Un empleado bancario malversa 246 lingotes de oro de SJC.

La agencia investigadora ha recomendado procesar al sospechoso Nguyen Van Linh (nacido en 1986, funcionario de tesorería bancaria) por el delito de malversación de fondos. Según las conclusiones de la investigación, la tesorería centralizada de la sede principal de TPBank (HUB HO) almacena activos como oro, efectivo, documentos valiosos, garantías importantes, etc. En cuanto al oro, la bóveda está dividida en tres categorías para su gestión.

En consecuencia, TPBank acepta oro de SJC y DOJI para su custodia a cambio de una comisión, pudiendo incluir la opción de guardar el oro con su número de serie original (en cuyo caso, al devolverlo, se le devolverá en su estado original) o sin número de serie (en cuyo caso, se le devolverá la cantidad total que tenía guardada).

En lo que respecta a las transacciones con oro, TPBank almacena y utiliza oro SJC para las operaciones de compraventa con sus clientes. En el caso del oro pignorado (como garantía): TPBank otorga préstamos a sus clientes utilizando lingotes de oro SJC como aval. Tras recibir el oro como garantía, este se sella conforme a la normativa de TPBank y se guarda en la bóveda.

El oro destinado a la negociación y el oro que se mantiene en custodia son inventariados diariamente por la administración del almacén y periódicamente los días 30 de junio y 31 de diciembre de cada año.

Foto ilustrativa: Chi Hung

Hacia 2017, Nguyen Van Linh era cajero y miembro del Consejo de Administración de Tesorería en el Centro de Transacciones de la Sede Central de TPBank. Linh observó que el oro empeñado en la bóveda presentaba poca fluctuación, que los clientes que empeñaban oro tenían fechas de liquidación y vencimiento claras registradas en el libro mayor de gestión, y que el recuento de este tipo de activos solo se realizaba dos veces al año y se anunciaba con antelación.

Por lo tanto, Linh concibió la idea de robar oro de la bóveda (almacenado en una caja fuerte para su compra, venta y custodia) y luego usar el oro de la caja fuerte como garantía para cubrir el déficit, engañando así a los controles de inventario diarios.

Robo de oro sofisticado

Según los registros, Linh determinó que un cliente llamado C. había hipotecado 246 lingotes de oro SJC, pero la transacción solo se había formalizado en papel y el oro se encontraba almacenado permanentemente en la bóveda. Linh planeó entonces robar el oro de la bóveda de comercio de oro y reemplazarlo con el oro que el Sr. C. había hipotecado.

El 5 de julio de 2017, tras completar el inventario de oro del día, aprovechando la negligencia de otros miembros del equipo de gestión del almacén, Linh sacó 246 lingotes de oro SJC de la caja fuerte que contenía "oro para la venta y custodia", los metió en una bolsa de plástico y los colocó en un contenedor metálico.

En la mañana del 6 de julio de 2017, durante el proceso de apertura de la bóveda para reabastecer las reservas de efectivo de las sucursales, Linh sacó un contenedor metálico con 246 lingotes de oro de SJC y lo colocó en el área de almacenamiento intermedio (un área fuera de la bóveda principal donde el acceso hacia y desde el área de almacenamiento intermedio no está controlado ni supervisado).

A última hora de la mañana, aprovechando que el personal de la bóveda estaba reponiendo efectivo en el cajero automático, Linh entró en la bóveda y robó 246 lingotes de oro SJC. Posteriormente, vendió los lingotes por más de 8.800 millones de VND. La sospechosa depositó todo este dinero en su cuenta de valores.

Al finalizar la jornada laboral del 6 de julio de 2017, durante el proceso de inventario con la Junta de Gestión de Almacén y Tesorería, Linh colocó una bolsa con 246 taeles de oro pertenecientes al Sr. C. en la caja fuerte de oro, bajo el esquema de "compra, venta y custodia", para reemplazar el libro de registro de oro que Linh había tomado. Por lo tanto, durante un largo período, los demás miembros de la Junta de Gestión de Almacén no detectaron la desaparición de los activos.

Para el 22 de marzo de 2019, el Sr. C. había saldado su préstamo y recibido los 246 taeles de oro completos del TPBank. Para evitar que se detectara la desaparición del oro, Linh cortó el precinto de la bolsa de oro perteneciente a la empresa DOJI, que se guardaba en la bóveda, extrajo 246 taeles de oro de SJC y los colocó en la caja fuerte de oro del banco.

Para el 15 de enero de 2021, habían aparecido 561 lingotes de oro SJC adicionales en la bóveda administrada por Linh, que servían como garantía para un préstamo bancario solicitado por la Sra. H.

Al darse cuenta de que usar el oro empeñado de la Sra. H. para compensar las 246 barras de oro de SJC que había robado era más seguro, Linh sacó la caja metálica que contenía el oro empeñado de la Sra. H. de la bóveda, rompió la cerradura, extrajo las 246 barras de oro de SJC, las empaquetó, las selló y las colocó en la caja fuerte del oro con el pretexto de "compra, venta y custodia". El oro restante se guardó en una caja metálica en la "bóveda de custodia".

Para el 9 de agosto de 2023, Linh había devuelto a la bóveda 561 taeles de oro que había empeñado a favor de la Sra. H. Tras saldar la deuda, no quedaba en la bóveda una cantidad suficiente de oro para reemplazar los 246 taeles malversados. Incapaz de devolver el oro, Linh se entregó.

Fuente: https://vietnamnet.vn/nhan-vien-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-2333066.html