বিনিয়োগের প্রস্তাবগুলো প্রতারণায় পরিপূর্ণ।

ব্যাংকের সুদের হারের চেয়ে তিনগুণ বেশি আকর্ষণীয় মুনাফার প্রস্তাব দেওয়া বিনিয়োগ "সবই প্রতারণার মতো মনে হচ্ছে।"

সাম্প্রতিক দিনগুলোতে, তিয়েন গিয়াং প্রদেশের চালের ব্যবসার মালিক মিসেস পিএনপিটি-র ঘটনাটি জনমতকে নাড়া দিয়েছে। তিনি প্রতারণামূলক 'আন্তর্জাতিক শেয়ার বাজারে বিনিয়োগ'-এর মাধ্যমে ৪৩৪ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং-এর বেশি অর্থ আত্মসাতের অভিযোগ করেছেন। উল্লেখ্য, এই ব্যবসায়ী কোনো বিচ্ছিন্ন ঘটনা নন; সম্প্রতি সারাদেশে শেয়ার ও ফরেক্স বিনিয়োগে প্রতারণার অসংখ্য ঘটনা নথিভুক্ত হয়েছে।

প্রতারণাকারী চক্রের সংখ্যা ব্যাপক।

নগুয়ি লাও দং পত্রিকার একজন প্রতিবেদকের সাথে কথা বলার সময়, মিঃ পিভিটি (কোয়াং নাম) বলেন যে তিনি একটি অবিশ্বস্ত বৈদেশিক মুদ্রা লেনদেন প্ল্যাটফর্মে বিনিয়োগ করে প্রায় ৭০০ মিলিয়ন ভিএনডি হারিয়েছেন। তার ভাষ্যমতে, তিনি প্রথমে জালো-র মাধ্যমে ট্রান কিম ইয়েন নামের এক মহিলার সাথে পরিচিত হন। মহিলাটি একটি মার্জিত প্রোফাইল ছবি ব্যবহার করেন এবং নিজেকে কুল নেটওয়ার্ক টেকনোলজি কোং, লিমিটেড দ্বারা পরিচালিত কুল নেটওয়ার্ক নামক একটি অ্যাপ্লিকেশনের মাধ্যমে বেন্ট এক্সচেঞ্জে অপরিশোধিত তেলে বিনিয়োগকারী হিসেবে পরিচয় দেন, যার এসিবি এবং ইউওবি-তে ব্যাংক অ্যাকাউন্ট রয়েছে। এতে তিনি মহিলাটিকে বিশ্বাস করেন।

শেয়ার বাজারে বিনিয়োগের অভিজ্ঞতা থাকায়, মিঃ টি একটি নতুন পথ চেষ্টা করতে চেয়েছিলেন। তাই তিনি নির্দেশাবলী অনুসরণ করে অ্যাপটি ডাউনলোড করেন, একটি অ্যাকাউন্ট খোলেন এবং লাভজনকভাবে বিনিয়োগের বিষয়ে পরামর্শদাতা 'বিশেষজ্ঞদের' সাথে লাইভ স্ট্রিমে অংশগ্রহণ করেন। প্রাথমিকভাবে, তিনি কয়েক কোটি VND জমা করেন এবং দ্রুতই তার লাভ দ্বিগুণ হতে দেখেন। এরপর তিনি আরও বিনিয়োগ চালিয়ে যান এবং মোট বিনিয়োগের পরিমাণ বাড়িয়ে প্রায় ৭০ কোটি VND-তে নিয়ে যান।

অ্যাপের অ্যাকাউন্টটিতে তখন ১.৮ বিলিয়ন VND-এর বেশি ব্যালেন্স দেখাচ্ছিল, কিন্তু মিঃ টি. টাকাটা তুলতে পারছিলেন না। মহিলাটি তার সাথে যোগাযোগ করে, আগের লাভ তোলার আগে "কমিশন" হিসেবে অতিরিক্ত ২৫০ মিলিয়ন VND দাবি করেন। প্রতারণার সন্দেহ করে, তিনি সরাসরি কোম্পানিতে গিয়ে নগদ টাকা হস্তান্তর করে টাকাটা তুলে নেওয়ার প্রস্তাব দেন।

জনাব টি. হো চি মিন সিটির জন্য একটি বিমানের টিকিট কিনেছিলেন এবং নির্দেশ অনুযায়ী পার্ল প্লাজা বিল্ডিং-এ (বিন থান জেলা) গিয়েছিলেন, কিন্তু পূর্বনির্ধারিত সময়ে কারও সাথে দেখা করতে পারেননি। বিল্ডিংয়ের নিরাপত্তা কর্মীকে জিজ্ঞাসা করে তিনি জানতে পারেন যে, সেখানে কুল নেটওয়ার্ক নামে কোনো কোম্পানি নেই এবং আরও অনেকেই সেখানে এসে হতাশ হয়ে ফিরে গেছেন। জনাব টি. বলেন, “আপাতদৃষ্টিতে বৈধ ব্যাংক অ্যাকাউন্ট এবং পেশাদার ওয়েবসাইটকে বিশ্বাস করার কারণে আমি এই প্রতারণার শিকার হয়েছি। আমি আশা করি, যারা অনলাইনে বিনিয়োগের সুযোগ খুঁজছেন, আমার এই অভিজ্ঞতা তাদের জন্য একটি সতর্কবার্তা হিসেবে কাজ করবে।”

বাস্তবে, সিকিউরিটিজ কোম্পানির ছদ্মবেশে বিনিয়োগকারীদের বিনিয়োগ গোষ্ঠীতে যোগদানের জন্য আমন্ত্রণ জানানো এবং তারপর তাদের ফরেক্স, আন্তর্জাতিক স্টক, ক্রিপ্টোকারেন্সি ইত্যাদিতে আকৃষ্ট করা কোনো অস্বাভাবিক ঘটনা নয়। মিসেস খান থাই (হো চি মিন সিটির থু ডুক শহরে বসবাসকারী) বলেন যে, প্রায় প্রতিদিনই তিনি এমন ব্যক্তিদের কাছ থেকে ফোন পান যারা নিজেদের সিকিউরিটিজ কোম্পানির কর্মচারী বলে দাবি করে তাকে অ্যাকাউন্ট খোলার জন্য আমন্ত্রণ জানায় এবং উচ্চ মুনাফার প্রতিশ্রুতি দিয়ে বিনিয়োগের পরামর্শ দেয়।

ফোন কল ছাড়াও, ফেসবুক এবং জালো-র মতো সোশ্যাল মিডিয়া প্ল্যাটফর্মেও মিসেস থাইকে প্রায়শই উচ্চ মুনাফার প্রতিশ্রুতি দিয়ে ফরেক্স, বৈদেশিক মুদ্রা বা স্বর্ণ বিনিয়োগ গ্রুপে যোগ দেওয়ার জন্য আমন্ত্রণ জানানো হতো। "যে ইন্ডিকেটর টুলটি ফরেক্স মার্কেটকে ধ্বংস করে দেয় - মার্কেট আয়ত্ত করার চাবিকাঠি। জালো-র একটি বিনিয়োগ গ্রুপের নাম, যেটি আমি এখনও গ্রহণ করিনি, কারণ গ্রহণ করতে হলে ভেরিফিকেশনের জন্য একটি ফোন নম্বর দিতে হয়। এই গ্রুপটি সুস্পষ্ট ক্রয়/বিক্রয় পয়েন্টের বিজ্ঞাপন দেয়; স্টকের জন্য গুরুত্বপূর্ণ সাপোর্ট/রেজিস্ট্যান্স লেভেল চিহ্নিত করে; কারও উপর নির্ভর না করে আত্মবিশ্বাসের সাথে অর্ডার দেয়, এবং বিশেষ করে, মাত্র এক মাসে সহজেই আপনার অ্যাকাউন্ট দ্বিগুণ বা দশগুণ করে দেয়," মিসেস থাই বর্ণনা করেন।

জনাব পিভিটি যেসব তথ্য, ওয়েবসাইট এবং বিনিয়োগ গোষ্ঠীতে অংশগ্রহণ করে অর্থ হারিয়েছেন, সেগুলোর স্ক্রিনশট। ছবি: সন নুং

ফেসবুক, জালো এবং টেলিগ্রামের মতো সোশ্যাল মিডিয়া প্ল্যাটফর্মগুলোতে আর্থিক বিনিয়োগ গ্রুপগুলোও ক্রমশ জনপ্রিয় হয়ে উঠছে। বিশ্বাস অর্জনের জন্য এগুলো "সফল বিনিয়োগকারীদের" কাছ থেকে ব্যাংক ট্রান্সফারের ছবি এবং ধন্যবাদ বার্তার সাথে "প্রতিদিন ৫%-১০% লাভ," "নিরাপদ বিনিয়োগ - উচ্চ মুনাফা"-র মতো আকর্ষণীয় অফার দিয়ে থাকে।

অনেক গোষ্ঠী 'কেনার আগে চেষ্টা করুন' পদ্ধতি ব্যবহার করে, যার অর্থ হলো নতুন সদস্যরা সিস্টেমটি পরীক্ষা করার জন্য একটি ডেমো অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করতে বা অল্প পরিমাণ অর্থ জমা করতে পারেন। বিশ্বাসযোগ্যতা বাড়ানোর জন্য কিছু গোষ্ঠী এমনকি প্রধান ব্যাংকগুলোর লোগো বা স্বনামধন্য সিকিউরিটিজ কোম্পানির নাম ব্যবহার করে আন্তর্জাতিক আর্থিক প্রতিষ্ঠানের ছদ্মবেশ ধারণ করে।

প্রায় ৪০০ সদস্যের একটি জালো গ্রুপে, ‘টোপ’ অ্যাকাউন্টগুলো ক্রমাগত বড়াই করে বলছিল যে, বিনিয়োগের মাত্র কয়েক দিনের মধ্যেই তারা শত শত মিলিয়ন VND বা হাজার হাজার USD মুনাফা করছে। ফুং থি হোয়ার অ্যাকাউন্টটি “মজার জন্য খেলুন কিন্তু আসল টাকা আয় করুন” এই স্লোগান দিয়ে ET অ্যাপটির প্রচার করছিল, যেখানে কোনো ফি বা ঝুঁকির প্রতিশ্রুতি না দিয়ে ব্যবহারকারীদের আমন্ত্রণ জানানো হচ্ছিল: “কারও প্রয়োজন হলে, অনুগ্রহ করে আমার সাথে যোগাযোগ করুন।”

তবে, যখন কেউ প্রতারণার অভিযোগ করে, তখন এই অ্যাকাউন্টগুলো প্রায়শই পাল্টা জবাব দেয় যে তারা "তাদের অনভিজ্ঞতার কারণে বিচার করছে" এবং সন্দেহভাজন ব্যক্তিকে "চেষ্টা করে দেখতে" উৎসাহিত করে। কিন্তু যারা এতে অংশ নিয়েছেন, তাদের মতে, প্রতিশ্রুত বোনাস কখনোই দেওয়া হয় না, এবং সবকিছু হারানোর আগে অ্যাকাউন্ট আনলক করতে বা লেনদেন যাচাই করার জন্য শেষ পর্যন্ত তাদের আরও টাকা জমা দিতে প্রতারিত করা হয়।

আপনার যা জানা দরকার

সাংবাদিকদের সাথে কথা বলতে গিয়ে আর্থিক বিশেষজ্ঞ ফান ডুং খান নিশ্চিত করেছেন যে, ব্যাংক সুদের হারের চেয়ে তিনগুণ বেশি আকর্ষণীয় বিনিয়োগের প্রস্তাবগুলোতে "প্রতারণার গন্ধ" রয়েছে। তাই, বিনিয়োগকারীদের অত্যন্ত সতর্ক থাকতে হবে।

একজন নারী ব্যবসায়ীর মামলা প্রসঙ্গে, যিনি একটি আন্তর্জাতিক স্টক এক্সচেঞ্জে বিনিয়োগ করার সময় ৪৩৪ বিলিয়ন VND-এর বেশি প্রতারণার শিকার হওয়ার অভিযোগ করেছেন, জনাব খান বলেন যে আজকাল এটি একটি বেশ সাধারণ প্রতারণা। ওই ব্যবসায়ী যে "HTX স্টক এক্সচেঞ্জ" নামটি উল্লেখ করেছেন, তা একটি আন্তর্জাতিক ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জের মতো শোনালেও, এটি সম্ভবত মানুষের সম্পদ আত্মসাৎ করার উদ্দেশ্যে তৈরি একটি জালিয়াতি।

যদি কেউ নিজেকে ব্যাংক কর্মচারী বলে দাবি করে, তবে বিনিয়োগকারীদের উচিত সরাসরি ব্যাংকে ফোন করে তা যাচাই করে নেওয়া – এই সহজ পদক্ষেপটি প্রতারণার শিকার হওয়ার ঝুঁকি উল্লেখযোগ্যভাবে কমাতে পারে। এছাড়াও, বিনিয়োগ পরিষেবা প্রদানকারীর কার্যক্রম পুঙ্খানুপুঙ্খভাবে খতিয়ে দেখা অত্যন্ত জরুরি: তারা অভ্যন্তরীণভাবে নাকি আন্তর্জাতিকভাবে কাজ করে এবং ভিয়েতনামে তাদের আইনগত লাইসেন্স আছে কি না। তাদের পরিচালন লাইসেন্সের সত্যতা অবশ্যই যাচাই করতে হবে, যাতে এমন পরিস্থিতি এড়ানো যায় যেখানে লাইসেন্সে এক কথা বলা থাকলেও প্রদত্ত পরিষেবা অন্যরকম হয়," জনাব খান পরামর্শ দেন।

ডিজিটাল অ্যাসেট ক্ষেত্রের বিশেষজ্ঞ এবং Coin.Help ও BHO.Network-এর চেয়ারম্যান জনাব ফান ডুক ন্যাটের মতে, এমন এক যুগে যেখানে 'বিনিয়োগ' একটি ট্রেন্ডি কীওয়ার্ডে পরিণত হয়েছে, সেখানে জ্ঞান ও সতর্কতার অভাবে বহু মানুষ জটিল প্রতারণার শিকার হচ্ছেন।

অজ্ঞাত উৎসের আন্তর্জাতিক স্টকে বিনিয়োগ করার কারণে একজন বয়স্কা মহিলার ৪৩৪ বিলিয়ন VND-এর বেশি প্রতারণার শিকার হওয়ার ঘটনাটি একটি প্রকৃষ্ট উদাহরণ এবং একটি সতর্কবার্তা। জনাব ন্যাট বলেন যে, প্রতারকরা প্রায়শই আর্থিকভাবে সচ্ছল কিন্তু প্রযুক্তি ব্যবহারে অদক্ষ বয়স্ক ব্যক্তিদের লক্ষ্য করে। তারা বিজয়ের অনুভূতি তৈরি করার জন্য ছোট "টোপ" দেয়, তারপর ভুক্তভোগীদের "অল্প অল্প কিন্তু ধারাবাহিকভাবে" আরও টাকা জমা দিতে প্রলুব্ধ করে, যা একটি অভ্যাসে পরিণত হয় এবং তাদের সতর্কতা কমিয়ে দেয়। যখন ভুক্তভোগীরা সন্দেহপ্রবণ হয়ে ওঠে, তখন তারা প্রক্রিয়াটি দীর্ঘায়িত করে অথবা উধাও হয়ে যাওয়ার আগে "প্রযুক্তিগত" কৌশল ব্যবহার করে।

যেসব কারণ ভুক্তভোগীদের প্রতারণার শিকার হওয়ার ঝুঁকিতে ফেলে, সেগুলোর মধ্যে রয়েছে: ‘উচ্চ মুনাফা, কোনো ঝুঁকি নেই’—এই ভ্রান্ত ধারণা, অস্থিতিশীল অর্থনৈতিক পরিবেশে ‘আংশিক বৈধ’ বিনিয়োগের ওপর বিশ্বাস, ডিজিটাল তথ্য যাচাই করার দক্ষতার অভাব, এবং বিশেষ করে ‘ডুবে যাওয়া খরচের’ প্রভাব—অর্থাৎ বড় অঙ্কের বিনিয়োগ করার পর তা ছেড়ে দিতে অনীহা।

"আজকের প্রতারকরা শুধু প্রযুক্তি-দক্ষই নয়, তারা মানুষের মনস্তত্ত্বও বোঝে। তারা লোভ, জ্ঞানের অভাব এবং ব্যক্তিগত আবেগকে কাজে লাগায়," মিঃ ন্যাট সতর্ক করে বিনিয়োগকারীদের পরামর্শ দিয়েছেন যেন তারা ঝুঁকি ছাড়া উচ্চ মুনাফার প্রতিশ্রুতিতে একেবারেই বিশ্বাস না করেন, শুধুমাত্র স্পষ্ট ও স্বচ্ছ আইনি উৎসযুক্ত অ্যাপ্লিকেশন ব্যবহার করেন এবং অপরিচিত ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টে কোনোভাবেই টাকা স্থানান্তর না করেন। বিনিয়োগ করার আগে উপদেষ্টার পরিচয় যাচাই করা এবং পরিবার ও বন্ধুদের সাথে পরামর্শ করা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ। তার মতে, বিনিয়োগ যুক্তির বিষয়, আবেগের নয়, এবং শুধুমাত্র সময়োচিত সতর্কতাই একজনের সমগ্র সম্পদকে অপ্রয়োজনীয় বিপর্যয় থেকে রক্ষা করতে পারে।

এদিকে, ভিয়েতনামের রাষ্ট্রীয় ব্যাংক নিশ্চিত করেছে যে, তারা ভিয়েতনামে কার্যক্রম পরিচালনার জন্য কোনো ফরেক্স ট্রেডিং প্ল্যাটফর্মকে লাইসেন্স দেয়নি এবং বর্তমান বৈদেশিক মুদ্রা ব্যবস্থাপনা বিধিমালা অনুযায়ী বিদেশে ফরেক্স-সম্পর্কিত অর্থ প্রদান ও স্থানান্তর লেনদেনের অনুমতি নেই।

অবৈধ ফরেক্স ট্রেডিং প্রধানত অনলাইনে সংঘটিত হয়, যা শনাক্ত ও মোকাবিলা করার জন্য সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষের ঘনিষ্ঠ সমন্বয় প্রয়োজন। ভিয়েতনামের রাষ্ট্রীয় ব্যাংক জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয় ও তদন্তকারী সংস্থাগুলোকে প্রাসঙ্গিক আইনি কাঠামো সরবরাহ করেছে এবং অনলাইন ফরেক্স ট্রেডিং প্ল্যাটফর্মগুলো নিয়ন্ত্রণের জন্য ব্যবস্থা নিতে তথ্য ও যোগাযোগ মন্ত্রণালয়কেও অনুরোধ করেছে।

সিকিউরিটিজ কোম্পানিটি অযাচিত ফোন কল করেনি।

নগুয়ি লাও দং সংবাদপত্রের একজন সাংবাদিকের প্রশ্নের জবাবে, এমবিএস সিকিউরিটিজ কোম্পানির একজন প্রতিনিধি নিশ্চিত করেছেন যে, সম্প্রতি কিছু ব্যক্তি এমবিএস-এর কর্মকর্তা ও কর্মচারী সেজে বিনিয়োগকারীদের ফোন করছে এবং ব্যক্তিগত তথ্য সংগ্রহ ও প্রতারণার মাধ্যমে সম্পদ বাজেয়াপ্ত করার উদ্দেশ্যে তাদের ফেসবুক, জালো ইত্যাদির বিভিন্ন গ্রুপে যোগ দেওয়ার জন্য আমন্ত্রণ জানাচ্ছে। এমবিএস বিনিয়োগকারীদের ছদ্মবেশে আসা ফোন কলের ব্যাপারে সতর্ক থাকার পরামর্শ দিয়েছে, বিশেষ করে যেগুলোতে নির্দিষ্ট অ্যাকাউন্টে টাকা জমা বা স্থানান্তর করতে বলা হয়। এছাড়াও, বিনিয়োগকারীদের কোনোভাবেই ফোনে অপরিচিত কাউকে ব্যক্তিগত তথ্য দেওয়া উচিত নয়।

এসএসআই সিকিউরিটিজ কোম্পানির লিগ্যাল অ্যান্ড কমপ্লায়েন্স ডিভিশনের পরিচালক জনাব নগুয়েন খাক হাই বলেন, এসএসআই-এর কর্মচারী সেজে করা ফোন কল, বিনিয়োগের জন্য অনুরোধ অথবা অনলাইন উপদেষ্টা গ্রুপে যোগদানের জন্য আমন্ত্রণ জানানোর বিষয়েও কোম্পানিটি অনেক অভিযোগ পেয়েছে। এসএসআই গ্রাহকদের বহুবার সতর্ক করেছে এবং ব্যবস্থা গ্রহণের জন্য ঘটনাগুলো পুলিশকে জানিয়েছে। জনাব হাই জোর দিয়ে বলেন, "এসএসআই থেকে করা কলে সর্বদা আনুষ্ঠানিকভাবে নিবন্ধিত শনাক্তকরণ নম্বর ব্যবহার করা হয়; আমরা কখনোই গ্রাহকদের সোশ্যাল মিডিয়া গ্রুপে যোগদানের জন্য আমন্ত্রণ জানাই না বা ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টে টাকা পাঠানোর অনুরোধ করি না। এই ধরনের যেকোনো আচরণই প্রতারণামূলক।"

উৎস: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm