Jak snížit ztráty na akciovém trhu?

Odborníci doporučují naučit se technickou a fundamentální analýzu, diverzifikovat portfolio, určit si toleranci vůči riziku a nastavit stop-loss příkazy.

Nedávno jsem začal obchodovat s akciemi a zaznamenal jsem jak zisky, tak ztráty. Uvědomil jsem si, že mi chybí dovednosti k identifikaci akcií, které jsou prodávány, a nejsem rozhodný, zda své ztráty snižovat. Rád bych požádal o radu a zkušenosti odborníka. Děkuji.

Vodanh1201

Investoři sledují akciový trh, únor 2022. Foto: Quynh Tran

Poradce:

Nejprve si pamatujte, že investování do akcií je dlouhá cesta, která vyžaduje trpělivost, neustálé učení a odhodlání. Rozhodování v oblasti investování do akcií není založeno pouze na jednom ukazateli nebo signálu; vyžaduje syntézu mnoha faktorů, abyste dospěli k vlastnímu přesnému posouzení. V rámci tohoto článku nabídnu několik konkrétních návrhů, které vám pomohou prozkoumat a využít podrobnější informace.

Výzkum a učení

Začněte tím, že si přečtete a studujete, jak funguje akciový trh. To zahrnuje pochopení toho, jak nakupovat a prodávat akcie, konceptu indexů, grafů a technické analýzy. Tento přístup vám pomůže pochopit a identifikovat významy pohybů na trhu prostřednictvím grafu.

Technická analýza zahrnuje různé myšlenkové školy a vyžaduje čas na studium a praxi. Jako začátečník však musíte rozumět základním technickým konceptům, jako jsou vrcholy a dna, úrovně supportu a odporu, vztah mezi cenou a objemem a tržní segmenty včetně rostoucí a klesající trendy a boční pohyby. Po získání určité úrovně znalostí se můžete rozhodnout učit se více a rozšiřovat si své znalosti.

Technická analýza je forma studia opakujících se vzorců v minulosti a jejich tendence se opakovat v budoucnosti, založená na předpokladu, že psychologie obchodování mezi investory zůstává neměnná bez ohledu na trh. Studium této metody proto pomáhá investorům lépe pochopit psychologickou dynamiku a dynamiku nabídky a poptávky v obchodování s akciemi.

Kromě toho byste se měli naučit, jak posoudit dopad makroekonomických faktorů na akciový trh, společnosti a odvětví, která vás zajímají. To vám pomůže lépe porozumět příležitostem a rizikům spojeným s konkrétními akciemi. Tato metoda se nazývá fundamentální analýza.

Zatímco technická analýza ignoruje vnitřní faktory akcie a dopad ekonomiky , fundamentální analýza nabízí jiný pohled. Musíme se vcítit do pozice akcionářů, abychom pochopili a mohli činit rozhodnutí ve spolupráci s podnikem. Studiem této metody pochopíte rizika, kterým bude vámi zvolený podnik čelit, a jak tato rizika ovlivní tržby.

Například v sektoru nemovitostí, když bankovní úrokové sazby rostou, vede to k vyšším úrokovým platbám. Toto odvětví se také vyznačuje vysokou finanční pákou. V důsledku toho se zvýší úrokové náklady a sníží zisky. Tato výzkumná metoda vám pomůže vybrat dobrou firmu a rychle reagovat na makroekonomické faktory, které mohou ovlivnit její obchodní operace.

Diverzifikujte své investiční portfolio.

Místo neustálého přemýšlení o „odchodu“ nebo o určení správného času k „odchodu“ se zaměřte na jednu klíčovou strategii řízení rizik: neinvestujte všechny své peníze do jediné akcie nebo odvětví.

Diverzifikujte své investiční portfolio vlastnictvím různých aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy a investiční fondy. Tím se snižuje riziko ztráty peněz, když se jedna část trhu nezotaví. Pro začínajícího akciového investora je obchodování příliš mnoho bez solidních znalostí nebo s mentalitou FOMO (obavy z promeškání příležitosti) extrémně nebezpečné. Bezpečnější a spolehlivější variantou je místo toho správná kontrola alokace portfolia a dlouhodobé držení akcií.

Určete si svou toleranci k riziku a úroveň stop-loss.

Po diverzifikaci investičního portfolia si stanovte své investiční cíle. Chcete investovat s cílem dosáhnout krátkodobých, nebo dlouhodobých výnosů? Jaká je pro vás přijatelná míra rizika?

Například mladý člověk investující do akcií může akceptovat vyšší míru rizika než někdo, kdo se blíží důchodovému věku. Investiční strategie se proto musí upravit na základě vlastních okolností. Další příklad: pokud chcete 20% zisk, jakou úroveň stop-lossu jste ochotni akceptovat? To je nesmírně důležité.

Ve světě investic existuje běžné rčení: „vysoké riziko – vysoký výnos.“ To znamená, že při vstupu na akciový trh si musíte uvědomit významná rizika, která s sebou nese, a řídit je.

Snižování ztrát je metoda, kterou může používat mnoho lidí, protože slouží jako pojištění vašich investičních aktiv. Předpokládejme, že jste dostatečně disciplinovaní, abyste snížili své ztráty na 7 %; to znamená, že k dosažení bodu zvratu stačí vstoupit do nové příležitosti, která vám přinese výnos 7,5 %. Pokud ale snížíte své ztráty na 50 %, potřebovali byste 100% návratnost investice, abyste se dostali zpět na začátek.

Pokud nesnížíte své ztráty, znamená to, že jste udělali „fatální“ chybu, která vás bude stát vaši obchodní sebedůvěru, čas a úsilí kvůli neefektivním investicím. Běžně používaným pravidlem je neinvestovat do jedné akcie více než 2–5 % celkových aktiv. To pomáhá zajistit, abyste neutrpěli nadměrné ztráty, když cena akcie neočekávaně klesne.

Učte se ze zkušeností.

Nikdo se nestane expertem hned od začátku. Učit se z vlastních chyb a úspěchů, stejně jako z chyb a úspěchů ostatních, je klíčové. Investiční příležitosti se na trhu objevují každý den. Snažte se pochopit, proč jste tato rozhodnutí učinili, a poučte se z nich.

Nezapomeňte, že investování do akcií je dlouhá cesta a vyžaduje trpělivost. Pokud se cítíte nejistě nebo netrpělivě, zvažte vyhledání podpory od profesionála nebo investičního poradce. Hodně štěstí a úspěchů při rozvíjení vašich investičních dovedností.

Tran Manh Hoang Viet
Expert na osobní finanční plánování
Investiční poradenská a správcovská společnost FIDT

Zdrojový odkaz: https://vnexpress.net/cat-lo-chung-khoan-nhu-the-nao-4665313.html