Προειδοποίηση για διαδικτυακές απάτες

[διαφήμιση_1]

Μέσα από τις συστάσεις πληροφοριών από τις τράπεζες, διαπιστώνεται ότι τα σενάρια απάτης γίνονται ολοένα και πιο εξελιγμένα. Πολλές μορφές απάτης έχουν «αποκαλυφθεί και κατονομαστεί» από τις τράπεζες, όπως: η αποστολή ψεύτικων συνδέσμων σύνδεσης σε ιστότοπους, η αποστολή και η υποβολή αιτήματος στον παραλήπτη να σαρώσει κωδικούς QR μέσω Zalo, Facebook, Viber ή η πραγματοποίηση βιντεοκλήσεων ,...

Πολλές εξελιγμένες απάτες

Πρόσφατα, η Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank ( VPBank ) εξέδωσε προειδοποίηση σχετικά με μια νέα μέθοδο απάτης που εφαρμόζεται από εγκληματίες που παριστάνουν τραπεζικούς υπαλλήλους, καλώντας από σταθερό τηλέφωνο με μια σειρά αριθμών παρόμοιους με τον αριθμό τηλεφωνικού κέντρου της τράπεζας, προσκαλώντας τους πελάτες να αυξήσουν το όριο της πιστωτικής τους κάρτας ή να κάνουν ανάληψη μετρητών από πιστωτικές κάρτες ή κάποιες άλλες χρηματοοικονομικές υπηρεσίες. Στη συνέχεια, αυτοί οι άνθρωποι στέλνουν και ζητούν από τους πελάτες να σαρώσουν κωδικούς QR.

Όταν οι πελάτες σαρώνουν τον κωδικό QR που έστειλε ο απατεώνας, θα ανακατευθύνονται σε έναν σύνδεσμο ψεύτικου ιστότοπου. Σε αυτόν τον ιστότοπο, τα υποκείμενα θα έχουν οδηγίες που θα τους ζητούν να εισάγουν πληροφορίες όπως το πλήρες ονοματεπώνυμό τους, την ταυτότητα πολίτη, να φωτογραφίσουν και τις δύο πλευρές της ταυτότητας πολίτη, τον αριθμό της κάρτας, τον μυστικό κωδικό CVV, την ημερομηνία λήξης της κάρτας. Οι πελάτες καλούνται επίσης να κοινοποιήσουν τον κωδικό OTP που στάλθηκε στον αριθμό τηλεφώνου τους, τα στοιχεία σύνδεσης χρήστη και τον κωδικό πρόσβασης του τραπεζικού λογαριασμού τους...

Αμέσως μόλις ο πελάτης παράσχει τις πληροφορίες, ο απατεώνας θα αποκτήσει πρόσβαση στον λογαριασμό διαδικτυακής τραπεζικής ή στην πιστωτική κάρτα και θα πραγματοποιήσει συναλλαγές για να υπεξαιρέσει χρήματα.

Μια άλλη εξελιγμένη μορφή απάτης για την οποία οι πελάτες πρέπει να είναι ιδιαίτερα προσεκτικοί όταν πραγματοποιούν ηλεκτρονικές συναλλαγές είναι η αποστολή «αποδείξεων επιτυχούς μεταφοράς». Σύμφωνα με τον κ. Ta Dinh (Ανόι), αφού δημοσίευσε ένα iPhone προς πώληση στο Facebook του, ένας χρήστης επικοινώνησε μαζί του μέσω Zalo για να αγοράσει το προϊόν. Στη συνέχεια, ο αγοραστής έκλεισε ραντεβού με τον κ. Dinh για να έρθει σε ένα σημείο για να παραλάβει το τηλέφωνο. Εδώ, ο αγοραστής πραγματοποίησε τη συναλλαγή μεταφοράς και έδειξε στον κ. Dinh την απόδειξη επιτυχούς συναλλαγής.

Παρόλο που δεν είχε δει τα χρήματα στον λογαριασμό του, υποκειμενικά πίστευε ότι η μεταφορά σε άλλη τράπεζα θα προκαλούσε αργή άφιξη των χρημάτων, οπότε ο κ. Dinh παρέδωσε το τηλέφωνο και επέστρεψε. Την επόμενη μέρα, όταν έλεγξε τον λογαριασμό του και δεν είδε τα χρήματα, ο κ. Dinh σοκαρίστηκε όταν συνειδητοποίησε ότι είχε πέσει θύμα απάτης και αναγκάστηκε να παρουσιαστεί στην αστυνομία.

Σύμφωνα με έρευνα, το κόλπο της πλαστογράφησης αποδείξεων τραπεζικής μεταφοράς χρησιμοποιείται από πολλούς απατεώνες. Με λίγα μόνο βήματα επεξεργασίας στο photoshop, το θύμα θα λάβει αμέσως αποδείξεις, τιμολόγια ή έγγραφα συναλλαγής με τις πληροφορίες (ονοματεπώνυμο, τραπεζικό λογαριασμό, διεύθυνση κ.λπ.) ακριβώς όπως παρέχονται. Ο παραλήπτης θα μπερδευτεί ότι πρόκειται για πραγματική φωτογραφία της μεταφοράς ή του εκτυπωμένου τιμολογίου, της απόδειξης κ.λπ., ώστε να εμπιστευτεί και να ακολουθήσει.

Αξίζει να σημειωθεί ότι το Εθνικό Κέντρο Πληροφοριών Πίστωσης του Βιετνάμ (CIC) δήλωσε ότι πρόσφατα ο οργανισμός κατέγραψε μια σειρά από περιπτώσεις πλαστοπροσωπίας του CIC για διάπραξη απάτης, «απαιτούντες από τους δανειολήπτες να μεταφέρουν χρήματα σε προσωπικούς λογαριασμούς, ώστε το CIC να μπορεί να βελτιώσει την πιστοληπτική του αξιολόγηση και να υποστηρίξει τη διαδικασία εκταμίευσης δανείου ταχύτερα».

Συνεπώς, ο απατεώνας χρησιμοποιεί τις γνώσεις του για τον χρηματοπιστωτικό τομέα γενικά και τις δραστηριότητες πιστωτικών πληροφοριών ειδικότερα, χρησιμοποιώντας εξειδικευμένους όρους όπως «πίστωση», «πάγωμα» κ.λπ. για να στείλει στον δανειολήπτη ένα «έγγραφο επεξεργασίας» με πλήρη πλαστά γραμματόσημα και υπογραφές για να τον ειδοποιήσει για την τρέχουσα κατάσταση «του πιστωτικού αρχείου του δανειολήπτη με σφάλματα, με το να είναι κλειδωμένο, με το να μην έχει επαρκή πιστωτική βαθμολογία για την εκταμίευση του δανείου» και ζητώντας από τον δανειολήπτη να μεταφέρει χρήματα στον προσωπικό λογαριασμό του απατεώνα.

Αποτρέψτε τις απάτες

Σύμφωνα με πολλούς ειδικούς, οι απάτες έχουν γίνει πολύ πιο εξελιγμένες και μεθοδικές από ό,τι πριν. Η φύση των διαδικτυακών απάτων θα συνεχίσει να αλλάζει με την ραγδαία ανάπτυξη της τεχνολογίας. Επομένως, η πρόληψη των απάτων στον κυβερνοχώρο είναι μια μακρά και συνεχής μάχη.

Οι ειδικοί συμβουλεύουν τους πελάτες να είναι εξαιρετικά προσεκτικοί με τα αιτήματα σάρωσης κωδικών QR ή πρόσβασης σε παράξενους συνδέσμους. Μην παρέχετε κωδικούς ελέγχου ταυτότητας OTP/Smart OTP σε κανέναν, συμπεριλαμβανομένων των τραπεζικών υπαλλήλων. Να είστε προσεκτικοί όταν κοινοποιείτε προσωπικά στοιχεία όπως: Προσωπικούς κωδικούς αναγνώρισης, ταυτότητες πολιτών, άδειες οδήγησης, διαβατήρια, κάρτες κ.λπ. σε παρόχους υπηρεσιών. Συγκεκριμένα, μην παρέχετε καθόλου αριθμούς καρτών, τρεις αριθμούς ασφαλείας στο πίσω μέρος των πιστωτικών καρτών ή οποιεσδήποτε άλλες προσωπικές πληροφορίες ασφαλείας μέσω Zalo ή ανώνυμων τηλεφωνικών αριθμών.

Επιπλέον, σύμφωνα με έρευνα, αν και η πολυπλοκότητα των απάτων αυξάνεται, το κοινό σημείο αυτών των απάτων είναι ότι τα θύματα χρησιμοποιούν «σκουπίδια» τραπεζικούς λογαριασμούς για να λάβουν χρήματα από τα θύματα. «Κανένας απατεώνας δεν χρησιμοποιεί τον αριθμό τηλεφώνου ή τον αριθμό λογαριασμού του κατόχου για να διαπράξει το έγκλημα», δήλωσε ο Αντισυνταγματάρχης, Δρ. Ντάο Τρουνγκ Χιέου, ειδικός στην έρευνα εγκλημάτων υψηλής τεχνολογίας.

Ως εκ τούτου, τα τελευταία χρόνια, ο τραπεζικός κλάδος εφαρμόζει πολλές λύσεις για την «εξουδετέρωση» «ανεπιθύμητων» λογαριασμών. Συγκεκριμένα, η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ συντονίζεται ενεργά με το Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας για την ανάπτυξη της σύνδεσης της εθνικής βάσης δεδομένων πληθυσμού με στόχο την ταχεία ολοκλήρωση της συμφωνίας για την εκκαθάριση περισσότερων από 51 εκατομμυρίων λογαριασμών, δίνοντας προτεραιότητα στην εκκαθάριση δεδομένων για περίπου 25 εκατομμύρια πελάτες με ανεξόφλητο χρέος στην CIC.

Σύμφωνα με τον Αναπληρωτή Γενικό Διευθυντή της Βιετναμέζικης Κοινοτικής Εμπορικής Τράπεζας Βιομηχανίας και Εμπορίου (VietinBank) Tran Cong Quynh Lan, χρησιμοποιώντας εθνικούς πόρους δεδομένων, ο τραπεζικός κλάδος μπορεί να «καθαρίσει» τους «ανεπιθύμητους» λογαριασμούς, εμποδίζοντας έτσι τους εγκληματίες να κρύβονται με το πρόσχημα των αγορασμένων λογαριασμών. Επιπλέον, η εισαγωγή ταυτοποιητικών καρτών πολιτών με ενσωματωμένο τσιπ θα περιορίσει επίσης το άνοιγμα διαδικτυακών λογαριασμών χρησιμοποιώντας πλαστά έγγραφα. Προς το παρόν, το τραπεζικό σύστημα μπορεί να διαβάζει πληροφορίες από τσιπ με μεγάλη ακρίβεια, επομένως δεν θα υπάρχουν πλέον προβλήματα με ανακριβή δεδομένα.

Ο Pham Anh Tuan, Διευθυντής του Τμήματος Πληρωμών (Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ), δήλωσε ότι είναι απαραίτητο να υπάρξει μεγαλύτερη δραστικότητα στην αντιμετώπιση των καρτών SIM που δεν είναι στο όνομα του κατόχου, ώστε να δημιουργηθούν οι προϋποθέσεις για να λύσει ο τραπεζικός κλάδος πλήρως το πρόβλημα της ενοικίασης και πώλησης λογαριασμών. Ένα άλλο πρόβλημα είναι ότι μια κάρτα SIM καταχωρείται σε πολλούς τραπεζικούς λογαριασμούς, επομένως πρέπει επίσης να επαληθεύεται με σαφήνεια.

Πρέπει να είμαστε πιο δραστικοί στην αντιμετώπιση των καρτών SIM που δεν είναι στο όνομά μας, ώστε να δημιουργήσουμε τις προϋποθέσεις για τον τραπεζικό κλάδο να λύσει πλήρως το πρόβλημα της ενοικίασης και πώλησης λογαριασμών. Ένα άλλο πρόβλημα είναι ότι μία κάρτα SIM είναι καταχωρημένη σε πολλούς τραπεζικούς λογαριασμούς, επομένως πρέπει επίσης να επαληθεύεται με σαφήνεια.

Διευθυντής Τμήματος Πληρωμών (Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ) Pham Anh Tuan

Τέλος, όπως και στην περίπτωση της CIC που αναφέρθηκε παραπάνω, οι επικεφαλής της CIC επιβεβαίωσαν ότι πρόκειται για μορφή απάτης, πλαστοπροσωπίας της CIC για την ιδιοποίηση χρημάτων πελατών. Η παραπάνω ενέργεια είναι παράνομη και επηρεάζει σοβαρά τα νόμιμα δικαιώματα και συμφέροντα των πελατών, την εικόνα και τη φήμη της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ, καθώς και τις δραστηριότητες χορήγησης πιστώσεων των πιστωτικών ιδρυμάτων.

«Η CIC παρέχει αναφορές πιστωτικών πληροφοριών απευθείας σε κάθε δανειολήπτη μόνο σύμφωνα με τις διατάξεις του νόμου, μέσω της Πύλης Πληροφοριών Σύνδεσης Δανειολήπτη στη διεύθυνση: https://cic.gov.vn και της εφαρμογής «CIC Credit Connect» - μιας εφαρμογής για smartphones, δωρεάν μία φορά το χρόνο. Οι πελάτες πληρώνουν για την αξιοποίηση της αναφοράς από τη δεύτερη φορά με χρέωση 22.000 VND/αναφορά (συμπεριλαμβανομένου ΦΠΑ).»

«Το CIC δεν ειδοποιεί προληπτικά τους πελάτες και δεν απαιτεί από αυτούς να καταβάλλουν τέλη για πιστωτικές διευκολύνσεις που παρέχονται από πιστωτικά ιδρύματα», δήλωσε ο επικεφαλής του CIC. Ταυτόχρονα, το CIC συνιστά στους πελάτες να μην στέλνουν κωδικούς OTP σε κανέναν· να μην ακολουθούν/μεταφέρουν χρήματα σε κανένα άτομο/οργανισμό για την εκκαθάριση/απόκρυψη χρεών/αύξηση πιστωτικών βαθμολογιών· να ελέγχουν τακτικά και να αξιοποιούν τις προσωπικές πιστωτικές αναφορές στην Πύλη Πληροφοριών Σύνδεσης Δανειολήπτη και στην εφαρμογή smartphone «CIC Credit Connect» για να διασφαλίζουν ακριβείς πιστωτικές πληροφορίες για τον εαυτό τους, και να παρακολουθούν προληπτικά την πιστοληπτική τους ικανότητα και την πιστωτική τους κατάσταση.

Σύμφωνα με την εφημερίδα Nhan Dan

[διαφήμιση_2]
Σύνδεσμος πηγής