه مركز شحن ليتواصل معه العملاء لإلغاء اشتراكهم واسترداد قيمة الطلب.

عندما يضغط العملاء على الرابط ويتبعون التعليمات، قد يتم الاستيلاء على هواتفهم وحساباتهم المصرفية، كما قد يتم سرقة الأموال التي دفعوها مقدمًا...

لتجنب الوقوع في فخ الاحتيال، توصي البنوك المستخدمين بعدم قبول الطلبات التي لم يطلبوها بأنفسهم؛ وعدم تحويل الدفعة دون رمز بوليصة الشحن ومعلومات المنتج وعدم النقر على الروابط التي يرسلها غرباء.

[إعلان 2]
المصدر: https://nld.com.vn/ngan-hang-canh-bao-thu-doan-lua-dao-moi-196241102105018407.htm