Οι αρχές ματαίωσαν αμέσως ένα σχέδιο απάτης ύψους 3,2 δισεκατομμυρίων VND.

Το πρωί της 4ης Μαΐου, στην πόλη Ma Lam, στην περιοχή Ham Thuan Bac, ο κ. Nguyen Huu Cau - Διευθυντής του Υποκαταστήματος Agribank Binh Thuan - πραγματοποίησε μια αυτοσχέδια τελετή απονομής βραβείων για να επαινέσει τον πιστωτικό σύμβουλο Nguyen Minh Khanh για το επίτευγμά του στην άμεση αποτροπή μιας υπόθεσης απάτης που αφορούσε τη μεταφορά 3,2 δισεκατομμυρίων VND από έναν πελάτη στο Υποκατάστημα Agribank Ham Thuan Bac.

Ο CBTD Nguyen Minh Khanh έλαβε έναν απροσδόκητο έπαινο από τον Διευθυντή της Agribank Binh Thuan.

Στην τελετή προήδρευσε ο κ. Nguyen Huu Cau - Διευθυντής του υποκαταστήματος Agribank Binh Thuan, και παρευρέθηκαν ο Ταγματάρχης Dang Vu Linh - Αναπληρωτής Αρχηγός της Αστυνομίας της Περιφέρειας Ham Thuan Bac, εκπρόσωποι της Αστυνομίας της πόλης Ma Lam και άλλες αρμόδιες υπηρεσίες.

Ο κ. Nguyen Huu Cau, Διευθυντής του υποκαταστήματος Binh Thuan της Agribank, εκτίμησε ιδιαίτερα την καλή συνεργασία μεταξύ του υποκαταστήματος Ham Thuan Bac της Agribank και της αστυνομίας της πόλης Ma Lam.

Σύμφωνα με έκθεση από το υποκατάστημα Ham Thuan Bac της Agribank, στις 2:30 μ.μ. στις 3 Μαΐου 2024, η πελάτισσα Le Thi N. (LTN), κάτοικος της πόλης Ma Lam, στην περιοχή Ham Thuan Bac, ήρθε στο υποκατάστημα Ham Thuan Bac της Agribank για να υποβάλει αίτηση για δάνειο που εξασφαλιζόταν από το βιβλιάριο ταμιευτηρίου της, μεταφέροντας χρήματα στον δικό της λογαριασμό στην Τράπεζα Εξωτερικού Εμπορίου ( Vietcombank ).

Το λογιστήριο έδωσε εντολή στον πελάτη να επιβεβαιώσει το υπόλοιπο για να προχωρήσει με τη συναλλαγή δανείου με εγγύηση τον λογαριασμό ταμιευτηρίου, διασφαλίζοντας ότι δεν θα έχανε τους τόκους σε περίπτωση ανάληψης χρημάτων πριν από τη λήξη. Στη συνέχεια, ο πελάτης πήγε στο τμήμα εξυπηρέτησης πελατών για να ολοκληρώσει το δάνειο με εγγύηση στο υποκατάστημα Nguyen Minh Khanh της CBTD.

Έπαινος για εξαιρετική απόδοση από την αστυνομία της πόλης Ma Lam και από άτομα μεμονωμένα.

Αφού έλαβε τις πληροφορίες, ο Υπεύθυνος Πίστωσης Nguyen Minh Khanh έλεγξε τους λογαριασμούς ταμιευτηρίου του πελάτη και βρήκε δύο λογαριασμούς με 12μηνη διάρκεια. Ο ένας λογαριασμός είχε αξία 2,57 δισεκατομμύρια VND, κατατεθειμένος στις 3 Ιανουαρίου 2024 και λήξης στις 3 Ιανουαρίου 2025, και ο άλλος είχε αξία 1,027 δισεκατομμύρια VND, κατατεθειμένος στις 12 Σεπτεμβρίου 2023 και λήξης στις 12 Σεπτεμβρίου 2024.
Αφού έλαβε την αίτηση δανείου, ο CBTD Khanh παρατήρησε ότι ο πελάτης φαινόταν ανήσυχος, παρουσίαζε αντιφατικές πληροφορίες σχετικά με τον σκοπό του δανείου και δεχόταν συνεχείς απειλητικές κλήσεις στο τηλέφωνο του πελάτη. Ως εκ τούτου, υποψιάστηκε ότι ο πελάτης μπορεί να έπεφτε θύμα απάτης για να μεταφέρει χρήματα, γι' αυτό ανέβαλε προσωρινά τη συναλλαγή και ανέφερε το θέμα στον αρμόδιο αναπληρωτή διευθυντή υποκαταστήματος για συντονισμένη επίλυση.

Μόλις έλαβε την αναφορά περιστατικού από την CBTD, η κα Nguyen Thuy Duong Hai - Αναπληρώτρια Διευθύντρια του υπευθύνου υποκαταστήματος - κάλεσε τον πελάτη στο γραφείο της για να διερευνήσει και να εξηγήσει την κατάσταση, ώστε να αποτρέψει την εξαπάτηση. Παρά τις προσπάθειές της να εξηγήσει ότι ο πελάτης ενδέχεται να έπεφτε θύμα εξαπάτησης και ότι η μέθοδος εκταμίευσης δεν συμμορφωνόταν με τους κανονισμούς της Κρατικής Τράπεζας και, ως εκ τούτου, δεν μπορούσε να εκταμιευθεί προσωρινά, προσπάθησε να πείσει τον πελάτη να πει την αλήθεια.

Ωστόσο, ο πελάτης παρέμεινε μη συνεργάσιμος και ζήτησε να αποσύρει πρόωρα όλες τις αποταμιεύσεις του και να μεταφέρει τα χρήματα στον δικό του λογαριασμό στη Vietcombank για να πραγματοποιήσει τη συναλλαγή ακινήτων.

Κατά τη διάρκεια της συνεργασίας με τον πελάτη, το τηλέφωνο του πελάτη δεχόταν συνεχώς κλήσεις και ο λογαριασμός του πελάτη, που ανοίχτηκε στη Vietcombank (στις 3 Μαΐου 2024), παρουσίαζε αντιφατικούς σκοπούς δανείου. Διαπιστώνοντας ότι επρόκειτο για απάτη, το υποκατάστημα επικοινώνησε με την αστυνομία της πόλης Ma Lam για να συντονίσει την επαλήθευση και την πρόληψη. Η αστυνομία της πόλης Ma Lam έστειλε τον Ανώτερο Υπολοχαγό Nguyen Le Hoai Thang, Αναπληρωτή Αρχηγό της Αστυνομίας της πόλης, στο υποκατάστημα Agribank Ham Thuan Bac για έρευνα.

Μέσω επαλήθευσης, διαπιστώθηκε ότι η κα LTN, που κατοικούσε στην πόλη Ma Lam, στην περιοχή Ham Thuan Bac, ήταν ηλικιωμένη και πουλούσε λαχανικά στην αγορά Ma Lam και δεν εμπλεκόταν συχνά σε συναλλαγές μεγάλης κλίμακας. Χρησιμοποιώντας την αστυνομική εμπειρογνωμοσύνη, ο Υπολοχαγός Nguyen Le Hoai Thang καθησύχασε και υποσχέθηκε να προστατεύσει την κα LTN σε περίπτωση που της συνέβαινε κάτι. Εμπιστευόμενη τον Υπολοχαγό Thang, η κα LTN σταδιακά ηρέμησε και αφηγήθηκε ότι έλαβε ένα τηλεφώνημα από κάποιον που ισχυριζόταν ότι ήταν αστυνομικός του Υπουργείου Δημόσιας Ασφάλειας, λέγοντας ότι εμπλεκόταν σε υπόθεση διακίνησης ναρκωτικών και βρισκόταν υπό έρευνα στο Ανόι, και απαιτώντας να μεταφέρει 3,2 δισεκατομμύρια VND στον λογαριασμό της στη Vietcombank για να «βοηθήσει στην έρευνα».

Μετά από περίπου μία εβδομάδα έρευνας, εάν διαπιστωθεί ότι δεν έχει διαπράξει παραβάσεις, το κράτος θα επιστρέψει το κεφάλαιο και τους τόκους των χρημάτων που μετέφερε στον λογαριασμό. Τονίστηκε ότι κανείς δεν μπορούσε να πάρει ή να χάσει τα χρήματα στον δικό της λογαριασμό (επειδή η κα LTN δήλωσε ότι είχε κατατεθειμένες στην τράπεζα καταθέσεις που δεν είχαν ακόμη λήξει, ο δράστης της ζήτησε να πάει στην τράπεζα για να υποβάλει αίτηση για δάνειο ή να αποσύρει τις αποταμιεύσεις της πρόωρα και της έδωσε οδηγίες να μην ενημερώσει κανέναν κατά τη διάρκεια της έρευνας μέχρι να ολοκληρωθεί η υπόθεση. Εάν ενημέρωνε κάποιον ή μετέφερε τα χρήματα αργά στις 3 Μαΐου 2024, θα αντιμετώπιζε επιπλέον ποινή φυλάκισης 3-6 ετών).

Μέσω των πειστικών προσπαθειών των αστυνομικών από την πόλη Ma Lam και των υπευθύνων του υποκαταστήματος της Agribank Ham Thuan Bac, η κα LTN συνειδητοποίησε ότι επρόκειτο για απάτη που διέπραξαν αδίστακτα άτομα και συμφώνησε να μην αποσύρει πρόωρα το στεγαστικό της δάνειο ή τις αποταμιεύσεις της για να τις μεταφέρει στους απατεώνες. Εξέφρασε επίσης την ευγνωμοσύνη της στο υποκατάστημα της Agribank Ham Thuan Bac και στην αστυνομία της πόλης Ma Lam για την αφοσιωμένη βοήθειά τους στην πρόληψη της απάτης.
Μιλώντας στην τελετή απονομής των βραβείων, ο κ. Nguyen Huu Cau – Διευθυντής του Υποκαταστήματος Agribank Binh Thuan: «Με τον υπεύθυνο χειρισμό της εργασίας του και την έντονη επίγνωση της συμπεριφοράς των πελατών, ο Υπεύθυνος Πίστωσης Nguyen Minh Khanh βοήθησε άμεσα έναν πελάτη να αποφύγει την απάτη και να του κλέψει ένα μεγάλο χρηματικό ποσό. Αυτή είναι μια εμπειρία για τους υπαλλήλους της τράπεζας, η οποία επιτρέπει την παρατήρηση και τον άμεσο εντοπισμό ασυνήθιστης συμπεριφοράς πελατών κατά τη διάρκεια των συναλλαγών, ιδίως ηλικιωμένων πελατών. Η έγκαιρη αναφορά στη διοίκηση απέτρεψε τον κίνδυνο οικονομικής απώλειας των πελατών και ενίσχυσε τη φήμη της Agribank στην προστασία των πελατών και την πρόληψη της απάτης μέσω τηλεπικοινωνιακών δικτύων».

Για να επαινέσει και να προωθήσει άμεσα το υποδειγματικό «Καλοί Άνθρωποι, Καλές Πράξεις», ο κ. Nguyen Huu Cau, Διευθυντής του υποκαταστήματος Binh Thuan της Agribank, απένειμε ένα αυτοσχέδιο βραβείο στον Υπεύθυνο Πίστωσης Nguyen Minh Khanh. Επαίνεσε επίσης την Αστυνομία της πόλης Ma Lam και τον Υπολοχαγό Nguyen Le Hoai Thang ξεχωριστά...

Πηγή