ভার্চুয়াল মুদ্রা জালিয়াতির সতর্কতা

VTV.vn - ক্রিপ্টোকারেন্সি বাজারের সম্ভাবনা রয়েছে কিন্তু এর মধ্যে অনেক ঝুঁকিও রয়েছে কারণ এর কোনও ফ্লোর প্রাইস বা সিলিং প্রাইস নেই, যার ফলে সম্পদের মূল্য আকাশচুম্বী হতে পারে বা অবাধে পড়ে যেতে পারে।

ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রকল্প বিনিয়োগকারীদের প্রতারণা করে

একসময় "মেড ইন ভিয়েতনাম" ই-ওয়ালেট প্রকল্পের প্রতিশ্রুতি এবং প্রচারণা চালানো হয়েছিল, একসময় ভিয়েতনামী ডিজিটাল মুদ্রা ইকোসিস্টেম তৈরির প্রতিশ্রুতি দেওয়া হয়েছিল, কিন্তু দেখা যাচ্ছে যে অ্যান্টেক্স প্রকল্পটি অন্যান্য কেলেঙ্কারী থেকে আলাদা নয়। হ্যানয় সিটি পুলিশের তথ্য অনুসারে, এই প্রকল্প থেকে প্রায় 30,000 বিনিয়োগকারীকে প্রায় 117 বিলিয়ন ডলারের সমতুল্য অর্থ লুট করা হয়েছে। পুলিশ বাহিনী সম্প্রতি ধারাবাহিকভাবে অনেক প্রতারণামূলক ভার্চুয়াল মুদ্রা প্রকল্প ধ্বংস করেছে, যার ফলে বিনিয়োগকারীদের ব্যাপক ক্ষতি হয়েছে, যার মধ্যে প্রায় 10,000 বিলিয়ন ডলার বরাদ্দের ঘটনাও রয়েছে।

"VNDT ডিজিটাল মুদ্রা" ইকোসিস্টেম এবং "ভিয়েতনামে তৈরি" VNDT ই-ওয়ালেট সফ্টওয়্যার তৈরির প্রতিশ্রুতি এবং প্রতিশ্রুতি সহ নগুয়েন হোয়া বিনের "অ্যান্টেক্স ডিজিটাল মুদ্রা" প্রকল্প এবং অন্যান্য বিষয়।

নগুয়েন হোয়া বিন এবং তার সহযোগীরা গোপনে অ্যান্টেক্সের সাধারণ ওয়ালেট থেকে টাকা তুলে নিয়েছিলেন, তাদের ব্যক্তিগত ওয়ালেটে স্থানান্তর করেছিলেন এবং ভাগ করে নেওয়ার জন্য ভিএনডিতে রূপান্তর করেছিলেন। হ্যানয় পুলিশ তদন্ত সংস্থা নির্ধারণ করেছে যে প্রায় 30,000 বিনিয়োগকারীর ওয়ালেট থেকে টাকা তোলা হয়েছে, মোট বরাদ্দকৃত অর্থের পরিমাণ অত্যন্ত বেশি।

সেপ্টেম্বরে, অপরাধ পুলিশ বিভাগ ( জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয় ) হ্যানয় পুলিশের সাথে সমন্বয় করে ভার্চুয়াল মুদ্রা প্রকল্প WorldMall.app এর মাধ্যমে একটি জালিয়াতি চক্র ধ্বংস করে। বিষয়গুলি তাদের নিজস্ব অ্যাপ্লিকেশন প্রোগ্রাম করেছে, WM কয়েন জারি করেছে, সেমিনার আয়োজন করেছে, সরাসরি সম্প্রচার করেছে এবং এমনকি "বিদেশী" নেতাদের ছবিও তৈরি করেছে যাতে আস্থা তৈরি হয়। প্রতি বছর ৮-২১% মুনাফা অর্জনের প্রতিশ্রুতিবদ্ধ, মাত্র কয়েক মাসের মধ্যে হাজার হাজার অংশগ্রহণকারীকে আকৃষ্ট করেছে। তদন্ত সংস্থা নির্ধারণ করেছে যে এটি একটি ছদ্মবেশী পঞ্জি মডেল, পরবর্তীকালের লোকদের অর্থ পূর্ববর্তী লোকদের অর্থ প্রদানের জন্য ব্যবহার করা হয়েছিল যতক্ষণ না নগদ প্রবাহ ভেঙে যায়।

গত আগস্টে, ফু থো প্রাদেশিক পুলিশ জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের সাথে সমন্বয় করে একটি অপরাধী গোষ্ঠীকে ভেঙে দেয় যা PaynetCoin (PAYN) ব্যবহার করে - একটি অবৈধ বহু-স্তরের প্রকল্প। ২০২১ সাল থেকে, এই গোষ্ঠীটি একটি "পিরামিড পুরষ্কার" মডেল তৈরি করেছে, যা ৫-৯%/মাস সুদের হারের প্রতিশ্রুতি দিয়ে USD তে রূপান্তরের অনুমতি দেয়। বিষয়গুলি দাবি করেছিল যে PAYN মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে নিবন্ধিত ছিল এবং বিমান টিকিট এবং হোটেল রিজার্ভেশনের জন্য অর্থ প্রদান করতে পারে, কিন্তু বাস্তবে, কোনও এজেন্ট তা গ্রহণ করেনি। ফলস্বরূপ, হাজার হাজার মানুষ ফাঁদে পড়ে, শত শত বিলিয়ন VND হারায়।

২০২৫ সালের মে মাসে, ডং নাই প্রাদেশিক পুলিশ MTC - ম্যাট্রিক্স চেইন ভার্চুয়াল মুদ্রা চক্রটি ভেঙে দেয়, যার ফলে হাজার হাজার বিনিয়োগকারীর কাছ থেকে প্রায় ১০,০০০ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং আত্মসাৎ করা হয়। এটি ভিয়েতনামের সর্বকালের বৃহত্তম ভার্চুয়াল মুদ্রা কেলেঙ্কারী হিসাবে বিবেচিত হয়, যেখানে বহু-স্তরের মূলধন সংগ্রহের মডেল রয়েছে, যা ব্যাংক আমানতের চেয়ে বহুগুণ বেশি লাভের প্রতিশ্রুতি দেয়।

নগুয়েন হোয়া বিন এবং অন্যান্য বিষয়গুলি গোপনে অ্যান্টেক্সের সাধারণ ওয়ালেট থেকে টাকা তুলেছিল, ব্যক্তিগত ওয়ালেটে স্থানান্তর করেছিল এবং ভাগ করে নেওয়ার জন্য ভিএনডিতে রূপান্তর করেছিল।

বিনিয়োগকারীদের আস্থা থেকে লাভবান হওয়া

বর্তমান সময়ের সবচেয়ে আকর্ষণীয় ঘটনা হল অ্যান্টেক্স ভার্চুয়াল মুদ্রা মামলা। "ভিয়েতনামী ডিজিটাল মুদ্রা ইকোসিস্টেম তৈরির" প্রতিশ্রুতি দিয়ে, হাজার হাজার বিনিয়োগকারীর কাছ থেকে মূলধন সংগ্রহ করে, নেক্সটটেক গ্রুপ জয়েন্ট স্টক কোম্পানির চেয়ারম্যান নগুয়েন হোয়া বিন - এবং তার সহযোগীদের বিরুদ্ধে ব্যতিক্রমীভাবে বিশাল পরিমাণ অর্থ আত্মসাৎ করার অভিযোগ আনা হয়েছে, যার মধ্যে কয়েকশ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডংও রয়েছে। পুলিশ তদন্ত সংস্থা নির্ধারণ করেছে যে বিষয়গুলির এই দলটির বিনিয়োগকারীদের আস্থা তৈরি করার জন্য এবং তারপরে মুনাফা অর্জনের জন্য অত্যাধুনিক কৌশল ছিল।

উদ্বোধনের সময়, অ্যান্টেক্স এমন একটি প্রকল্প হিসেবে পরিচিত ছিল যা নেক্সটটেক গ্রুপ থেকে ২.৫ মিলিয়ন মার্কিন ডলার বিনিয়োগ এবং নগুয়েন হোয়া বিনের সভাপতিত্বে একটি ভেঞ্চার ক্যাপিটাল ফান্ড পেয়েছিল।

প্রকল্পের হোমপেজে, নগুয়েন হোয়া বিনকে একজন সিনিয়র বিনিয়োগকারী এবং উপদেষ্টা হিসেবে পরিচয় করিয়ে দেওয়া হয়েছিল। তবে, তালিকাভুক্তির পর, ক্রিপ্টো সম্পদের মূল্য দ্রুত তার মূল্যের 99% হ্রাস পায়, যার ফলে অনেক বিনিয়োগকারী অর্থ হারান। তখন অ্যান্টেক্সের প্রায় কোনও কার্যকলাপ ছিল না। কর্তৃপক্ষের প্রাথমিক তদন্তের ফলাফলে দেখা গেছে যে নগুয়েন হোয়া বিনের প্রতিশ্রুতি কেবল কাগজে কলমেই বিদ্যমান ছিল। VNDT ওয়ালেট বা ব্লকচেইন এক্সচেঞ্জের মতো পণ্যগুলি সময়সূচী অনুসারে সম্পন্ন হয়নি।

বিজ্ঞাপনগুলি কেবল প্রতিশ্রুতি, যেমন: এই ভার্চুয়াল মুদ্রাটি ১০০ টিরও বেশি বিভিন্ন ভার্চুয়াল মুদ্রার সাথে ক্রয়, বিক্রয় এবং বিনিময়ের জন্য একটি হাতিয়ার হিসাবে ব্যবহৃত হয়, যা অর্থ প্রদানের জন্য ই-ওয়ালেট যেমন: Ngan Luong, Vimo, Tien Ngay-এর সাথে সংযুক্ত। অথবা এই প্ল্যাটফর্মের মাধ্যমে, ব্যবহারকারীরা VNDT জমা করতে পারেন, টাকা ধার করার জন্য বন্ধক রাখতে পারেন... এই বাস্তুতন্ত্রের মাধ্যমে, বিষয়গুলি অপব্যবহারকৃত অর্থের প্রবাহ লুকানোর উপায় খুঁজে পেয়েছে।

হ্যানয় সিটি পুলিশের ডেপুটি ডিরেক্টর মেজর জেনারেল ডুং ডুক হাই বলেন: "এনগান লুওং পোর্টাল হল বিন-এর ইকোসিস্টেমের সাথে সম্পর্কিত পেমেন্ট পোর্টালগুলির মধ্যে একটি। আমরা এনগান লুওং কোম্পানির মানি ট্রান্সফার ইকোসিস্টেমের সাথে সম্পর্কিত অনেক কার্যকলাপও স্পষ্ট করছি। আমরা অন্যান্য অনেক আর্থিক কার্যকলাপ তদন্ত এবং স্পষ্টীকরণের উপর মনোযোগ দিচ্ছি"।

হ্যানয় সিটি পুলিশের অর্থনৈতিক পুলিশ বিভাগের উপ-প্রধান কর্নেল দোয়ান কিয়েন ট্রুং শেয়ার করেছেন: "তদন্ত এবং লড়াইয়ের সময়, আমরা আরও নির্ধারণ করেছি যে নেক্সট টেকের ইকোসিস্টেমে একটি এনগান লুওং ওয়ালেট রয়েছে। এটি একটি পেমেন্ট গেটওয়ে, ওয়ালেটের অর্থ স্থানান্তর কার্যক্রমের মাধ্যমে। শার্ক বিনের ইকোসিস্টেমের সাথে, অপরাধগুলি কেবল দুটি অভিযোগের মধ্যে থেমে থাকে না।"

পুলিশ তদন্ত সংস্থার মতে, এই ক্ষেত্রে বিনিয়োগকারীদের মনোবিজ্ঞানকে কাজে লাগানো ছিল সবচেয়ে পরিশীলিত কৌশল। যখন অ্যান্টেক্স মুদ্রার দাম কমে যায়, তখনও গ্রুপটি সম্প্রদায়কে আশ্বস্ত করে, ব্যাপক মূলধন প্রত্যাহারের ঢেউ রোধ করার জন্য ক্রমাগত "নতুন অভিমুখ" এবং "পরবর্তী বিনিয়োগ পরিকল্পনা" ঘোষণা করে। ভার্চুয়াল সম্পদ বিনিয়োগ মডেলগুলিতে এটি একটি সাধারণ মনস্তাত্ত্বিক কৌশল। যখন বিশ্বাসকে কাজে লাগানো হয়, তখন বিনিয়োগকারীরা সহজেই "পশুপালনের প্রভাবে" পড়ে যান, আইনি ঝুঁকির লক্ষণ উপেক্ষা করে।

অন্যান্য অনেক ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রকল্পের মতো, অ্যান্টেক্সও একই সূত্রের উপর নির্ভর করে: "৪.০ আর্থিক বাস্তুতন্ত্র" তৈরির নামে, এই প্রকল্পটি হাজার হাজার বিনিয়োগকারীকে তার স্ব-ইস্যু করা ক্রিপ্টোকারেন্সিতে বিনিয়োগ করার আহ্বান জানায়, উচ্চ সুদের হারের প্রতিশ্রুতি দেয় এবং রেফারেলদের কমিশন দেয়। প্রকৃতপক্ষে, এটি একটি ছদ্মবেশী বহু-স্তরের বিপণন মডেল, লাইসেন্স ছাড়াই, বিখ্যাত ব্যবসায়ীদের খ্যাতি ব্যবহার করে আস্থা তৈরি করে, তারপর বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে শত শত বিলিয়ন ডলার আত্মসাৎ করে।

৯ সেপ্টেম্বর, ২০২৫ তারিখে, সরকার ক্রিপ্টো সম্পদ বাজারের পাইলটিং সম্পর্কে রেজোলিউশন ০৫ জারি করে।

ঝুঁকি শনাক্তকরণ লক্ষণ

অ্যান্টেক্সের মতো প্রতারণামূলক এবং সম্পদ-অনুমোদিত ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রকল্পগুলি এমন এক সময় সংঘটিত হয়েছিল যখন ক্রিপ্টো সম্পদের জন্য কোনও সম্পূর্ণ আইনি কাঠামো ছিল না। অনেকেরই ঝুঁকির লক্ষণগুলি চিনতে জ্ঞান ছিল না।

জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের সাইবার নিরাপত্তা ও উচ্চ-প্রযুক্তি অপরাধ প্রতিরোধ বিভাগের ৪ নম্বর বিভাগ, লেফটেন্যান্ট কর্নেল নগুয়েন টুয়ান কুওং সুপারিশ করেছেন: "পেশাদার কাজের মাধ্যমে, ভার্চুয়াল সম্পদ এবং এনক্রিপ্ট করা সম্পদের ক্ষেত্র পর্যবেক্ষণের মাধ্যমে, আমরা কিছু উল্লেখযোগ্য লক্ষণ লক্ষ্য করেছি যা ইঙ্গিত করে যে এগুলি জালিয়াতি এবং সম্পত্তি বরাদ্দের সাথে সম্পর্কিত প্রকল্প। বিশেষ করে, সুদের হারের ক্ষেত্রে, বিষয়গুলি অন্যান্য ব্যবসায়িক মডেলের তুলনায় অস্বাভাবিকভাবে উচ্চ সুদের হার অফার করে যেমন 1%/দিন পর্যন্ত সুদের হার অফার করা। সুতরাং, কোনও ঐতিহ্যবাহী ব্যবসায়িক মডেল বা বর্তমান ব্যবসায়িক মডেল এত উচ্চ সুদের হার পূরণ করতে পারে না।"

দ্বিতীয়ত, বিনিয়োগে কোনও ঝুঁকি নেই। সাধারণত, বিষয়গুলি বিনিয়োগকারীদের মূলধন বীমা প্রদান করে। সাধারণত, বিনিয়োগ করার সময়, ঝুঁকি থাকে। এই ক্ষেত্রে, বিষয়গুলি বিনিয়োগকারীদের ঝুঁকি বীমা প্রদান করতে রাজি হয়। সেখান থেকে, একটি আরামদায়ক মানসিকতা তৈরি করে, বিষয়গুলির প্রকল্পগুলিতে বিনিয়োগের জন্য অর্থ জমা করার জন্য প্রস্তুত থাকে।

তৃতীয়ত, ভবিষ্যতের একটি দৃষ্টিভঙ্গি উপস্থাপন করুন, এমন একটি প্রকল্প তৈরি করুন যা বিটকয়েনকে প্রতিস্থাপন করতে পারে। বর্তমানে, বিটকয়েনের মূল্য প্রায় 110,000 মার্কিন ডলার/কয়েন। বিটকয়েন প্রতিস্থাপনের জন্য এই প্রকল্পটি প্রচার করার সময়, এটি বিনিয়োগকারীদের এই প্রত্যাশা দেবে যে এই সময়ে বিনিয়োগ করলে, আপনি ভবিষ্যতে বিশাল লাভের আশা করবেন। অতএব, ভার্চুয়াল সম্পদ এবং ক্রিপ্টো সম্পদের ক্ষেত্রে বিনিয়োগে আরও বেশি সংখ্যক লোক অংশগ্রহণ করবে।

পরিসংখ্যান অনুসারে, সাইবারস্পেসে ২০ মিলিয়ন পর্যন্ত ভিয়েতনামী মানুষ ডিজিটাল সম্পদের মালিক। জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের সাইবার নিরাপত্তা ও উচ্চ-প্রযুক্তি অপরাধ প্রতিরোধ বিভাগের ৪ নম্বর বিভাগের লেফটেন্যান্ট কর্নেল নগুয়েন তুয়ান কুওং মন্তব্য করেছেন: "বর্তমানে, ভিয়েতনামী আইন ভার্চুয়াল সম্পদ এবং এনক্রিপ্ট করা সম্পদের অর্থপ্রদানের উপায় হিসেবে ব্যবহার নিষিদ্ধ করে। যদি আপনি ইচ্ছাকৃতভাবে ভার্চুয়াল সম্পদ এবং এনক্রিপ্ট করা সম্পদকে অর্থপ্রদানের উপায় হিসেবে ব্যবহার করেন, তাহলে আপনার বিরুদ্ধে দণ্ডবিধি অনুসারে মামলা করা হবে। এছাড়াও, স্টেট ব্যাংক ক্রেডিট প্রতিষ্ঠানগুলিকে মধ্যস্থতাকারী অর্থপ্রদান পরিষেবা প্রদান এবং ভার্চুয়াল সম্পদ এবং এনক্রিপ্ট করা সম্পদ সম্পর্কিত কার্যকলাপের জন্য অর্থপ্রদান পরিষেবা প্রদান নিষিদ্ধ করে একটি নির্দেশিকাও জারি করেছে।"

৯ সেপ্টেম্বর, ২০২৫ তারিখে, সরকার ক্রিপ্টো সম্পদ বাজারের পাইলটিং সম্পর্কিত রেজোলিউশন ০৫ জারি করে। জুন মাসে, জাতীয় পরিষদ ডিজিটাল প্রযুক্তি শিল্প সম্পর্কিত আইনও জারি এবং পাস করে, যা আনুষ্ঠানিকভাবে ১ জানুয়ারী, ২০২৬ থেকে কার্যকর হয়। সেই অনুযায়ী, ভার্চুয়াল সম্পদ এবং ক্রিপ্টো সম্পদ সিভিল কোডের অধীনে এক ধরণের সম্পত্তি হিসাবে বিবেচিত হবে।

ভিয়েতনাম সরকারের রেজোলিউশন ০৫ এর অধীনে ক্রিপ্টো সম্পদ বাজারের পাইলটিং শুরু করেছে - যা এই বছরের ৯ সেপ্টেম্বর থেকে কার্যকর। এটি রাষ্ট্রীয় ব্যবস্থাপনা সংস্থার একটি প্রচেষ্টা যাতে আইনি ফাঁকফোকরের সুযোগ নিয়ে অবৈধভাবে মূলধন সংগ্রহ করা থেকে বিরত রাখা যায়।

লেফটেন্যান্ট কর্নেল নগুয়েন টুয়ান কুওং জনগণকে আরও পরামর্শ দিয়েছিলেন: "বর্তমানে, যখন লোকেরা ভার্চুয়াল সম্পদ এবং ক্রিপ্টো সম্পদ বিনিয়োগ প্রকল্পে অংশগ্রহণ করতে চায়, তখন তাদের সেই প্রকল্প সম্পর্কে, বিশেষ করে উন্নয়ন রোডম্যাপ এবং উন্নয়ন দল সম্পর্কে সাবধানে শিখতে হবে। KOL এবং KOC-এর মতো সাইবারস্পেসে প্রভাবশালী লোকেদের বিশ্বাস করবেন না। যখন তারা সেই প্রকল্পগুলি প্রচার করে, তখন তাদের সত্যিই সেই প্রকল্পটি শিখতে এবং বুঝতে হবে। এছাড়াও, ভার্চুয়াল সম্পদ এবং ক্রিপ্টো সম্পদ প্রকল্পে বিনিয়োগে অংশগ্রহণ করার সময় আমাদের সম্ভাব্য ঝুঁকি সম্পর্কে স্পষ্টভাবে সচেতন থাকতে হবে, কারণ লাভ সর্বদা ঝুঁকি নিয়ে আসে। ১০ অক্টোবর, বিটকয়েনের মূল্য মাত্র কয়েক ঘন্টার মধ্যে ১২০,০০০ মার্কিন ডলার/কয়েন থেকে ১০২,০০০ মার্কিন ডলার/কয়েনে নেমে আসে, যার ফলে অনেক বিনিয়োগকারী তাদের অ্যাকাউন্ট হারাতে বাধ্য হন।"

এছাড়াও, আগামী সময়ে, যখন সরকারের রেজোলিউশন নং ০৫ এর অধীনে দেশীয় ক্রিপ্টো-অ্যাসেট ট্রেডিং ফ্লোর লাইসেন্সপ্রাপ্ত হবে, সেইসাথে ডিজিটাল প্রযুক্তি শিল্প আইন আনুষ্ঠানিকভাবে ১ জানুয়ারী, ২০২৬ থেকে কার্যকর হবে, তখন আমরা সুপারিশ করছি যে ভিয়েতনামী বিনিয়োগকারীদের দেশীয় ট্রেডিং ফ্লোরগুলিতে ক্রিপ্টো-অ্যাসেটে বিনিয়োগে অংশগ্রহণ করা উচিত। কারণ ক্রিপ্টো-অ্যাসেট ট্রেডিংয়ে অংশগ্রহণ এবং দেশীয় ট্রেডিং ফ্লোরগুলিতে ক্রিপ্টো-অ্যাসেটে বিনিয়োগ করার সময়, ভিয়েতনামী বিনিয়োগকারীদের তাদের আইনি অধিকার এবং স্বার্থ নিশ্চিত করা হবে। একই সাথে, এটি ভিয়েতনামকে FATF-এর অর্থ পাচার বিরোধী ব্যবস্থার ধূসর তালিকা থেকে সরিয়ে নিতেও অবদান রাখতে সহায়তা করে।

ক্রিপ্টোকারেন্সি বাজার একটি সম্ভাব্য বাজার কিন্তু এর অনেক সম্ভাব্য ঝুঁকিও রয়েছে কারণ এখানে একেবারেই কোনও ফ্লোর প্রাইস বা সিলিং প্রাইস নেই, যার ফলে সম্পদের মূল্য মাত্র কয়েক সেকেন্ডের মধ্যেই আকাশছোঁয়া বা অবাধে পড়ে যেতে পারে। বিনিয়োগকারীদের সাবধানতার সাথে শিখতে হবে যে তারা যদি এই বাজারে অংশগ্রহণ করতে চান, তাহলে প্রকল্পগুলি যে মিষ্টি "কেক" অফার করে, যেমন "অত্যন্ত উচ্চ মুনাফা বা ঝুঁকি ছাড়াই" সেগুলি সম্পর্কে সতর্ক থাকতে হবে।

সূত্র: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm