Nguyen Quoc Hung, næstformand og generalsekretær for Vietnam Banking Association, udtalte, at håndtering af risici inden for bedrageri og dokumentfalsk bliver stadig mere kompleks, især i forbindelse med kreditinstitutter, der aktivt implementerer digital transformation.
Disse oplysninger blev givet af hr. Hung på et møde den 21. oktober for at implementere håndbogen om koordinering af støtte til risikostyring vedrørende konti/kort/betalingsmodtagelsesenheder i forbindelse med mistænkte svigagtige eller forfalskede pengeoverførsler og betalinger.
Der er behov for rettidig koordinering mellem bankerne.
Ifølge Dr. Nguyen Quoc Hung er svindel gennem konti og kort blevet stadig mere komplekst, sofistikeret og hyppigt forekommende i den seneste tid. Derfor er det yderst vigtigt at koordinere indsatsen for at forhindre svindel og svindel inden for konti og kort.
"Dette er en udfordrende opgave i kreditinstitutters digitale transformationsproces. Håndtering af svindelsager kræver tæt koordinering mellem bankerne," sagde Hung.
Et centralt problem, som hr. Hung rejste, er, at svigagtige midler kan strømme meget hurtigt gennem forskellige konti, hvilket gør det næsten umuligt at spore og indefryse dem uden rettidig koordinering mellem bankerne.
Ifølge ham vil pengene allerede være hævet, når kunden melder sig til politiet, uden koordinering mellem den overførende bank og den modtagende bank.
Derudover nævnte han også de store udfordringer ved implementering af processer for risikostyring af svindel, da hver bank har sine egne regler, og der ikke er ensartethed i, hvordan hændelser håndteres. Opbygning af et omfattende og fleksibelt koordineret system er et presserende krav i forebyggelsen af svindel.
"Vi forstår, at når kunder bliver snydt til at overføre penge, er banken ikke direkte ansvarlig. Men vi kan ikke være ligeglade. Hvis sådanne hændelser fortsætter med at ske gentagne gange, vil hele banksystemets omdømme og anseelse blive påvirket først," sagde hr. Hung.
Hr. Hoang Ngoc Bach (Departementet for Cybersikkerhed og Forebyggelse af Højteknologisk Kriminalitet, Ministeriet for Offentlig Sikkerhed ) udtrykte også sin begejstring for lanceringen af koordineringsvejledningen. Han mener, at i lyset af den stigende højteknologiske kriminalitet er tæt koordinering mellem banker, politi og regulerende myndigheder en nøglefaktor for effektivt at forebygge svindel og fupnumre.
"Kun når banker, regulerende myndigheder og politiet virkelig arbejder tæt sammen med en stærk ansvarsfølelse og beslutsomhed, vil kampen mod økonomisk svindel og svindel opnå reel effektivitet," bekræftede hr. Bach.
Dette kræver engagement fra hele kreditsystemet.
Hr. Pham Anh Tuan, direktør for betalingsafdelingen i Vietnams statsbank, fortalte, at den nuværende situation med onlinesvindel i Vietnam bliver stadig mere kompleks, og at der er en tæt forbindelse mellem kriminelle grupper.
Ifølge hr. Tuan er overholdelse af lovbestemmelser inden for forebyggelse og kontrol af svindel afgørende, men det er endnu vanskeligere at opbygge og implementere koordinerede processer mellem banker og kræver stærk beslutsomhed fra hele systemet.
Håndbogen, der blev udstedt den 30. september 2025 og trådte i kraft 30 dage senere, vil tjene som et grundlag for banker, finansieringsselskaber og betalingsorganisationer til at samarbejde om håndtering af mistænkte svigagtige transaktioner. Denne håndbog beskriver koordineringsprocessen mellem relevante parter i håndteringen af konti, kort eller betalingsmodtagelsesenheder involveret i svigagtige pengeoverførsler/betalinger med det formål at beskytte forbrugerne og sikre banksystemets image og omdømme.
Især i dagens elektroniske transaktionsmiljø er hastigheden af behandlingen af svigagtige transaktioner en afgørende faktor. En svigagtig pengestrøm kan opdeles og overføres gennem snesevis af konti på blot få minutter, hvilket gør sporing og indefrysning næsten umulig uden øjeblikkelig koordinering mellem banker.
På mødet diskuterede delegerede også behovet for at implementere forebyggende foranstaltninger fra de indledende faser af åbning af konti, kort og e-wallets til inspektions- og overvågningsprocessen gennem hele brugsperioden. Dette vil ikke kun bidrage til at beskytte forbrugerne, men også sikre det nationale finansielle system og skabe et solidt fundament for en bæredygtig udvikling af banksektoren.
Udviklingen og implementeringen af denne håndbog er et betydeligt skridt fremad i forebyggelsen af svig. Den er ikke kun et værktøj til at beskytte forbrugerne, men også en foranstaltning, der skal hjælpe banker med at beskytte deres omdømme og brand i det nationale finansielle system. Tæt og rettidig koordinering mellem banker, politi og regulerende myndigheder vil afgøre, om forebyggelsen af svig bliver en succes i dagens digitale tidsalder.
Denne håndbog beskriver regler for koordinering og bistand i forbindelse med håndtering af konti/kort/betalingsmodtagelsesenheder, der er involveret i mistænkte svigagtige eller forfalskede pengeoverførsler/betalinger mellem banker, udenlandske bankfilialer, finansieringsselskaber og betalingsformidlere.
Denne manual gælder for pengeoverførsels-/betalingstjenester via konto/kort mellem banker, udenlandske bankfilialer, finansieringsselskaber og betalingsformidlere, herunder, men ikke begrænset til, forbindelser via NAPAS-systemet, State Bank of Vietnams Citad-system og andre forbindelser tilhørende medlemsorganisationer.
Kilde: https://www.vietnamplus.vn/xu-ly-rui-ro-gian-lan-gia-mao-thach-thuc-lon-trong-chuyen-doi-so-post1071644.vnp
![[Video] Solnedgang ved Lap An-lagunen – Hvor solen går ned over fiskenetene](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/1200x675/vietnam/resource/IMAGE/2026/05/31/1780192137701_beach-landscape-sea-water-nature-grass-745871-pxhere-com.jpeg)
Kommentar (0)