Daten sind ein wertvolles Gut, und Informationssicherheit ist von entscheidender Bedeutung.
Beim kürzlich stattgefundenen Wettbewerb zur digitalen Transformation im Bankwesen betonte Herr Pham Anh Tuan, dass das Bankwesen die digitale Transformation stets mit Kundenschutz, Risikoprävention und Systemsicherheit verknüpft.
Die vietnamesische Staatsbank (SBV) hat daher das Informationssystem zur Unterstützung von Risikomanagement, Überwachung und Prävention für Kunden (SIMO) eingeführt. Bis zum 17. Mai erhielten über 4 Millionen Kunden Warnmeldungen, von denen mehr als 1,3 Millionen ihre Transaktionen nach Erhalt der Warnmeldungen vorübergehend ausgesetzt oder storniert haben. Das gesamte Transaktionsvolumen belief sich auf 4,4 Billionen VND.
„Dies ist ein klarer Beweis dafür, dass die digitale Transformation nicht nur auf mehr Komfort abzielt, sondern auch dazu beiträgt, die legitimen Rechte der Kunden zu schützen und die Sicherheit im Bankwesen zu stärken“, erklärte ein Vertreter der Zahlungsabteilung der vietnamesischen Staatsbank.
Laut vielen Bankexperten sind Daten ein wertvolles Gut, und Informationssicherheit ist von zentraler Bedeutung. Daher hält sich die Bankenbranche an den Grundsatz, dass Daten „korrekt, vollständig, sauber und aktuell“ sein müssen. „Die erfolgreiche biometrische Verifizierung von über 163,39 Millionen Kundendatensätzen (darunter 161,2 Millionen Einzeldatensätze und 2,19 Millionen Organisationsdatensätze) mittels Chip-basierter Bürgerausweise (CCCD) und der elektronischen Identifizierungs- und Authentifizierungs-App VNeID ist ein bedeutender Fortschritt, der dazu beiträgt, gefälschte Konten zu eliminieren und ein transparentes und faires Finanzökosystem zu schaffen.“
Diese Maßnahme hatte weitreichende Folgen, da alle 154 Millionen Konten und 36 Millionen Datensätze in der Datenbank zur Bekämpfung von Geldwäsche und Waffenfinanzierung gründlich bereinigt wurden. Gleichzeitig hat die Bereinigung von fast 44,5 Millionen Kundendatensätzen durch das vietnamesische Nationale Kreditinformationszentrum das Vertrauen der Öffentlichkeit in die Genauigkeit und Sicherheit des Systems nachhaltig gestärkt.
Darüber hinaus hat die vietnamesische Staatsbank die vorzeitige Synchronisierung von vier spezialisierten Datenbanken gemäß Beschluss Nr. 71/NQ-CP und Beschluss Nr. 11/NQ-CP mit dem Nationalen Datenzentrum abgeschlossen und damit die Datenressourcen für die sozioökonomische Entwicklung weiter ausgebaut.
Vom Antippen Ihres Smartphones zur „Autobahn“ grenzüberschreitender Zahlungen.
„Smartphones ersetzen Geldbörsen“: Digitales Banking wird für die Vietnamesen immer mehr zum festen Bestandteil des Alltags. In Asien gehören QR-Codes (Quick Response Codes) zu den am schnellsten wachsenden Zahlungsmethoden. Auch die Vietcombank in Vietnam beteiligt sich an diesem Trend mit OneQR (einem Service, mit dem Geschäfte und Verkäufer einfach einen einzigen QR-Code anbringen können). (um Geld von jeder inländischen Banking-App zu empfangen) und QR Outbound, mit dem Kunden Codes direkt von ihren inländischen Konten an vielen Akzeptanzstellen im Ausland scannen können.
Heutzutage sind QR-Codes in Vietnam zu einer gängigen Zahlungsmethode geworden – von Cafés und Supermärkten bis hin zu lokalen Märkten. Finanztransaktionen werden dadurch im Alltag immer natürlicher und reibungsloser.
Auf seiner letzten Chinareise nutzte Hong Quang, ein Tourist aus Hanoi, kaum Bargeld. Besonders beeindruckt war er davon, dass er in lokalen Geschäften direkt mit VCB Digibank bezahlen konnte, ohne vorher chinesische Yuan umtauschen zu müssen.
„Ich war in China, hatte aber keine Zeit, Geld in Yuan zu wechseln. Deshalb habe ich meine VCB Digibank-App geöffnet und den QR-Code gescannt, um direkt von meinem Konto in Vietnam zu bezahlen. Die Transaktion wurde schnell abgewickelt, und ich musste weder Bargeld mitnehmen noch mir Gedanken über den Währungsumtausch machen“, erzählte Herr Quang. Laut einigen Touristen ist das direkte Scannen des QR-Codes sehr praktisch, und viele Geschäfte bieten sogar Rabatte für Ersttransaktionen an – ähnlich wie das digitale Bezahlen, das in Vietnam immer beliebter wird.
Während QR-Codes das Zahlungsverhalten verändern, läuten VNeID und die elektronische Identifizierung eine neue Ära für das digitale Banking ein. Ein Vertreter der Vietcombank erklärte, dass kürzlich zahlreiche Online-Kredite mithilfe von VNeID-Authentifizierung und digitalen Signaturen abgewickelt wurden, wodurch persönliche Treffen mit Bankmitarbeitern für die Kunden entfallen. Verfahren, die zuvor zahlreiche Dokumente und persönliche Unterschriften erforderten, wurden auf wenige elektronische Authentifizierungsschritte im Antragsformular vereinfacht.
In den letzten Jahren hat die Vietcombank als eine der Vorreiterbanken die biometrische Authentifizierung mittels Chipkarten (CCCD) eingeführt und dabei VNeID, digitale Signaturen und fortschrittliche Authentifizierungslösungen wie SoftOTP (Einmal-Authentifizierungscode) integriert. Bis Ende 2025 hatte die Bank biometrische Daten von über 15 Millionen Kunden und rund 2,5 Millionen mit der Sozialversicherung verknüpften Konten über VNeID erfasst und etwa 8,35 Billionen VND per persönlicher digitaler Signatur ausgezahlt.
Die vietnamesische nationale Zahlungsgesellschaft (NAPAS) hat kürzlich in Zusammenarbeit mit GLN International und den beiden Abwicklungsbanken BIDV und Hana Bank die Einführung grenzüberschreitender QR-Zahlungsdienste zwischen Vietnam und Südkorea bekannt gegeben. Demnach können über 115 Millionen südkoreanische Nutzer E-Wallets und Banking-Apps innerhalb des GLN-International-Netzwerks verwenden, um VIETQRGlobal-Codes an Hunderttausenden von Zahlungsakzeptanzstellen im ganzen Land zu scannen.
Transaktionen werden in Echtzeit, schnell und sicher verarbeitet, genau wie Inlandszahlungen in Südkorea. Insbesondere ermöglicht das System direkte Zahlungen zwischen dem koreanischen Won (KRW) und dem vietnamesischen Dong (VND) über die Abwicklungsinfrastruktur der Hana Bank und der BIDV. Dadurch wird die Abhängigkeit von Zwischenwährungen reduziert und die Transaktionskosten optimiert.
Herr Nguyen Quang Minh, Generaldirektor von NAPAS, erklärte, dieses Ergebnis sei der Lohn für einen „ernsthaften, beharrlichen und verantwortungsvollen Kooperationsprozess“ zwischen den Parteien, der die erfolgreiche Verknüpfung der beiden Zahlungsökosysteme Vietnams und Südkoreas zum Ziel habe. Neben der Bereitstellung eines komfortablen Zahlungserlebnisses werde der Dienst auch als Infrastruktur zur Unterstützung der schnell wachsenden grenzüberschreitenden digitalen Wirtschaft in Asien betrachtet.
Laut Herrn Pham Anh Tuan, einem Vertreter der vietnamesischen Staatsbank, stieg die Rate bargeldloser Zahlungen in Vietnam in den ersten fünf Monaten des Jahres 2026 im Vergleich zu Ende 2025 um rund 38 %. Konkret legten Online-Transaktionen um 66 % und mobile Transaktionen um 33 % zu. Besonders bemerkenswert ist der Anstieg von Zahlungen per QR-Code um über 50 %. Darüber hinaus hat der Bankensektor bilaterale Zahlungssysteme mit mehreren Ländern eingeführt. Seit Anfang 2026 bietet Vietnam QR-Code-Zahlungen in China und Südkorea an. Es wird erwartet, dass das System bis Ende des Jahres auf Singapur, Taiwan (China) und Indien ausgeweitet wird.
Vertreter der Zahlungsabteilung der vietnamesischen Staatsbank erklärten jedoch, dass die rasante Entwicklung digitaler Dienste auch das Risiko von Betrug und Finanzbetrug erhöht. Die vietnamesische Staatsbank hat proaktiv Richtlinien, Verordnungen und Rechtsdokumente eingeführt, um Zahlungsdienstleistern und Zahlungsintermediären einen rechtlichen Rahmen zur Bewältigung von Sicherheitsfragen zu bieten.
Der Leiter der Zahlungsabteilung ist der Ansicht, dass bei der digitalen Transformation der wichtigste Faktor die Menschen bleiben, die mit dem Betrieb und der Nutzung dieser Technologie zur Bereitstellung von Produkten und Dienstleistungen für Bürger und Unternehmen befasst sind.
Laut einem Vertreter der vietnamesischen Staatsbank wurde die digitale Transformation im Bankensektor synchron auf mehreren Säulen umgesetzt. Dies umfasst die kontinuierliche Verbesserung des Rechtsrahmens durch eine Reihe wichtiger Dokumente wie das Geldwäschebekämpfungsgesetz, das Kreditinstitutsgesetz, die Verordnung über bargeldlose Zahlungen und insbesondere die Verordnung 94/2025/ND-CP über den Mechanismus für kontrollierte Tests (Sandbox) im Bankensektor.
Vietnam verfügt erstmals über einen flexiblen Rechtsrahmen für neue Finanztechnologien. Gleichzeitig hat der Gouverneur der vietnamesischen Staatsbank (SBV) die Stärkung des Lenkungsausschusses und der Arbeitsgruppe des Bankensektors angeordnet. Diese konzentrieren sich auf fünf Säulen: wissenschaftliche und technologische Entwicklung, Innovation, digitale Transformation, Daten und Projekt 06. Die SBV hat den Aktionsplan für den Bankensektor zur Umsetzung der Resolution Nr. 57-NQ/TW sowie die Richtlinie Nr. 02/CT-NHNN vom 9. Januar zur Förderung der digitalen Transformation und zur Gewährleistung von Informationssicherheit im Bankwesen bis 2026 erlassen.
Die vietnamesische Staatsbank hat soeben den Beschluss Nr. 1039/QD-BCĐ über die Verkündung des Aktionsplans 2026 des Lenkungsausschusses des Bankensektors zur Entwicklung von Wissenschaft, Technologie, Innovation, digitaler Transformation, Daten und Projekt 06 erlassen.
Dem Plan zufolge soll der Wert bargeldloser Zahlungen das 27-Fache des BIP erreichen; der Anteil der Bevölkerung ab 15 Jahren mit einem Transaktionskonto bei Banken oder anderen autorisierten Instituten soll 87 % oder mehr betragen. Die vietnamesische Staatsbank strebt zudem an, dass 100 % der Arbeitsdokumente elektronisch und mit speziellen digitalen Signaturen für den offiziellen Gebrauch verarbeitet werden und dass alle Dokumente und Arbeitsdateien während des gesamten Prozesses elektronisch abgewickelt werden.
Gleichzeitig werden mindestens 80 % der infrage kommenden Verwaltungsverfahren als vollständige Online-Dienste der Öffentlichkeit angeboten; 100 % der infrage kommenden geschäftsbezogenen Verwaltungsverfahren werden reibungslos und nahtlos online abgewickelt.
Quelle: https://baotintuc.vn/kinh-te/bao-ve-khach-hang-truoc-hanh-vi-lua-dao-tren-moi-truong-so-20260524155257537.htm
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