Myndighederne forhindrede straks en svindelordning på 3,2 milliarder VND.

Việt Nam•04/05/2024

Om morgenen den 4. maj afholdt hr. Nguyen Huu Cau - direktør for Agribank Binh Thuan-filialen - en improviseret prisuddelingsceremoni i byen Ma Lam i Ham Thuan Bac-distriktet for at rose kreditmedarbejder Nguyen Minh Khanh for hans præstation i hurtigt at forhindre en svindelsag vedrørende overførsel af 3,2 milliarder VND fra en kunde i Agribank Ham Thuan Bac-filialen.

CBTD Nguyen Minh Khanh modtog en uventet anerkendelse fra direktøren for Agribank Binh Thuan.

Ceremonien blev ledet af hr. Nguyen Huu Cau – direktør for Agribank Binh Thuan-filialen, og major Dang Vu Linh – vicechef for Ham Thuan Bac-distriktets politi, repræsentanter fra Ma Lam Town-politiet og andre relevante myndigheder var til stede.

Hr. Nguyen Huu Cau, direktør for Agribanks Binh Thuan-filial, værdsatte det gode samarbejde mellem Agribanks Ham Thuan Bac-filial og politiet i Ma Lam by i høj grad.

Ifølge en rapport fra Agribanks Ham Thuan Bac-filial kom kunden Le Thi N. (LTN), bosiddende i Ma Lam by i Ham Thuan Bac-distriktet, kl. 14.30 den 3. maj 2024 til Agribanks Ham Thuan Bac-filial for at ansøge om et lån sikret ved sin opsparingsbog og overførte penge til sin egen konto i Foreign Trade Bank ( Vietcombank ).

Regnskabsafdelingen instruerede kunden i at bekræfte saldoen for at fortsætte med transaktionen af opsparingskontoens sikkerhedslåne og sikre sig, at de ikke ville miste renter, hvis de hævede pengene før udløb. Derefter henvendte kunden sig til kundeserviceafdelingen for at gennemføre sikkerhedslånet i Nguyen Minh Khanh-filialen af CBTD.

Du vil måske også synes om

Ruten Ham Kiem – Tien Thanh er åben for teknisk trafik.

Ros for enestående indsats fra Ma Lam Towns politistyrke og enkeltpersoner.

Efter at have modtaget oplysningerne, tjekkede kreditmedarbejder Nguyen Minh Khanh kundens opsparingskonti og fandt to konti med 12-måneders løbetider; den ene konto havde en værdi på 2,57 milliarder VND, indsat den 3. januar 2024 og udløb den 3. januar 2025, og den anden havde en værdi på 1,027 milliarder VND, indsat den 12. september 2023 og udløb den 12. september 2024.
Efter at have modtaget låneansøgningen bemærkede CBTD Khanh, at kunden virkede ængstelig, afgav modstridende oplysninger om lånets formål og modtog konstante truende opkald på kundens telefon. Derfor mistænkte han, at kunden muligvis blev snydt til at overføre penge, så han udsatte midlertidigt transaktionen og rapporterede sagen til den ansvarlige vicefilialchef for at koordinere løsningen.

Efter at have modtaget hændelsesrapporten fra CBTD inviterede Nguyen Thuy Duong Hai - vicedirektør for den ansvarlige filial - kunden ind på sit kontor for at undersøge og forklare situationen for at forhindre, at de blev snydt. Trods sine forsøg på at forklare, at kunden muligvis blev snydt, og at udbetalingsmetoden ikke overholdt statsbankens regler og derfor midlertidigt ikke kunne udbetales, forsøgte hun at overtale kunden til at fortælle sandheden.

Kunden forblev dog usamarbejdsvillig og anmodede om at hæve alle sine opsparinger før tid og overføre pengene til sin egen konto i Vietcombank for at gennemføre ejendomshandelen.

Under arbejdet med kunden modtog kunden konstant opkald til sin telefon, og kundens konto, der blev åbnet hos Vietcombank (den 3. maj 2024), havde modstridende låneformål. Filialen fastslog, at der var tale om svindel, og kontaktede derfor politiet i Ma Lam Town for at koordinere verifikation og forebyggelse. Politiet i Ma Lam Town sendte seniorløjtnant Nguyen Le Hoai Thang, vicechef for politiet, til Agribank Ham Thuan Bac-filialen for at undersøge sagen.

Ved verifikation blev det konstateret, at fru LTN, bosiddende i byen Ma Lam i Ham Thuan Bac-distriktet, var ældre og solgte grøntsager på Ma Lam-markedet og ikke ofte deltog i store transaktioner. Ved hjælp af politiets ekspertise beroligede løjtnant Nguyen Le Hoai Thang hende og lovede at beskytte fru LTN, hvis der skete hende noget. I tillid til løjtnant Thang faldt fru LTN gradvist til ro og fortalte, at hun havde modtaget et telefonopkald fra en person, der hævdede at være politibetjent fra Ministeriet for Offentlig Sikkerhed, som sagde, at hun var involveret i en sag om narkotikahandel og var under efterforskning i Hanoi, og krævede, at hun overførte 3,2 milliarder VND til sin Vietcombank-konto for at "hjælpe med efterforskningen".

Du vil måske også synes om

Politiske støttepakker har meget lave udbetalingsrater.

Efter cirka en uges efterforskning, hvis det viser sig, at hun ikke har begået nogen overtrædelser, vil staten refundere hovedstolen og renterne på de penge, hun overførte til kontoen. Det blev understreget, at ingen kunne tage eller miste pengene på hendes egen konto (fordi fru LTN oplyste, at hun havde opsparinger indsat i banken, som endnu ikke var forfaldne, bad gerningsmanden hende om at gå i banken for at ansøge om et lån eller hæve sine opsparinger tidligt og instruerede hende i ikke at informere nogen under efterforskningen, før sagen var afsluttet. Hvis hun informerede nogen eller overførte pengene sent den 3. maj 2024, ville hun risikere en yderligere straf på 3-6 år).

Takket være overtalelsesindsatsen fra politibetjente fra Ma Lam by og ledere af Agribank Ham Thuan Bac-filialen indså fru LTN, at dette var et fupnummer begået af skruppelløse personer, og hun indvilligede i ikke at hæve sit realkreditlån eller sine opsparinger før tid for at overføre dem til svindlerne. Hun udtrykte også sin taknemmelighed til Agribank Ham Thuan Bac-filialen og politiet i Ma Lam by for deres dedikerede hjælp til at forhindre svindelen.
Ved prisoverrækkelsen udtalte hr. Nguyen Huu Cau – direktør for Agribank Binh Thuan-filialen: "Med sin ansvarlige håndtering af arbejdet og skarpe opmærksomhed på kundernes adfærd hjalp kreditmedarbejder Nguyen Minh Khanh hurtigt en kunde med at undgå at blive snydt for et stort pengebeløb. Dette er en oplevelse for bankansatte at observere og hurtigt opdage usædvanlig adfærd hos kunder under transaktioner, især ældre kunder. Den rettidige rapportering til ledelsen forhindrede risikoen for økonomiske tab hos kunder og forbedrede Agribanks omdømme inden for beskyttelse af kunder og forebyggelse af svindel via telekommunikationsnetværk."

For straks at rose og fremme eksemplarisk "Gode mennesker, gode gerninger" overrakte hr. Nguyen Huu Cau, direktør for Agribanks Binh Thuan-filial, en improviseret pris til kreditmedarbejder Nguyen Minh Khanh. Han roste også Ma Lam Town-politistyrken og løjtnant Nguyen Le Hoai Thang individuelt ...

Kilde