Ελέγξτε την τιμή πώλησης, τα όρια συναλλαγών και την αξιοπιστία των εμπόρων πριν αγοράσετε USDT σε ένα χρηματιστήριο P2P - Φωτογραφία: CONG TRUNG
Πίσω από το USDT (ένα από τα πιο δημοφιλή stablecoins στον κόσμο , συνδεδεμένο με το δολάριο ΗΠΑ σε αναλογία 1:1), οι εντολές αγοράς και πώλησης που ολοκληρώνονται σε λίγα λεπτά κρύβουν μια σειρά από κινδύνους, από πλαστά έγγραφα έως ζητήματα που σχετίζονται με απάτη και παγωμένους τραπεζικούς λογαριασμούς.
Η «αγορά» των κρυπτονομισμάτων γνωρίζει άνθηση.
Το πρωί της 14ης Ιουνίου, όταν υπέβαλα ένα αίτημα για αγορά USDT αξίας 10 εκατομμυρίων VND στην ενότητα P2P (person-to-person, χωρίς μεσάζοντα) ενός μεγάλου ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων, εκατοντάδες λογαριασμοί που προσφέρονταν να πουλήσουν εμφανίστηκαν αμέσως στην οθόνη.
«Θεός της Τύχης 247», «Ευημερία και Καλή Τύχη», «Γρήγορη Συναλλαγή 68»... εμφανίζονταν το ένα μετά το άλλο, μαζί με την τιμή πώλησης, το όριο ανά εντολή, τον αριθμό των συναλλαγών που εκτελέστηκαν και μια λίστα με τις τράπεζες-αποδέκτες. Η επικρατούσα τιμή κατά τη στιγμή της καταγραφής ήταν περίπου 26.269 VND/USDT. Η διαφορά μεταξύ των traders ήταν συνήθως μόνο μερικά dong έως μερικές δεκάδες dong.
Οι αγοραστές επιλέγουν ένα «μετρητήριο», εισάγουν το ποσό, πραγματοποιούν μια τραπεζική μεταφορά και στη συνέχεια περιμένουν τον πωλητή να αποδεσμεύσει το USDT στο πορτοφόλι τους. Η διαδικασία φαίνεται αρκετά απλή με την πρώτη ματιά, αλλά η χαμηλότερη τιμή δεν είναι απαραίτητα η ασφαλέστερη επιλογή.
Η αγορά USDT γνωρίζει άνθηση επειδή, στο Βιετνάμ, δεδομένου ότι το VND δεν υποστηρίζεται ευρέως σε ζεύγη άμεσων συναλλαγών με Bitcoin, Ethereum και πολλά άλλα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, το USDT έχει γίνει ένα σημαντικό ενδιάμεσο νόμισμα. Για να αγοράσουν κρυπτονομίσματα, οι επενδυτές συνήθως πρέπει να ανταλλάξουν VND με USDT. Όταν αποκομίζουν κέρδη, μειώνουν ζημίες ή αποσύρουν κεφάλαια, πωλούν τα περιουσιακά στοιχεία πίσω σε USDT και στη συνέχεια ανταλλάσσουν USDT με VND μέσω της αγοράς P2P.
Η ροή του χρήματος κυκλοφορεί συνεχώς σε έναν κύκλο VND - USDT - κέρματος - USDT - VND, μετατρέποντας τις περιοχές P2P σε «αγορές» συναλλάγματος που λειτουργούν σχεδόν 24/7.
Κέρδος από τις διαφορές τιμών
Η διαφορά μεταξύ της τιμής αγοράς και της τιμής πώλησης είναι ένας από τους παράγοντες που προσελκύουν τους traders να συμμετάσχουν στην αγορά. Για παράδειγμα, εάν ένας trader αγοράσει USDT στα 25.439 VND και το πουλήσει στα 26.334 VND, κερδίζει από μια διαφορά 895 VND/USDT (περίπου 3,5%).
Με 100 εκατομμύρια VND, μπορούν να αγοράσουν σχεδόν 3.931 USDT και να κερδίσουν περίπου 103,5 εκατομμύρια VND όταν τα πουλήσουν όλα, με αποτέλεσμα ένα μικτό κέρδος άνω των 3,5 εκατομμυρίων VND μετά από έναν κύκλο συναλλαγών.
Εάν ο κύκλος εργασιών είναι γρήγορος, τα έσοδα αυξάνονται σημαντικά. Ωστόσο, αυτός είναι μόνο ένας θεωρητικός υπολογισμός, χωρίς να λαμβάνονται υπόψη οι διακυμάνσεις των τιμών, οι χρόνοι αναμονής εκτέλεσης εντολών, τα τραπεζικά όρια και οι πιθανές διαφορές που προκύπτουν από συναλλαγές.
Ένας ελεύθερος επαγγελματίας στην πόλη Χο Τσι Μινχ παραδέχτηκε ότι σε περιόδους υψηλής αστάθειας της αγοράς, το τηλέφωνό του λάμβανε συνεχώς ειδοποιήσεις για νέες παραγγελίες, που κυμαίνονταν από μερικά εκατομμύρια έως εκατοντάδες εκατομμύρια ντονγκ.
«Όποιος το κοιτάζει θα νόμιζε ότι απλώς κάθεσαι και χρησιμοποιείς το τηλέφωνό σου και βγάζεις χρήματα. Αλλά στην πραγματικότητα, ένα μόνο περιστατικό μπορεί να χρειαστεί μέρες, ακόμη και μήνες, για να επιλυθεί», είπε αυτός ο επιχειρηματίας.
Η ένταση της «αγοράς» P2P έγκειται στο γεγονός ότι οι συναλλαγές πραγματοποιούνται με ιλιγγιώδη ταχύτητα, αλλά οι μηχανισμοί ασφαλείας του χρηματιστηρίου περιορίζονται σε αυτό που εμφανίζεται στην οθόνη παραγγελίας.
Ο κ. Μινχ, επενδυτής στην πόλη Χο Τσι Μινχ, μοιράστηκε ένα αξέχαστο μάθημα. Βλέποντας έναν λογαριασμό να προσφέρει τιμή περίπου 30 VND/USDT φθηνότερη από τον μέσο όρο, ο κ. Μινχ έδωσε αμέσως εντολή αγοράς για 10 εκατομμύρια VND.
Έσωσε λιγότερα από 12.000 ντονγκ, αλλά σε αντάλλαγμα, έπρεπε να υπομείνει ασφυκτικές στιγμές μετά τη μεταφορά των χρημάτων, μόνο και μόνο για να διαπιστώσει ότι ο πωλητής ήταν εντελώς σιωπηλός.
«Εάν εμπλακείτε σε διαφορές ή έχετε δεσμευμένο το κεφάλαιό σας και χάσετε την ευκαιρία να αγοράσετε κέρματα στο χαμηλότερο σημείο όταν οι τιμές είναι καλές, οι απώλειες θα είναι σημαντικές», κατέληξε ο Μινχ.
Ο κίνδυνος πηγάζει περισσότερο από υποκειμενικά λάθη. Μοιραζόμενος πληροφορίες με την εφημερίδα Tuoi Tre, ο κ. Q. An (περιφέρεια Binh Thanh, πόλη Χο Τσι Μινχ) δήλωσε ότι λόγω βιαστικών ενεργειών, έδωσε εντολή αγοράς USDT για 3 εκατομμύρια VND, αλλά κατά την εκτέλεση της συναλλαγής μέσω της τραπεζικής εφαρμογής, πληκτρολόγησε κατά λάθος 30 εκατομμύρια VND.
Επειδή η εντολή στο χρηματιστήριο κατέγραψε μόνο 3 εκατομμύρια, ο πωλητής, αφού έλαβε τα χρήματα, απελευθέρωσε μόνο το αντίστοιχο ποσό USDT. Τα υπόλοιπα 27 εκατομμύρια VND έγιναν αντικείμενο αστικής διαφοράς μεταξύ των δύο ατόμων.
«Έπαθα σοκ όταν είδα το υπόλοιπο του τραπεζικού μου λογαριασμού. Στην πλατφόρμα P2P εκείνη την εποχή, εμφανίζονταν μόνο ένα ψευδώνυμο, ένα πλαίσιο συνομιλίας και ένας αριθμός λογαριασμού. Δεν υπήρχε απολύτως κανένας αριθμός τηλεφώνου για να καλέσω απευθείας», αφηγήθηκε ο An.
Μετά από αρκετές ημέρες επικοινωνίας, ο πωλητής τελικά απάντησε και του ζήτησε να δημιουργήσει μια άλλη εντολή αγοράς USDT με την αντίστοιχη αξία.
Ωστόσο, η τιμή USDT στη νέα παραγγελία ήταν υψηλότερη από τον μέσο όρο. Μετά την ολοκλήρωση, τα περιουσιακά στοιχεία που έλαβε άξιζαν μόνο περίπου 25,5 εκατομμύρια VND, 1,5 εκατομμύριο VND λιγότερο από το επιπλέον ποσό που μεταφέρθηκε.
Ο λογαριασμός κλειδώθηκε λόγω απάτης στη ροή μετρητών.
Εάν η μεταφορά χρημάτων σε λάθος άτομο ή η συνάντηση με έναν έμπορο που σας πιέζει να αποδεχτείτε χαμηλότερη τιμή έχει ως αποτέλεσμα κυρίως οικονομική ζημία, τότε μια τριμερής συναλλαγή μπορεί να παρασύρει αγοραστές και πωλητές USDT σε απάτη.
Μια συνηθισμένη τακτική είναι κάποιος να παραγγέλνει USDT σε ένα P2P ανταλλακτήριο, χωρίς να μεταφέρει απευθείας τα χρήματα. Ταυτόχρονα, αυτό το άτομο ζητά από ένα θύμα να μεταφέρει χρήματα με το πρόσχημα μιας κατάθεσης, επένδυσης ή πληρωμής για αγαθά... Και αυτό το θύμα θα μπορούσε να είναι θύμα απάτης μεταφοράς χρημάτων.
Ο κ. Χ., ένας έμπορος στην πόλη Χο Τσι Μινχ, πούλησε κάποτε 3.000 USDT και έλαβε πάνω από 78 εκατομμύρια VND. Δύο ημέρες αργότερα, ο τραπεζικός του λογαριασμός παγώθηκε για να επαληθευτεί η ροή κεφαλαίων που σχετίζεται με μια απάτη υψηλής τεχνολογίας.
«Είδα ότι τα χρήματα έφτασαν στη σωστή αξία παραγγελίας, οπότε μετέφερα το USDT, αγνοώντας ότι ο αποστολέας ήταν το θύμα. Το USDT έχει φύγει από το πορτοφόλι, ενώ τα χρήματα στον τραπεζικό μου λογαριασμό κρατούνται», είπε.
Μιλώντας στην εφημερίδα Tuổi Trẻ, ο κ. Tran Xuan Tien, Γενικός Γραμματέας του Συνδέσμου Blockchain της πόλης Χο Τσι Μινχ, δήλωσε ότι τα βιετναμέζικα Dong και USDT που προέρχονται από παράνομες δραστηριότητες μπορούν να αναλυθούν και να διανεμηθούν μέσω πολυάριθμων συναλλαγών P2P.
«Οι νέοι λογαριασμοί με χαμηλούς όγκους συναλλαγών αλλά που προσφέρουν υπερβολικά ελκυστικά επιτόκια συχνά ενέχουν σημαντικούς κινδύνους», προειδοποίησε ο κ. Τιεν.
Ελαχιστοποιήστε τους κινδύνους κατά το trading P2P.
Σύμφωνα με τον κ. Tran Xuan Tien, προς το παρόν δεν υπάρχει λύση που να παρέχει απόλυτη προστασία στους συμμετέχοντες σε συναλλαγές P2P.
Για τη μείωση του κινδύνου, οι χρήστες θα πρέπει να αποφεύγουν τις συναλλαγές εκτός της πλατφόρμας, να λαμβάνουν χρήματα μόνο από λογαριασμούς που αντιστοιχούν στο όνομα που πραγματοποίησε την παραγγελία και να αρνούνται αιτήματα για μεταφορές που πραγματοποιούνται από άλλους.
Οι επενδυτές θα πρέπει επίσης να αποφεύγουν την αγορά και πώληση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων για λογαριασμό τρίτων. Όλα τα στιγμιότυπα οθόνης, οι αποδείξεις μεταφοράς, οι κωδικοί παραγγελίας, το περιεχόμενο συνομιλίας, οι διευθύνσεις πορτοφολιού και οι κωδικοί συναλλαγών blockchain θα πρέπει να αποθηκεύονται για σκοπούς επαλήθευσης σε περίπτωση διαφορών.
Συγκεκριμένα, οι χρήστες θα πρέπει να είναι επιφυλακτικοί με νέους λογαριασμούς με μικρό ιστορικό συναλλαγών, οι οποίοι προσφέρουν ασυνήθιστα καλές τιμές αγοράς και πώλησης. Το ελκυστικό spread ενδέχεται να μην είναι αρκετό για να αντισταθμίσει τον κίνδυνο εάν η ταμειακή ροή ή τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία που εμπλέκονται στη συναλλαγή παραβιάζουν τους όρους.
Το νομικό τοπίο για τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία εισέρχεται σε μια νέα φάση.
Από την 1η Ιανουαρίου 2026, θα τεθεί σε ισχύ ο νόμος για τη βιομηχανία ψηφιακής τεχνολογίας , ο οποίος για πρώτη φορά δημιουργεί ένα νομικό πλαίσιο για τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία με τη μορφή ψηφιακών δεδομένων. Η κυβέρνηση θα θέσει επίσης σε πιλοτική εφαρμογή μια αγορά κρυπτονομισμάτων από το 2026 έως το 2030 σύμφωνα με το ψήφισμα 05/2025.
Συνεπώς, οι πολίτες επιτρέπεται να κατέχουν, να αποθηκεύουν και να ανταλλάσσουν ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία μέσω αδειοδοτημένων εγχώριων οργανισμών, αλλά δεν επιτρέπεται να χρησιμοποιούν Bitcoin ή άλλα κρυπτονομίσματα για να πληρώνουν για αγαθά και υπηρεσίες αντί για βιετναμέζικα ντονγκ. Οι επενδυτές πρέπει επίσης να επαληθεύουν τους λογαριασμούς τους.
Ενώ περιμένουν την πλήρη ανάπτυξη και λειτουργία της εγχώριας αγοράς, πολλοί Βιετναμέζοι επενδυτές εξακολουθούν να πραγματοποιούν συναλλαγές σε Binance, OKX, Bybit ή MEXC, κυρίως μέσω P2P. Αυτή η μέθοδος είναι βολική αλλά ενέχει εγγενείς κινδύνους.
Πηγή: https://tuoitre.vn/mat-trai-cua-cho-usdt-soi-dong-20260615081535522.htm
![[Φωτογραφία] Το «Φεστιβάλ Λωτού του Ανόι» τιμά το άνθος του λωτού που συνδέεται με το Βιετνάμ εδώ και χιλιάδες χρόνια.](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/1200x675/vietnam/resource/IMAGE/2026/06/27/1782516943048_sen-ha-noi-2026-minh-duy-1-jpg.webp)
