Χρησιμοποιώντας εξελιγμένες μεθόδους και κόλπα όπως η τεχνολογία τρισδιάστατης εκτύπωσης, η πλαστογράφηση κωδικών QR και η προσάρτηση πλαστών ηλεκτρονικών τσιπ, αυτά τα άτομα πλαστογραφούν ταυτότητες πολιτών (CCCD) για να ανοίξουν τραπεζικούς λογαριασμούς για δόλιους σκοπούς.
Πρόσφατα, το τραπεζικό σύστημα στην επαρχία έχει εκδώσει πολυάριθμες προειδοποιήσεις σχετικά με άτομα που εκμεταλλεύονται τραπεζικές δραστηριότητες για να διαπράξουν απάτη και να υπεξαιρέσουν περιουσιακά στοιχεία. (Φωτογραφία τραβηγμένη στο επαρχιακό υποκατάστημα της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ).
Η τράπεζα εκδίδει συνεχώς προειδοποιήσεις για απάτες.
Η κα. Nguyen Thanh Hoa, υπάλληλος του υποκαταστήματος Hoa Binh της Lien Viet Bank, δήλωσε: «Μόλις ανακαλύψαμε το δόλιο σχέδιο πλαστογράφησης ταυτοτήτων πολιτών με σκοπό την εξαπάτηση, η Lien Viet Bank εξέδωσε προειδοποίηση σχετικά με αυτή τη συμπεριφορά σε όλους τους πελάτες που χρησιμοποιούν τις υπηρεσίες μας, ώστε να είναι ενήμεροι και σε εγρήγορση για αυτό το εξαιρετικά περίπλοκο τέχνασμα».
Συνεπώς, όσον αφορά τις μεθόδους που χρησιμοποιούσαν αυτά τα άτομα για την ανάρτηση διαφημίσεων σε μέσα κοινωνικής δικτύωσης και ομάδες, προσέφεραν υπηρεσίες όπως: «κατασκευή πλαστών δελτίων ταυτότητας πολιτών», «κατασκευή πλαστών δελτίων ταυτότητας πολιτών με τυποποιημένα κενά τσιπ», «γρήγορη παραγωγή δελτίων ταυτότητας πολιτών, παράδοση κατ' οίκον» κ.λπ. Ταυτόχρονα, τα άτομα αυτά αγόραζαν γνήσια στοιχεία ταυτότητας πολιτών για να πραγματοποιήσουν την πλαστογράφηση, χρησιμοποιώντας μεθόδους όπως η επεξεργασία φωτογραφιών, η τεχνολογία τρισδιάστατης εκτύπωσης, η πλαστογράφηση κωδικών QR, η προσάρτηση πλαστών πινακίδων τσιπ και στη συνέχεια η χρήση των πλαστών δελτίων ταυτότητας πολιτών για την εγγραφή τραπεζικών λογαριασμών στο διαδίκτυο, με σκοπό τη διάπραξη απάτης.
Σύμφωνα με την κα. Nguyen Thanh Hoa, το υποκατάστημα της Lien Viet Bank στο Hoa Binh δεν έχει εντοπίσει αυτό το είδος δραστηριότητας κατά τη διάρκεια των εργασιών του. Ωστόσο, έχουν ανακαλυφθεί πολλές περιπτώσεις χρήσης πλαστών δελτίων ταυτότητας πολιτών για την τέλεση εγκλημάτων σε υποκαταστήματα τραπεζών σε όλη τη χώρα. Επιπλέον, μέσω προσπαθειών επιθεώρησης και ελέγχου, οι αρμόδιες μονάδες και υπηρεσίες απέτρεψαν άμεσα δύο περιστατικά στην περιοχή Lac Son, εμποδίζοντας ανθρώπους να μεταφέρουν εκατοντάδες εκατομμύρια ντονγκ σε απατεώνες μέσω του συστήματος της Lien Viet Bank το 2023.
Με βάση την παραπάνω κατάσταση, η τράπεζα έχει συμβουλεύσει τους πελάτες ότι όταν λαμβάνουν κλήσεις ή μηνύματα που ζητούν πληροφορίες για την Κάρτα Ταυτότητας Πολιτών (ΚΤΑΠ), δεν πρέπει να παρέχουν τις πληροφορίες αμέσως, αλλά να επαληθεύουν την ταυτότητα του καλούντος ζητώντας τα δικά του στοιχεία, τη διεύθυνση, τον αριθμό τηλεφώνου επικοινωνίας, τον χώρο εργασίας, τον λόγο για τον οποίο ζητά πληροφορίες για την ΚΤΑΠ ή επικοινωνώντας μαζί του ξανά μέσω άλλου αξιόπιστου καναλιού. Δεν πρέπει να συμμετέχουν σε ομάδες που δημοσιεύουν άρθρα σχετικά με την πλαστογράφηση ΚΤΑΠ. Θα πρέπει να είναι προσεκτικοί και να ερευνούν διεξοδικά τις διαφημίσεις στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης. Δεν πρέπει να αποκαλύπτουν σημαντικές πληροφορίες, όπως τον αριθμό ΚΤΑΠ, τον αριθμό τραπεζικού λογαριασμού ή τον κωδικό πρόσβασής τους. Δεν πρέπει να κοινοποιούν εικόνες της ΚΤΑΠ τους στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης, ούτε να δανείζουν ή να επιτρέπουν σε αγνώστους να φωτογραφίζουν την ΚΤΑΠ τους. Και δεν πρέπει να νοικιάζουν, να αγοράζουν ή να πωλούν την ΚΤΑΠ τους. Δεν πρέπει σε καμία περίπτωση να εγκαθιστούν εφαρμογές από άγνωστες πηγές.
Μην πέσετε θύμα απάτης.
Σύμφωνα με πληροφορίες από την Επαρχιακή Αστυνομία, δεν έχουν εντοπιστεί πρόσφατα στην επαρχία περιπτώσεις χρήσης πλαστών δελτίων ταυτότητας πολιτών για απάτη και υπεξαίρεση περιουσίας. Ωστόσο, λειτουργικές μονάδες της Επαρχιακής Αστυνομίας διερευνούν και διευκρινίζουν επί του παρόντος μία υπόθεση στην περιοχή Cao Phong, όπου ένα άτομο χρησιμοποίησε την ταυτότητα πολίτη άλλου ατόμου για την εγγραφή λογαριασμών και υπηρεσιών στον τομέα των τηλεπικοινωνιών με σκοπό την απάτη και την υπεξαίρεση περιουσίας.
Εκτός από την Lien Viet Bank, και άλλες τράπεζες εκδίδουν συνεχώς προειδοποιήσεις στους πελάτες σχετικά με άτομα που εκμεταλλεύονται τραπεζικές δραστηριότητες για δόλιους σκοπούς. Για παράδειγμα, η HD Bank δημοσίευσε πρόσφατα μια προειδοποίηση σχετικά με συνηθισμένες τραπεζικές απάτες και συστήματα πλαστοπροσωπίας: οι απατεώνες συχνά στέλνουν μηνύματα που πλαστογραφούν την τράπεζα από άγνωστους αριθμούς τηλεφώνου ή την επωνυμία της τράπεζας για να ενημερώσουν τους πελάτες ότι οι λογαριασμοί τους εμφανίζουν σημάδια ασυνήθιστης δραστηριότητας, ότι αφαιρούνται χρεώσεις κ.λπ. και στη συνέχεια δίνουν οδηγίες στους πελάτες να συνδεθούν μέσω ενός συνδέσμου που αποστέλλεται με το μήνυμα, ζητώντας τους να παράσχουν τις πληροφορίες ασφαλείας του τραπεζικού τους λογαριασμού (όνομα χρήστη, κωδικό πρόσβασης, OTP...). Εάν οι πελάτες παράσχουν αυτές τις πληροφορίες, οι απατεώνες μπορούν να συνδεθούν και να εκτελέσουν κακόβουλες ενέργειες στους λογαριασμούς τους.
Σύμφωνα με εκπροσώπους της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ στην επαρχία, πολλά άτομα εκμεταλλεύονται επί του παρόντος τραπεζικές δραστηριότητες για να διαπράξουν εμπορία ανθρώπων μέσω συναλλαγών μεταφοράς χρημάτων. Το τραπεζικό σύστημα έχει εκδώσει συνεχώς προειδοποιήσεις για την ευαισθητοποίηση του κοινού και την επαγρύπνηση των πελατών κατά τη διεξαγωγή οικονομικών συναλλαγών, εμποδίζοντας τους εγκληματίες να εκμεταλλεύονται τα κενά του νόμου για να διαπράξουν εμπορία ανθρώπων.
Σχετικά με αυτό το ζήτημα, ο Συνταγματάρχης Truong Quang Hai, Αναπληρωτής Διευθυντής της Επαρχιακής Αστυνομίας, δήλωσε: Στην πραγματικότητα, οι περισσότερες υποθέσεις που σχετίζονται με το ξέπλυμα χρήματος στο διαδίκτυο αφορούν τον τραπεζικό τομέα. Οι δράστες συχνά χρησιμοποιούν τραπεζικούς λογαριασμούς που έχουν αγοραστεί ή ανοιχτεί από άλλους για να λάβουν χρήματα που μεταφέρονται από τα θύματα και στη συνέχεια τα μεταφέρουν σε άλλους τραπεζικούς λογαριασμούς για να σβήσουν τα ίχνη. Επιπλέον, με την τάση των συναλλαγών χωρίς μετρητά, η ταχεία ανάπτυξη και η ευρεία χρήση των ηλεκτρονικών τραπεζικών υπηρεσιών, συμπεριλαμβανομένου του ανοίγματος λογαριασμών και των συναλλαγών, επιτρέπει στους δράστες να εκμεταλλεύονται διάφορες μεθόδους και τακτικές για να διαπράττουν εγκλήματα.
Ειδικά προς το τέλος του έτους, πριν από την Πρωτοχρονιά, αυτοί οι εγκληματίες είναι πιο δραστήριοι, χρησιμοποιώντας ολοένα και πιο εξελιγμένες μεθόδους και τακτικές. Επομένως, οι άνθρωποι πρέπει να είναι ακόμη πιο προσεκτικοί για να αποφύγουν να πέσουν στις παγίδες των απατεώνων. Η καταπολέμηση αυτού του είδους εγκλήματος είναι πολύ δύσκολη. Στο παρελθόν, η Επαρχιακή Αστυνομία έχει λάβει πολλές αναφορές και καταγγελίες για διαδικτυακή απάτη, αλλά κατά τον εντοπισμό των τραπεζικών λογαριασμών που παρέχονται από τους δράστες, τα στοιχεία σχεδόν πάντα χάνονται...
Μαν Χουνγκ
Πηγή
Σχόλιο (0)