Digitale Transformation für nachhaltige Entwicklung

Vor zehn Jahren war die Abwicklung von Geldtransfers und Zahlungen per Mobiltelefon für viele Stadtbewohner noch ungewohnt. Heute können selbst Menschen in ländlichen und abgelegenen Regionen Geld über internetfähige Mobilgeräte überweisen. Dies zeigt, dass die Bankenbranche mit herausragenden Leistungen eine beeindruckende digitale Transformation vollzogen hat und damit zur festlichen Stimmung zum Jahreswechsel beiträgt.

Der Bankensektor verstärkt den Einsatz digitaler Technologien in seinen Geschäftsprozessen.

Die Provinzialfiliale der SBV hat die Umsetzung des Nationalen Programms zur digitalen Transformation (DSP) der Regierung bis 2025 mit einer Vision bis 2030 und des Plans zur digitalen Transformation des Bankensektors bis 2025 mit einer Vision bis 2030, wie in Beschluss Nr. 810/QD-NHNN der Staatsbank von Vietnam (SBV) vom 11. Mai 2021 festgelegt, aktiv vorangetrieben und ermutigende Ergebnisse erzielt, die zur Gesamtentwicklung der Wirtschaft beitragen.

Der bedeutendste Erfolg bei der Umsetzung der digitalen Transformation im Bankensektor und der Förderung der nationalen digitalen Transformation im Jahr 2024 sind die beeindruckenden Zahlen zum Einsatz bargeldloser Zahlungen. Im Jahr 2024 erreichten die elektronischen Interbankenzahlungen in der Provinz über 26,4 Billionen VND, die Transaktionen über das Internet über 310 Billionen VND und die Finanztransaktionen über Mobiltelefone über 706 Billionen VND. Die Anzahl der Kunden, die bargeldlose Zahlungsdienste nutzten, betrug 2.033.427, und die Anzahl der Zahlungskonten belief sich auf 1.935.268.

Um digitale Finanzdienstleistungen zu fördern und Transaktionen sowie den Handel im elektronischen Umfeld zu erleichtern, haben dank der proaktiven Bemühungen des Bankensektors rund 87 % der Erwachsenen ein Zahlungskonto bei einer Bank eröffnet, und das Netzwerk, das QR-Codes akzeptiert, wächst rasant. Parallel zur Entwicklung elektronischer Zahlungsdienste konzentrieren sich Banken darauf, vielfältige Anwendungsmöglichkeiten und die Vernetzung mit anderen Branchen und Sektoren zu fördern, um ein umfassendes „digitales Ökosystem“ zu schaffen, das die Kundenbedürfnisse optimal erfüllt.

Heutzutage sind die meisten grundlegenden Bankgeschäfte digitalisiert, beispielsweise die Eröffnung von Zahlungskonten, die Beantragung von Bankkarten und die Eröffnung von Sparkonten. Die Online-Kontoeröffnung über Banking-Apps (Mobile Banking) ist dank elektronischer Identitätsprüfung (eKYC) einfacher und schneller denn je. Kunden können außerdem Kreditkarten beantragen, Ersparnisse online einzahlen oder unbesicherte Kredite online beantragen und erhalten die Auszahlung innerhalb weniger Minuten direkt auf ihr persönliches Zahlungskonto, anstatt wie früher eine Filiale aufsuchen zu müssen.

Der digitale Transaktionspunkt Onebank der Nam A Bank in Phu Tho bietet Kunden ein überlegenes Erlebnis bei automatisierten digitalen Transaktionen und erfüllt damit die Bedürfnisse moderner 365+ Finanztransaktionen.

Über die grundlegenden Bankdienstleistungen hinaus haben viele mobile Banking-Anwendungen ihr Angebot um nationale öffentliche Dienste und wichtige Dienstleistungen wie Strom, Wasser, Telekommunikation, Gesundheitswesen, Bildung, Waren auf E-Commerce-Plattformen, Fahrdienste, Restaurantreservierungen, Touren, Versicherungen und Wertpapiere erweitert.

Der Bankensektor hat verschiedene Lösungen implementiert, darunter die Kontobereinigung, die Anwendung starker Authentifizierungsmaßnahmen bei Transaktionen (OTP) und die Implementierung von Mechanismen zur Überwachung ungewöhnlicher Transaktionen, um verdächtige Fälle umgehend zu bearbeiten. Insbesondere das Jahr 2024 markierte einen Meilenstein für den Bankensektor bei der Implementierung von Sicherheitslösungen, die die Sicherheit der Nutzer bei Transaktionen im digitalen Umfeld durch den Einsatz von Biometrie gewährleisten sollen. Die Einführung von biometrischem Banking hat schnell die Unterstützung von Privatpersonen, Organisationen und Unternehmen gewonnen. Bis heute nutzen rund 480.323 Bankkonten biometrische Anwendungen.

Für eine umfassende digitale Transformation ist die Investition in die digitale Infrastruktur und deren Modernisierung im Bankensektor unerlässlich. Aktuell verfügt die Provinz über 205 Geldautomaten und 1.035 POS-Zahlungsterminals. Besonders hervorzuheben ist die Implementierung des digitalen Ökosystems Onebank durch die Nam A Bank, dessen Netzwerk von Zahlungsakzeptanzstellen (POS/QR-Code) nahezu alle Ortschaften der Provinz abdeckt. Darüber hinaus konzentrieren sich die Banken auf die Digitalisierung interner Abläufe wie Prozesse, Dokumente und Online-Genehmigungen, um die Arbeitsproduktivität zu optimieren und Betriebskosten zu senken.

Herr Pham Truong Giang, Direktor der Provinzfiliale der vietnamesischen Staatsbank, bekräftigte: „Das Bankwesen ist einer der dynamischsten und dynamischsten Sektoren im digitalen Wandel. Um die Vorteile des digitalen Umfelds optimal zu nutzen, hat die Branche kontinuierlich an der Erreichung von Zielen in zentralen Bereichen gearbeitet. Dazu gehören die Sensibilisierung der Öffentlichkeit, die Modernisierung der Infrastruktur, die Anwendung und Nutzung von Daten, die Entwicklung digitaler Bankmodelle, die Gewährleistung von Sicherheit und Schutz, die Förderung des Kreditwachstums, die Aufrechterhaltung ihrer Rolle als Lebensader der Wirtschaft, der Beitrag zur Inflationsbekämpfung und die Stabilisierung der Makroökonomie.“

Dies hat dem Bankensektor geholfen, Schwierigkeiten und Herausforderungen zu überwinden und beeindruckende Zahlen zu erzielen. Das gesamte mobilisierte Kapital im gesamten System wird aktuell auf 97.500 Milliarden VND geschätzt, ein Anstieg von 10,05 % gegenüber Ende 2023 und 102 % des Plans für 2024. Die ausstehenden Kredite werden auf 113.000 Milliarden VND geschätzt, ein Anstieg von 8,1 % gegenüber Ende 2023. Dies ist ein starker Motor für das weitere Wachstum des Bankensektors und sorgt für positive Entwicklungen im neuen Frühjahr.

Phuong Thao

Quelle: https://baophutho.vn/chuyen-doi-so-de-phat-trien-ben-vung-225394.htm