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Un agente de policía inspecciona un complejo de viviendas fraudulento en la provincia de Kampot, Camboya, en febrero. Foto: Reuters . |
El 3 de junio, durante un juicio en Singapur , se revelaron detalles de una red transnacional de fraude con sede en Camboya cuando la acusada De Villar Rizalyn Panganiban, de 35 años y nacionalidad filipina, fue llevada a juicio por presuntamente participar en una red criminal especializada en estafas que implicaban la suplantación de identidad de funcionarios gubernamentales.
Según la acusación, el grupo engañaba a las víctimas haciéndoles creer que sus cuentas bancarias o tarjetas de crédito habían sido comprometidas, y luego las persuadía para que transfirieran dinero a cuentas que en realidad estaban bajo el control de los estafadores.
De Villar fue una de las 12 personas acusadas el pasado mes de septiembre después de que la policía de Singapur, en cooperación con la policía nacional de Camboya, desmantelara la red en una operación transfronteriza.
En aquel momento, la policía de Singapur declaró que se sospechaba que la organización estaba implicada en al menos 330 casos de fraude denunciados, que habían causado pérdidas de más de 40 millones de dólares singapurenses (aproximadamente 31 millones de dólares estadounidenses ).
Escenario de estafa de tres niveles
Según documentos acordados tanto por la fiscalía como por la defensa, en marzo de 2025, una mujer le presentó a De Villar una oferta de trabajo en Camboya. Ella creía que trabajaría como empleada de oficina para una empresa de juegos de azar en línea con un salario de 1500 dólares al mes.
Los registros judiciales no especifican dónde se encontraba De Villar cuando aceptó la oferta de trabajo.
El 29 de marzo de 2025, llegó a Phnom Penh y fue llevada a un centro de llamadas operado por la red.
Los fiscales Suhas Malhotra y Yeo Kee Hwan declararon que, en su primer día en Camboya, De Villar recibió formación para trabajar como operador de centro de llamadas y se le entregó un guion para memorizar.
Según la fiscalía, memorizó el contenido tan bien que meses después, durante un interrogatorio en septiembre de 2025, fue capaz de transcribir el guion completo palabra por palabra.
Los fiscales argumentaron que De Villar participó en la operación voluntariamente y que no fue víctima de trata de personas ni de reclutamiento fraudulento. Posteriormente, la fiscalía citó a declarar al oficial investigador a cargo del caso.
Los investigadores afirmaron que, según el testimonio de De Villar, también se le proporcionó una lista de preguntas que la víctima podría hacer durante la conversación telefónica.
Según consta en el expediente, la red operaba a través de tres niveles de agentes de centro de llamadas, denominados línea uno, línea dos y línea tres.
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Se llevó a cabo una operación policial en Camboya. Foto: Policía de Singapur. |
Como primera línea de defensa, los perpetradores se hicieron pasar por empleados de bancos de Singapur y realizaron llamadas aleatorias a numerosas personas.
Informan a la víctima de que su tarjeta de crédito o cuenta bancaria ha sido comprometida y la animan a denunciar el incidente ante la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS).
Posteriormente, la víctima fue trasladada a un centro de segunda categoría, donde los perpetradores continuaron haciéndose pasar por funcionarios del MAS y afirmaron que la ayudarían a presentar una denuncia ante la policía.
Si la víctima aún confía en ellos, pasarán al tercer nivel. Allí, los perpetradores se hacen pasar por agentes de la ley de Singapur.
Este grupo siguió explotando los temores de las víctimas, exigiéndoles que transfirieran todo su dinero a una "cuenta segura" con fines de investigación. En realidad, todas estas cuentas estaban controladas por la red.
El 30 de marzo de 2025, De Villar fue añadido a un grupo de Telegram utilizado internamente para supervisar las transferencias de llamadas entre rutas, conocidas como "facturas aprobadas".
Según su testimonio, la cantidad de dinero extorsionada a las víctimas cada día oscilaba entre 20.000 y 60.000 dólares singapurenses (15.600-46.800 dólares estadounidenses ).
Sospechaba que era un centro de estafas, pero aun así me quedé.
Según la fiscalía, a De Villar se le dio a elegir entre dos opciones de compensación: un salario base de 1.500 dólares más una comisión del 3%, o una comisión del 8% sin salario base.
Se le informó que esta comisión provenía de "dinero obtenido de clientes". Sin embargo, De Villar declaró que no preguntó qué significaba la frase "obtenido" en este contexto.
Durante el entrenamiento, un entrenador comentó que tenía un acento filipino bastante marcado y le pidió que adaptara su pronunciación al inglés de Singapur. De Villar también participó en sesiones de dramatización para practicar cómo manejar situaciones con víctimas.
También la llevaron a un centro de operaciones de primera línea, donde mucha gente estaba haciendo llamadas.
Según el testimonio, las sospechas de De Villar aumentaron al observar que muchos empleados fingían teclear en ordenadores utilizando teclados rotos o desconectados, algunos incluso desmontados en piezas más pequeñas para uso individual.
Para el 2 de abril de 2025, De Villar empezó a creer que su lugar de trabajo era en realidad un centro de estafas. Lo comentó con una amiga que había llegado a Camboya procedente de Filipinas.
Sin embargo, según el fiscal, ambos decidieron quedarse porque querían "ganar mucho dinero". Esto se extrae de una de las declaraciones de De Villar.
También admitió que le resultaría difícil obtener unos ingresos comparables en Filipinas.
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Interior de un gran complejo de edificios evacuado tras una operación policial contra el fraude en Chrey Thum, Camboya. En la imagen se aprecian una cancha de baloncesto, restaurantes y cámaras de vigilancia. Foto: CNA. |
Continúa trabajando en el centro de estafas en Laos.
El 7 de abril de 2025, De Villar realizó una prueba para convertirse en empleado de primera línea y luego optó por un plan de ingresos basado únicamente en comisiones.
Permaneció en el centro de atención telefónica en Camboya desde el 29 de marzo hasta el 24 de abril de 2025, donde se le proporcionó alojamiento y comidas.
La fiscalía hizo hincapié en que, durante todo ese tiempo, De Villar conservó su teléfono personal, tuvo acceso a internet y era perfectamente capaz de abandonar el local en cualquier momento.
En su testimonio, afirmó que tuvo "total libertad" mientras vivió allí y que "no estuvo sujeta a ninguna restricción ni toque de queda".
Los fiscales citaron testimonios que indicaban que De Villar salía a comer con frecuencia. Incluso recibió pagos por manicuras en un salón de belleza de un miembro del grupo que ganaba 7.000 dólares en comisiones.
El 24 de abril de 2025, De Villar abandonó Camboya rumbo a Vientiane (Laos) para trabajar en otro centro de estafas, donde permaneció hasta principios de junio.
Según las acusaciones, en Laos, continuó realizando llamadas fraudulentas y enviando correos electrónicos con estafas siguiendo las instrucciones del equipo de operaciones del centro.
"Esto demuestra que De Villar participó voluntariamente en las actividades de la organización. No era una detenida que intentaba escapar, sino que estaba dispuesta a ir a otro país para seguir trabajando en otro centro fraudulento, tal como le sugirió la organización", argumentó la fiscalía.
Según se informa, antes de abandonar Camboya, De Villar recibió 1.000 dólares estadounidenses y 300 dólares singapurenses.
El juicio continuará el 4 de junio, cuando la defensa presentará sus argumentos.
Si es declarado culpable de participar en el crimen organizado, De Villar podría enfrentarse a una pena máxima de cinco años de prisión, una multa de hasta 100.000 SGD ( 78.000 US$ ) o ambas.
Por su parte, el cargo de fraude conlleva una posible pena de hasta 10 años de prisión y una multa adicional según la legislación de Singapur.
Fuente: https://znews.vn/boc-tran-kich-ban-lua-dao-3-tang-tu-campuchia-post1656908.html
