El Banco Estatal previene más de 1,5 billones de VND en transacciones fraudulentas en línea

En los últimos tiempos, el sector bancario ha implementado simultáneamente numerosas soluciones tecnológicas y legales, evitando así transacciones sospechosas por valor de más de 1,5 billones de VND y reduciendo en casi un 60% el número de clientes individuales estafados en comparación con el mismo período de 2024.

El director del Departamento de Tecnología de la Información, Le Hoang Chinh Quang, compartió en la conferencia de prensa

En la conferencia de prensa de la mañana del 3 de octubre, el Director del Departamento de Tecnología de la Información del Banco Estatal de Vietnam (SBV), Le Hoang Chinh Quang, dijo que recientemente, para responder de manera proactiva al fraude en línea, SBV ha implementado de manera sincrónica cuatro grupos de soluciones.

En consecuencia , el Banco del Estado ha emitido un grupo de documentos relacionados para garantizar la seguridad de la información y la confidencialidad de los datos en la industria, entre ellos la Circular No. 50/2024/TT-NHNN que regula la seguridad y protección para la prestación de servicios en línea en la industria bancaria, con regulaciones específicas sobre las condiciones, estándares, regulaciones y métodos para garantizar las transacciones en el entorno de Internet.

La industria bancaria ha implementado activamente soluciones tecnológicas, soluciones mejoradas de autenticación biométrica y firmas electrónicas en función de las transacciones; ha aumentado la aplicación de tecnología como la inteligencia artificial (IA) para advertir y detectar tempranamente transacciones inusuales y sospechosas; al mismo tiempo, el Banco Estatal de Vietnam implementó un sistema para monitorear cuentas de pago y billeteras electrónicas sospechosas de ser falsificadas.

Hasta el momento se han recogido alrededor de 600.000 cuentas y se han emitido 300.000 advertencias para detener transacciones sospechosas, previniendo 1,5 billones de VND.

Además, el Banco Estatal ha incrementado la propaganda y las advertencias a la población sobre seguridad y prevención del fraude.

Al mismo tiempo, coordinar estrechamente con las autoridades (policía) en el proceso de lucha y manejo de los delitos de fraude en el ciberespacio.

Además, según el Sr. Le Hoang Chinh Quang, en los últimos tiempos, el Banco Estatal ha implementado resueltamente el Proyecto No. 06. El Banco Estatal es pionero de forma activa en la conexión con el Centro Nacional de Datos para realizar servicios públicos, llevando todos los servicios públicos al Portal Nacional de Servicios Públicos.

En términos de datos de información crediticia, ya se han limpiado 44,5 millones de registros de clientes.

En comparación con el mismo período de 2024, el número de clientes individuales que perdieron dinero disminuyó un 59% y el número de cuentas que recibieron dinero fraudulento disminuyó un 52%.

Sin embargo, el Sr. Quang afirmó que cuando el Banco Estatal aplica regulaciones biométricas a las cuentas personales, los delincuentes tienden a recurrir a las cuentas comerciales. El Banco Estatal está coordinando con el Ministerio de Seguridad Pública la revisión y modificación del marco legal, emitiendo con prontitud una Circular que modifica y complementa la Circular n.° 50, la cual ajusta aún más las regulaciones sobre las cuentas comerciales con alto riesgo de ser utilizadas para fraude y apropiación indebida.

Fuente: https://daibieunhandan.vn/ngan-hang-nha-nuoc-ngan-chan-hon-1-500-ty-dong-giao-dich-lua-dao-truc-tuyen-10388994.html