Tři typy finančních podvodů
V současné době funguje několik online aplikací pro finanční investice, které získávají finanční prostředky od komunity s neobvykle vysokými úrokovými sazbami.
Tyto aplikace jsou v podstatě modelem, kde se peníze od pozdějších investorů používají k vyplácení dřívějším investorům. Objevují se pod různými názvy, ale všechny sdílejí stejný scénář: slibují úrokové sazby ve výši 0,5 %–2 % denně, což odpovídá 180 %–700 % ročně...
Některé aplikace se navíc maskují jako aplikace související s technologiemi a používají klíčová slova jako umělá inteligence (AI), blockchain, cloudová těžba, uhlíkové kredity atd., aby uživatele oklamaly.
Aby si aplikace vybudovala „důvěryhodnost“ a snadno nalákala uživatele, zpočátku umožňuje velmi rychlé výběry. Když účastníkům dojdou finanční prostředky nebo nashromáždí velkou částku, podvodníci použijí triky, jako je oznámení upgradu serveru nebo problémů s platební branou; poté požádají oběti o vklad dalších 10–30 % z celkového zůstatku, aby „odemkly“ výběry. Poté, co účastníci převedou dodatečné peníze podle pokynů, podvodníci smažou skupiny Telegram a Zalo, zablokují komunikaci a beze stopy zmizí…
V poslední době se zločinci opakovaně vydávají za renomované banky a finanční instituce, aby nalákali lidi k účasti ve „spořících“ balíčcích s neobvykle vysokými úrokovými sazbami a ukradli jim tak majetek. Nabízené úrokové sazby často dosahují 18–20 % ročně, doprovázené sliby „bez rizika“ a „flexibilního výběru jistiny“.
Podobně se na Telegramu a Facebooku vytvářejí skupiny, které zveřejňují obrázky transakcí a falešné bankovní dokumenty, jež vypadají přesně jako skutečné. Vkladatelům se nejprve včas zobrazují platby úroků, aby si vybudovali důvěru a povzbudili je tak k vkladu dalších peněz. Když si oběti chtějí vybrat jistinu, podvodníci si vymyslí důvody, jako jsou „poplatky za vypořádání“ nebo „poplatky za boj proti praní špinavých peněz“, aby si vyžádali další finanční prostředky a poté vymazali všechny stopy…
Díky rychlému rozvoji technologie umělé inteligence povýšili kyberzločinci své podvody z „manuálního“ na „průmyslový“ rozsah díky podpoře umělé inteligence. Místo toho, aby si hacker mohl chatovat pouze s 5–10 lidmi, může nyní současně „flirtovat“ s tisíci obětí prostřednictvím sítí chatbotů s umělou inteligencí na platformách, jako je Telegram, Tinder nebo Facebook Dating.
Je pozoruhodné, že jejich používání emocionálních podvodů k nalákání investic (Pig Butchering, v éře umělé inteligence známé také jako „porážka prasete“) se stalo ještě nebezpečnějším díky automatizačním schopnostem umělé inteligence.
Umělá inteligence automaticky analyzuje osobní profily, aby vybrala vhodná témata pro konverzaci (například domácí mazlíčci, cestování , akcie) a pamatuje si každý malý detail vašeho soukromého života. Chatbot s umělou inteligencí je připraven chatovat, popřát vám dobrou noc a udržovat konverzaci 24 hodin denně, 7 dní v týdnu, aby si vybudoval důvěru. Teprve když se úplně „chytíte na návnadu“ a máte v úmyslu vložit peníze, umělá inteligence předá kontrolu skutečnému podvodníkovi, aby provedl poslední krok.
Důvěra v online prostředí musí být podrobena přísnému ověřování.
Podle paní Huynh Ngoc Khanh Minh, expertky z projektu proti podvodům, je v době umělé inteligence nutné online důvěru podrobovat přísnému ověřování.
Podle paní Huynh Ngoc Khanh Minh, aby se lidé vyhnuli pádu do psychologické pasti umělé inteligence, musí věnovat pozornost identifikačním znakům. Patří mezi ně až příliš dokonalé odpovědi se zprávami, které jsou vždy gramaticky správné, styl psaní, který je někdy trochu „učebnicový“, a odesílání okamžitě bez ohledu na denní nebo noční dobu.
Někdy umělá inteligence opakuje příběhy stereotypním způsobem nebo zapomíná důležité detaily, které byly dříve probrány… Uživatelé proto musí dodržovat pravidlo „Nulové důvěry“ – nevěřte nikomu online, kdo zmiňuje finance, pokud jste se s ním osobně nesetkali; nesdílejte citlivé informace a omezte veřejné zveřejňování osobních údajů na LinkedIn nebo Facebooku, abyste se nestali cílem profilů umělé inteligence…
Ngo Minh Hieu, expert na kybernetickou bezpečnost a ředitel projektu proti podvodům, radí lidem, aby se vyhnuli nabídkám finančních investic, a zdůraznil zásadu, že žádná legitimní obchodní činnost nemůže udržet ziskovou marži ve výši 180–700 % ročně.
„Snadná práce, vysoký plat“ nebo „bezriziková investice – obrovské výnosy“ na internetu jsou všechno podvody. „Vysoké úrokové sazby s sebou nesou vysoká rizika. Pokud je úroková sazba nepřiměřeně vysoká, hlavním rizikem je ztráta všeho.“
Oběti by v žádném případě neměly vkládat další peníze, aby „nahradily“ své staré ztráty, protože čím více vloží, tím více ztratí. Nelákejte ostatní k účasti na nelegálních víceúrovňových marketingových schématech jen proto, abyste nahradily své ztráty, protože by to mohlo vést k právním důsledkům za nábor lidí do takových schémat.
Podle experta Ngo Minh Hieua si lidé musí pamatovat zlaté pravidlo, dokonce si ho vycvičit do reflexu: „Tři nedělat – tři rychlé akce“, které zní: nedůvěřovat absolutně, a to ani když vám volá známá tvář (abyste se chránili před Deepfake); neklikat na podivné odkazy ani neinstalovat soubory z neznámých zdrojů; nepřevádět peníze a provádět transakce až po ověření vaší totožnosti oficiálními kanály.
Jsou zapotřebí tři rychlé reakce: Rychle ověřit informace z oficiálních zdrojů nebo varovných nástrojů, když se objeví podezřelé signály; rychle přerušit a ukončit veškerou komunikaci, když se cítíte ohroženi, pod tlakem nebo psychologicky manipulováni; a rychle nahlásit a kontaktovat policii, když dojde k incidentu, aby se předešlo škodám.
„Lidé jsou nejslabším článkem. Buďte ostražití, abyste chránili svůj vlastní majetek,“ řekl expert Ngo Minh Hieu.
Zdroj: https://hanoimoi.vn/can-tet-can-than-sap-bay-lua-dao-tai-chinh-731353.html
Komentář (0)