Jak snížit ztráty akcií?

Odborníci doporučují naučit se technickou a fundamentální analýzu, diverzifikovat portfolio, určit si toleranci vůči riziku a snížit ztráty.

Nedávno jsem zkusil hrát s akciemi, měl jsem zisky i ztráty. Uvědomil jsem si, že nemám dovednosti rozpoznat, které akcie se prodávají, a nejsem rozhodující ve snižování ztrát. Nyní bych rád požádal odborníky o zkušenosti a rady. Děkuji.

Vodanh1201

Investoři sledují akciový trh, únor 2022. Foto: Quynh Tran — Investoři sledují akciový trh, únor 2022. Foto: *Quynh Tran*

Poradce:

Nejprve si pamatujte, že investování do akcií je dlouhá cesta, která vyžaduje trpělivost, neustálé učení a odhodlání. Rozhodování o investování do akcií není založeno pouze na jednoduchém indikátoru nebo signálu, ale musí syntetizovat mnoho faktorů a vytvořit si vlastní přesný úsudek. V rámci článku uvedu několik konkrétních návrhů, abyste se mohli dozvědět a využít podrobnějších informací.

Výzkum a studium

Začněte tím, že si přečtete a naučíte se, jak funguje akciový trh. To zahrnuje pochopení toho, jak nakupovat a prodávat akcie, konceptu indexů, grafů a technické analýzy. To vám pomůže pochopit a identifikovat význam pohybů na trhu prostřednictvím grafu.

Technická analýza má mnoho různých škol a vyžaduje čas na studium a procvičování. Jako začátečník však musíte rozumět základním technickým konceptům, jako jsou vrcholy a minima, úrovně supportu a odporu, vztah mezi cenou a objemem, tržní segmenty včetně rostoucího trendu, klesajícího trendu a bočního trendu. Po určité době zvládnutí se můžete rozhodnout učit se a studovat více.

Technická analýza je forma výzkumu vzorců, které se opakovaly v minulosti a mají tendenci se opakovat i v budoucnu, s tezí, že psychologii obchodování na jakémkoli trhu investoři nezmění. Studium této metody proto pomáhá investorům lépe porozumět zákonům psychologie a nabídce a poptávce v obchodování s akciemi.

Měli byste se také naučit, jak posoudit makroekonomický dopad na akciový trh, společnosti a odvětví, která vás zajímají. To vám pomůže lépe porozumět příležitostem a rizikům spojeným s konkrétními akciemi. Tato metoda se nazývá fundamentální analýza.

Zatímco technická analýza ignoruje vnitřní faktory akciového kódu a dopad ekonomiky , fundamentální analýza nabízí jiný pohled. Musíme se vcítit do pozice akcionářů, abychom se učili a činili rozhodnutí, která budou podporovat podnikání. Studiem této metody pochopíte, jaká rizika bude mít vámi zvolený podnik při provozu a jak tato rizika ovlivní tržby.

Například v realitním průmyslu, když se zvýší bankovní úrokové sazby, povede to k situaci, kdy musíte platit více úroků. Toto odvětví je také typicky využívá velkou finanční páku. V takovém případě se zvýší náklady na úroky a sníží zisky. Tato výzkumná metoda vám pomůže vybrat si dobrou firmu a rychle reagovat na makroekonomické faktory, které mohou ovlivnit produkci a obchodní aktivity firmy.

Diverzifikujte své portfolio

Místo abyste museli přemýšlet o „výstupu“ nebo vědět, kdy „výstup“ zahájit, udělejte něco důležitého pro kontrolu svého rizika: nevkládejte všechny své peníze do jediné akcie nebo sektoru.

Diverzifikujte své portfolio vlastnictvím různých typů aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy a investiční fondy. To pomáhá snížit riziko ztráty peněz, když jednu část trhu nelze opravit. Pro nového akciového investora je obchodování příliš mnoho, když znalostní báze není solidní nebo s mentalitou FOMO (obavy z promeškání příležitosti), extrémně nebezpečné. Místo toho bude jistým řešením kontrola vhodného alokačního poměru a dlouhodobé držení akcií, které vám pomůže cítit se pohodlněji a bezpečněji.

Určete si svou toleranci k riziku a zastavte ztrátu

Jakmile diverzifikujete své investice, stanovte si své investiční cíle. Chcete investovat s cílem dosáhnout krátkodobých, nebo dlouhodobých zisků? Jakou míru rizika jste ochotni podstoupit?

Například mladý člověk investující do akcií může být schopen akceptovat vyšší míru rizika než někdo, kdo se blíží důchodu. Investiční strategii proto bude nutné upravit na základě vašich vlastních okolností. Dalším příkladem je, pokud chcete dosáhnout 20% zisku, jak vysoký stop-loss jste ochotni akceptovat? To je nesmírně důležité.

Ve světě investic se často hovoří o principu „vysoké riziko – vysoký výnos“. To znamená, že při vstupu na akciový trh musíte identifikovat rizika, která mohou nastat, a řídit je.

Snižování ztrát je metoda, kterou může používat většina lidí, protože je to pojištění vašich investičních aktiv. Řekněme, že máte dostatečnou disciplínu na to, abyste snížili své ztráty na 7 %, což znamená, že stačí vstoupit do nové příležitosti, která vám vynese zisk o 7,5 %, abyste dosáhli bodu zvratu. Pokud ale snížíte své ztráty na 50 %, budete potřebovat 100% návratnost investice, abyste se vrátili na výchozí bod.

Pokud nesnížíte své ztráty, děláte fatální chybu, která vás bude stát vaši obchodní psychologii, čas a úsilí v podobě neefektivního investování. Běžně používaným pravidlem je neinvestovat do jedné akcie více než 2–5 % celkových aktiv. To pomáhá zajistit, že neztratíte příliš mnoho, pokud cena akcie náhle klesne.

Učte se ze zkušeností

Nikdo není od začátku expertem. Je důležité se poučit ze svých chyb a úspěchů ostatních. Investiční příležitosti se na trhu objevují každý den. Snažte se pochopit, proč jste tato rozhodnutí učinili, a poučte se z nich.

Nezapomeňte, že investování do akcií je dlouhodobá cesta a vyžaduje trpělivost. Pokud si nejste jisti nebo netrpěliví, zvažte vyhledání pomoci od profesionálního investičního poradce nebo odborníka. Hodně štěstí a úspěchů při rozvíjení vašich investičních dovedností.

Tran Manh Hoang Viet
Expert na osobní finanční plánování
Investiční poradenská a správcovská společnost FIDT

Zdrojový odkaz