البنوك تحذر من أساليب احتيال جديدة.

(NLĐO) – يقوم المحتالون بالاتصال بالعملاء لإبلاغهم بأن لديهم قروضًا متأخرة في مركز معلومات الائتمان (CIC) ويطلبون منهم تحويل الأموال لتقديم تقرير ائتماني.

أرسل بنك Cake التابع لبنك VPBank الرقمي مؤخرًا بريدًا إلكترونيًا إلى عملائه يحذرهم فيه من أساليب الاحتيال الجديدة التي يستخدمها مجرمون متطورون تقنيًا. وذكر البنك في البريد الإلكتروني أن هؤلاء المجرمين يغيرون أساليبهم باستمرار ويصبحون أكثر تطورًا بهدف سرقة أموال العملاء.

وتحديداً، تتضمن أحدث أساليبهم انتحال صفة المركز الوطني لمعلومات الائتمان في فيتنام، والاتصال بالعملاء لإبلاغهم بتأخر سداد قروضهم ودعوتهم إلى مركز خدمات الائتمان لحل المشكلة. كما يقومون بتزوير تقارير المركز الوطني لمعلومات الائتمان ويطلبون تحويلات مالية مقابل تقديم تقارير ائتمانية.

أو بدلاً من ذلك، قد ينتحلون صفة مركز المعلومات الائتمانية ويطلبون من المقترضين تحويل الأموال إلى حساباتهم الشخصية حتى يتمكن المركز من تحسين درجة ائتمانهم، مما يسهل صرف القروض بشكل أسرع.

"يستخدم المحتالون مصطلحات تقنية مثل "الائتمان" و"التجميد" وما إلى ذلك، لإرسال مستندات معالجة للعملاء تحتوي على أختام وتوقيعات مزورة لإبلاغهم بأن المقترض لديه ملف ائتماني معيب أو مغلق، وأن درجة الائتمان غير كافية للصرف، ويطلبون من العميل تحويل الأموال إلى الحساب الشخصي للمحتال"، هذا ما ذكره موقع Cake by VPBank، واصفًا التكتيك.

ينبغي على المستهلكين توخي الحذر من أساليب الاحتيال الجديدة لتجنب خسارة الأموال بلا داعٍ.

ولضمان سلامة وأمن المعلومات الشخصية، ينصح هذا البنك الرقمي العملاء بتوخي الحذر من المكالمات الواردة من مركز معلومات الائتمان، وعدم تثبيت تطبيقات غير مألوفة، وعدم النقر على روابط مشبوهة، وعدم تحويل الأموال إلى حسابات غير مألوفة إذا طُلب منهم ذلك.

وهناك عملية احتيال أخرى، ليست حديثة ولكنها لا تزال تؤثر على الكثير من الناس، تتضمن انتحال شخصية الشاحنين (موظفي التوصيل من شركات البريد السريع) للاحتيال على المشترين وسرقة أموالهم.

وبناءً على ذلك، يجمع المحتالون معلومات العملاء عبر البث المباشر، أو التعليقات العامة، أو بشرائها من مصادر أخرى. ينتحلون صفة سائقي توصيل، ويتصلون بالعملاء لترتيب عملية التوصيل، ويطلبون تحويلات بنكية. بعد استلام الأموال، يختلقون أعذارًا مثل إرسالها إلى رقم حساب خاطئ... بل إنهم يرسلون روابط مشبوهة، متظاهرين بأنها لمركز شحن، لخداع العملاء وحملهم على التواصل معهم لإلغاء عضويتهم واسترداد قيمة الطلب.

عندما ينقر العملاء على الرابط ويتبعون التعليمات، قد تتعرض هواتفهم وحساباتهم المصرفية للاختراق، وقد تُسرق الأموال التي دفعوها بالفعل...

ولتجنب التعرض للاحتيال، تنصح البنوك المستخدمين بعدم قبول الطلبات التي لم يطلبوها؛ وعدم تحويل المدفوعات بدون رقم تتبع أو معلومات عن المنتج؛ وعدم النقر على الروابط المرسلة من قبل الغرباء.

المصدر: https://nld.com.vn/ngan-hang-canh-bao-thu-doan-lua-dao-moi-196241102105018407.htm