পি২পি এক্সচেঞ্জে ইউএসডিটি কেনার আগে বিক্রয় মূল্য, লেনদেনের সীমা এবং বিক্রেতাদের বিশ্বাসযোগ্যতা যাচাই করুন - ছবি: কং ট্রুং
ইউএসডিটি ( বিশ্বের অন্যতম জনপ্রিয় স্টেবলকয়েন যা মার্কিন ডলারের সাথে ১:১ অনুপাতে সংযুক্ত) এর ক্রয়-বিক্রয় আদেশ যা মিনিটের মধ্যে সম্পন্ন হয়, তার আড়ালে জাল নথি থেকে শুরু করে জালিয়াতি-সম্পর্কিত সমস্যা এবং জব্দকৃত ব্যাংক অ্যাকাউন্টের মতো নানা ধরনের ঝুঁকি লুকিয়ে আছে।
ক্রিপ্টোকারেন্সি 'বাজার' দ্রুতগতিতে বাড়ছে।
১৪ই জুন সকালে, আমি যখন একটি প্রধান ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জের পি২পি (ব্যক্তি-থেকে-ব্যক্তি, কোনো মধ্যস্থতাকারী ছাড়া) বিভাগে ১০ মিলিয়ন ভিএনডি মূল্যের ইউএসডিটি কেনার জন্য একটি অনুরোধ জানাই, সাথে সাথেই স্ক্রিনে বিক্রির প্রস্তাব দেওয়া শত শত অ্যাকাউন্ট ভেসে ওঠে।
"গড অফ ফরচুন ২৪৭", "সমৃদ্ধি ও সৌভাগ্য", "ফাস্ট ট্রানজ্যাকশন ৬৮"... একের পর এক প্রদর্শিত হচ্ছিল, সাথে ছিল বিক্রয় মূল্য, প্রতি অর্ডারের সীমা, সম্পাদিত লেনদেনের সংখ্যা এবং প্রাপক ব্যাংকগুলোর তালিকা। রেকর্ড করার সময় প্রচলিত মূল্য ছিল প্রায় ২৬,২৬৯ VND/USDT। ট্রেডারদের মধ্যে পার্থক্য সাধারণত মাত্র কয়েক ডং থেকে কয়েক দশ ডং-এর মধ্যে থাকত।
ক্রেতারা একটি 'কাউন্টার' বেছে নেন, টাকার পরিমাণ প্রবেশ করান, ব্যাংক ট্রান্সফার করেন এবং তারপর বিক্রেতার কাছ থেকে তাদের ওয়ালেটে USDT পাঠানোর জন্য অপেক্ষা করেন। প্রক্রিয়াটি প্রথম নজরে বেশ সহজ মনে হলেও, সর্বনিম্ন মূল্যটিই যে সবচেয়ে নিরাপদ বিকল্প, তা নয়।
USDT-এর বাজার দ্রুতগতিতে বাড়ছে, কারণ ভিয়েতনামে বিটকয়েন, ইথেরিয়াম এবং অন্যান্য অনেক ডিজিটাল অ্যাসেটের সাথে সরাসরি ট্রেডিং পেয়ারে VND ব্যাপকভাবে সমর্থিত না হওয়ায় USDT একটি গুরুত্বপূর্ণ মধ্যস্থতাকারী মুদ্রায় পরিণত হয়েছে। কয়েন কেনার জন্য বিনিয়োগকারীদের সাধারণত VND-কে USDT-তে বিনিময় করতে হয়। লাভ তোলার সময়, লোকসান কমানোর সময় বা মূলধন তুলে নেওয়ার সময়, তারা অ্যাসেটগুলো আবার USDT-তে বিক্রি করে দেয় এবং তারপর P2P বাজারের মাধ্যমে USDT-কে VND-তে বিনিময় করে।
অর্থের প্রবাহ VND - USDT - মুদ্রা - USDT - VND এই চক্রে ক্রমাগত আবর্তিত হতে থাকে, যা P2P এলাকাগুলোকে প্রায় ২৪/৭ সক্রিয় মুদ্রা বিনিময় "বাজারে" পরিণত করে।
মূল্যের পার্থক্য থেকে লাভ
ক্রয় ও বিক্রয় মূল্যের পার্থক্য হলো এমন একটি বিষয় যা ব্যবসায়ীদের বাজারে অংশগ্রহণ করতে আকৃষ্ট করে। উদাহরণস্বরূপ, যদি একজন ব্যবসায়ী ২৫,৪৩৯ VND-তে USDT কেনেন এবং ২৬,৩৩৪ VND-তে তা বিক্রি করেন, তাহলে তিনি প্রতি USDT-তে ৮৯৫ VND (প্রায় ৩.৫%) পার্থক্য থেকে লাভ করেন।
১০০ মিলিয়ন VND দিয়ে তারা প্রায় ৩,৯৩১ USDT কিনতে পারে এবং সবটা বিক্রি করে আনুমানিক ১০৩.৫ মিলিয়ন VND আয় করতে পারে, যার ফলে একটি ট্রেডিং চক্রের পর তাদের মোট লাভ হয় ৩.৫ মিলিয়ন VND-এর বেশি।
লেনদেন দ্রুত হলে রাজস্ব উল্লেখযোগ্যভাবে বৃদ্ধি পায়। তবে, এটি কেবল একটি তাত্ত্বিক হিসাব, যেখানে মূল্যের ওঠানামা, অর্ডার সম্পাদনের অপেক্ষার সময়, ব্যাংকের সীমা এবং লেনদেন থেকে উদ্ভূত সম্ভাব্য বিরোধের মতো বিষয়গুলো বিবেচনা করা হয় না।
হো চি মিন সিটির একজন ফ্রিল্যান্স ব্যবসায়ী স্বীকার করেছেন যে, বাজারের চরম অস্থিরতার সময় তার ফোনে অনবরত নতুন অর্ডারের নোটিফিকেশন আসছিল, যেগুলোর পরিমাণ কয়েক মিলিয়ন থেকে কয়েক কোটি ডং পর্যন্ত ছিল।
“যে কেউ দেখলে ভাববে আপনি শুধু বসে বসে ফোন ব্যবহার করে টাকা কামাচ্ছেন। কিন্তু বাস্তবে, একটি মাত্র ঘটনা সমাধান করতে দিন, এমনকি মাসও লেগে যেতে পারে,” এই ব্যবসায়ী বলেন।
পি২পি 'মার্কেটপ্লেস'-এর তীব্রতা এই কারণে যে, এখানে লেনদেন অত্যন্ত দ্রুতগতিতে সম্পন্ন হয়, কিন্তু এক্সচেঞ্জের নিরাপত্তা ব্যবস্থা কেবল অর্ডার স্ক্রিনে যা প্রদর্শিত হয়, তার মধ্যেই সীমাবদ্ধ।
হো চি মিন সিটির একজন বিনিয়োগকারী, জনাব মিন, একটি স্মরণীয় অভিজ্ঞতা ভাগ করে নিয়েছেন। একটি অ্যাকাউন্টকে গড় মূল্যের চেয়ে প্রায় ৩০ VND/USDT কম দামে শেয়ার বিক্রির প্রস্তাব দিতে দেখে, জনাব মিন সঙ্গে সঙ্গে ১০ মিলিয়ন VND-এর একটি ক্রয় আদেশ দেন।
সে ১২,০০০ ডং-এরও কম জমিয়েছিল, কিন্তু তার বিনিময়ে টাকা পাঠানোর পর বিক্রেতাকে সম্পূর্ণ নীরব দেখে তাকে দমবন্ধ করা মুহূর্ত সহ্য করতে হয়েছিল।
"যদি আপনি কোনো বিবাদে জড়িয়ে পড়েন বা আপনার মূলধন আটকে যায়, এবং ভালো দামে সর্বনিম্ন দরে কয়েন কেনার সুযোগটি হাতছাড়া করেন, তাহলে ক্ষতির পরিমাণ হবে অনেক বেশি," মিন উপসংহার টানলেন।
বিপদটি মূলত ব্যক্তিগত ভুলের কারণেই হয়ে থাকে। তুয়ই ট্রে সংবাদপত্রকে দেওয়া এক সাক্ষাৎকারে, হো চি মিন সিটির বিন থান ওয়ার্ডের জনাব কিউ. আন বলেন যে, তাড়াহুড়োর কারণে তিনি ৩ মিলিয়ন VND দিয়ে USDT কেনার অর্ডার দিয়েছিলেন, কিন্তু ব্যাংকিং অ্যাপের মাধ্যমে লেনদেনটি করার সময় ভুলবশত ৩০ মিলিয়ন VND টাইপ করে ফেলেন।
যেহেতু এক্সচেঞ্জে অর্ডারটিতে মাত্র ৩ মিলিয়ন নথিভুক্ত ছিল, তাই বিক্রেতা টাকা পাওয়ার পর কেবল সমপরিমাণ USDT প্রদান করেন। অবশিষ্ট ২৭ মিলিয়ন VND নিয়ে দুই ব্যক্তির মধ্যে একটি দেওয়ানি বিরোধ সৃষ্টি হয়।
"আমার ব্যাংক অ্যাকাউন্টের ব্যালেন্স দেখে আমি হতবাক হয়ে গিয়েছিলাম। সেই সময়ে পিটুপি প্ল্যাটফর্মে শুধু একটি ডাকনাম, একটি চ্যাট বক্স এবং একটি অ্যাকাউন্ট নম্বর দেখানো হতো; সরাসরি ফোন করার জন্য কোনো ফোন নম্বরই ছিল না," অ্যান বর্ণনা করেন।
বেশ কয়েকদিন যোগাযোগের পর, বিক্রেতা অবশেষে সাড়া দেন এবং তাকে সংশ্লিষ্ট মূল্যে আরেকটি USDT কেনার অর্ডার তৈরি করতে বলেন।
তবে, নতুন অর্ডারে USDT-এর দাম গড়ের চেয়ে বেশি ছিল। লেনদেন সম্পন্ন হওয়ার পর, তিনি যে সম্পদ পেয়েছিলেন তার মূল্য ছিল মাত্র প্রায় ২৫.৫ মিলিয়ন VND, যা স্থানান্তরিত অতিরিক্ত পরিমাণের চেয়ে ১.৫ মিলিয়ন VND কম।
প্রতারণামূলক অর্থ প্রবাহের কারণে অ্যাকাউন্টটি লক করা হয়েছে।
যদি ভুল ব্যক্তির কাছে টাকা পাঠানো বা এমন কোনো বিক্রেতার সম্মুখীন হওয়া, যিনি আপনাকে কম দামে পণ্য বিক্রি করতে চাপ দেন, তার ফলে প্রাথমিকভাবে আর্থিক ক্ষতি হয়, তাহলে একটি ত্রিপক্ষীয় লেনদেন USDT-এর ক্রেতা ও বিক্রেতাদের একটি প্রতারণার জালে জড়িয়ে ফেলতে পারে।
একটি সাধারণ কৌশল হলো, কেউ একজন পি২পি এক্সচেঞ্জ থেকে ইউএসডিটি (USDT) অর্ডার করে কিন্তু সরাসরি টাকা পাঠায় না। একই সময়ে, এই ব্যক্তি কোনো ভুক্তভোগীকে ডিপোজিট, বিনিয়োগ বা পণ্যের মূল্য পরিশোধের অজুহাতে টাকা পাঠাতে অনুরোধ করে... এবং সেই ভুক্তভোগী একটি মানি ট্রান্সফার স্ক্যামের শিকার হতে পারেন।
হো চি মিন সিটির একজন ব্যবসায়ী, জনাব এইচ, একবার ৩,০০০ ইউএসডিটি বিক্রি করে ৭৮ মিলিয়ন ভিএনডি-র বেশি পেয়েছিলেন। দুই দিন পর, একটি হাই-টেক কেলেঙ্কারির সাথে সম্পর্কিত তহবিলের প্রবাহ যাচাই করার জন্য তার ব্যাংক অ্যাকাউন্টটি জব্দ করা হয়।
তিনি বলেন, “আমি দেখলাম যে সঠিক অর্ডার মূল্যেই টাকাটা এসে গেছে, তাই আমি ইউএসডিটি (USDT) পাঠিয়ে দিই, এ বিষয়ে অবগত ছিলাম না যে প্রেরকই ছিলেন ভুক্তভোগী। ইউএসডিটি ওয়ালেট থেকে চলে গেছে, আর আমার ব্যাংক অ্যাকাউন্টের টাকা আটকে রাখা হয়েছে।”
তুয়ি ট্রে সংবাদপত্রকে দেওয়া এক সাক্ষাৎকারে হো চি মিন সিটি ব্লকচেইন অ্যাসোসিয়েশনের সাধারণ সম্পাদক জনাব ত্রান জুয়ান তিয়েন বলেন যে, অবৈধ কার্যকলাপ থেকে উদ্ভূত ভিয়েতনামী ডং এবং ইউএসডিটি অসংখ্য পি২পি লেনদেনের মাধ্যমে ভেঙে বিতরণ করা যেতে পারে।
"কম লেনদেনের পরিমাণ থাকা সত্ত্বেও অতিরিক্ত আকর্ষণীয় সুদের হার দেওয়া নতুন অ্যাকাউন্টগুলোতে প্রায়শই বড় ধরনের ঝুঁকি থাকে," মিঃ তিয়েন সতর্ক করেছেন।
পি২পি ট্রেডিং করার সময় ঝুঁকি হ্রাস করুন।
জনাব ট্রান জুয়ান তিয়েনের মতে, বর্তমানে এমন কোনো সমাধান নেই যা পি২পি লেনদেনে অংশগ্রহণকারীদের সম্পূর্ণ সুরক্ষা দিতে পারে।
ঝুঁকি কমাতে, ব্যবহারকারীদের প্ল্যাটফর্মের বাইরে লেনদেন করা থেকে বিরত থাকা, শুধুমাত্র অর্ডার করার নামের সাথে মেলে এমন অ্যাকাউন্ট থেকে অর্থ গ্রহণ করা এবং অন্যদের করা স্থানান্তরের অনুরোধ প্রত্যাখ্যান করা উচিত।
বিনিয়োগকারীদের অন্যের পক্ষে ডিজিটাল সম্পদ কেনা-বেচা করা থেকেও বিরত থাকা উচিত। কোনো বিরোধের ক্ষেত্রে যাচাইয়ের উদ্দেশ্যে সমস্ত স্ক্রিনশট, ট্রান্সফার রসিদ, অর্ডার কোড, চ্যাটের বিষয়বস্তু, ওয়ালেট অ্যাড্রেস এবং ব্লকচেইন ট্রানজ্যাকশন কোড সংরক্ষণ করা উচিত।
বিশেষ করে, ব্যবহারকারীদের এমন নতুন অ্যাকাউন্ট সম্পর্কে সতর্ক থাকা উচিত যেগুলোর লেনদেনের ইতিহাস কম কিন্তু অস্বাভাবিক ভালো ক্রয়-বিক্রয় মূল্য প্রস্তাব করছে। যদি লেনদেনে জড়িত নগদ প্রবাহ বা ডিজিটাল সম্পদ শর্তাবলী লঙ্ঘন করে, তবে এই আকর্ষণীয় ব্যবধান ঝুঁকি মোকাবেলার জন্য যথেষ্ট নাও হতে পারে।
ডিজিটাল সম্পদের আইনি পরিমণ্ডল একটি নতুন পর্যায়ে প্রবেশ করছে।
১ জানুয়ারী, ২০২৬ থেকে ডিজিটাল প্রযুক্তি শিল্প আইন কার্যকর হবে, যা প্রথমবারের মতো ডিজিটাল ডেটার আকারে ডিজিটাল সম্পদের জন্য একটি আইনি কাঠামো তৈরি করবে। সরকার রেজোলিউশন ০৫/২০২৫ অনুযায়ী ২০২৬ থেকে ২০৩০ সাল পর্যন্ত একটি ক্রিপ্টোকারেন্সি বাজার পরীক্ষামূলকভাবে চালু করবে।
তদনুসারে, নাগরিকরা লাইসেন্সপ্রাপ্ত দেশীয় সংস্থাগুলির মাধ্যমে ডিজিটাল সম্পদের মালিকানা, সংরক্ষণ এবং লেনদেন করতে পারেন, কিন্তু ভিয়েতনামী ডং-এর পরিবর্তে পণ্য ও পরিষেবার মূল্য পরিশোধের জন্য বিটকয়েন বা অন্যান্য ক্রিপ্টোকারেন্সি ব্যবহার করার অনুমতি নেই। বিনিয়োগকারীদের অবশ্যই তাদের অ্যাকাউন্ট যাচাই করতে হবে।
অভ্যন্তরীণ বাজার সম্পূর্ণরূপে বিকশিত ও কার্যকর হওয়ার অপেক্ষায় থাকাকালীন, অনেক ভিয়েতনামী বিনিয়োগকারী এখনও প্রধানত পি২পি (P2P) পদ্ধতির মাধ্যমে বাইন্যান্স, ওকেএক্স, বাইবিট বা এমইএক্সসি-তে লেনদেন করছেন। এই পদ্ধতিটি সুবিধাজনক হলেও এর কিছু অন্তর্নিহিত ঝুঁকি রয়েছে।
উৎস: https://tuoitre.vn/mat-trai-cua-cho-usdt-soi-dong-20260615081535522.htm
![[ছবি] "হ্যানয় পদ্ম উৎসব" পদ্ম ফুলকে সম্মান জানায়, যা হাজার হাজার বছর ধরে ভিয়েতনামের সঙ্গে ওতপ্রোতভাবে জড়িত।](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/1200x675/vietnam/resource/IMAGE/2026/06/27/1782516943048_sen-ha-noi-2026-minh-duy-1-jpg.webp)
