Schutz der Kunden bei Zahlungstransaktionen.

Die aktuellsten, offiziellen und korrekten Nachrichten.

Kunden, die Dienstleistungen der Nam A Bank in Anspruch nehmen. (Foto: TRAN AN)

Die rasante Entwicklung bargeldloser Zahlungen in den letzten Jahren hat zum Wachstum der digitalen Wirtschaft beigetragen und die Effizienz des Geldumlaufs verbessert. Gleichzeitig hat dies jedoch auch zu einem Anstieg von Online-Betrug und -Abzocke geführt, wodurch die Notwendigkeit entsteht, Transparenz und Sicherheit zu erhöhen sowie die Kundenrechte bei Zahlungstransaktionen zu schützen.

Angesichts dieser Situation hat die vietnamesische Staatsbank eine umfassende Reihe von Maßnahmen zur Stärkung von Management, Aufsicht und Risikoprävention umgesetzt, um die Sicherheit des Systems zu gewährleisten und das Vertrauen der Öffentlichkeit zu stärken.

Die Transaktionssicherheit erhöhen.

Laut Herrn Le Van Tuyen, stellvertretender Direktor der Zahlungsabteilung (Staatsbank von Vietnam), konzentriert sich die Staatsbank von Vietnam darauf, den Rechtsrahmen zu perfektionieren, um bargeldlose Zahlungen zu fördern und die Sicherheit bei Zahlungsvorgängen zu gewährleisten.

Die Regulierungsbehörde hat der Regierung mehrere wichtige Verordnungen zu bargeldlosen Zahlungen, kontrollierten Testmechanismen im Bankensektor und mobilem Bezahlen vorgelegt. Sie hat außerdem Rundschreiben mit detaillierten Hinweisen zu Zahlungsaktivitäten, Zahlungsintermediären, der Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten, Bankkartentransaktionen und der Überwachung wichtiger Zahlungssysteme herausgegeben.

Die neuen Bestimmungen sehen insbesondere eine verstärkte Kundenverifizierung vor. Kunden können elektronische Zahlungstransaktionen erst abschließen, nachdem ihre Ausweisdokumente und biometrischen Daten vollständig verifiziert wurden.

Bei vielen Online-Transaktionen ist die biometrische Authentifizierung mittlerweile Pflicht. Der Missbrauch von Zahlungskonten oder E-Wallets zu gesetzeswidrigen Zwecken wird bestraft. Diese Regelungen tragen dazu bei, Identitätsdiebstahl und die Verwendung falscher Informationen einzudämmen und somit die Transparenz des gesamten Systems zu erhöhen.

Parallel zu institutionellen Verbesserungen hat der Bankensektor in Abstimmung mit dem Ministerium für Öffentliche Sicherheit die Bereinigung von Kundendaten massiv vorangetrieben. Durch die Anbindung an und Nutzung der nationalen Bevölkerungsdatenbank, der mit Chips ausgestatteten Personalausweise und der elektronischen Identifizierungs-App VNeID konnten Kreditinstitute die Kundendaten schrittweise präzise überprüfen und Konten löschen, die nicht den rechtmäßigen Inhabern gehören.

Laut Herrn Le Hoang Chinh Quang, Direktor der IT-Abteilung der vietnamesischen Staatsbank, werden bis April 2026 im gesamten Bankensektor fast 155 Millionen Kundendatensätze biometrisch verifiziert sein, darunter über 153 Millionen Privatkunden und über 1,9 Millionen institutionelle Kunden. Die Authentifizierung mittels Chipkarten und VNeID wird mittlerweile auch von vielen Kreditinstituten und Zahlungsdienstleistern durchgeführt.

Darüber hinaus hat das System zur Bekämpfung der Geldwäsche alle 154 Millionen Konten und 36 Millionen Kundendatensätze bereinigt; das Nationale Kreditinformationszentrum hat zudem zig Millionen Datensätze abgeglichen und so zur Verbesserung der Datenqualität in der gesamten Branche beigetragen. Dieses Ergebnis trägt nicht nur zu einer höheren Managementeffizienz bei, sondern reduziert auch direkt das Betrugsrisiko im Zahlungsverkehr.

Koordinieren Sie die Maßnahmen zur frühzeitigen Betrugsprävention.

Angesichts der zunehmenden Hightech-Kriminalität ist die Koordination zwischen dem Bankensektor und den zuständigen Ministerien und Behörden dringend erforderlich. Die Erfahrung zeigt, dass eine enge Zusammenarbeit zu bedeutenden Ergebnissen geführt hat.   Schutz des Eigentums der Bürger.

Kürzlich bemerkten Mitarbeiter der Agribank in Lai Chau verdächtige Aktivitäten bei einer Geldabhebung und informierten umgehend die Polizei. Dadurch konnte ein ausgeklügelter Betrug verhindert und Menschen vor erheblichen Verlusten bewahrt werden. Neben der reinen Reaktion auf Vorfälle setzen Banken auch proaktiv technologische Lösungen ein. Das Warnsystem der Agribank für verdächtige Transaktionen verzeichnete bereits über 200.000 Warnmeldungen und setzte über 91.000 riskante Transaktionen vorübergehend aus. Dadurch wurden Transaktionen im Wert von über 360 Milliarden VND verhindert.

Diese Ergebnisse zeigen, dass Einzelmaßnahmen ohne behördenübergreifende Koordinierungsmechanismen kaum maximale Wirkung erzielen können. Die vietnamesische Staatsbank hat in Abstimmung mit dem Ministerium für Öffentliche Sicherheit den Plan Nr. 01 zur Nutzung von Bevölkerungsdaten für die Kundenauthentifizierung umgesetzt. Gemäß der Regierungsrichtlinie im Amtsblatt Nr. 29/CĐ-TTg zur Prävention und Bekämpfung von Hightech-Kriminalität gleichen die zuständigen Behörden derzeit Informationen zwischen Mobilfunkkunden und Inhabern von Zahlungskonten ab und führen gleichzeitig eine umfassende Überprüfung von Bankkonten und SIM-Karten durch. Dieser Datenabgleich und die Synchronisierung tragen zur rechtzeitigen Erkennung und Verhinderung betrügerischer Transaktionen mit gefälschten Informationen bei.

Neben institutionellen und datenbezogenen Lösungen hat die vietnamesische Staatsbank das System für simultanes Informationsmanagement, Überwachung und Betrugsprävention (SIMO) eingeführt. Dieses System ermöglicht es teilnehmenden Organisationen, Informationen über verdächtige Konten auszutauschen, sodass Banken umgehend Präventivmaßnahmen ergreifen oder zusätzliche Überprüfungen anfordern können, bevor Transaktionen verarbeitet werden.

Laut Daten bis zum 12. April hat das System Benachrichtigungen an über 3,7 Millionen Kunden gesendet; davon haben mehr als 1,2 Millionen Kunden nach Erhalt der Benachrichtigung Transaktionen gestoppt oder storniert, mit einem Gesamttransaktionswert von fast 4,17 Billionen VND.

Mehr Transparenz im Zahlungsverkehr lässt sich nicht durch Einzellösungen erreichen; vielmehr bedarf es koordinierter Anstrengungen, die rechtliche Verbesserungen, Datenbereinigung, Technologieeinsatz und eine verstärkte branchenübergreifende Zusammenarbeit umfassen. Die aktuell implementierten Lösungen haben wesentlich dazu beigetragen, die Transaktionssicherheit zu gewährleisten, Risiken zu minimieren und Kundenrechte zu schützen. Sie bilden die Grundlage für die nachhaltige Entwicklung bargeldloser Zahlungen in Vietnam.

In der kommenden Zeit wird neben der kontinuierlichen Verbesserung von Mechanismen und Richtlinien sowie der Steigerung der Effektivität der Aufsicht die Stärkung des öffentlichen Bewusstseins für die Nutzung sicherer Zahlungsdienste ein entscheidender Faktor für den Aufbau eines transparenten und vertrauenswürdigen Zahlungsumfelds sein.

Quelle: https://baolangson.vn/bao-ve-khach-hang-trong-giao-dich-thanh-toan-5092012.html