Banky vydávají naléhavá varování před podvody během období lunárního Nového roku.

Bezohlední jednotlivci zneužívají zvýšené poptávky po nakupování a finančních transakcích během svátků lunárního Nového roku a neustále používají sofistikované podvody v kombinaci s vyspělými technologiemi, aby ukradli majetek a informace zákazníků.

Necelý týden do lunárního Nového roku koně 2026 vstupuje do hlavní nákupní sezóny. Je to také ideální čas pro technologické zločince, aby se zneužili svých obětí. Ačkoli podvodné scénáře nejsou nové, metody jsou stále sofistikovanější a zinscenované scénáře jsou tak realistické, že mnoho lidí stále padá do pasti.

V reakci na tuto situaci vydala řada bank naléhavá oznámení, aby informovala zákazníky. Státní banka Vietnamu (SBV) také vydala varování k tomuto problému.

Někteří podvodníci využívají zvýšené poptávky po nakupování během Tetu (lunárního Nového roku) a žádají zákazníky o převod zálohy na rezervaci zboží k Tetu a poté s nimi přeruší veškerý kontakt.

Komerční akciová banka An Binh (ABBank) nedávno varovala zákazníky, aby byli ostražití před podvody při online nakupování, které se v období před lunárním Novým rokem, tedy v době, kdy prudce roste online spotřeba a transakce, objevují častěji.

Podle ABBank podvodníci zneužívají tendenci spotřebitelů lovit propagační akce a provádět rychlé nákupy a používají stále sofistikovanější taktiky, což způsobuje finanční ztráty a únik osobních údajů.

Banka uvedla, že mezi běžné formy podvodů v současnosti patří reklama na značkové zboží za neobvykle nízké ceny, ale neznámého původu, dodávání padělaného zboží nebo jeho nedodání; požadování od zákazníků převodu zálohy na rezervaci zboží na Tet (lunární Nový rok) a následné přerušení komunikace; vydávání se za doručovatele za účelem zasílání falešných odkazů nebo aplikací za účelem krádeže osobních údajů a údajů o kartě; nebo lákání zákazníků k účasti na zakázkách typu „snadná práce s vysokým platem“ za účelem vydírání peněz prostřednictvím rezervačních poplatků nebo poplatků za školení.

Podobně Orient Commercial Bank (OCB ) nedávno vydala varování před stále sofistikovanějšími novými podvody, kdy pachatelé vydávají svou identitu, zinscenují propracované scénáře a využívají technologie k budování důvěry a vyvíjení psychologického tlaku s cílem zabavit majetek obětí.

Podle varování OCB je mnoho starých podvodů modernizováno podvodnými skupinami, které vytvářejí realistické falešné scénáře, čímž se i technicky zdatní jedinci stávají zranitelnými oběťmi, pokud jim chybí ostražitost.

Ačkoli jsou podvodné scénáře staré a poměrně běžné, jako například vydávání se za policisty nebo úřady s cílem požádat lidi o „spolupráci při vyšetřování“; vydávání se za bankovní zaměstnance s cílem požádat o „ověření“, „upgrade účtu“ nebo výměnu propadajících odměnových bodů; nebo naléhání na finanční investice se sliby vysokých výnosů... s novou taktikou vytváření falešného scénáře, který vypadá přesně jako ten skutečný, mnoho lidí stále padá do pasti.

Společným rysem těchto podvodů je vytváření pocitu nouze a vyvíjení psychologického tlaku s cílem donutit oběti k poskytnutí osobních údajů nebo k okamžitému převodu peněz.

Podobně Techcombank varovala zákazníky před zvýšeným počtem podvodů na konci roku. Podle banky se podvodníci vydávají za banku nebo velké značky, oznamují dárky, věrnostní body, varují před brzkým vypršením platnosti bodů, nabízejí pomoc s blokací karty nebo vrácením poplatků za služby… aby zákazníky oklamali a přiměli je kliknout na podezřelé odkazy, stáhnout si falešné aplikace nebo poskytnout osobní údaje. Podvodníci navíc nabízejí také neobvykle levné letenky a dárkové koše Tet a požadují platby předem za „rezervaci“ místa.

Dále se vyskytují případy, kdy se jednotlivci vydávají za daňové úřady, sociální pojišťovny, policii atd. a kontaktují oběti, aby jim nabídli pomoc s vyúčtováním daní, platbami pojištění a integrací osobních dokladů do celostátní databáze obyvatelstva. Tito podvodníci obětem nařizují, aby si stáhly a nainstalovaly falešné aplikace, jako jsou eTax, VssID a VNeID, a získaly tak kontrolu nad jejich zařízeními.

Vzhledem k této situaci banky doporučují, aby se zákazníci při online nakupování řídili zásadou „5 nedělat“, která zahrnuje: nedůvěřovat neobvykle nízkým cenám; nepřevádět vklady bez ověření prodejce; nepřistupovat k podivným nebo neznámým odkazům; neposkytovat informace o kartě ani OTP kódy žádné osobě ani organizaci; a neprovádět transakce mimo renomované e-commerce platformy nebo nákupní weby.

Banky také klientům doporučují, aby si dávali pozor zejména na žádosti o ověření účtu, aktualizace informací, „exkluzivní“ dárky, urgentní převody peněz nebo investiční nabídky slibující vysoké výnosy. V případě podezření na únik informací by si klienti měli okamžitě zablokovat karty a v případě odhalení podvodu kontaktovat úřady.

S explozivním rozvojem technologií rapidně rostou bezhotovostní platby, ale podvody se stávají také sofistikovanějšími. Vietnamská státní banka (SBV) nedávno vydala dokument č. 910/NHNN-VP svým přidruženým jednotkám, úvěrovým institucím, pobočkám zahraničních bank a poskytovatelům platebních zprostředkovatelských služeb týkající se zajištění bezpečnosti bankovních operací během svátků lunárního Nového roku v roce Koně 2026.

Guvernér požádal, aby jednotlivé jednotky proaktivně odhalovaly, předcházely a důsledně řešily porušení, podvody a trestné činy v oblasti platebního styku v souladu se zákonem; aby úzce koordinovaly svou činnost s příslušnými orgány v oblasti prevence, boje a řešení, a přispívaly tak k ochraně legitimních práv občanů a podniků a k udržení bezpečnosti a stability bankovních operací v dané oblasti.

Vietnamská státní banka rovněž vyžaduje, aby úvěrové instituce posílily řízení rizik, předcházely porušením platebních a hotovostních transakcí, odhalovaly je a přísně je řešily, zejména pokud jde o otevírání a používání platebních účtů a bankovních karet.

Prověřovat a monitorovat proces přijímání a vyřizování dotazů a stížností zákazníků; posílit komunikaci a upozornění na nové podvodné metody v transakčních aplikacích s cílem upozornit zákazníky.

Zdroj: https://baodautu.vn/ngan-hang-cap-tap-canh-bao-thu-doan-lua-dao-dip-can-tet-d516231.html