ক্রিপ্টোকারেন্সি কেলেঙ্কারি সম্পর্কে সতর্কতা।

ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রকল্পটি বিনিয়োগকারীদের প্রতারণা করছে।

একসময় "ভিয়েতনামে তৈরি" ই-ওয়ালেট প্রকল্প হিসেবে প্রচারিত এবং প্রচারিত, এবং ভিয়েতনামী ক্রিপ্টোকারেন্সি ইকোসিস্টেম তৈরির প্রতিশ্রুতি দেওয়া হলেও, অ্যান্টেক্স প্রকল্পটি অন্যান্য কেলেঙ্কারী ছাড়া আর কিছুই ছিল না। হ্যানয় পুলিশের মতে, প্রায় 30,000 বিনিয়োগকারী প্রায় 117 বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং প্রতারণার শিকার হয়েছেন। পুলিশ সম্প্রতি অসংখ্য প্রতারণামূলক ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রকল্পের বিরুদ্ধে অভিযান চালিয়েছে যা বিনিয়োগকারীদের উল্লেখযোগ্য ক্ষতি করেছে, যার মধ্যে প্রায় 10,000 বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং আত্মসাৎ সম্পর্কিত মামলাও রয়েছে।

নগুয়েন হোয়া বিন এবং তার সহযোগীদের "অ্যান্টেক্স ডিজিটাল মুদ্রা" প্রকল্পটি "ভিএনডিটি ডিজিটাল মুদ্রা" ইকোসিস্টেম এবং "ভিয়েতনামে তৈরি" একটি ভিএনডিটি ই-ওয়ালেট সফ্টওয়্যার তৈরির প্রতিশ্রুতি এবং প্রতিশ্রুতি দিয়েছিল।

নগুয়েন হোয়া বিন এবং তার সহযোগীরা গোপনে অ্যান্টেক্সের প্রধান ওয়ালেট থেকে টাকা তুলে নিয়েছিল, তাদের ব্যক্তিগত ওয়ালেটে স্থানান্তর করেছিল এবং নিজেদের মধ্যে ভাগ করে নেওয়ার জন্য ভিএনডিতে রূপান্তর করেছিল। হ্যানয় পুলিশ তদন্তকারীরা নির্ধারণ করেছে যে প্রায় 30,000 বিনিয়োগকারী ওয়ালেট থেকে টাকা তুলে নেওয়া হয়েছে, যার ফলে বিশেষ করে বিশাল পরিমাণ অর্থ চুরি হয়েছে।

সেপ্টেম্বর মাসে, হ্যানয় পুলিশের সাথে সমন্বয় করে, অপরাধ পুলিশ বিভাগ ( জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয় ), ভার্চুয়াল মুদ্রা প্রকল্প WorldMall.app এর মাধ্যমে পরিচালিত একটি জালিয়াতি চক্রকে ভেঙে দেয়। অপরাধীরা তাদের নিজস্ব অ্যাপ্লিকেশন তৈরি করে, WM টোকেন জারি করে, সেমিনার আয়োজন করে এবং এই প্রকল্পের প্রচারের জন্য ব্যাপক লাইভ সম্প্রচার পরিচালনা করে, এমনকি বিশ্বাস তৈরির জন্য "বিদেশী" নেতাদের ছবিও তৈরি করে। তারা প্রতি বছর 8-21% লাভের প্রতিশ্রুতি দেয়, মাত্র কয়েক মাসের মধ্যে হাজার হাজার অংশগ্রহণকারীকে আকৃষ্ট করে। তদন্তকারীরা নির্ধারণ করেন যে এটি একটি ছদ্মবেশী পঞ্জি স্কিম, যেখানে পরবর্তী বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে অর্থ পূর্ববর্তী বিনিয়োগকারীদের অর্থ প্রদানের জন্য ব্যবহার করা হত যতক্ষণ না অর্থ প্রবাহ বন্ধ হয়ে যায়।

গত আগস্টে, ফু থো প্রাদেশিক পুলিশ, জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের সাথে সমন্বয় করে, PaynetCoin (PAYN) ব্যবহার করে একটি অপরাধী গোষ্ঠীকে ভেঙে ফেলে - একটি অবৈধ বহু-স্তরের বিপণন প্রকল্প। ২০২১ সাল থেকে, এই গোষ্ঠীটি একটি "পিরামিড স্কিম" মডেল তৈরি করেছিল, প্রতি মাসে ৫-৯% সুদের হারের প্রতিশ্রুতি দিয়েছিল এবং USD তে রূপান্তরের অনুমতি দিয়েছিল। অপরাধীরা দাবি করেছিল যে PAYN মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে নিবন্ধিত এবং বিমান টিকিট এবং হোটেল বুকিংয়ের জন্য অর্থ প্রদানের জন্য ব্যবহার করা যেতে পারে, কিন্তু বাস্তবে, কোনও সংস্থা তা গ্রহণ করেনি। ফলস্বরূপ, হাজার হাজার মানুষ ক্ষতিগ্রস্থ হয়েছিল, শত শত বিলিয়ন VND হারাতে হয়েছিল।

২০২৫ সালের মে মাসে, ডং নাই প্রাদেশিক পুলিশ MTC - ম্যাট্রিক্স চেইন ক্রিপ্টোকারেন্সি কেলেঙ্কারি ভেঙে দেয়, যার মাধ্যমে হাজার হাজার বিনিয়োগকারীর কাছ থেকে প্রায় ১০,০০০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং প্রতারণা করা হয়। এটি ভিয়েতনামের সর্ববৃহৎ ক্রিপ্টোকারেন্সি কেলেঙ্কারি হিসেবে বিবেচিত হয়, যেখানে বহু-স্তরের তহবিল সংগ্রহের মডেল ব্যবহার করা হয় এবং ব্যাংক আমানতের চেয়ে বহুগুণ বেশি রিটার্নের প্রতিশ্রুতি দেওয়া হয়।

Cảnh báo bẫy lừa tiền ảo - Ảnh 1. — নগুয়েন হোয়া বিন এবং তার সহযোগীরা গোপনে অ্যান্টেক্সের প্রধান ওয়ালেট থেকে টাকা তুলে নেয়, তাদের ব্যক্তিগত ওয়ালেটে স্থানান্তর করে এবং নিজেদের মধ্যে ভাগ করে নেওয়ার জন্য ভিএনডিতে রূপান্তর করে।

বিনিয়োগকারীদের আস্থা কাজে লাগানো।

আজকালকার সবচেয়ে আলোচিত মামলা হল অ্যান্টেক্স ক্রিপ্টোকারেন্সি কেলেঙ্কারি। "একটি ভিয়েতনামী ক্রিপ্টোকারেন্সি ইকোসিস্টেম তৈরির" প্রতিশ্রুতি দিয়ে হাজার হাজার বিনিয়োগকারীর কাছ থেকে মূলধন সংগ্রহ করার পর, নেক্সটটেক গ্রুপ জয়েন্ট স্টক কোম্পানির চেয়ারম্যান নগুয়েন হোয়া বিন এবং তার সহযোগীদের বিরুদ্ধে ব্যতিক্রমীভাবে বিশাল অঙ্কের অর্থ আত্মসাৎ করার অভিযোগ আনা হয়েছে, যার পরিমাণ শত শত বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং। পুলিশ তদন্তকারীরা বিশ্বাস করেন যে এই দলটি অবৈধভাবে মুনাফা অর্জনের আগে বিনিয়োগকারীদের আস্থা তৈরি করার জন্য অত্যাধুনিক কৌশল অবলম্বন করেছিল।

চালু হওয়ার সময়, অ্যান্টেক্স এমন একটি প্রকল্প হিসেবে পরিচিত ছিল যা নেক্সটটেক গ্রুপ থেকে $2.5 মিলিয়ন বিনিয়োগ এবং নগুয়েন হোয়া বিনের সভাপতিত্বে একটি ভেঞ্চার ক্যাপিটাল ফান্ড পেয়েছিল।

প্রকল্পের হোমপেজে, নগুয়েন হোয়া বিনকে একজন বিনিয়োগকারী এবং সিনিয়র উপদেষ্টা হিসেবে পরিচয় করিয়ে দেওয়া হয়েছিল। তবে, তালিকাভুক্তির পর, ক্রিপ্টোকারেন্সির মূল্য দ্রুত ৯৯% কমে যায়, যার ফলে অনেক বিনিয়োগকারী অর্থ হারাতে বাধ্য হন। পরবর্তীতে অ্যান্টেক্স প্রায় নিষ্ক্রিয় হয়ে পড়ে। কর্তৃপক্ষের প্রাথমিক তদন্তে জানা গেছে যে নগুয়েন হোয়া বিনের প্রতিশ্রুতি কেবল কাগজে কলমেই বিদ্যমান ছিল। VNDT ওয়ালেট এবং ব্লকচেইন এক্সচেঞ্জের মতো পণ্যগুলি সময়সূচী অনুসারে সম্পন্ন হয়নি।

বিজ্ঞাপনগুলি কেবল প্রতিশ্রুতি ছিল, যেমন: এই ক্রিপ্টোকারেন্সিটি 100 টিরও বেশি অন্যান্য ক্রিপ্টোকারেন্সির সাথে ক্রয়, বিক্রয় এবং বিনিময়ের হাতিয়ার হিসেবে ব্যবহার করা যেতে পারে, যা Ngan Luong, Vimo এবং Tien Ngay-এর মতো ই-ওয়ালেটের সাথে অর্থ প্রদানের জন্য সংযুক্ত। অথবা, এই প্ল্যাটফর্মের মাধ্যমে, ব্যবহারকারীরা VNDT জমা করতে পারেন, অর্থ ধার করার জন্য জামানত হিসাবে ব্যবহার করতে পারেন... এই বাস্তুতন্ত্রের মাধ্যমে, অপরাধীরা চুরি করা তহবিলের প্রবাহ গোপন করার চেষ্টা করেছিল।

হ্যানয় সিটি পুলিশের ডেপুটি ডিরেক্টর মেজর জেনারেল ডুং ডুক হাই বলেন: "এনগান লুং পেমেন্ট গেটওয়ে হল সন্দেহভাজন বিনের ইকোসিস্টেমের সাথে সম্পর্কিত পেমেন্ট গেটওয়েগুলির মধ্যে একটি। আমরা এনগান লুং কোম্পানির মানি ট্রান্সফার ইকোসিস্টেমের সাথে সম্পর্কিত অনেক কার্যকলাপও স্পষ্ট করছি। আমরা অন্যান্য অনেক আর্থিক কার্যকলাপ তদন্ত এবং স্পষ্টীকরণের উপর মনোযোগ দিচ্ছি।"

হ্যানয় সিটি পুলিশের অর্থনৈতিক পুলিশ বিভাগের উপ-প্রধান কর্নেল দোয়ান কিয়েন ট্রুং শেয়ার করেছেন: "তদন্ত এবং অভিযানের সময়, আমরা আরও নির্ধারণ করেছি যে নেক্সট টেকের ইকোসিস্টেমে একটি ডিজিটাল ওয়ালেট অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। এটি একটি পেমেন্ট গেটওয়ে, যা ওয়ালেটের মাধ্যমে অর্থ স্থানান্তরকে সহজতর করে। শার্ক বিনের ইকোসিস্টেমের সাথে, চার্জগুলি কেবল দুটি অপরাধের মধ্যে সীমাবদ্ধ নয়।"

তদন্তকারী পুলিশ সংস্থার মতে, এই মামলায় সবচেয়ে পরিশীলিত কৌশল ছিল বিনিয়োগকারীদের মনোবিজ্ঞানকে কাজে লাগানো। যখন অ্যান্টেক্স ক্রিপ্টোকারেন্সির দাম কমে যায়, তখন গ্রুপটি সম্প্রদায়কে আশ্বস্ত করতে থাকে, বারবার "নতুন দিকনির্দেশনা" এবং "পরবর্তী বিনিয়োগ পরিকল্পনা" ঘোষণা করে যাতে বিপুল পরিমাণে তহবিল উত্তোলন রোধ করা যায়। ভার্চুয়াল সম্পদ বিনিয়োগ মডেলগুলিতে এটি মনস্তাত্ত্বিক কারসাজির একটি সাধারণ উদাহরণ। যখন বিশ্বাসকে কাজে লাগানো হয়, তখন বিনিয়োগকারীরা সহজেই "পালক মানসিকতার" শিকার হন, আইনি ঝুঁকির লক্ষণ উপেক্ষা করে।

অন্যান্য অনেক ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রকল্পের মতো, অ্যান্টেক্স একই সূত্রের উপর নির্ভর করে: "আর্থিক বাস্তুতন্ত্র 4.0" তৈরির আড়ালে, এই প্রকল্পটি উচ্চ রিটার্ন এবং রেফারেল কমিশনের প্রতিশ্রুতি দিয়ে তার স্ব-ইস্যু করা ক্রিপ্টোকারেন্সিতে হাজার হাজার বিনিয়োগকারীকে আমন্ত্রণ জানায়। বাস্তবে, এটি একটি ছদ্মবেশী, লাইসেন্সবিহীন বহু-স্তরের বিপণন প্রকল্প যা বিশ্বাস তৈরির জন্য বিখ্যাত ব্যবসায়ীদের খ্যাতি ব্যবহার করে, তারপর বিনিয়োগকারীদের শত শত বিলিয়ন ডলার প্রতারণা করে।

Cảnh báo bẫy lừa tiền ảo - Ảnh 2. — ৯ সেপ্টেম্বর, ২০২৫ তারিখে, সরকার ক্রিপ্টোকারেন্সি বাজারের পাইলটিং সম্পর্কে রেজোলিউশন ০৫ জারি করে।

ঝুঁকি শনাক্তকরণ লক্ষণ

অ্যান্টেক্সের মতো প্রতারণামূলক ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রকল্প, যার মধ্যে সম্পদের অপব্যবহার জড়িত ছিল, এমন এক সময় ঘটেছিল যখন ক্রিপ্টো সম্পদের জন্য কোনও সম্পূর্ণ আইনি কাঠামো ছিল না। অনেকেরই ঝুঁকির লক্ষণগুলি চিনতে জ্ঞানের অভাব ছিল।

জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের সাইবার সিকিউরিটি অ্যান্ড হাই-টেক ক্রাইম প্রিভেনশন ব্যুরোর বিভাগ ৪-এর লেফটেন্যান্ট কর্নেল নগুয়েন টুয়ান কুওং সুপারিশ করেছেন: "আমাদের পেশাদার কাজ এবং ভার্চুয়াল এবং ক্রিপ্টো সম্পদের পর্যবেক্ষণের মাধ্যমে, আমরা বেশ কয়েকটি উল্লেখযোগ্য লক্ষণ লক্ষ্য করেছি যা ইঙ্গিত করে যে এই প্রকল্পগুলি জালিয়াতি এবং সম্পদের অপব্যবহারের সাথে সম্পর্কিত। বিশেষ করে, সুদের হারের ক্ষেত্রে, এই ব্যক্তিরা অন্যান্য ব্যবসায়িক মডেলের তুলনায় অস্বাভাবিকভাবে উচ্চ সুদের হার অফার করছে, যেমন প্রতিদিন ১% পর্যন্ত সুদের হার প্রদান করা। অতএব, কোনও ঐতিহ্যবাহী ব্যবসায়িক মডেল বা বর্তমান ব্যবসায়িক মডেল এত উচ্চ সুদের হার অফার করতে পারে না।"

দ্বিতীয়ত, বিনিয়োগে কোনও ঝুঁকি থাকে না। সাধারণত, এই ব্যক্তিরা বিনিয়োগকারীদের মূলধন বীমা প্রদান করেন। যদিও বিনিয়োগের সাথে সহজাতভাবে ঝুঁকি জড়িত, এই ক্ষেত্রে, তারা বিনিয়োগকারীদের ঝুঁকি বীমা প্রদান করেন। এটি নিরাপত্তার অনুভূতি তৈরি করে এবং তাদের প্রকল্পগুলিতে সহজেই বিনিয়োগ করতে উৎসাহিত করে।

তৃতীয়ত, তারা ভবিষ্যতের একটি দৃষ্টিভঙ্গি উপস্থাপন করে, এমন একটি প্রকল্প তৈরি করে যা বিটকয়েনকে প্রতিস্থাপন করতে পারে। বর্তমানে, বিটকয়েনের মূল্য প্রতি মুদ্রার প্রায় $110,000। বিটকয়েনের প্রতিস্থাপন হিসাবে এই প্রকল্পটিকে প্রচার করে, তারা বিনিয়োগকারীদের মধ্যে এই প্রত্যাশা তৈরি করে যে এখন বিনিয়োগ করলে ভবিষ্যতে বিশাল লাভ হবে। এই কারণেই আরও বেশি সংখ্যক মানুষ ভার্চুয়াল সম্পদ এবং ক্রিপ্টোকারেন্সিতে বিনিয়োগ করছে।"

পরিসংখ্যান অনুসারে, সাইবারস্পেসে ২০ মিলিয়ন পর্যন্ত ভিয়েতনামী মানুষ ডিজিটাল সম্পদের মালিক। জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের সাইবার নিরাপত্তা ও উচ্চ-প্রযুক্তি অপরাধ প্রতিরোধ বিভাগের বিভাগ ৪-এর লেফটেন্যান্ট কর্নেল নগুয়েন তুয়ান কুওং বলেছেন: "বর্তমানে, ভিয়েতনামী আইন ভার্চুয়াল সম্পদ এবং ক্রিপ্টো সম্পদের অর্থপ্রদানের মাধ্যম হিসেবে ব্যবহার নিষিদ্ধ করে। ইচ্ছাকৃতভাবে ভার্চুয়াল বা ক্রিপ্টো সম্পদকে অর্থপ্রদানের মাধ্যম হিসেবে ব্যবহার করলে ফৌজদারি আইনের অধীনে মামলা করা হবে। এছাড়াও, স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম একটি নির্দেশিকা জারি করেছে যাতে ক্রেডিট প্রতিষ্ঠানগুলিকে ভার্চুয়াল বা ক্রিপ্টো সম্পদ সম্পর্কিত কার্যকলাপের জন্য মধ্যস্থতাকারী অর্থপ্রদান পরিষেবা বা অর্থপ্রদান পরিষেবা প্রদান নিষিদ্ধ করা হয়েছে।"

৯ সেপ্টেম্বর, ২০২৫ তারিখে, সরকার ক্রিপ্টোকারেন্সি বাজারের পাইলটিং সম্পর্কে রেজোলিউশন ০৫ জারি করে। জুন মাসে, জাতীয় পরিষদ ডিজিটাল প্রযুক্তি শিল্প সম্পর্কিত আইনও প্রণয়ন ও পাস করে, যা আনুষ্ঠানিকভাবে ১ জানুয়ারী, ২০২৬ তারিখে কার্যকর হয়। সেই অনুযায়ী, ভার্চুয়াল সম্পদ এবং ক্রিপ্টোকারেন্সি সম্পদ সিভিল কোডের অধীনে এক ধরণের সম্পদ হিসাবে বিবেচিত হবে।

ভিয়েতনাম সম্প্রতি সরকারি রেজোলিউশন ০৫ এর অধীনে একটি ক্রিপ্টোকারেন্সি বাজারের পাইলটিং শুরু করেছে, যা এই বছরের ৯ সেপ্টেম্বর থেকে কার্যকর হয়েছে। এটি রাষ্ট্রীয় ব্যবস্থাপনা সংস্থাগুলির একটি প্রচেষ্টা যাতে ব্যক্তিরা অবৈধভাবে মূলধন সংগ্রহের জন্য আইনি ফাঁকফোকর ব্যবহার করতে না পারে।

লেফটেন্যান্ট কর্নেল নগুয়েন টুয়ান কুওং জনসাধারণকে আরও পরামর্শ দিয়েছেন: "বর্তমানে, যখন লোকেরা ভার্চুয়াল সম্পদ বা ক্রিপ্টোকারেন্সি বিনিয়োগ প্রকল্পে অংশগ্রহণ করতে চায়, তখন তাদের প্রকল্পটি, বিশেষ করে এর উন্নয়ন রোডম্যাপ এবং উন্নয়ন দল সম্পর্কে পুঙ্খানুপুঙ্খভাবে গবেষণা করা উচিত। KOL বা KOC-এর মতো সোশ্যাল মিডিয়ায় প্রভাবশালীদের বিশ্বাস করবেন না। যখন তারা এই ধরনের প্রকল্পের প্রচার করে, তখন আপনাকে সত্যিই তাদের তদন্ত করতে হবে এবং বুঝতে হবে। তা ছাড়া, ভার্চুয়াল সম্পদ বা ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রকল্পে বিনিয়োগ করার সময় আমাদের সম্ভাব্য ঝুঁকি সম্পর্কে স্পষ্টভাবে সচেতন থাকতে হবে, কারণ লাভ সবসময় ঝুঁকির সাথে আসে। ১০ অক্টোবর, বিটকয়েনের মূল্য মাত্র কয়েক ঘন্টার মধ্যে প্রতি মুদ্রা $১২০,০০০ থেকে কমে $১০২,০০০ এ নেমে আসে, যার ফলে অনেক বিনিয়োগকারী তাদের অ্যাকাউন্ট হারাতে বাধ্য হন।"

অধিকন্তু, অদূর ভবিষ্যতে, যখন দেশীয় ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জগুলি সরকারী রেজোলিউশন নং ০৫ এর অধীনে লাইসেন্সপ্রাপ্ত হবে এবং ডিজিটাল প্রযুক্তি শিল্প আইন আনুষ্ঠানিকভাবে ১ জানুয়ারী, ২০২৬ তারিখে কার্যকর হবে, তখন আমরা ভিয়েতনামী বিনিয়োগকারীদের দেশীয় এক্সচেঞ্জগুলিতে ক্রিপ্টোকারেন্সি বিনিয়োগে অংশগ্রহণ করার পরামর্শ দিচ্ছি। ক্রিপ্টোকারেন্সি ট্রেডিং এবং দেশীয় এক্সচেঞ্জগুলিতে বিনিয়োগে অংশগ্রহণের মাধ্যমে, ভিয়েতনামী বিনিয়োগকারীরা তাদের আইনি অধিকার এবং স্বার্থ সুরক্ষিত থাকবে। এটি ভিয়েতনামকে FATF-এর অর্থ পাচার বিরোধী ধূসর তালিকা থেকে বাদ দিতেও অবদান রাখবে।

ক্রিপ্টোকারেন্সি বাজার একটি সম্ভাব্য লাভজনক বাজার, তবে এটি উল্লেখযোগ্য ঝুঁকিও বহন করে কারণ এর কোনও মূল্যস্তর বা সর্বোচ্চ সীমা নেই, যার অর্থ সম্পদের মূল্য কয়েক সেকেন্ডের মধ্যে আকাশচুম্বী বা হ্রাস পেতে পারে। বিনিয়োগকারীদের অংশগ্রহণের আগে এই বাজারটি পুঙ্খানুপুঙ্খভাবে গবেষণা করতে হবে এবং "অত্যন্ত উচ্চ রিটার্ন" বা "ঝুঁকিমুক্ত" বিনিয়োগের মতো প্রকল্পগুলি থেকে প্রলুব্ধকর প্রতিশ্রুতি থেকে সতর্ক থাকতে হবে।

সূত্র: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm