Η Agribank συμβουλεύει τους πελάτες σχετικά με διάφορες μορφές διαδικτυακής απάτης.
Με βάση τις προειδοποιήσεις από τις τράπεζες, είναι σαφές ότι οι απάτες γίνονται ολοένα και πιο εξελιγμένες και καλά οργανωμένες. Πολλές μορφές απάτης έχουν αποκαλυφθεί από τις τράπεζες, όπως η αποστολή ψεύτικων συνδέσμων σύνδεσης σε ιστότοπους, η αποστολή και η υποβολή αιτήματος προς τους παραλήπτες για σάρωση κωδικών QR μέσω Zalo, Facebook, Viber ή βιντεοκλήσεων κ.λπ.
Πολλές εξελιγμένες απάτες
Πρόσφατα, η Vietnam Prosperity Commercial Bank ( VPBank ) εξέδωσε προειδοποίηση σχετικά με μια νέα τακτική απάτης στην οποία οι εγκληματίες μιμούνται τους υπαλλήλους της τράπεζας, καλώντας από σταθερούς αριθμούς παρόμοιους με τον αριθμό τηλεφωνικής γραμμής της τράπεζας, προσφέροντας στους πελάτες αυξήσεις ορίων πιστωτικών καρτών, αναλήψεις μετρητών ή άλλες χρηματοοικονομικές υπηρεσίες. Στη συνέχεια, αυτά τα άτομα στέλνουν και ζητούν από τους πελάτες να σαρώσουν έναν κωδικό QR.
Όταν οι πελάτες σαρώνουν τον κωδικό QR που έστειλαν οι απατεώνες, θα ανακατευθυνθούν σε έναν σύνδεσμο ψεύτικου ιστότοπου. Σε αυτόν τον ιστότοπο, οι απατεώνες θα δίνουν οδηγίες στους πελάτες να εισάγουν πληροφορίες όπως το πλήρες όνομά τους, τον αριθμό ταυτότητας πολίτη, φωτογραφίες και των δύο όψεων της ταυτότητάς τους, τον αριθμό κάρτας, τον κωδικό ασφαλείας CVV και την ημερομηνία λήξης της κάρτας. Οι πελάτες καλούνται επίσης να κοινοποιήσουν τον κωδικό OTP που στάλθηκε στον αριθμό τηλεφώνου τους, τα στοιχεία σύνδεσης για το όνομα χρήστη και τον κωδικό πρόσβασης του τραπεζικού τους λογαριασμού...
Αμέσως μόλις οι πελάτες παρέχουν τα στοιχεία τους, οι απατεώνες αποκτούν πρόσβαση στους λογαριασμούς τους στο διαδίκτυο ή στις πιστωτικές κάρτες τους, πραγματοποιώντας συναλλαγές με σκοπό να κλέψουν χρήματα.
Μια άλλη εξελιγμένη μορφή απάτης για την οποία οι πελάτες πρέπει να είναι ιδιαίτερα προσεκτικοί όταν πραγματοποιούν ηλεκτρονικές συναλλαγές είναι η αποστολή «αποδείξεων επιτυχούς μεταφοράς». Σύμφωνα με τον κ. Ta Dinh (Ανόι), αφού δημοσίευσε ένα iPhone προς πώληση στη σελίδα του στο Facebook, ένας αγοραστής επικοινώνησε μαζί του μέσω Zalo. Στη συνέχεια, ο αγοραστής κανόνισε να συναντήσει τον κ. Dinh σε ένα σημείο για να παραλάβει το τηλέφωνο. Εκεί, ο αγοραστής ολοκλήρωσε την τραπεζική μεταφορά και έδειξε στον κ. Dinh μια απόδειξη επιτυχούς συναλλαγής.
Παρόλο που τα χρήματα δεν είχαν φτάσει ακόμα στον λογαριασμό του, ο Định, υποθέτοντας ότι επρόκειτο για μεταφορά μεταξύ διαφορετικών τραπεζών και ως εκ τούτου καθυστέρησε, παρέδωσε το τηλέφωνο και πήγε σπίτι. Την επόμενη μέρα, αφού έλεγξε τον λογαριασμό του και δεν βρήκε χρήματα, ο Định συνειδητοποίησε ότι είχε πέσει θύμα απάτης και κατήγγειλε το περιστατικό στην αστυνομία.
Σύμφωνα με την έρευνά μας, το κόλπο της πλαστογράφησης αποδείξεων τραπεζικών μεταφορών χρησιμοποιείται από πολλούς απατεώνες. Με λίγες μόνο επεξεργασίες στο Photoshop, τα θύματα θα λαμβάνουν αποδείξεις, τιμολόγια ή έγγραφα συναλλαγών με πληροφορίες (όνομα, τραπεζικός λογαριασμός, διεύθυνση κ.λπ.) που είναι ακριβώς όπως παρείχαν. Ο παραλήπτης θα παραπλανηθεί ώστε να πιστέψει ότι πρόκειται για πραγματική φωτογραφία της μεταφοράς ή του εκτυπωμένου τιμολογίου/απόδειξης και, ως εκ τούτου, θα εμπιστευτεί και θα ακολουθήσει τις οδηγίες.
Αξίζει να σημειωθεί ότι το Εθνικό Κέντρο Πληροφοριών Πίστωσης του Βιετνάμ (CIC) ανέφερε ότι πρόσφατα κατέγραψε αρκετές περιπτώσεις ατόμων που προσποιούνταν ότι ήταν CIC για να διαπράξουν απάτη, «ζητώντας από δανειολήπτες να μεταφέρουν χρήματα σε προσωπικούς λογαριασμούς, ώστε το CIC να βελτιώσει την πιστοληπτική του αξιολόγηση και να επιταχύνει την εκταμίευση δανείου».
Συνεπώς, οι απατεώνες, χρησιμοποιώντας τις γνώσεις τους για τα οικονομικά γενικά και τις πιστωτικές πληροφορίες ειδικότερα, χρησιμοποιούν εξειδικευμένη ορολογία όπως «πίστωση», «πάγωμα» κ.λπ., για να στείλουν στους δανειολήπτες «έγγραφα επεξεργασίας» με πλαστές σφραγίδες και υπογραφές, ενημερώνοντάς τους ότι «το πιστωτικό τους αρχείο έχει σφάλματα, είναι κλειδωμένο ή δεν έχει αρκετές πιστωτικές μονάδες για την εκταμίευση του δανείου» και ζητούν από τους δανειολήπτες να μεταφέρουν χρήματα στους προσωπικούς λογαριασμούς των απατεώνων.
Πρόληψη δόλιων σχεδίων
Σύμφωνα με πολλούς ειδικούς, οι απάτες έχουν γίνει πολύ πιο συστηματικές και εξελιγμένες από ό,τι πριν. Η φύση της διαδικτυακής απάτης θα αλλάζει συνεχώς με την ραγδαία ανάπτυξη της τεχνολογίας. Επομένως, η πρόληψη της διαδικτυακής απάτης είναι μια μακρά και συνεχής μάχη.
Οι ειδικοί συμβουλεύουν τους πελάτες να είναι εξαιρετικά προσεκτικοί με αιτήματα σάρωσης κωδικών QR ή πρόσβασης σε ύποπτους συνδέσμους, να μην παρέχουν κωδικούς επαλήθευσης OTP/Smart OTP σε κανέναν, συμπεριλαμβανομένων των τραπεζικών υπαλλήλων, και να είναι προσεκτικοί όταν κοινοποιούν προσωπικά στοιχεία, όπως αριθμούς προσωπικής ταυτότητας, ταυτότητες πολιτών, άδειες οδήγησης, διαβατήρια, κάρτες κ.λπ., σε παρόχους υπηρεσιών. Συγκεκριμένα, μην παρέχετε σε καμία περίπτωση αριθμούς καρτών, τον τριψήφιο κωδικό ασφαλείας στο πίσω μέρος των πιστωτικών καρτών ή οποιαδήποτε άλλη εμπιστευτική προσωπική πληροφορία μέσω Zalo ή μη αναγνωρισμένων αριθμών τηλεφώνου.
Επιπλέον, οι έρευνες αποκαλύπτουν ότι ενώ η πολυπλοκότητα των απάτων αυξάνεται, ένα κοινό χαρακτηριστικό αυτών των υποθέσεων είναι η χρήση «καυτών» τραπεζικών λογαριασμών για την είσπραξη χρημάτων από τα θύματα. «Κανένας απατεώνας δεν χρησιμοποιεί πραγματικούς αριθμούς τηλεφώνου ή τραπεζικούς λογαριασμούς για να διαπράξει εγκλήματα», επιβεβαίωσε ο Αντισυνταγματάρχης, Δρ. Ντάο Τρουνγκ Χιέου, ειδικός στην έρευνα εγκλημάτων υψηλής τεχνολογίας.
Ως εκ τούτου, τα τελευταία χρόνια, ο τραπεζικός τομέας εφαρμόζει πολλές λύσεις για την «απενεργοποίηση» «ανεπιθύμητων» λογαριασμών. Συγκεκριμένα, η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ συντονίζεται ενεργά με το Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας για να συνδεθεί με την εθνική βάση δεδομένων πληθυσμού με στόχο την ταχεία ολοκλήρωση της διαδικασίας επαλήθευσης για τον καθαρισμό πάνω από 51 εκατομμυρίων λογαριασμών, δίνοντας προτεραιότητα στον καθαρισμό δεδομένων για περίπου 25 εκατομμύρια πελάτες με ανεξόφλητα χρέη στο Κέντρο Πληροφοριών Πίστωσης (CIC).
Σύμφωνα με τον Tran Cong Quynh Lan, Αναπληρωτή Γενικό Διευθυντή της Βιετναμέζικης Κοινοτικής Εμπορικής Τράπεζας Βιομηχανίας και Εμπορίου (VietinBank), αξιοποιώντας εθνικούς πόρους δεδομένων, ο τραπεζικός τομέας μπορεί να «καθαρίσει» τους «σκουπιδόλογους», αποτρέποντας έτσι τη διάπραξη εγκλημάτων με το πρόσχημα των αποκτηθέντων λογαριασμών. Επιπλέον, η εισαγωγή ταυτοτήτων πολιτών με ενσωματωμένο τσιπ θα περιορίσει επίσης το άνοιγμα ηλεκτρονικών λογαριασμών χρησιμοποιώντας πλαστά έγγραφα. Προς το παρόν, το τραπεζικό σύστημα μπορεί να διαβάζει πληροφορίες από το τσιπ με μεγάλη ακρίβεια, επομένως δεν θα υπάρχουν πλέον προβλήματα με ανακριβή δεδομένα.
Σύμφωνα με τον Pham Anh Tuan, Διευθυντή του Τμήματος Πληρωμών (Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ), απαιτούνται πιο αποφασιστικά μέτρα για την αντιμετώπιση του ζητήματος των καρτών SIM που είναι καταχωρημένες με μη καταχωρημένα ονόματα, διευκολύνοντας έτσι τις προσπάθειες του τραπεζικού τομέα να επιλύσει πλήρως το πρόβλημα της ενοικίασης και πώλησης τραπεζικών λογαριασμών. Ένα άλλο ζήτημα είναι η καταχώριση πολλαπλών τραπεζικών λογαριασμών με την ίδια κάρτα SIM, η οποία απαιτεί επίσης ενδελεχή επαλήθευση.
Υπάρχει ανάγκη για πιο αποφασιστική δράση στην αντιμετώπιση του ζητήματος των καρτών SIM που δεν είναι καταχωρημένες στο όνομα του κατόχου, ώστε να διευκολυνθούν οι προσπάθειες του τραπεζικού τομέα να επιλύσει πλήρως το πρόβλημα της ενοικίασης και πώλησης τραπεζικών λογαριασμών. Ένα άλλο ζήτημα είναι ότι μια μόνο κάρτα SIM τηλεφώνου καταχωρείται σε πολλαπλούς τραπεζικούς λογαριασμούς, επομένως αυτό πρέπει επίσης να επαληθευτεί με σαφήνεια.
Pham Anh Tuan, Διευθυντής του Τμήματος Πληρωμών (Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ)
Τέλος, όπως και στην υπόθεση CIC που αναφέρθηκε παραπάνω, οι ηγέτες της CIC επιβεβαιώνουν ότι πρόκειται για μορφή απάτης, η οποία συνίσταται στην πλαστοπροσωπία της CIC για την κλοπή χρημάτων από πελάτες. Αυτή η ενέργεια είναι παράνομη και επηρεάζει σοβαρά τα νόμιμα δικαιώματα και συμφέροντα των πελατών, την εικόνα και τη φήμη της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ, καθώς και τις δραστηριότητες χορήγησης πιστώσεων των πιστωτικών ιδρυμάτων.
«Η CIC παρέχει αναφορές πιστωτικών πληροφοριών απευθείας σε κάθε δανειολήπτη μόνο σύμφωνα με το νόμο, μέσω της Πύλης Σύνδεσης Δανειολήπτη στη διεύθυνση: https://cic.gov.vn και της εφαρμογής "CIC Credit Connect" - μιας εφαρμογής για smartphone, δωρεάν μία φορά το χρόνο. Οι πελάτες πληρώνουν για την πρόσβαση στην αναφορά από τη δεύτερη φορά και μετά με χρέωση 22.000 VND ανά αναφορά (συμπεριλαμβανομένου ΦΠΑ).»
«Το CIC δεν ειδοποιεί προληπτικά ούτε απαιτεί από τους πελάτες να καταβάλλουν τέλη για πιστώσεις που χορηγούνται από πιστωτικά ιδρύματα», διευκρίνισε ο επικεφαλής του CIC. Ταυτόχρονα, το CIC συμβουλεύει τους πελάτες να μην στέλνουν κωδικούς OTP σε κανέναν, να μην ακολουθούν οδηγίες ή να μεταφέρουν χρήματα σε κανένα άτομο/οργανισμό για διαγραφή/απόκρυψη χρέους/βελτίωση πιστωτικού σκορ, και να ελέγχουν τακτικά και να έχουν πρόσβαση σε προσωπικές πιστωτικές αναφορές στην Πύλη Σύνδεσης Πελατών και στην εφαρμογή smartphone "CIC Credit Connect", ώστε να διασφαλίζουν ακριβείς πιστωτικές πληροφορίες για τον εαυτό τους και να παρακολουθούν προληπτικά την πιστοληπτική τους ικανότητα και την πιστωτική τους κατάσταση.
[διαφήμιση_2]
Σύνδεσμος πηγής
Σχόλιο (0)