সুপ্রিম পিপলস প্রকিউরেসির অভিযোগ হল, মিসেস ট্রুং মাই ল্যান অর্থ ও ব্যাংকিং ক্ষেত্রে যোগ্যতাসম্পন্ন বিশ্বস্ত ব্যক্তিদের নির্বাচন এবং নিয়োগ করেছিলেন, যারা নির্দেশাবলী অনুসরণ করেছিলেন, SCB ব্যাংকের গুরুত্বপূর্ণ নেতৃত্বের পদে, প্রতি মাসে 200 - 500 মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং বেতন দিয়েছিলেন; অর্থ এবং SCB শেয়ার দিয়েছিলেন এবং পুরস্কৃত করেছিলেন, যাতে এই ব্যক্তিদের মাধ্যমে তিনি ঋণ কার্যক্রম সহ SCB-এর সমস্ত কার্যক্রম পরিচালনা করতে পারেন।

গুরুত্বপূর্ণ সত্তাগুলির মাধ্যমে শেয়ার অধিগ্রহণ, ধারণ, নিয়ন্ত্রণ এবং ব্যাংকিং কার্যক্রম পরিচালনা করে, মিস ট্রুং মাই ল্যান এসসিবি ব্যাংককে একটি আর্থিক হাতিয়ার হিসেবে ব্যবহার করেছিলেন, অন্যান্য উৎস থেকে আমানত এবং মূলধন সংগ্রহ করেছিলেন, তারপর ব্যক্তিগত উদ্দেশ্যে জাল ঋণ তৈরি করে উত্তোলনের নির্দেশ দিয়েছিলেন।

SCB ব্যাংক থেকে অর্থ উত্তোলনের জন্য, মিসেস ল্যান SCB এবং ভ্যান থিনহ ফ্যাট গ্রুপে গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালনকারী বিশ্বস্ত ব্যক্তিদের পরিচালনা এবং নির্দেশ দিয়েছিলেন যাতে এই ব্যক্তিরা অনেক বিভাগ, ইউনিট, কোম্পানি প্রতিষ্ঠা, হাজার হাজার ব্যক্তি নিয়োগ এবং ব্যবহার, একে অপরের সাথে ঘনিষ্ঠভাবে যোগসাজশ, মূল্যায়ন কোম্পানিগুলির সাথে যোগসাজশ এবং SCB থেকে অর্থ উত্তোলন পরিচালনা করতে পারেন।

৩৭১৫১৩১১৮ ৩৬২৭০১৫০৬১৬১৬৬১ ৫৪৪৭৬৩৮৪০৫৫১২১২৫৫৮২ এন.জেপিইজি
মিস ট্রুং মাই ল্যান এবং তার সহযোগীরা

অভিযোগ অনুসারে, যখনই তাকে SCB ব্যাংক থেকে টাকা তোলার প্রয়োজন হত, মিসেস ট্রুং মাই ল্যান তার অধস্তনদের একে অপরের সাথে সমন্বয় এবং যোগসাজশ করে জাল ঋণের নথি তৈরি এবং সেগুলিকে বৈধ করার পরিকল্পনা করতে নির্দেশ দিতেন; ঋণের নথি, সম্পত্তির নথিতে স্বাক্ষর করার জন্য ভাড়া করা/আবেদন করা ব্যক্তিদের এবং "ভূতুড়ে" কোম্পানির প্রতিনিধিদের জাল ঋণের নথি এবং বন্ধকী নথিতে স্বাক্ষর করার জন্য, বেশিরভাগই প্রয়োজনীয় স্বাক্ষরের অবস্থান চিহ্নিত করে ফাঁকা কাগজে স্বাক্ষর করতেন।

যেসব আইনী প্রতিনিধি এবং ব্যক্তিদের নাম ঋণে রয়েছে তারা অর্থ উপভোগ এবং ব্যবহারের অধিকারী নন, তারা জানেন না যে তারা SCB-এর কাছ থেকে বিশেষভাবে বড় অঙ্কের অর্থ ধার করেছেন এবং পাওনাও করেছেন; যাদের নাম সম্পদে রয়েছে তারা সকলেই নিশ্চিত করেন যে এগুলি তাদের সম্পদ নয়।

মিস ট্রুং মাই ল্যান, ভ্যান থিনহ ফ্যাট গ্রুপের বেশিরভাগ ঋণ প্রথমে বিতরণ করা হয়েছিল এবং তারপর বৈধ করা হয়েছিল। নথিতে, ঋণ বিতরণের সময় ক্রেডিট চুক্তি এবং বন্ধকী চুক্তি স্বাক্ষরের একই সময়ে দেখানো হয়েছিল। কিন্তু বাস্তবে, এসসিবি ব্যাংকে অর্থ উত্তোলন ক্রেডিট চুক্তি এবং বন্ধকী প্রক্রিয়া সম্পন্ন এবং বৈধ হওয়ার আগেই করা হয়েছিল।

মিস ট্রুং মাই ল্যানের দায়িত্বে থাকা ১,২৮৪টি ঋণের মধ্যে, যাদের ঋণ এখনও বকেয়া রয়েছে, ৩২৮ ট্রিলিয়ন ভিয়েনডিরও বেশি ৬৮৪টি ঋণ/ঋণ বকেয়া রয়েছে, যেগুলো বিতরণের সময় বন্ধকী পদ্ধতি অনুসরণ করেনি, বাকিগুলো মূলত শেয়ার এবং সম্পত্তির অধিকার।

১১,৬৮৬ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এরও বেশি ২০১টি ঋণ/বকেয়া ঋণ রয়েছে, এসসিবি ব্যাংকের উপযুক্ত কর্তৃপক্ষ ঋণের আবেদন অনুমোদন করে না।

জামানতের দাম বৃদ্ধি করা

অভিযোগে আরও বলা হয়েছে যে, জাল ঋণের নথি তৈরির কৌশলে SCB থেকে অর্থ উত্তোলনের জন্য, মিস ট্রুং মাই ল্যান SCB ব্যাংকের কর্মীদের মূল্যায়ন কোম্পানিগুলির সাথে যোগসাজশ করে মিস ল্যানের ঋণের নথি বৈধ করার জন্য মূল্যায়ন শংসাপত্র জারি করার নির্দেশ দিয়েছিলেন।

যেখানে, এসসিবি ব্যাংকের নেতারা অধস্তনদের সরাসরি বা মধ্যস্থতাকারীদের মাধ্যমে মূল্যায়ন কোম্পানিগুলির সাথে যোগাযোগ করতে, যোগসাজশ করতে, সম্পদের দাম বহুগুণ বৃদ্ধি করতে এবং ঋণ প্রক্রিয়া বৈধ করার জন্য এসসিবি ব্যাংকের প্রয়োজনীয় সার্টিফিকেট ইস্যুর তারিখ এবং মাস রেকর্ড করার নির্দেশ দিয়েছিলেন।

তদন্তের ফলাফলে দেখা গেছে যে SCB ১৯টি মূল্যায়ন কোম্পানি/পরিচালক, উপ-পরিচালক, মূল্যায়নকারী এবং ইস্যুকারী কর্মী সহ ৪৬টি বিষয়কে নিয়োগ করেছে, যাতে মিসেস ট্রুং মাই ল্যানের গ্রুপের বকেয়া ঋণ সম্পর্কিত ৩৭৮টি সার্টিফিকেট ইস্যু করা হয়।

এখন পর্যন্ত, এটি নির্ধারণ করা হয়েছে যে ৫টি মূল্যায়ন কোম্পানি/৭ জন ব্যক্তি যারা পরিচালক, উপ-পরিচালক, মূল্যায়নকারী এবং ব্রোকার, ট্রুং মাই ল্যান গ্রুপের ঋণের জন্য ২৩টি বৈধ মূল্যায়ন সার্টিফিকেট জারি করেছেন। এই ৫টি মূল্যায়ন কোম্পানির মধ্যে রয়েছে: নিউ ভিশন কোম্পানি, এমএইচডি কোম্পানি, থিয়েন ফু কোম্পানি, এক্সিম কোম্পানি এবং ডিএটিসি কোম্পানি।

SCB ব্যাংক থেকে নথিপত্র বৈধ করার জন্য এবং টাকা তোলার জন্য, মিসেস ট্রুং মাই ল্যান এবং তার সহযোগীরা ঋণের জন্য জামানত হিসেবে ব্যবহার করার জন্য অনেক সম্পদ ব্যবহার করেছিলেন যা আইনি প্রয়োজনীয়তা পূরণ করে না এবং তাদের দাম বাড়িয়ে দেয়।

মিসেস ট্রুং মাই ল্যানের দায়িত্বে থাকা ১,২৮৪টি বকেয়া ঋণের জন্য, ১,১৬৬টি সম্পদ কোড রয়েছে যার রেকর্ডকৃত বই মূল্য ১.২ মিলিয়ন বিলিয়ন ভিয়েনডিরও বেশি, কিন্তু হোয়াং কোয়ান ভ্যালুয়েশন কোম্পানি মাত্র ৭২৬/১,১৬৬ সম্পদ কোড মূল্যায়ন করেছে, বাকি ৪৪০/১,১৬৬ সম্পদ কোড, হোয়াং কোয়ান ভ্যালুয়েশন কোম্পানি মূল্য নির্ধারণ করেনি কারণ সম্পদগুলি হল শেয়ার, স্টক, সম্পত্তির অধিকার, পর্যাপ্ত নথি ছাড়াই রিয়েল এস্টেট, সম্পত্তির বৈধতা...

যখন বিক্রি বা অন্য উদ্দেশ্যে ব্যবহারের জন্য বৈধ এবং মূল্যবান সম্পদ প্রত্যাহারের প্রয়োজন হচ্ছিল, তখন মিসেস ট্রুং মাই ল্যান তার সহযোগীদের এসসিবি ব্যাংক থেকে মূল্যবান জামানত সম্পদ বিনিময় এবং প্রত্যাহার করার নির্দেশ দিয়েছিলেন, এবং সেগুলি অন্যান্য সম্পদ দিয়ে প্রতিস্থাপন করেছিলেন, যার বেশিরভাগের মূল্য প্রত্যাহারকৃত সম্পদের চেয়ে কম ছিল।

সহজে জামানত বিনিময়ের জন্য, ভ্যান থিনহ ফাটের চেয়ারম্যান এবং এসসিবি ব্যাংকের তার সহযোগীরা জামানত লেনদেনটি নিবন্ধন করেননি।

মিস ট্রুং মাই ল্যানের দায়িত্বে থাকা ১,২৮৪টি ঋণের মধ্যে, ৪৮৭ ট্রিলিয়ন ভিয়ানডে-এর বেশি মোট বুক ভ্যালু সহ ২৪০টি সিকিউরড অ্যাসেটকে ৩৫১ ট্রিলিয়ন ভিয়ানডে-এর বেশি বুক ভ্যালু সহ ২৭৮টি সিকিউরড অ্যাসেটে রূপান্তরিত করা হয়েছে; হোয়াং কোয়ান ভ্যালুয়েশন কোম্পানি মাত্র ২৬০/২৭৮টি অ্যাসেটের মূল্যায়ন করেছে যার মোট মূল্য ১০৮ ট্রিলিয়ন ভিয়ানডে-এর বেশি।