لماذا أصبحت الجرائم في القطاعين المالي والمصرفي أكثر تعقيدا؟ - الجزء الثاني: "الوقوع في الفخ" عن طريق الخطأ أم بسبب الجشع؟

(QBĐT) - في حين أن جرائم الاحتيال والاستيلاء على الممتلكات (LĐCĐTS) المتعلقة بالتمويل والمصارف (TC، NH) تزداد تعقيدًا، يبقى السؤال: لماذا يقع العديد من الضحايا في فخ الاحتيال بسهولة؟ هل هو مجرد حادث أم أن الجشع هو من يُمهّد الطريق؟

الثقة بسبب المعرفة

بعد أكثر من ثلاث سنوات من محاكمة دونغ مينه فو، المتهم في قضية LĐCĐTS، لم يحصل السيد LTP في مقاطعة بو تراش على تعويض عن الأضرار التي لحقت به من جراء الاحتيال. وطبقًا لحكم المحكمة العليا في دا نانغ ، أُجبر دونغ مينه فو على تعويض السيد P. بمبلغ 290 مليون دونغ فيتنامي.

وفقًا للسجلات، في بداية فبراير 2020 تقريبًا، ذهب السيد LTP إلى مكتب معاملات Bo Trach، بنك فيتنام التجاري المشترك للاستثمار والتنمية - فرع Quang Binh لمقابلة Duong Minh Phu لإكمال إجراءات قرض بقيمة 700 مليون دونج فيتنامي. كان Phu هو الشخص الذي أرشد السيد P وساعده بشكل مباشر في إكمال إجراءات القرض. ومع ذلك، نظرًا لحاجته إلى المال للعب في سوق الأسهم، قام Phu أثناء الإجراء بتضخيم طلب قرض السيد P بمقدار 800 مليون دونج فيتنامي. كان Phu أيضًا الشخص الذي ذهب مباشرة إلى قسم معاملات العملاء، وطلب من موظف المعاملات صرف واستلام 1.5 مليار دونج فيتنامي نيابة عن السيد P.

بعد استلامه المبلغ، قدّم فو للسيد ب. 700 مليون دونج، وخصص فو المبلغ المتبقي. ولم يتوقف الأمر عند هذا الحد، فبين مايو ويونيو 2020، عندما طلب السيد ب. من فو سداد قرض بقيمة 350 مليون دونج، طلب فو من السيد ب. إيداع المبلغ في حسابات طلبها لاستخدامه الشخصي.

بعد 11 عامًا من الهروب، تم القبض على فو نهو فو وتقديمه للمحاكمة.

في اتصاله بنا، قال السيد ل.ت.ب. إن عائلة دونغ مينه فو دفعت له 60 مليون دونغ قبل بدء المحاكمة الابتدائية. أما الـ 290 مليون دونغ المتبقية، فلم يتلقَّ منها شيئًا منذ أكثر من ثلاث سنوات. عائلته وعائلة فو من معارفه، وهو طالب لديه، لذا فهو يثق به ثقةً كبيرة. في اليوم الذي ذهب فيه إلى البنك لاقتراض المال، أرشده فو بحماس لاستكمال المستندات. كما اصطحبه فو شخصيًا لتوثيق الإجراءات ذات الصلة.

ثم أعطاه فو ملفًا سميكًا وطلب منه توقيعه. أشار فو إلى شيء ما، فوقّع عليه دون أن يقرأه. لاحقًا، علم أن الملف يحتوي على إجراءات غير قانونية، مما هيأ الظروف لفو لارتكاب جريمة العمل القسري. يُذكر أنه في هذه القضية، تعرّض عشرات الأشخاص أيضًا لأفعال مماثلة على يد فو.

عندما فُقدت السيدة LĐCĐTS Võ Như Vũ لأكثر من عشر سنوات، لم يكن لدى السيدة LTĐ (التي تجاوزت السبعين من عمرها، من مقاطعة لي ثوي) أي أمل يُذكر في استعادة أموالها. تذكرت السيدة LTĐ أنها كانت رئيسة مجموعة الادخار والائتمان في القرية، لذا كانت تعرف فو. في ذلك الوقت، كانت فو تحتاج أحيانًا إلى المال، وكانت تطلب منه اقتراضه لإدارة أعمالها. ولأنها كانت عائلة مزارعين، وأن المال الذي لديها كان يكفيها لعمرها، وهو مبلغ زهيد، قال فو إنه سيقترض المال لمدة ثلاثة أيام، وكما وعد، سيعيده بعد ثلاثة أيام.

هكذا، اقترضت فو منها بضعة ملايين دونغ، وأحيانًا أكثر من عشرة ملايين دونغ. كانت تُقرضها المال بدافع المودة لا لأي سبب آخر. وعندما زاد المبلغ المُقترض، أرسل لها فو بعض الفوائد لطمأنتها. حتى قبل أن تعلم بهروب فو، كانت قد أقرضت فو أكثر من 150 مليون دونغ. وحتى الآن، وقد مضى على سجن فو أكثر من عام، لم تسترد أموالها بعد...

"خسرت المال، ومرضت"

خلال التحقيق في قضايا متعلقة بالقطاع المالي والمصرفي، علمنا أن وقوع هؤلاء الضحايا ضحايا للمحتالين ليس صدفة. منذ سماع خبر هروب فو نهو فو، المتهم بجريمة "إساءة استخدام الأمانة للاستيلاء على الممتلكات" و"LĐCĐTS"، لأكثر من عشر سنوات، ظنت السيدة TTĐ (في مقاطعة لي ثوي) أن لا أمل لها في استعادة أموالها.

في عام ٢٠٢٢، بعد سماعها خبر اعتقال فو، غمرتها سعادة غامرة، آملةً في جمع بعض المال لسداد دينها. وفي اتصالٍ بنا، قالت السيدة د. إنها لا تزال محظوظة، إذ اعترفت فو، في هيئة التحقيق والمحاكمة، باقتراضها أكثر من ٢.٩ مليار دونج منها. ومع ذلك، ومنذ صدور الحكم على فو بالسجن لأكثر من ١٢ عامًا، لم تتلقَّ السيدة د. أي تعويض عن هذا المبلغ. يُذكر أن السيدة د. جمعت جزءًا من هذا المبلغ، الذي يزيد عن ٢.٩ مليار دونج، من جهات أخرى.

قال نائب مدير النيابة العامة الشعبية الإقليمية، نغوين تاي بينه ، إن جشع الكثيرين هو ما "ساعد" المحتالين على ارتكاب جرائمهم. في الواقع، في كثير من الحالات، بعد محاكمة المجرمين ونفاذ الحكم، كانت فرص الضحايا في استعادة الأموال التي سرقوها ضئيلة. في الوقت نفسه، كان هؤلاء الضحايا أنفسهم مسؤولين عن الأموال التي تبرع بها الآخرون لهم، لأنهم جمعوا رؤوس أموال لإقراض المحتالين.

وفقًا لملف القضية، أقرضت السيدة د. فو نهو فو، بين عامي ٢٠١٠ و٢٠١١، المبلغ المذكور أعلاه بسعر فائدة متفق عليه يتراوح بين ٤٠٠٠ و٥٠٠٠ دونج فيتنامي/مليون دونج فيتنامي يوميًا، أي ما يعادل ١٤٦٪ - ١٨٢.٥٪ سنويًا. وفي الوقت نفسه، ووفقًا للوائح، يُتفق على سعر فائدة القرض بين الطرفين، على ألا يتجاوز ١٥٠٪ من سعر الفائدة الأساسي، أي ١٣.٥٪ سنويًا. وبالمقارنة بالمادة ١٦٣ من قانون العقوبات لعام ١٩٩٩، فإن أفعال السيدة د. تنطوي على عناصر كافية لتُشكل جريمة "الإقراض بفوائد فاحشة". ومع ذلك، فقد انقضت مدة التقادم وقت وقوع الحادثة، لذا لحسن الحظ، لم يُنظر في مقاضاة السيدة د. جنائيًا.

وفقًا لرئيس المحكمة الجنائية (محكمة الشعب الإقليمية)، نغوين شوان ديو، فإن معظم قضايا LĐCĐTS المتعلقة بالقطاع المالي والمصرفي التي شهدتها المقاطعة مؤخرًا خلّفت عواقب وخيمة وطويلة الأمد، إذ تصل قيمة الأموال التي احتال عليها المحتالون واختلسوها إلى عشرات المليارات من الدونغ الفيتنامي. استغل معظم المحتالين ثقة الضحايا وجشعهم للمطالبة بتمويل رأسمالي، وتعبئة رؤوس الأموال لاستثمارات جذابة و"مربحة"، مع وعد بأرباح طائلة، والتمتع بفوارق كبيرة. عند كشف القضية، كان الضحايا هم من عانوا من العواقب النهائية، وواجه العديد منهم صعوبة بالغة في استعادة أموالهم، وكادوا يفقدون القدرة على السداد، لأنهم فقدوا القدرة على السداد تمامًا.

دونغ كونغ هوب

المصدر: https://www.baoquangbinh.vn/phap-luat/202408/vi-sao-toi-pham-trong-linh-vuc-tai-chinh-ngan-hang-ngay-cang-phuc-tap-bai-2-vo-tinh-sap-bay-hay-tai-long-tham-2220410/