لا يزال سوق الفوركس مزدهراً.

على الرغم من تحذيرات السلطات ووقوع العديد من الأشخاص ضحايا لعمليات احتيال تتعلق بتداول الأسهم والعملات الأجنبية (الفوركس) على المستوى الدولي، لا تزال هذه البورصات تستقطب الناس للمشاركة عبر وسائل مختلفة. بل إنها تعمل بشكل أكثر عدوانية من خلال تنظيم فعاليات باذخة ومؤتمرات استثمارية لجذب "المستثمرين".

تم استلام الدعوات حتى قبل إجراء أي معاملات.

في نهاية الأسبوع الماضي، في فندق كبير في المنطقة 1 بمدينة هو تشي منه، لاحظ مراسل من صحيفة نغوي لاو دونغ حضور مئات الأشخاص لبرنامج "اغتنام فرص الاستثمار وسط التقلبات الاقتصادية في عام 2023" الذي نظمته منصة تداول العملات الأجنبية HFM (HFM).

في منطقة الاستقبال، قام موظفو HFM بتوجيه الحضور لمسح رمز الاستجابة السريعة على هواتفهم، وتقديم معلومات شخصية للتسجيل للحصول على حساب، واستلام رمز ضيف يمنحهم "تذكرة" لدخول القاعة.

أول ما لفت انتباهنا كان شاشة كبيرة تُعلن عن HFM كواحدة من أفضل شركات الوساطة في سوق الفوركس، حيث تدعم رافعة مالية تصل إلى 1:1000، وقد خدمت 3.5 مليون عميل، وفازت بـ 60 جائزة في السوق المالية العالمية ، وتفتخر بشراكات رئيسية تشمل نادي كرة القدم الفرنسي الشهير باريس سان جيرمان (PSG)...

قدم ممثلون من شركة HFM البرنامج، الذي تضمن ثلاثة قادة أجانب كبار مسؤولين عن منطقة آسيا في HFM، واثنين من الخبراء الماليين الفيتناميين الذين أجابوا على أسئلة العملاء.

خلال البرنامج، قدّم خبراء HFM الماليون للمستثمرين بحماس العوامل المؤثرة على النمو الاقتصادي العالمي، وشرحوا أسباب ارتفاع وانخفاض قيمة الدولار الأمريكي واليورو والين الياباني، وغيرها، وقدّموا بعض استراتيجيات تداول العملات الأجنبية. على سبيل المثال، عندما ترفع الولايات المتحدة أسعار الفائدة، يرتفع الدولار الأمريكي عادةً مقابل اليورو. في هذه الحالة، سيحقق المستثمرون الذين يتداولون زوج الدولار الأمريكي/اليورو بمركز شراء للدولار الأمريكي أرباحًا كبيرة.

خلال الفعالية، قام الموظفون بالتواصل بشكل استباقي مع العملاء، ودعوتهم للاستثمار من خلال حوافز جذابة، مثل: "من الآن وحتى 16 مارس، سيحصل المستثمرون الذين يفتحون حسابًا ويودعون 300 دولار على مكافأة قدرها 30 دولارًا، وسيكون لديهم فرصة ليكونوا من بين 15 فائزًا في سحب Golden Cat المحظوظ بقيمة جوائز إجمالية تقارب مليار دونغ فيتنامي".

أفاد بعض المشاركين في البرنامج بأنهم لا يملكون معرفة كافية بتداول العملات الأجنبية، لذا فإن انضمامهم إليه سيعتمد كلياً على المعلومات والنصائح المقدمة من شركات الوساطة. وذكر هؤلاء أيضاً أنهم حضروا في نهاية شهر فبراير/شباط فعالية مالية ضخمة أقيمت في مدينة هو تشي منه، حيث تعرفوا على تداول العملات الأجنبية، وتلقوا نصائح وعروضاً مغرية من موظفي شركات وساطة مختلفة مثل HonorFX وTMGM وInfinox وLand-FX وMiTrade وLion Brokers وغيرها، مع عوائد مجزية وهدايا قيّمة.

ينظم سماسرة الفوركس ندوات ومؤتمرات استثمارية لتشجيع الناس على المشاركة في تداول العملات الأجنبية.

مقر غامض

بصفتنا مشاركين في البرنامج، سألنا عن موقع مكتب شركة HFM. فأخبرنا الموظفون أن مقرهم الرئيسي في قبرص، وأن مكتبهم في فيتنام يقع في مدينة هو تشي منه، لكنهم لم يتمكنوا من تزويد العملاء بالعنوان في ذلك الوقت.

للحصول على مزيد من المعلومات، طلبنا رقم هاتف الموظف الشخصي، لكن طلبنا قوبل بالرفض بحجة منع مالك المنصة. مع ذلك، أفاد هذا الشخص بأن شركة HFM ستتصل خلال الأيام القليلة القادمة بجميع المستثمرين المسجلين لتقديم معلومات إضافية، وتقديم المشورة بشأن الربحية، وإرشادهم حول كيفية تداول العملات الأجنبية.

من جهة أخرى، أفاد موظفو هذه البورصة أيضاً بأن شركة HFM هي شركة استثمار قبرصية تخضع لرقابة هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية. وبصفتها شركة تجارية دولية، فإن HFM مسجلة في سانت فنسنت وجزر غرينادين.

لكن عندما بحثنا على جوجل، وجدنا أن سانت فنسنت وغرينادين هي دولة جزرية تقع في البحر الكاريبي، ويبلغ عدد سكانها أكثر من 100 ألف نسمة، ويعتمد اقتصادها بشكل رئيسي على السياحة والزراعة والتعدين...

ومع ذلك، لا تزال HFM تزود المستثمرين بمعلومات قيّمة، مثل حقيقة أن المنصة مرخصة ومنظمة من قبل سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA)، وهيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)، والجدير بالذكر أن HFM مرخصة في جمهورية كينيا من قبل هيئة أسواق رأس المال الكينية كوسيط فوركس عبر الإنترنت...

فخاخ احتيالية

في الواقع، إن ممارسة استقطاب الاستثمارات في سوق الأسهم الدولية وسوق الصرف الأجنبي في فيتنام ليست جديدة. فقد ازدهر هذا النشاط خلال جائحة كوفيد-19، حيث استغلت منصات تداول العملات الأجنبية غير القانونية الوضع لإغراء الناس بالاستثمار ووعدهم بأرباح عالية خلال "أوقات فراغهم".

في عام 2021، أعلنت إدارة الأمن السيبراني ومكافحة الجرائم الإلكترونية التابعة لشرطة هانوي أن عدد منصات تداول العملات الأجنبية غير القانونية في فيتنام بلغ في وقت من الأوقات 300 منصة، جاذبةً العديد من المستثمرين. وكانت هذه المنصات تعمل من خلال وسطاء يستقطبون المستثمرين عبر التسويق الهاتفي (عرض الاستثمارات عبر الهاتف)، والتواصل معهم عبر منصات التواصل الاجتماعي مثل زالو وفيسبوك، وتقديم النصائح لهم حول كيفية إجراء عمليات التداول.

في البداية، غالبًا ما يشجعون المستثمرين على تحقيق أرباح من خلال الصفقات الرابحة لزيادة إيداعاتهم. ثم ينصحونهم بإجراء صفقات كبيرة، ويفرضون رسومًا باهظة وغير واضحة، مما يؤدي إلى خسارة المستثمرين لأموالهم بالكامل. بعد خسارة المستثمرين لأموالهم، يقدمونهم إلى منصة فوركس جديدة، واعدين إياهم بأنه إذا أودعوا المزيد من الأموال، فسيكونون قادرين على استعادة خسائرهم.

قالت السيدة نغوين ثانه نهان (المقيمة في مقاطعة فو نهوان، مدينة هو تشي منه)، وهي إحدى ضحايا تداول العملات الأجنبية، إنه على الرغم من وعود سماسرة الفوركس بعدم التدخل في أوامر البيع والشراء للمستثمرين، إلا أنهم غالباً ما يلجؤون إلى أساليب ملتوية لحملهم على التداول وفقاً لرغباتهم. وروت السيدة نهان قائلة: "عندما وضعت أوامر بيع وشراء لزوج العملات دولار أمريكي/يورو، كان المستشارون يتصلون بي باستمرار، ويضغطون عليّ لتداول أزواج عملات أخرى. اتبعت تعليماتهم، ونتيجة لذلك، خسرت كل أموالي في حسابي".

حذرت إدارة الأمن السيبراني التابعة لشرطة مقاطعة دونغ ثاب مؤخراً الجمهور من خطر "فقدان جميع الأصول عند الاستثمار في سوق الفوركس". ووفقاً لهم، فإن سماسرة الفوركس، سعياً لكسب ثقة المستثمرين، غالباً ما ينظمون دورات تدريبية واستشارات وحفلات باذخة، مما يحجب عن الكثيرين حقيقة أن هذا فخ.

صُممت هذه المنصات من قِبل مسؤولين بوظائف تُمكّنهم من التدخل في حسابات العملاء. يستطيع المسؤولون إدخال الطلبات مباشرةً في حسابات العملاء، وتغيير أرصدة الحسابات، والتدخل في عملية إدخال الطلبات، مثل تمديد فترات الانتظار، وتوسيع نطاق أسعار البيع والشراء، وحتى إغلاق حسابات العملاء نهائياً.

والجدير بالذكر أن المستثمرين على هذه المنصات يتداولون فعلياً مع مالك المنصة. فإذا حقق المستثمر أرباحاً طائلة، يلجأ مالك المنصة إلى أساليب تقنية كالتلاعب بالحسابات، ووضع أوامر وهمية، مما يؤدي إلى تصفية الحساب وعدم القدرة على سحب الأموال. وفي النهاية، وبعد سرقة أموال المستثمرين، يقوم الجناة بإغلاق منصة التداول لتجنب كشف أمرهم من قبل الشرطة.

الحذر الشديد ضروري.

بحسب السيد نغوين دوك لينه، نائب مدير فرع بنك الدولة الفيتنامي في مدينة هو تشي منه، فإن تقديم خدمات تداول العملات الأجنبية يتم من قبل المؤسسات الائتمانية والبنوك التجارية التي تستوفي متطلبات العمل. وأضاف السيد لينه: "إن إنشاء منصات تداول العملات الأجنبية مخالف للقانون، لذا يتعين على السلطات المختصة اتخاذ الإجراءات اللازمة. ويواجه المستثمرون في هذه المنصات مخاطر كبيرة ويفتقرون إلى الحماية القانونية. لذلك، ينبغي على المستثمرين طلب المزيد من المشورة من السلطات المختصة وتوخي الحذر الشديد قبل قبول أي عروض لتداول العملات الأجنبية".

مصدر