Previniendo 1,5 billones de VND en transacciones fraudulentas, el sector bancario fortalece la supervisión

Tras sanear 154 millones de cuentas, el sector bancario está decidido a prevenir el fraude financiero. (Foto: Vietnam+) — Tras sanear 154 millones de cuentas, el sector bancario se compromete a prevenir el fraude financiero.

El 3 de octubre, el director del Departamento de Tecnología de la Información del Banco Estatal, Sr. Le Hoang Chinh Quang, dijo que las autoridades han recopilado alrededor de 600.000 cuentas, emitido 300.000 advertencias para detener transacciones sospechosas y evitado 1,5 billones de VND.

En los últimos tiempos, la industria bancaria ha implementado activamente soluciones para advertir y detectar de forma temprana transacciones inusuales y sospechosas; al mismo tiempo, ha desplegado un sistema para monitorear cuentas de pago y billeteras electrónicas sospechosas de ser falsificadas.

Según el Sr. Quang, el Banco Estatal ha emitido una serie de documentos relacionados para garantizar la seguridad de la información y los datos en el sector, entre ellos la Circular n.º 50/2024/TT-NHNN, que regula la seguridad de la prestación de servicios en línea en el sector bancario. Esta incluye regulaciones específicas sobre las condiciones, estándares, regulaciones y métodos para garantizar las transacciones en internet.

Además, la industria bancaria ha desplegado activamente soluciones tecnológicas, mejorado soluciones de autenticación biométrica, firmas electrónicas en función de las transacciones; y aumentado la aplicación de tecnología como la inteligencia artificial (IA) para advertir y detectar tempranamente transacciones inusuales y sospechosas.

El Banco Estatal también ha intensificado la propaganda y las advertencias al público sobre seguridad y prevención del fraude; y ha coordinado estrechamente con las autoridades (policía) en la lucha contra los delitos de fraude en el ciberespacio.

Según el Banco Estatal, el Centro Nacional de Información Crediticia de Vietnam ha coordinado con C06 ( Ministerio de Seguridad Pública ) para verificar alrededor de 57 millones de registros de clientes y limpiar casi 44,5 millones de registros de clientes en la base de datos de información crediticia.

Además de eso, el Departamento Antilavado de Dinero ha coordinado con el C06 del Ministerio de Seguridad Pública para completar la limpieza de las 154 millones de cuentas y 36 millones de registros de clientes en la base de datos para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.

También según el Sr. Quang, del lado de las instituciones de crédito, al 22 de septiembre, 57 instituciones de crédito y 39 proveedores de servicios de intermediarios de pago han integrado la función de coincidencia de información biométrica con datos en tarjetas de identificación ciudadana con chip incorporado para identificar a los clientes en la aplicación de Banca Móvil; 63 instituciones de crédito han implementado en los mostradores de transacciones la aplicación para identificar a los clientes a través de tarjetas de identificación ciudadana con chip incorporado, 32 instituciones de crédito y 15 intermediarios de pago están implementando la integración de la aplicación VNeID, de las cuales 19 unidades la han implementado oficialmente.

Sr. Le Hoang Chinh Quang, Director del Departamento de Tecnología de la Información, Banco Estatal

Mediante el método en línea, se han verificado biométricamente más de 128,9 millones de registros de clientes individuales (CIF) a través de tarjetas de identificación ciudadana con chip incorporado o la aplicación VNeID (alcanzando el 100% del número total de cuentas de pago de clientes individuales que generan transacciones en canales digitales).

Para los clientes institucionales, se ha comparado información biométrica de más de 1,3 millones de registros (alcanzando el 100% del total de cuentas de pago de clientes institucionales que generan transacciones en canales digitales).

De acuerdo con el método fuera de línea, 29 instituciones de crédito han firmado con C06 para implementar la limpieza de datos de clientes que abren cuentas de pago, de las cuales 27 instituciones de crédito han enviado datos a C06 para su limpieza; 11 intermediarios de pago han firmado con C06 para implementar la limpieza de datos de clientes que abren cuentas de pago.

“Tras un período de limpieza de la base de datos de clientes y la aplicación de soluciones de comparación de información biométrica, en comparación con el mismo período de 2024, el número de clientes individuales que fueron estafados y perdieron dinero disminuyó un 59%, y el número de cuentas individuales que recibieron dinero estafado disminuyó un 52%”, afirmó el Sr. Le Hoang Chinh Quang.

Según el Sr. Quang, cuando el Banco Estatal tiene regulaciones relacionadas con la biometría para cuentas personales, los delincuentes tienden a cambiar a cuentas comerciales.

El Banco del Estado está coordinando con el Ministerio de Seguridad Pública para revisar, editar y completar el marco legal, emitiendo a la brevedad una Circular que modifica y complementa la Circular No. 50, que ajusta aún más las regulaciones sobre las cuentas comerciales con alto riesgo de ser explotadas para fraude y apropiación de activos.

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