Ved udgangen af maj blev den samlede mobiliserede kapital i området under forvaltning af State Bank of Vietnam Region 8 (inklusive 3 provinser: Nghe An , Ha Tinh og Quang Tri) anslået til 605.987 milliarder VND, en stigning på 4,6 % i forhold til årets begyndelse. Sammenlignet med andre provinser i regionen rangerede Ha Tinh som nummer to målt på vækst med en anslået kapital på 131.700 milliarder VND, en stigning på 5.453 milliarder VND (4,3 %) i forhold til årets begyndelse og en stigning på næsten 1.000 milliarder VND i forhold til den foregående måned (0,77 %). Selvom disse tal viser en stigning, er vækstraten i virkeligheden lavere end i samme periode sidste år (i samme periode i 2025 steg den mobiliserede kapital i hele regionen med 7 %); bankerne står stadig over for et betydeligt pres for at fastholde midler.
Ifølge rapporter fra 40 bankfilialer i Ha Tinh-provinsen har de fleste problemer med at rejse kapital. Selv store banker som BIDV , Vietcombank og VietinBank, der har store indlån, er ikke immune over for denne tendens. Mange banker har oplevet en "fordampning" af billioner af dong fra systemet, hvilket har resulteret i lavere indlån ved udgangen af maj sammenlignet med begyndelsen af året.
Nogle banker som SHB, OCB, SeABank, HDBank... registrerede positiv vækst i kapitalmobilisering, men det er ikke nemt at fastholde indlån og kunder.
Fru Tran Thi Thuong, chef for kundeservice i SHB Ha Tinh-filialen, udtalte: "Ved udgangen af maj nåede den samlede kapitalmobilisering på tværs af filialen 3.700 milliarder VND, hvilket svarer til 120 % af 6-månedersplanen. Dette resultat blev opnået takket være filialens proaktive implementering af tidlige kapitalmobiliseringsløsninger, styrkelse af kundeservice og diversificering af indlånsprodukter, der passer til hvert kundesegment. Fra midten af maj og frem til nu er kapitalmobiliseringen dog begyndt at støde på flere vanskeligheder, da penge på markedet har tendens til at flytte sig til andre investeringskanaler. Til tider når det beløb, kunderne hæver på en enkelt dag, 20-30 milliarder VND, hvilket skaber et betydeligt pres på filialens mål om at øge indlånene med 750 milliarder VND inden udgangen af dette år."
Ifølge bankanalyser er dette fald ret "sæsonbestemt". Typisk er april, maj, juni og juli hvert år de måneder, hvor penge trækkes ud af systemet for at imødekomme virksomhedernes produktions- og forretningsbehov, mens pengestrømmen i husholdningerne ikke er så rigelig som i begyndelsen og slutningen af året. Derudover har faldet i guldpriserne øget efterspørgslen efter hamstring; ejendomsmarkedet, selvom det endnu ikke boomer, betragtes stadig som en attraktiv investeringsperiode. Dette får ledige penge til fortsat at blive spredt i stedet for at strømme kraftigt ind i banksystemet.
En anden faktor er, at indlånsrenterne i bankerne har haft en tendens til at falde sammenlignet med begyndelsen af april. De anførte indlånsrenter ligger typisk mellem 6,4 % og 6,5 % om året for 6-måneders løbetider, hvor den højeste sats er 8,5 % om året for 6-12 måneders løbetider, hvilket får folk til at tøve og miste renten. I mellemtiden er udlånsrenterne ikke faldet til det forventede niveau, hvilket tvinger mange virksomheder til at hæve indlån for at supplere driftskapital, importere råvarer, betale for ordrer og udvide produktionen. Dette er grunden til, at udstrømningen af penge fra banksystemet er stigende i årets midterste måneder, hvilket skaber et betydeligt pres på kreditinstitutternes kapitalmobiliseringsindsats.
Hr. Tran Xuan Dung, direktør for OCB Ha Tinh-filialen, udtalte: "I øjeblikket har de samlede indlån i filialen nået 540 milliarder VND, en stigning på 150 milliarder VND i forhold til begyndelsen af året. For mindre banker er presset for at øge indlånene dog altid betydeligt, fordi deres konkurrenceevne med hensyn til brand, netværk og kundebase ikke er så stærk som de større bankers. Udover at foreslå hovedkontoret at anvende fleksible renter, fokuserer filialen på at forbedre servicekvaliteten, det digitale økosystem og kundeplejepolitikkerne. Målet er at opretholde stabile indlån, samtidig med at der sikres rimelige renter i overensstemmelse med State Bank of Vietnams direktiver om at støtte virksomheder i at udvikle produktion og forretning."
En ny konkurrencestrategi, der prioriterer forbedret kvalitet, produkter og tjenester, digital bankvirksomhed og lancering af prisvindende opsparingsprogrammer, er mange bankers valg i "kapløbet" om at bevare indlånskilder. Især diversificerer mange banker aktivt deres finansieringskilder og optimerer andelen af anfordringsindskud (CASA), hvilket betyder at øge antallet af anfordringsindskud fra individuelle og erhvervskunder i stedet for at være for afhængige af højtforrentede terminsindskud.
Ved udgangen af maj nåede de samlede udestående lån i Ha Tinh-provinsen 136.470 milliarder VND, en stigning på 7,7 % i forhold til begyndelsen af året, næsten dobbelt så meget som vækstraten for kapitalmobilisering. Dette hul afspejler det vedvarende likviditetspres og viser også, at udfordringen med kapitalmobilisering fortsat vil være en stor hindring for bankerne i de resterende måneder af året.
Kilde: https://baohatinh.vn/dong-tien-phan-tan-huy-dong-von-tang-cham-post311682.html
![[Video] Solnedgang ved Lap An-lagunen – Hvor solen går ned over fiskenetene](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/1200x675/vietnam/resource/IMAGE/2026/05/31/1780192137701_beach-landscape-sea-water-nature-grass-745871-pxhere-com.jpeg)
Kommentar (0)