ক্রিপ্টোকারেন্সি কেলেঙ্কারি সম্পর্কে সতর্কতা।

ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রকল্পটি বিনিয়োগকারীদের সাথে প্রতারণা করছে।

একসময় 'মেড ইন ভিয়েতনাম' ই-ওয়ালেট প্রকল্প হিসেবে ব্যাপক প্রচার ও প্রচারণা চালানো এবং একটি ভিয়েতনামি ক্রিপ্টোকারেন্সি ইকোসিস্টেম গড়ে তোলার প্রতিশ্রুতি দেওয়া হলেও, অ্যান্টেক্স প্রকল্পটি অন্যান্য প্রতারণা ছাড়া আর কিছুই ছিল না। হ্যানয় পুলিশের মতে, প্রায় ৩০,০০০ বিনিয়োগকারীর কাছ থেকে প্রতারণার মাধ্যমে প্রায় ১১৭ বিলিয়ন VND হাতিয়ে নেওয়া হয়েছে। পুলিশ সম্প্রতি বেশ কয়েকটি প্রতারণামূলক ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রকল্পের বিরুদ্ধে কঠোর ব্যবস্থা নিয়েছে, যেগুলো বিনিয়োগকারীদের ব্যাপক ক্ষতির কারণ হয়েছে। এর মধ্যে প্রায় ১০,০০০ বিলিয়ন VND আত্মসাতের ঘটনাও রয়েছে।

নগুয়েন হোয়া বিন এবং তার সহযোগীদের "অ্যান্টেজ ডিজিটাল কারেন্সি" প্রকল্পটি একটি "ভিএনডিটি ডিজিটাল কারেন্সি" ইকোসিস্টেম এবং "মেড ইন ভিয়েতনাম" একটি ভিএনডিটি ই-ওয়ালেট সফটওয়্যার তৈরির প্রতিশ্রুতি ও অঙ্গীকার করেছিল।

নগুয়েন হোয়া বিন এবং তার সহযোগীরা গোপনে অ্যান্টেক্সের প্রধান ওয়ালেট থেকে টাকা তুলে তাদের ব্যক্তিগত ওয়ালেটে স্থানান্তর করে এবং নিজেদের মধ্যে ভাগ করে নেওয়ার জন্য সেটিকে ভিয়েতনামী ডং-এ (VND) রূপান্তরিত করে। হ্যানয় পুলিশের তদন্তকারীরা নিশ্চিত করেছেন যে প্রায় ৩০,০০০ বিনিয়োগকারীর ওয়ালেট থেকে টাকা তুলে নেওয়া হয়েছে, যার ফলে মোট চুরি হওয়া অর্থের পরিমাণ বিশেষভাবে বিশাল।

সেপ্টেম্বরে, জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের অপরাধ দমন পুলিশ বিভাগ, হ্যানয় পুলিশের সাথে সমন্বয় করে, ওয়ার্ল্ডমল.অ্যাপ (WorldMall.app) নামক ভার্চুয়াল মুদ্রা প্রকল্পের মাধ্যমে পরিচালিত একটি প্রতারক চক্রকে ভেঙে দিয়েছে। অপরাধীরা তাদের নিজস্ব অ্যাপ্লিকেশন তৈরি করেছিল, ডব্লিউএম (WM) টোকেন ইস্যু করেছিল, সেমিনার আয়োজন করেছিল এবং এই প্রকল্পের প্রচারের জন্য ব্যাপক লাইভ সম্প্রচার চালিয়েছিল, এমনকি বিশ্বাস অর্জনের জন্য "বিদেশী" নেতাদের ছবিও ব্যবহার করেছিল। তারা বছরে ৮-২১% লাভের প্রতিশ্রুতি দিয়েছিল এবং মাত্র কয়েক মাসের মধ্যে হাজার হাজার অংশগ্রহণকারীকে আকৃষ্ট করেছিল। তদন্তকারীরা নিশ্চিত হয়েছেন যে এটি একটি ছদ্মবেশী পঞ্জি স্কিম ছিল, যেখানে অর্থের প্রবাহ বন্ধ না হওয়া পর্যন্ত পরবর্তী বিনিয়োগকারীদের টাকা পূর্ববর্তী বিনিয়োগকারীদের পরিশোধ করতে ব্যবহার করা হতো।

গত আগস্টে, ফু থো প্রাদেশিক পুলিশ জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের সহযোগিতায় পে-নেট-কয়েন (PAYN) ব্যবহারকারী একটি অপরাধী চক্রকে ভেঙে দিয়েছে, যা একটি অবৈধ মাল্টি-লেভেল মার্কেটিং স্কিম। ২০২১ সাল থেকে এই দলটি একটি "পিরামিড স্কিম" মডেল তৈরি করেছিল, যেখানে প্রতি মাসে ৫-৯% সুদের হার এবং মার্কিন ডলারে রূপান্তরের সুযোগ দেওয়ার প্রতিশ্রুতি দেওয়া হয়েছিল। অপরাধীরা দাবি করেছিল যে PAYN মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে নিবন্ধিত এবং এটি বিমানের টিকিট ও হোটেল বুকিংয়ের জন্য ব্যবহার করা যাবে, কিন্তু বাস্তবে কোনো সংস্থাই এটি গ্রহণ করেনি। এর ফলে হাজার হাজার মানুষ শত শত বিলিয়ন VND হারিয়েছে।

২০২৫ সালের মে মাসে, ডং নাই প্রাদেশিক পুলিশ এমটিসি - ম্যাট্রিক্স চেইন ক্রিপ্টোকারেন্সি কেলেঙ্কারিটি উদ্ঘাটন করে, যার মাধ্যমে হাজার হাজার বিনিয়োগকারীর কাছ থেকে প্রায় ১০,০০০ বিলিয়ন VND হাতিয়ে নেওয়া হয়েছিল। এটিকে ভিয়েতনামের এযাবৎকালের সবচেয়ে বড় ক্রিপ্টোকারেন্সি কেলেঙ্কারি হিসেবে বিবেচনা করা হয়, যেখানে একটি বহু-স্তরীয় তহবিল সংগ্রহের মডেল ব্যবহার করা হয়েছিল এবং ব্যাংক আমানতের চেয়ে বহুগুণ বেশি মুনাফার প্রতিশ্রুতি দেওয়া হয়েছিল।

Cảnh báo bẫy lừa tiền ảo - Ảnh 1. — নগুয়েন হোয়া বিন এবং তার সহযোগীরা গোপনে অ্যান্টেক্সের প্রধান ওয়ালেট থেকে টাকা তুলে তাদের ব্যক্তিগত ওয়ালেটে স্থানান্তর করে এবং নিজেদের মধ্যে ভাগ করে নেওয়ার জন্য সেটিকে ভিয়েতনামের মুদ্রায় (VND) রূপান্তর করে।

বিনিয়োগকারীদের আস্থার অপব্যবহার।

আজকাল সবচেয়ে আলোচিত মামলাটি হলো অ্যান্টেক্স ক্রিপ্টোকারেন্সি কেলেঙ্কারি। ‘একটি ভিয়েতনামী ক্রিপ্টোকারেন্সি ইকোসিস্টেম গড়ে তোলার’ প্রতিশ্রুতি দিয়ে হাজার হাজার বিনিয়োগকারীর কাছ থেকে পুঁজি সংগ্রহের পর, নেক্সটটেক গ্রুপ জয়েন্ট স্টক কোম্পানির চেয়ারম্যান নগুয়েন হোয়া বিন এবং তার সহযোগীদের বিরুদ্ধে শত শত বিলিয়ন VND-এর বিপুল পরিমাণ অর্থ আত্মসাতের অভিযোগ উঠেছে। পুলিশ তদন্তকারীরা মনে করেন, অবৈধভাবে মুনাফা অর্জনের আগে বিনিয়োগকারীদের আস্থা অর্জনের জন্য দলটি অত্যাধুনিক কৌশল অবলম্বন করেছিল।

উদ্বোধনের সময়, অ্যানটেক্স এমন একটি প্রকল্প হিসেবে পরিচিত ছিল যা নেক্সটটেক গ্রুপ এবং নগুয়েন হোয়া বিনের সভাপতিত্বে পরিচালিত একটি ভেঞ্চার ক্যাপিটাল ফান্ড থেকে ২.৫ মিলিয়ন ডলার বিনিয়োগ পেয়েছিল।

প্রকল্পটির হোমপেজে নগুয়েন হোয়া বিনকে একজন বিনিয়োগকারী এবং সিনিয়র উপদেষ্টা হিসেবে পরিচয় করিয়ে দেওয়া হয়েছিল। তবে, তালিকাভুক্ত হওয়ার পর ক্রিপ্টোকারেন্সিটির মূল্য দ্রুত ৯৯% হ্রাস পায়, যার ফলে অনেক বিনিয়োগকারী অর্থ হারান। এরপরে অ্যান্টেক্স প্রায় নিষ্ক্রিয় হয়ে পড়ে। কর্তৃপক্ষের প্রাথমিক তদন্তে প্রকাশ পায় যে নগুয়েন হোয়া বিনের প্রতিশ্রুতিগুলো কেবল কাগজে-কলমেই সীমাবদ্ধ ছিল। VNDT ওয়ালেট এবং ব্লকচেইন এক্সচেঞ্জের মতো পণ্যগুলো নির্ধারিত সময়ে সম্পন্ন করা হয়নি।

বিজ্ঞাপনগুলো ছিল নিছক প্রতিশ্রুতি, যেমন: এই ক্রিপ্টোকারেন্সিটি ১০০টিরও বেশি অন্যান্য ক্রিপ্টোকারেন্সির সাথে কেনা-বেচা ও বিনিময়ের একটি মাধ্যম হিসেবে ব্যবহার করা যাবে এবং পেমেন্টের জন্য এটি নগান লুয়ং, ভিমো এবং তিয়েন নগে-এর মতো ই-ওয়ালেটের সাথে সংযুক্ত। অথবা, এই প্ল্যাটফর্মের মাধ্যমে ব্যবহারকারীরা VNDT জমা করতে পারবে এবং টাকা ধার করার জন্য এটিকে জামানত হিসেবে ব্যবহার করতে পারবে... এই ইকোসিস্টেমের মাধ্যমে অপরাধীরা চুরি করা অর্থের প্রবাহ গোপন করার চেষ্টা করেছিল।

হ্যানয় সিটি পুলিশের উপ-পরিচালক মেজর জেনারেল ডুয়ং ডুক হাই বলেছেন: "নগান লুয়ং পেমেন্ট গেটওয়েটি সন্দেহভাজন বিন-এর কার্যকলাপের সাথে সম্পর্কিত পেমেন্ট গেটওয়েগুলোর মধ্যে অন্যতম। আমরা নগান লুয়ং কোম্পানির অর্থ স্থানান্তর কার্যকলাপ সম্পর্কিত আরও অনেক কার্যক্রম স্পষ্ট করছি। আমরা অন্যান্য অনেক আর্থিক কার্যকলাপ তদন্ত ও স্পষ্ট করার দিকে মনোযোগ দিচ্ছি।"

হ্যানয় সিটি পুলিশের অর্থনৈতিক পুলিশ বিভাগের উপ-প্রধান কর্নেল দোয়ান কিয়েন ট্রুং বলেন: "তদন্ত ও অভিযান চলাকালে আমরা আরও জানতে পেরেছি যে, নেক্সট টেকের ইকোসিস্টেমে একটি ডিজিটাল ওয়ালেট রয়েছে। এটি একটি পেমেন্ট গেটওয়ে, যা ওয়ালেটের মাধ্যমে অর্থ স্থানান্তরে সহায়তা করে। শার্ক বিনের ইকোসিস্টেমের ক্ষেত্রে অভিযোগগুলো শুধু দুটি অপরাধের মধ্যেই সীমাবদ্ধ নয়।"

তদন্তকারী পুলিশ সংস্থার মতে, এই মামলার সবচেয়ে পরিশীলিত কৌশলটি ছিল বিনিয়োগকারীদের মনস্তত্ত্বকে প্রভাবিত করা। যখন অ্যান্টেক্স ক্রিপ্টোকারেন্সির দাম ব্যাপকভাবে কমে যায়, তখন দলটি বিপুল পরিমাণে তহবিল উত্তোলন রোধ করতে বারবার "নতুন দিকনির্দেশনা" এবং "পরবর্তী বিনিয়োগ পরিকল্পনা" ঘোষণা করে কমিউনিটিকে আশ্বস্ত করতে থাকে। ভার্চুয়াল সম্পদ বিনিয়োগ মডেলে এটি মনস্তাত্ত্বিক কারসাজির একটি সাধারণ উদাহরণ। যখন বিশ্বাসের অপব্যবহার করা হয়, তখন বিনিয়োগকারীরা সহজেই "দলবদ্ধ মানসিকতার" শিকার হন এবং আইনি ঝুঁকির লক্ষণগুলোকে উপেক্ষা করেন।

অন্যান্য অনেক ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রকল্পের মতোই, অ্যান্টেক্সও একই কৌশলের উপর নির্ভর করে: "আর্থিক ইকোসিস্টেম ৪.০" তৈরির আড়ালে, প্রকল্পটি উচ্চ মুনাফা এবং রেফারেল কমিশনের প্রতিশ্রুতি দিয়ে তার নিজস্ব ক্রিপ্টোকারেন্সিতে হাজার হাজার বিনিয়োগকারীকে আকৃষ্ট করে। বাস্তবে, এটি একটি ছদ্মবেশী, লাইসেন্সবিহীন মাল্টি-লেভেল মার্কেটিং স্কিম যা বিখ্যাত ব্যবসায়ীদের খ্যাতি ব্যবহার করে বিশ্বাস তৈরি করে, এবং তারপর বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে শত শত বিলিয়ন ডং প্রতারণার মাধ্যমে হাতিয়ে নেয়।

Cảnh báo bẫy lừa tiền ảo - Ảnh 2. — ৯ সেপ্টেম্বর, ২০২৫ তারিখে সরকার ক্রিপ্টোকারেন্সি বাজার পরীক্ষামূলকভাবে চালু করার বিষয়ে ০৫ নং প্রস্তাবনা জারি করেছে।

ঝুঁকি শনাক্তকরণের লক্ষণ

অ্যান্টেক্সের মতো প্রতারণামূলক ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রকল্পগুলো, যেগুলোতে সম্পদের অপব্যবহার জড়িত ছিল, এমন এক সময়ে ঘটেছিল যখন ক্রিপ্টো সম্পদের জন্য কোনো পূর্ণাঙ্গ আইনি কাঠামো ছিল না। এছাড়াও, ঝুঁকির লক্ষণগুলো চেনার মতো জ্ঞানও অনেকের ছিল না।

জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের সাইবার নিরাপত্তা ও উচ্চ-প্রযুক্তি অপরাধ প্রতিরোধ ব্যুরোর ৪ নং বিভাগের লেফটেন্যান্ট কর্নেল নগুয়েন তুয়ান কুয়ং সুপারিশ করেছেন: "আমাদের পেশাগত কাজ এবং ভার্চুয়াল ও ক্রিপ্টো সম্পদের পর্যবেক্ষণের মাধ্যমে আমরা বেশ কিছু সুস্পষ্ট লক্ষণ লক্ষ্য করেছি, যা ইঙ্গিত দেয় যে এই প্রকল্পগুলো জালিয়াতি এবং সম্পদ আত্মসাতের সাথে জড়িত। বিশেষ করে, সুদের হারের ক্ষেত্রে, এই ব্যক্তিরা অন্যান্য ব্যবসায়িক মডেলের তুলনায় অস্বাভাবিকভাবে উচ্চ সুদের হার দিচ্ছে, যেমন দৈনিক ১% পর্যন্ত সুদ প্রদান করছে। সুতরাং, কোনো প্রচলিত বা বর্তমান ব্যবসায়িক মডেল এত উচ্চ সুদের হার দিতে পারে না।"

দ্বিতীয়ত, এই বিনিয়োগে কোনো ঝুঁকি নেই। সাধারণত, এই ব্যক্তিরা বিনিয়োগকারীদের মূলধন বীমা প্রদান করে থাকেন। যদিও বিনিয়োগে সহজাতভাবেই ঝুঁকি থাকে, এক্ষেত্রে তারা বিনিয়োগকারীদের ঝুঁকি বীমা প্রদান করেন। এটি এক ধরনের নিরাপত্তার অনুভূতি তৈরি করে এবং তাদেরকে নিজেদের প্রকল্পে সহজে বিনিয়োগ করতে উৎসাহিত করে।

তৃতীয়ত, তারা একটি ভবিষ্যৎ পরিকল্পনা তুলে ধরে, এমন একটি প্রকল্প তৈরি করছে যা বিটকয়েনের বিকল্প হতে পারে। বর্তমানে, প্রতিটি বিটকয়েনের মূল্য প্রায় ১,১০,০০০ ডলার। এই প্রকল্পটিকে বিটকয়েনের বিকল্প হিসেবে প্রচার করে তারা বিনিয়োগকারীদের মধ্যে এই প্রত্যাশা তৈরি করে যে, এখন বিনিয়োগ করলে ভবিষ্যতে বিপুল মুনাফা লাভ করা যাবে। এ কারণেই দিন দিন আরও বেশি মানুষ ভার্চুয়াল সম্পদ এবং ক্রিপ্টোকারেন্সিতে বিনিয়োগ করছে।

পরিসংখ্যান অনুযায়ী, প্রায় ২ কোটি ভিয়েতনামী নাগরিক সাইবার জগতে ডিজিটাল সম্পদের মালিক। জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের সাইবার নিরাপত্তা ও উচ্চ-প্রযুক্তি অপরাধ প্রতিরোধ বিভাগের ৪ নং দপ্তরের লেফটেন্যান্ট কর্নেল নগুয়েন তুয়ান কুয়ং বলেন: "বর্তমানে, ভিয়েতনামের আইন অর্থপ্রদানের মাধ্যম হিসেবে ভার্চুয়াল সম্পদ এবং ক্রিপ্টো সম্পদের ব্যবহার নিষিদ্ধ করেছে। ইচ্ছাকৃতভাবে অর্থপ্রদানের মাধ্যম হিসেবে ভার্চুয়াল বা ক্রিপ্টো সম্পদ ব্যবহার করলে ফৌজদারি দণ্ডবিধির অধীনে এর বিচার করা হবে। এছাড়াও, স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম একটি নির্দেশিকা জারি করেছে, যেখানে ঋণ প্রতিষ্ঠানগুলোকে ভার্চুয়াল বা ক্রিপ্টো সম্পদ সম্পর্কিত কার্যকলাপের জন্য মধ্যস্থতাকারী অর্থপ্রদান পরিষেবা বা অর্থপ্রদান পরিষেবা প্রদান করা থেকে নিষিদ্ধ করা হয়েছে।"

২০২৫ সালের ৯ই সেপ্টেম্বর, সরকার ক্রিপ্টোকারেন্সি বাজার পরীক্ষামূলকভাবে চালুর বিষয়ে ০৫ নং প্রস্তাবনা জারি করে। জুন মাসে, জাতীয় সংসদ ডিজিটাল প্রযুক্তি শিল্প আইনও প্রণয়ন ও পাস করে, যা আনুষ্ঠানিকভাবে ২০২৬ সালের ১লা জানুয়ারি থেকে কার্যকর হয়। তদনুসারে, ভার্চুয়াল সম্পদ এবং ক্রিপ্টোকারেন্সি সম্পদ দেওয়ানি আইনের অধীনে এক প্রকার সম্পদ হিসেবে বিবেচিত হবে।

ভিয়েতনাম সম্প্রতি সরকারি রেজুলেশন ০৫-এর অধীনে একটি ক্রিপ্টোকারেন্সি বাজার পরীক্ষামূলকভাবে চালু করেছে, যা এই বছরের ৯ই সেপ্টেম্বর থেকে কার্যকর হয়েছে। এটি রাষ্ট্রীয় ব্যবস্থাপনা সংস্থাগুলোর একটি প্রচেষ্টা, যার মাধ্যমে ব্যক্তিরা যাতে আইনি ফাঁকফোকর কাজে লাগিয়ে অবৈধভাবে পুঁজি সংগ্রহ করতে না পারে, তা প্রতিরোধ করা হয়।

লেফটেন্যান্ট কর্নেল নগুয়েন তুয়ান কুয়ং জনসাধারণকে আরও পরামর্শ দিয়েছেন: "বর্তমানে, যখন মানুষ ভার্চুয়াল অ্যাসেট বা ক্রিপ্টোকারেন্সি বিনিয়োগ প্রকল্পে অংশ নিতে চায়, তখন তাদের প্রকল্পটি, বিশেষ করে এর উন্নয়ন রোডম্যাপ এবং উন্নয়নকারী দল সম্পর্কে পুঙ্খানুপুঙ্খভাবে গবেষণা করা প্রয়োজন। সোশ্যাল মিডিয়ার কেওএল (KOL) বা কেওসি (KOC)-এর মতো প্রভাবশালীদের বিশ্বাস করবেন না। যখন তারা এই ধরনের প্রকল্পের প্রচার করে, তখন আপনাকে সত্যিই তদন্ত করতে হবে এবং তাদের বুঝতে হবে। এছাড়াও, ভার্চুয়াল অ্যাসেট বা ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রকল্পে বিনিয়োগ করার সময় সম্ভাব্য ঝুঁকি সম্পর্কে আমাদের স্পষ্টভাবে সচেতন থাকতে হবে, কারণ লাভের সাথে ঝুঁকিও থাকে। ১০ই অক্টোবর, মাত্র কয়েক ঘণ্টার মধ্যে বিটকয়েনের মূল্য প্রতি কয়েন $১২০,০০০ থেকে কমে $১০২,০০০-এ নেমে আসে, যার ফলে অনেক বিনিয়োগকারী তাদের অ্যাকাউন্ট হারান।"

এছাড়াও, অদূর ভবিষ্যতে, যখন সরকারি রেজুলেশন নং ০৫-এর অধীনে দেশীয় ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জগুলো লাইসেন্স পাবে এবং ১ জানুয়ারী, ২০২৬-এ ডিজিটাল প্রযুক্তি শিল্প আইন আনুষ্ঠানিকভাবে কার্যকর হবে, তখন আমরা ভিয়েতনামের বিনিয়োগকারীদের দেশীয় এক্সচেঞ্জগুলোতে ক্রিপ্টোকারেন্সি বিনিয়োগে অংশগ্রহণের জন্য সুপারিশ করছি। দেশীয় এক্সচেঞ্জগুলোতে ক্রিপ্টোকারেন্সি ট্রেডিং এবং বিনিয়োগে অংশগ্রহণের মাধ্যমে ভিয়েতনামের বিনিয়োগকারীদের আইনি অধিকার ও স্বার্থ সুরক্ষিত থাকবে। এটি মানি লন্ডারিং বিরোধী বিষয়ে FATF-এর ধূসর তালিকা থেকে ভিয়েতনামকে বাদ দিতেও অবদান রাখবে।

ক্রিপ্টোকারেন্সি বাজার একটি সম্ভাব্য লাভজনক বাজার, কিন্তু এতে উল্লেখযোগ্য ঝুঁকিও রয়েছে কারণ এর কোনো সর্বনিম্ন বা সর্বোচ্চ মূল্যসীমা নেই, যার অর্থ হলো সম্পদের মূল্য কয়েক সেকেন্ডের মধ্যে আকাশচুম্বী হতে বা ধসে পড়তে পারে। বিনিয়োগকারীদের অংশগ্রহণের আগে এই বাজার সম্পর্কে পুঙ্খানুপুঙ্খ গবেষণা করা প্রয়োজন এবং বিভিন্ন প্রকল্পের "অত্যন্ত উচ্চ মুনাফা" বা "ঝুঁকিমুক্ত" বিনিয়োগের মতো লোভনীয় প্রতিশ্রুতি সম্পর্কে সতর্ক থাকতে হবে।

উৎস: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm