Αλυσίδα μεθόδων «χειραγώγησης» SCB από τον Truong My Lan και τους συνεργούς του

[διαφήμιση_1]

Στην υπόθεση που έλαβε χώρα στην Van Thinh Phat Group Joint Stock Company, στην An Dong Investment Group Joint Stock Company, στην Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) και σε συναφείς μονάδες, η συμπεριφορά της Truong My Lan (γεννημένη το 1956, Πρόεδρος του Διοικητικού Συμβουλίου του Van Thinh Phat Group) και των συνεργών της αξιολογήθηκε ως εμπεριέχουσα πολλά εξελιγμένα εγκληματικά κόλπα και μεθόδους.

Χρησιμοποιώντας πολλές μεθόδους διάπραξης εγκλημάτων, η Λαν και οι συνεργοί της ξεσήκωσαν και «έκαναν αναταραχή» στην SCB, με στόχο να αναλάβουν και να ελέγξουν όλες τις λειτουργίες της τράπεζας.

Η Truong My Lan (γεννημένη το 1956, Πρόεδρος του Διοικητικού Συμβουλίου του Ομίλου Van Thinh Phat) και οι συνεργοί της αξιολογούνται ως κάτοχοι πολλών εξελιγμένων εγκληματικών τεχνασμάτων και μεθόδων.

Απόκτηση, έλεγχος και λειτουργία όλων των δραστηριοτήτων της SCB

Σύμφωνα με το κατηγορητήριο της Ανώτατης Λαϊκής Εισαγγελίας , η Truong My Lan είναι η πρόεδρος του ομίλου Van Thinh Phat, ο οποίος περιλαμβάνει μια ομάδα θυγατρικών και συνδεδεμένων εταιρειών.

Για να διαθέτει μια μεγάλη πηγή κεφαλαίου για την εξυπηρέτηση των λειτουργιών του ανωτέρω συστήματος της Εταιρείας, καθώς και για τη συνεχή επένδυση και αγορά ακινήτων, η Truong My Lan επεδίωξε να αποκτήσει, να ελέγξει και να διαχειριστεί όλες τις δραστηριότητες της SCB Bank, συμπεριλαμβανομένων των δανειοδοτικών δραστηριοτήτων.

Επομένως, πριν από τη συγχώνευση, η Truong My Lan κατείχε ήδη την πλειοψηφία των μετοχών στις 3 τράπεζες. Μετά τη συγχώνευση, η Truong My Lan συνέχισε να ζητά από 73 μετόχους να κατέχουν πάνω από το 85% των μετοχών της SCB και συνέχισε να αγοράζει και να χρησιμοποιεί ιδιώτες για να κατέχουν μετοχές της SCB, ώστε να αυξήσει το ποσοστό συμμετοχής σε μετοχές της εν λόγω τράπεζας σε πάνω από 91% την 1η Ιανουαρίου 2018.

Για τον έλεγχο, τη διεύθυνση και τη λειτουργία όλων των δραστηριοτήτων της SCB, ο Truong My Lan επέλεξε και τοποθέτησε έμπιστα άτομα με προσόντα στους τομείς των χρηματοοικονομικών και των τραπεζών, τα οποία ακολουθούσαν τις οδηγίες του Lan, σε βασικές ηγετικές θέσεις στην SCB Bank (Διοικητικό Συμβούλιο, Γενικό Συμβούλιο Διευθυντών, Διευθυντές μεγάλων υποκαταστημάτων, Επικεφαλής του Εποπτικού Συμβουλίου), καταβάλλοντας υψηλούς μισθούς από 200 έως 500 εκατομμύρια VND/μήνα, παρέχοντας και ανταμείβοντας χρήματα και μετοχές της SCB, ώστε μέσω αυτών των ατόμων να μπορούν να διαχειρίζονται όλες τις δραστηριότητες της SCB...

Χρήση του SCB ως χρηματοοικονομικού εργαλείου

Αποκτώντας, κατέχοντας μετοχές, ελέγχοντας και λειτουργώντας τραπεζικές δραστηριότητες μέσω βασικών υποκειμένων, η Truong My Lan χρησιμοποίησε την SCB ως χρηματοοικονομικό εργαλείο, κινητοποιώντας καταθέσεις και κεφάλαια από άλλες πηγές και στη συνέχεια κατευθύνοντας τις αναλήψεις δημιουργώντας ψεύτικα δάνεια για προσωπικούς σκοπούς.

Για να κάνει ανάληψη χρημάτων, ο Truong My Lan έδωσε εντολή σε έμπιστα άτομα, που κατείχαν βασικούς ρόλους στην SCB και στον όμιλο Van Thinh Phat, να ιδρύσουν πολλά τμήματα, μονάδες και εταιρείες, να προσλάβουν και να χρησιμοποιήσουν χιλιάδες άτομα, να συνεργαστούν στενά μεταξύ τους και να συνεργαστούν με εταιρείες εκτίμησης για την ανάληψη χρημάτων.

Συγκεκριμένα, η Truong My Lan ίδρυσε μονάδες υπό την SCB μόνο για να δανείζει και να εκταμιεύει σύμφωνα με το αίτημα της Truong My Lan. Η Truong My Lan έδωσε εντολή στον Dinh Van Thanh, Πρόεδρο του Διοικητικού Συμβουλίου, στον Vo Tan Hoang Van, Γενικό Διευθυντή της SCB, και στον Nguyen Phuong Hong, Αναπληρωτή Γενικό Διευθυντή της SCB, να ιδρύσουν 3 μονάδες δανεισμού για την εξυπηρέτηση δανείων, συμπεριλαμβανομένων: Κέντρου Επιχειρηματικών Χονδρικών Πελατών, Καναλιού Άμεσης Επιχειρηματικής Δραστηριότητας υπό τον Τομέα Επιχειρήσεων, Καναλιού Άμεσης Επιχειρηματικής Δραστηριότητας υπό τον Τομέα Τραπεζικών Υπηρεσιών και του Τομέα Προσωπικών Χρηματοδοτήσεων.

Και οι τρεις μονάδες έχουν δανειοδοτικές λειτουργίες όπως τα υποκαταστήματα, αλλά τελούν υπό τη διαχείριση των κεντρικών γραφείων της SCB. Δεν διαθέτουν δικό τους τμήμα ταμειακών ροών και σφραγίδα, αλλά χρησιμοποιούν τη σφραγίδα άλλης μονάδας κατά τη λειτουργία τους και προετοιμάζουν μόνο τα έγγραφα δανείου για τα δάνεια του Truong My Lan.

Εκ των οποίων, από τις 3 Ιουνίου 2020 έως τις 24 Ιουνίου 2022, αυτές οι 3 δανειστικές μονάδες έχουν ετοιμάσει έγγραφα και έχουν εκταμιεύσει 396 δάνεια/συνολικό ανεξόφλητο χρέος ύψους 212,725 δισεκατομμυρίων VND, εκ των οποίων το κύριο ανεξόφλητο χρέος είναι 185,183 δισεκατομμύρια VND, το χρέος από τόκους/τέλη είναι 27,542 δισεκατομμύρια VND (που αντιπροσωπεύουν το 38,27% του κύριου ανεξόφλητου χρέους των δανείων της Truong My Lan).

Δημιουργία ενός συστήματος «εκσπλαχνισμού» του SCB

Η Ανώτατη Λαϊκή Εισαγγελία έκρινε ότι ο Truong My Lan διέταξε την ίδρυση και χρήση «εταιρειών-φαντασμάτων», προσέλαβε/ζήτησε από άτομα να υποβάλουν αιτήσεις δανείων, μετοχές, εξασφαλίσεις, υπέγραψε νόμιμα έγγραφα ανάληψης και κατάθεσης για να δημιουργήσει πλαστές αιτήσεις δανείων και να αποσύρει χρήματα από την SCB.

Τα αποτελέσματα της έρευνας κατέληξαν στο συμπέρασμα ότι υπήρχαν 875 πελάτες, συμπεριλαμβανομένων 440 φυσικών προσώπων και 435 νομικών οντοτήτων με 1.284 δάνεια, τα οποία ιδρύθηκαν, προσλήφθηκαν ή άλλα άτομα πήραν το όνομά τους υπό τη διεύθυνση της Truong My Lan, μιας ομάδας ατόμων στον όμιλο Van Thinh Phat.

Εκτός από τη δημιουργία εταιρειών «φανταστικών» με το όνομά της σε αιτήσεις δανείων, η Truong My Lan συνεργάστηκε επίσης και κατηύθυνε άτομα που ήταν ιδιοκτήτες, νόμιμοι εκπρόσωποι ή είχαν αναλάβει τη διαχείριση πραγματικών εταιρειών με επιχειρηματικές δραστηριότητες.

Στην οποία, η Truong Hue Van είναι η ανιψιά του Truong My Lan, στην οποία έχει ανατεθεί η διαχείριση και λειτουργία ορισμένων εταιρειών του ομίλου Van Thinh Phat. Οι Nguyen Phi Long (Γενικός Διευθυντής), Dang Quang Nguyen (Αναπληρωτής Γενικός Διευθυντής) της Lavifood Company. Ο Chu Nap Kee Eric (Chu Lap Co) είναι ο σύζυγος της Truong My Lan και πρόεδρος της Times Square Investment Joint Stock Company... έτσι ώστε αυτές οι εταιρείες να μπορούν να δανείζονται κεφάλαια στο όνομά τους ή να δημιουργούν περισσότερες εταιρείες-φαντάσματα, να δημιουργούν ψεύτικα προφίλ και σχέδια δανείων και να αποσύρουν χρήματα από την SCB για κοινή χρήση.

Πρώτα η εκταμίευση, μετά η νομιμοποίηση

Κάθε φορά που χρειαζόταν να κάνει ανάληψη χρημάτων, η Truong My Lan έδινε εντολή σε αξιωματούχους και συνεργούς της SCB να δημιουργήσουν πλαστά έγγραφα δανείου και σχεδίαζε να τα νομιμοποιήσει. Προσλάμβανε/ζητούσε από άτομα να υπογράψουν τα έγγραφα δανείου, τα έγγραφα ιδιοκτησίας, και εκπροσώπους «εταιρειών-φαντασμάτων» υπέγραφαν τα πλαστά έγγραφα δανείου και τα έγγραφα στεγαστικών δανείων, υπογράφοντας κυρίως σε λευκά φύλλα χαρτιού με τις απαιτούμενες θέσεις υπογραφής σημειωμένες.

Οι νόμιμοι εκπρόσωποι και τα άτομα των οποίων τα ονόματα αναγράφονται στο δάνειο δεν δικαιούνται να απολαμβάνουν και να χρησιμοποιούν τα χρήματα και δεν γνωρίζουν ότι έχουν δανειστεί και οφείλουν στην SCB ένα εξαιρετικά μεγάλο χρηματικό ποσό. Τα άτομα των οποίων τα ονόματα αναγράφονται στα περιουσιακά στοιχεία επιβεβαιώνουν ότι δεν αποτελούν περιουσιακά τους στοιχεία.

Τα περισσότερα δάνεια του ομίλου Truong My Lan - Van Thinh Phat εκταμιεύτηκαν πρώτα και στη συνέχεια νομιμοποιήθηκαν. Τα αρχεία δανείων δείχνουν τον χρόνο εκταμίευσης ταυτόχρονα με την υπογραφή της σύμβασης πίστωσης και της σύμβασης στεγαστικού δανείου, αλλά στην πραγματικότητα, η ανάληψη χρημάτων στην SCB Bank έγινε πριν ολοκληρωθούν και νομιμοποιηθούν οι διαδικασίες της σύμβασης πίστωσης και της σύμβασης στεγαστικού δανείου.

Από τα 1.284 δάνεια υπό την ευθύνη της Truong My Lan που εξακολουθούν να έχουν ανεξόφλητο χρέος, υπάρχουν 684 δάνεια με ανεξόφλητο χρέος 382,876 δισεκατομμυρίων VND για τα οποία δεν είχαν υποβληθεί σε διαδικασίες στεγαστικών δανείων κατά την εκταμίευση, ενώ τα υπόλοιπα ενέχυρα είναι κυρίως μετοχές και δικαιώματα ιδιοκτησίας. Συγκεκριμένα, υπάρχουν 201 δάνεια με ανεξόφλητο χρέος 11,686 δισεκατομμυρίων VND που έχουν έγγραφα δανείου χωρίς έγκριση από τις αρμόδιες αρχές της SCB.

Διόγκωση της αξίας των εξασφαλίσεων

Η Εισαγγελία έκρινε ότι η Truong My Lan συνωμότησε με την Εταιρεία Εκτίμησης για την έκδοση Πιστοποιητικού με διογκωμένη αξία των ενεχύρων και το συμπεριέλαβε στην αίτηση δανείου· παρείχε ενεχύραση που δεν ήταν νομικά επαρκής· δεν καταχώρησε την εξασφαλισμένη συναλλαγή· απέσυρε περιουσιακά στοιχεία υψηλής αξίας και τα αντάλλαξε με περιουσιακά στοιχεία χαμηλότερης αξίας.

Συγκεκριμένα, προκειμένου να αποσύρει χρήματα από την SCB μέσω του τεχνάσματος της δημιουργίας πλαστών εγγράφων δανείου, ο Truong My Lan έδωσε εντολή σε υπαλλήλους της SCB να συνεργαστούν με υποκείμενα σε Εταιρείες Εκτίμησης για την έκδοση Πιστοποιητικών Εκτίμησης με σκοπό τη νομιμοποίηση των εγγράφων δανείου της Truong My Lan.

Τα αποτελέσματα της έρευνας κατέληξαν στο συμπέρασμα ότι: Η SCB προσέλαβε 19 εταιρείες αποτίμησης/46 άτομα, συμπεριλαμβανομένων Διευθυντών, Αναπληρωτών Διευθυντών, Εκτιμητών και προσωπικού έκδοσης, για να συμμετάσχουν στην έκδοση 378 πιστοποιητικών που σχετίζονται με ανεξόφλητα δάνεια του ομίλου Truong My Lan. Μέχρι σήμερα, έχει διαπιστωθεί ότι 5 εταιρείες αποτίμησης εξέδωσαν 23 έγκυρα πιστοποιητικά αποτίμησης για δάνεια του ομίλου Truong My Lan.

Για να νομιμοποιήσουν τα έγγραφα και να αποσύρουν χρήματα, η Truong My Lan και οι συνεργοί της χρησιμοποίησαν πολλά περιουσιακά στοιχεία που δεν πληρούσαν τις νόμιμες προϋποθέσεις και αύξησαν τις τιμές τους για να τα χρησιμοποιήσουν ως εγγύηση για τα δάνεια. Για τα 1.284 ανεξόφλητα δάνεια υπό την ευθύνη της Truong My Lan, υπάρχουν 1.166 κωδικοί περιουσιακών στοιχείων με καταγεγραμμένη λογιστική αξία 1.265.504 δισεκατομμυρίων VND, αλλά η Hoang Quan Valuation Company αποτίμησε μόνο 726/1.166 κωδικούς περιουσιακών στοιχείων. Ο υπόλοιπος αριθμός δεν μπορούσε να αποτιμηθεί επειδή τα περιουσιακά στοιχεία ήταν μετοχές, δικαιώματα ιδιοκτησίας, ακίνητα χωρίς επαρκή έγγραφα, νομιμότητα ιδιοκτησίας κ.λπ.

Όταν ήταν απαραίτητο να αποσυρθούν νόμιμα και πολύτιμα περιουσιακά στοιχεία για πώληση ή χρήση για άλλους σκοπούς, η Truong My Lan έδωσε εντολή στους συνεργούς της να ανταλλάξουν και να αποσύρουν πολύτιμα περιουσιακά στοιχεία ως εγγύηση από την SCB, αντικαθιστώντας τα με άλλα περιουσιακά στοιχεία, τα περισσότερα από τα οποία είχαν χαμηλότερη αξία από τα αποσυρθέντα περιουσιακά στοιχεία. Για να ανταλλάξουν εύκολα τα περιουσιακά στοιχεία ως εγγύηση, η Truong My Lan και οι συνεργοί της στην SCB δεν καταχώρισαν τις εξασφαλισμένες συναλλαγές όπως προβλέπεται ή τις μετέτρεψαν σε «Δικαιώματα Ιδιοκτησίας» για να αποφύγουν την καταχώριση των εξασφαλισμένων συναλλαγών.

Διακοπή ταμειακής ροής, πώληση επισφαλών χρεών

Για να νομιμοποιήσει την ανάληψη χρημάτων που η SCB είχε εκταμιεύσει βάσει ενός ψευδούς σχεδίου, να διακόψει, να αποκρύψει τη ροή μετρητών και να αποφύγει τον εντοπισμό και τον χειρισμό από τις αρχές, η Truong My Lan έδωσε εντολή στους υφισταμένους της να αναπτύξουν ένα σχέδιο για την «εκταμίευση κεφαλαίων» δημιουργώντας μια σύμβαση που υπόσχεται να μεταβιβάσει πλαστές μετοχές για να χρησιμοποιήσει τα χρήματα χωρίς να ελεγχθούν και να χειριστούν από τις αρχές, αποφεύγοντας παράλληλα την υποχρέωση καταβολής φόρων σύμφωνα με το νόμο. Ταυτόχρονα, προσέλαβε άτομα ως δικαιούχους δανείων, μετόχους κ.λπ. για να προσέλθουν στην Τράπεζα για να υπογράψουν έγγραφα ανάληψης και πληρωμής.

Όταν τα δάνεια ήταν ληξιπρόθεσμα και έπρεπε να λογιστικοποιηθούν ως επισφαλή χρέη στην ομάδα 5, ενώ ο ρυθμός πιστωτικής επέκτασης ήταν περιορισμένος σύμφωνα με τους κανονισμούς της Κρατικής Τράπεζας, η Truong My Lan δεν εξόφλησε το χρέος, αλλά έδωσε επίσης εντολή στους συνεργούς της να πουλήσουν επισφαλή χρέη στην Εταιρεία Διαχείρισης Περιουσιακών Στοιχείων (VAMC) και να πουλήσουν αναβαλλόμενο χρέος στις εταιρείες "φαντάσματα" που ίδρυσε ο όμιλος Van Thinh Phat για να κρύψουν μέρος του επισφαλούς χρέους, να μην λογιστικοποιήσουν τους τόκους, να μειώσουν το πιστωτικό υπόλοιπο και να συνεχίσουν να δέχονται χρήματα από την SCB. Τα αποτελέσματα της έρευνας κατέληξαν στο συμπέρασμα: Κατά την περίοδο από την 1η Ιανουαρίου 2012 έως τις 7 Οκτωβρίου 2022, η Truong My Lan και οι συνεργοί της έδωσαν εντολή σε υποκείμενα στην SCB να πουλήσουν επισφαλή χρέη στην VAMC, να πουλήσουν αναβαλλόμενα πιστωτικά δάνεια και να συμψηφίσουν 269 δάνεια 216 πελατών.

Συγκάλυψη παραβάσεων

Προκειμένου να αποκρύψει τις εγκληματικές της πράξεις κατά την επιθεώρηση και την εξέταση, η Truong My Lan έδωσε εντολή σε βασικούς αξιωματούχους της SCB να δωροδοκήσουν αξιωματούχους και επικεφαλής της Υπηρεσίας Επιθεώρησης και Εποπτείας Τραπεζών, επικεφαλής της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ, του Υποκαταστήματος της Πόλης Χο Τσι Μινχ , και τον Επικεφαλής της Ομάδας Ενισχυμένης Εποπτείας της SCB, ώστε τα εξουσιοδοτημένα άτομα να μπορούν να συγκαλύψουν και να αποκρύψουν πληροφορίες σχετικά με παραβάσεις και να αναφέρουν ανέντιμα και ατελή αποτελέσματα επιθεωρήσεων και εξετάσεων.

Επιπλέον, ο Truong My Lan έδωσε εντολή σε βασικά στελέχη της SCB να διαθέσουν τα δάνεια της Truong My Lan από ορισμένα κύρια υποκαταστήματα (Sai Gon, Cong Quynh, Pham Ngoc Thach, Ben Thanh) σε ορισμένα άλλα υποκαταστήματα (Dong Sai Gon, Cu Chi, Tan Dinh ...) για να μειώσουν την προσοχή των αρχών.

Συγκεκριμένα, κατά την περίοδο 2017 - 2018, η Διεπιστημονική Ομάδα Επιθεώρησης επικεντρώθηκε στην επιθεώρηση του Υποκαταστήματος Pham Ngoc Thach της SCB, επειδή ανακάλυψε ενδείξεις παραβάσεων. Για να αποκρύψει και να αντιμετωπίσει την κατάσταση, ο Truong My Lan διηύθυνε την εξόφληση δανείων σε αυτό το υποκατάστημα, δημιουργώντας νέα δάνεια σε άλλα υποκαταστήματα της SCB, χρησιμοποιώντας τα εκταμιευμένα χρήματα για την εξόφληση των δανείων στο Υποκατάστημα Pham Ngoc Thach.

Η Ανώτατη Λαϊκή Εισαγγελία κατέληξε στο συμπέρασμα ότι στην προκειμένη περίπτωση, η Truong My Lan είχε αποκτήσει και ουσιαστικά κατείχε σχεδόν τον απόλυτο αριθμό μετοχών της SCB Bank (από 85% έως 91,5% των μετοχών), καθιστώντας έτσι μέτοχο με την «εξουσία» να διευθύνει και να λειτουργεί, ουσιαστικά χειραγωγώντας όλες τις δραστηριότητες για να εξυπηρετήσει τους δικούς της σκοπούς.

(Πηγή: Εφημερίδα Tin Tuc)

[διαφήμιση_2]
Πηγή