বিনিয়োগ থেকে প্রতারণার গন্ধ আসে।

বিনিয়োগ ব্যাংকের সুদের হারের চেয়ে তিনগুণ বেশি আশাব্যঞ্জক রিটার্ন দেয় "সবই প্রতারণার মতো গন্ধ।"

সাম্প্রতিক দিনগুলিতে, তিয়েন গিয়াং প্রদেশের একটি চাল ব্যবসার মালিক মিসেস পিএনপিটির মামলা, যিনি "আন্তর্জাতিক স্টক মার্কেট বিনিয়োগ" জালিয়াতির মাধ্যমে ৪৩৪ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এরও বেশি প্রতারণার অভিযোগ করেছেন, জনমতকে হতবাক করেছে। উল্লেখযোগ্যভাবে, এই ব্যবসার মালিক কোনও বিচ্ছিন্ন ঘটনা নয়; সম্প্রতি দেশজুড়ে স্টক এবং ফরেক্স বিনিয়োগ জালিয়াতির অসংখ্য ঘটনা রেকর্ড করা হয়েছে।

মানুষকে প্রতারণা করে এমন গোষ্ঠীগুলি ব্যাপকভাবে ছড়িয়ে পড়েছে।

নগুই লাও ডং সংবাদপত্রের একজন প্রতিবেদকের সাথে কথা বলতে গিয়ে, মিঃ পিভিটি (কোয়াং নাম) বলেছেন যে তিনি একটি অবিশ্বস্ত বৈদেশিক মুদ্রা ট্রেডিং প্ল্যাটফর্মে বিনিয়োগ করে প্রায় 700 মিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং হারিয়েছেন। তার অ্যাকাউন্ট অনুসারে, তিনি প্রথমে জালোর মাধ্যমে ট্রান কিম ইয়েন নামে এক মহিলার সাথে দেখা করেছিলেন। তিনি একটি ভদ্র প্রোফাইল ছবি ব্যবহার করেছিলেন এবং কুল নেটওয়ার্ক টেকনোলজি কোং লিমিটেড দ্বারা পরিচালিত কুল নেটওয়ার্ক নামে একটি অ্যাপ্লিকেশনের মাধ্যমে বেন্ট এক্সচেঞ্জে অপরিশোধিত তেলে বিনিয়োগকারী হিসাবে নিজেকে পরিচয় দিয়েছিলেন, যার ACB এবং UOB তে ব্যাংক অ্যাকাউন্ট ছিল, যার ফলে তিনি তার উপর বিশ্বাস স্থাপন করেছিলেন।

শেয়ার বাজারে বিনিয়োগের অভিজ্ঞতা থাকার কারণে, মিঃ টি একটি নতুন চ্যানেল চেষ্টা করতে চেয়েছিলেন, তাই তিনি নির্দেশাবলী অনুসরণ করেছিলেন, অ্যাপটি ডাউনলোড করেছিলেন, একটি অ্যাকাউন্ট নিবন্ধন করেছিলেন এবং লাভজনকভাবে বিনিয়োগ করার বিষয়ে "বিশেষজ্ঞদের" পরামর্শের সাথে লাইভ স্ট্রিমগুলিতে অংশগ্রহণ করেছিলেন। প্রাথমিকভাবে, তিনি কয়েক মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং জমা করেছিলেন এবং দ্রুত তার লাভ দ্বিগুণ হয়ে যায়, তাই তিনি আরও বিনিয়োগ চালিয়ে যান, মোট পরিমাণ প্রায় 700 মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এ উন্নীত করেন।

অ্যাপের অ্যাকাউন্টে তখন ১.৮ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এর বেশি ব্যালেন্স দেখানো হয়েছিল, কিন্তু মি. টি. টাকা তুলতে পারেননি। মহিলাটি তার সাথে যোগাযোগ করেন, তার আগের লাভ তোলার আগে "কমিশন" হিসেবে অতিরিক্ত ২৫০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং দাবি করেন। কেলেঙ্কারির সন্দেহে, তিনি কোম্পানির কাছে গিয়ে নগদ টাকা হস্তান্তর এবং টাকা তোলার পরামর্শ দেন।

মি. টি. হো চি মিন সিটির জন্য একটি বিমানের টিকিট কিনেছিলেন এবং নির্দেশ অনুসারে পার্ল প্লাজা ভবনে (বিন থান জেলা) গিয়েছিলেন, কিন্তু ব্যবস্থা অনুযায়ী কারও সাথে দেখা করতে পারেননি। ভবনের নিরাপত্তারক্ষীকে জিজ্ঞাসা করে তিনি জানতে পারেন যে সেখানে কুল নেটওয়ার্ক নামে কোনও কোম্পানি নেই, এবং আরও অনেকে সেখানে এসে হতাশ হয়ে ফিরে এসেছেন। "কারণ আমি আপাতদৃষ্টিতে বৈধ ব্যাংক অ্যাকাউন্ট এবং পেশাদার ওয়েবসাইটে বিশ্বাস করেছিলাম, তাই আমি জালিয়াতির ফাঁদে পড়েছিলাম। আমি আশা করি আমার গল্পটি অনলাইনে বিনিয়োগের সুযোগ খুঁজছেন এমনদের জন্য একটি সতর্কতা হিসেবে কাজ করবে," মি. টি. শেয়ার করেছেন।

বাস্তবে, বিনিয়োগকারীদের বিনিয়োগ গোষ্ঠীতে যোগদানের জন্য আমন্ত্রণ জানাতে এবং তারপর তাদেরকে ফরেক্স, আন্তর্জাতিক স্টক, ক্রিপ্টোকারেন্সি ইত্যাদিতে প্রলুব্ধ করার জন্য সিকিউরিটিজ কোম্পানির ছদ্মবেশ ধারণ করা অস্বাভাবিক কিছু নয়। মিস খান থাই (হো চি মিন সিটির থু ডুক সিটিতে বসবাসকারী) বলেন যে প্রায় প্রতিদিনই তিনি সিকিউরিটিজ কোম্পানির কর্মচারী বলে দাবি করে এমন লোকদের কাছ থেকে ফোন পান, যারা তাকে অ্যাকাউন্ট খোলার জন্য আমন্ত্রণ জানান এবং উচ্চ রিটার্নের প্রতিশ্রুতি দিয়ে বিনিয়োগ পরামর্শ দেন।

ফোন কলের পাশাপাশি, ফেসবুক এবং জালোর মতো সোশ্যাল মিডিয়া প্ল্যাটফর্মগুলিতে, মিসেস থাইকে প্রায়শই উচ্চ লাভের প্রতিশ্রুতি দিয়ে ফরেক্স, বৈদেশিক মুদ্রা বা সোনার বিনিয়োগ গোষ্ঠীতে যোগদানের জন্য আমন্ত্রণ জানানো হত। "ফরেক্স বাজারকে ধ্বংস করে এমন সূচক হাতিয়ার - বাজার আয়ত্ত করার চাবিকাঠি। জালোতে বিনিয়োগ গোষ্ঠীর নাম যা আমি এখনও গ্রহণ করিনি, কারণ গ্রহণের জন্য যাচাইকরণের জন্য একটি ফোন নম্বর প্রদান করতে হয়। এই গোষ্ঠীটি স্পষ্ট ক্রয়/বিক্রয় পয়েন্টের বিজ্ঞাপন দেয়; স্টকের জন্য গুরুত্বপূর্ণ সমর্থন/প্রতিরোধের স্তর চিহ্নিত করে; কারও উপর নির্ভর না করে আত্মবিশ্বাসের সাথে অর্ডার দেয় এবং বিশেষ করে, মাত্র এক মাসের মধ্যে সহজেই আপনার অ্যাকাউন্ট দ্বিগুণ বা দশগুণ করে," মিসেস থাই বলেন।

মিঃ পিভিটি যেসব তথ্য, ওয়েবসাইট এবং বিনিয়োগ গোষ্ঠীতে অংশগ্রহণ করেছিলেন এবং যেসব প্রতিষ্ঠানের কাছে অর্থ হারিয়েছিলেন, তার স্ক্রিনশট। ছবি: সন নহং

ফেসবুক, জালো এবং টেলিগ্রামের মতো সোশ্যাল মিডিয়া প্ল্যাটফর্মগুলিতে, আর্থিক বিনিয়োগ গোষ্ঠীগুলিও ক্রমবর্ধমান জনপ্রিয় হয়ে উঠেছে, "প্রতিদিন ৫%-১০% মুনাফা", "নিরাপদ বিনিয়োগ - উচ্চ রিটার্ন" এর মতো আকর্ষণীয় অফারগুলি অফার করে, যার সাথে ব্যাংক স্থানান্তরের ছবি এবং "সফল বিনিয়োগকারীদের" কাছ থেকে ধন্যবাদ বার্তাগুলি আস্থা তৈরি করে।

অনেক গ্রুপ "ট্রাই বিফোর ইউ বাই" সিস্টেম ব্যবহার করে, যার অর্থ নতুন সদস্যরা একটি ডেমো অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করতে পারেন অথবা সিস্টেমটি পরীক্ষা করার জন্য অল্প পরিমাণে জমা দিতে পারেন। কিছু গ্রুপ এমনকি আন্তর্জাতিক আর্থিক প্রতিষ্ঠানের ছদ্মবেশ ধারণ করে, বিশ্বাসযোগ্যতা বৃদ্ধির জন্য প্রধান ব্যাংকের লোগো বা নামী সিকিউরিটিজ কোম্পানির নাম ব্যবহার করে।

প্রায় ৪০০ সদস্যের একটি জালো গ্রুপে, "টোপ" অ্যাকাউন্টগুলি ক্রমাগত গর্ব করে বলে আসছিল যে মাত্র কয়েক দিনের বিনিয়োগের পরে তারা লক্ষ লক্ষ ভিয়েতনামি ডং বা হাজার হাজার মার্কিন ডলার লাভ করে। ফুং থি হোয়া-র অ্যাকাউন্টটি "মজা করে খেলুন কিন্তু আসল অর্থ উপার্জন করুন" স্লোগান দিয়ে ET অ্যাপটি প্রচার করেছিল, কোনও ফি বা ঝুঁকি ছাড়াই প্রতিশ্রুতি দিয়ে এবং ব্যবহারকারীদের আমন্ত্রণ জানিয়ে: "যে কেউ প্রয়োজনে, দয়া করে আমার সাথে যোগাযোগ করুন।"

তবে, যখন কেউ জালিয়াতির অভিযোগ করে, তখন এই অ্যাকাউন্টগুলি প্রায়শই জবাব দেয় যে তারা "তাদের অভিজ্ঞতার অভাব দেখে বিচার করছে" এবং সন্দেহজনক ব্যক্তিকে "এটি চেষ্টা করে দেখার" জন্য অনুরোধ করে। কিন্তু যারা অংশগ্রহণ করেছিলেন তাদের মতে, প্রতিশ্রুত বোনাস কখনই পরিশোধ করা হয় না এবং অবশেষে তাদের অ্যাকাউন্ট আনলক করতে বা লেনদেন যাচাই করার জন্য আরও অর্থ জমা করার জন্য প্রতারিত করা হয় এবং সবকিছু হারাতে হয়।

আপনার যা জানা দরকার

সাংবাদিকদের সাথে কথা বলার সময়, আর্থিক বিশেষজ্ঞ ফান দুং খান নিশ্চিত করেছেন যে বিনিয়োগ ব্যাংকের সুদের হারের চেয়ে তিনগুণ বেশি আশাব্যঞ্জক রিটার্ন দেয় "সবকিছুই প্রতারণার গন্ধ পায়।" অতএব, বিনিয়োগকারীদের অত্যন্ত সতর্ক থাকা প্রয়োজন।

আন্তর্জাতিক স্টক এক্সচেঞ্জে বিনিয়োগের সময় ৪৩৪ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এরও বেশি জালিয়াতির অভিযোগকারী একজন মহিলা ব্যবসায়ীর মামলা সম্পর্কে মিঃ খান বলেন যে এটি আজকাল একটি মোটামুটি সাধারণ জালিয়াতি। ব্যবসার মালিক যে "HTX স্টক এক্সচেঞ্জ" নামটি উল্লেখ করেছেন তা একটি আন্তর্জাতিক ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জের মতো শোনাচ্ছে, তবে এটি সম্ভবত একটি জাল যা লোকেদের তাদের সম্পদ থেকে প্রতারণা করার উদ্দেশ্যে তৈরি করা হয়েছে।

"যদি কেউ নিজেকে ব্যাংক কর্মচারী বলে দাবি করে, তাহলে বিনিয়োগকারীদের সরাসরি ব্যাংকে ফোন করে যাচাই করা উচিত - এই সহজ পদক্ষেপটি প্রতারণার ঝুঁকি উল্লেখযোগ্যভাবে কমাতে পারে। উপরন্তু, বিনিয়োগ পরিষেবা প্রদানকারীর কার্যকলাপগুলি পুঙ্খানুপুঙ্খভাবে তদন্ত করা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ: তারা অভ্যন্তরীণভাবে বা আন্তর্জাতিকভাবে কাজ করে কিনা, এবং তারা ভিয়েতনামে আইনত লাইসেন্সপ্রাপ্ত কিনা। এমন পরিস্থিতি এড়াতে তাদের অপারেটিং লাইসেন্সের সত্যতা পরীক্ষা করা উচিত যেখানে লাইসেন্স এক জিনিস বলে, কিন্তু প্রদত্ত পরিষেবাগুলি অন্য কিছু," মিঃ খান পরামর্শ দেন।

ডিজিটাল সম্পদের ক্ষেত্রে বিশেষজ্ঞ Coin.Help এবং BHO.Network-এর চেয়ারম্যান মিঃ ফান ডুক নাটের মতে, "বিনিয়োগ" একটি ট্রেন্ডি কীওয়ার্ড হয়ে উঠেছে এমন এক যুগে, জ্ঞান এবং সতর্কতার অভাবের কারণে অনেক মানুষ জটিল কেলেঙ্কারির শিকার হয়েছেন।

অজানা উৎসের আন্তর্জাতিক স্টকে বিনিয়োগের কারণে একজন বয়স্ক মহিলার ৪৩৪ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এরও বেশি প্রতারণার ঘটনাটি একটি উজ্জ্বল উদাহরণ এবং একটি জাগরণের সংকেত। মিঃ নাট বলেন যে স্ক্যামাররা প্রায়শই বয়স্ক ব্যক্তিদের লক্ষ্য করে যারা আর্থিকভাবে সচ্ছল কিন্তু প্রযুক্তি-বুদ্ধিমান নন। তারা বিজয়ের অনুভূতি তৈরি করার জন্য ছোট "টোপ" অফার করে, তারপর ভুক্তভোগীদের "ছোট কিন্তু ধারাবাহিক" পদ্ধতিতে আরও অর্থ জমা করার জন্য প্রলুব্ধ করে, একটি অভ্যাস তৈরি করে এবং তাদের সতর্কতা কমিয়ে দেয়। যখন ভুক্তভোগীরা সন্দেহজনক হয়ে ওঠে, তখন তারা প্রক্রিয়াটি দীর্ঘায়িত করে বা অদৃশ্য হওয়ার আগে "প্রযুক্তিগত" কৌশল ব্যবহার করে।

যেসব বিষয়ে ভুক্তভোগীদের প্রতারণার ঝুঁকিতে ফেলে, তার মধ্যে রয়েছে: "উচ্চ রিটার্ন, ঝুঁকিহীনতার" ভ্রম, অস্থিতিশীল অর্থনৈতিক পরিবেশে "আধা-বৈধ" বিনিয়োগে বিশ্বাস, ডিজিটাল তথ্য যাচাইকরণ দক্ষতার অভাব, এবং বিশেষ করে "ডুবে যাওয়া খরচ" প্রভাব - বিপুল পরিমাণ বিনিয়োগের পরে হাল ছাড়তে অনিচ্ছা।

"আজকের স্ক্যামাররা কেবল প্রযুক্তি-বুদ্ধিমানই নয়, তারা মানুষের মনস্তত্ত্বও বোঝে। তারা লোভ, জ্ঞানের অভাব এবং ব্যক্তিগত আবেগকে কাজে লাগায়," মিঃ নাট সতর্ক করে বলেন, বিনিয়োগকারীদের ঝুঁকি ছাড়াই উচ্চ রিটার্নের প্রতিশ্রুতিতে একেবারেই বিশ্বাস না করার, কেবল স্পষ্ট এবং স্বচ্ছ আইনি উৎস সহ অ্যাপ্লিকেশন ব্যবহার করার এবং অপরিচিত ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টে অর্থ স্থানান্তর না করার পরামর্শ দেন। বিনিয়োগের আগে উপদেষ্টার পরিচয় যাচাই করা এবং পরিবার এবং বন্ধুদের সাথে পরামর্শ করা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ। তার মতে, বিনিয়োগ আবেগের নয়, যুক্তির বিষয় এবং কেবল সময়োপযোগী সতর্কতাই অপ্রয়োজনীয় ট্র্যাজেডি থেকে একজনের সম্পূর্ণ ভাগ্যকে রক্ষা করতে সাহায্য করতে পারে।

ইতিমধ্যে, স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম নিশ্চিত করেছে যে তারা ভিয়েতনামে কোনও ফরেক্স ট্রেডিং প্ল্যাটফর্ম পরিচালনার জন্য লাইসেন্স দেয়নি এবং বর্তমান বৈদেশিক মুদ্রা ব্যবস্থাপনা বিধিমালার অধীনে বৈদেশিক মুদ্রার সাথে সম্পর্কিত অর্থপ্রদান এবং অর্থ স্থানান্তর লেনদেন বিদেশে অনুমোদিত নয়।

অবৈধ ফরেক্স ট্রেডিং মূলত অনলাইনে হয়, এটি সনাক্ত এবং মোকাবেলা করার জন্য সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষের ঘনিষ্ঠ সমন্বয় প্রয়োজন। স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয় এবং তদন্তকারী সংস্থাগুলিকে প্রাসঙ্গিক আইনি কাঠামো সরবরাহ করেছে এবং অনলাইন ফরেক্স ট্রেডিং প্ল্যাটফর্মগুলি নিয়ন্ত্রণের জন্য ব্যবস্থা গ্রহণের জন্য তথ্য ও যোগাযোগ মন্ত্রণালয়কে অনুরোধ করেছে।

সিকিউরিটিজ কোম্পানিটি অযাচিত ফোন কল করেনি।

এনগুই লাও ডং সংবাদপত্রের একজন প্রতিবেদকের প্রশ্নের জবাবে, এমবিএস সিকিউরিটিজ কোম্পানির একজন প্রতিনিধি নিশ্চিত করেছেন যে সম্প্রতি, কিছু ব্যক্তি এমবিএস কর্মকর্তা ও কর্মচারীদের ছদ্মবেশে বিনিয়োগকারীদের ফোন করে ফেসবুক, জালো ইত্যাদি গ্রুপে যোগদানের জন্য আমন্ত্রণ জানাচ্ছেন, যার লক্ষ্য ব্যক্তিগত তথ্য সংগ্রহ করা এবং সম্পত্তি বাজেয়াপ্ত করার জন্য জালিয়াতি করা। এমবিএস বিনিয়োগকারীদের ছদ্মবেশী কলের বিরুদ্ধে সতর্ক থাকার পরামর্শ দিচ্ছেন, বিশেষ করে যেগুলি তাদের নির্ধারিত অ্যাকাউন্টে অর্থ জমা বা স্থানান্তর করার অনুরোধ করে। তদুপরি, বিনিয়োগকারীদের ফোনে অপরিচিতদের ব্যক্তিগত তথ্য প্রদান করা একেবারেই উচিত নয়।

এসএসআই সিকিউরিটিজ কোম্পানির আইন ও সম্মতি বিভাগের পরিচালক মিঃ নগুয়েন খাক হাই বলেন, এসএসআই কর্মীদের ছদ্মবেশে কল, বিনিয়োগের জন্য অনুরোধ বা অনলাইন উপদেষ্টা গোষ্ঠীতে যোগদানের জন্য লোকেদের আমন্ত্রণ জানানোর বিষয়ে কোম্পানিটি অনেক অভিযোগ পেয়েছে। এসএসআই গ্রাহকদের অসংখ্য সতর্কতা জারি করেছে এবং ঘটনাগুলি পরিচালনার জন্য পুলিশকে জানিয়েছে। "এসএসআই থেকে আসা কলগুলি সর্বদা আনুষ্ঠানিকভাবে নিবন্ধিত পরিচয়পত্রের ফোন নম্বর ব্যবহার করে; আমরা কখনই গ্রাহকদের সোশ্যাল মিডিয়া গ্রুপে যোগদানের জন্য বা ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টে অর্থ স্থানান্তরের জন্য আমন্ত্রণ জানাই না। এই ধরনের যেকোনো আচরণ প্রতারণামূলক," মিঃ হাই জোর দিয়ে বলেন।

সূত্র: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm