پلیس درباره کلاهبرداری با بهره بالا در تلگرام هشدار داد

اخیراً، گروه‌های کلاهبرداری در تلگرام با ترفند فریب مردم برای سپرده‌گذاری با نرخ بهره بالا، افرادی را که ساده‌لوح هستند یا دانش مالی کمی دارند، هدف قرار می‌دهند. آن‌ها نرخ بهره‌ای بسیار بالاتر از نرخ بهره بانک‌ها، برداشت سریع و وعده سود «فقط سود، هرگز ضرر» را تبلیغ می‌کنند.

در ۲۳ نوامبر ۲۰۲۵، پلیس هنگ چائو ( هونگ ین ) متوجه شد که آقای NMT (متولد ۲۰۰۷) در یک گروه تلگرامی از این نوع شرکت داشته است. به محض اینکه او یک حساب کاربری ایجاد کرد، به طور مداوم از شماره‌ای عجیب که ادعا می‌کرد «کارمند پشتیبانی» است، تماس‌هایی دریافت می‌کرد و او را مجبور به پرداخت پول برای بهره‌مندی از نرخ بهره بالاتر می‌کرد.

با مشاهده علائم غیرمعمول، نیروی پلیس با خانواده آقای ت. هماهنگ کرد تا از او برای کار دعوت کند و به وضوح توضیح داد که این یک نوع کلاهبرداری مالی رایج است و دستورالعمل‌هایی در مورد نحوه شناسایی آن ارائه داد. به لطف تشخیص به موقع، آقای ت. نتوانست پول را منتقل کند، بنابراین هیچ ضرری متحمل نشد.

ترفند جعل هویت گروه‌های پس‌انداز با بهره بالا در تلگرام باعث می‌شود بسیاری از مردم تمام پول خود را از دست بدهند.

به گفته مقامات، روش کار کلاهبرداران از یک الگوی آشنا پیروی می‌کند: ارسال لینکی برای قربانی جهت ایجاد حساب کاربری و واریز پول به وب‌سایت. در ابتدا، سیستم موجودی و افزایش سود را نمایش می‌دهد و به کاربران این باور را می‌دهد که سرمایه‌گذاری واقعاً سودآور است. اما هنگام درخواست برداشت، وب‌سایت همیشه گزارش می‌دهد که "شرایط برآورده نشده است" و بازیکنان را مجبور به واریز بیشتر می‌کند.

حس پشیمانی از پولی که گذاشته بودند، در ترکیب با شیرین زبانی های «مشاور»، باعث شد خیلی ها به واریز پول ادامه دهند تا اینکه گروه تلگرامی ناپدید شد، وبسایت بسته شد و تمام پول ناپدید شد.

به عنوان یک اقدام احتیاطی، پلیس هنگ چائو به مردم توصیه می‌کند که به هیچ وجه در گروه‌های سرمایه‌گذاری آنلاین با منشأ ناشناخته، به ویژه آن‌هایی که نرخ بهره غیرمعمول بالایی ارائه می‌دهند، شرکت نکنند. تمام تراکنش‌های مالی باید از طریق کانال‌های معتبر و شفاف و تحت حمایت قانون انجام شود.

همچنین از مردم خواسته می‌شود که مرتباً هشدارهای مقامات را به‌روز کنند و برای جلوگیری از سوءاستفاده افراد شرور، این هشدارها را به بستگان خود اطلاع دهند. در صورت مشاهده علائم کلاهبرداری، لازم است فوراً به پلیس گزارش دهید تا به موقع رسیدگی و از خسارت جلوگیری شود.

به گفته کارشناس امنیتی، وو نگوک سون، رئیس بخش فناوری انجمن ملی امنیت سایبری، کلاهبرداری آنلاین روز به روز پیچیده‌تر می‌شود. برای مقابله با این «دام‌های نامرئی اما آسیب‌های ملموس»، سازمان‌ها، شرکت‌ها و مؤسسات باید ۳ راهکار همزمان، مانند «سپر ۳ لایه» را به کار گیرند.

اولین «سپر»، کریدور قانونی است که در پیش‌نویس قانون امنیت سایبری ۲۰۲۵ پیش‌بینی شده است. به طور خاص، «امنیت داده‌ها» به عنوان نکته کلیدی در مقرراتی که سرقت، خرید، فروش یا تبادل غیرقانونی داده‌های شخصی را به طور کامل ممنوع می‌کنند، شناسایی شده است تا از نشت اطلاعات جلوگیری شود. در عین حال، قانون به شدت استفاده از فناوری برای جعل اطلاعات، تصاویر، صداها یا محصولات و برندهای تقلبی را ممنوع می‌کند. دومین «سپر»، فناوری است که بانک‌ها و مؤسسات مالی اقدامات احراز هویت چند لایه مانند رمزهای عبور، OTP، بیومتریک و تجزیه و تحلیل رفتاری را برای تشخیص تراکنش‌های غیرمعمول اجرا می‌کنند. سومین «سپر»، مهارت‌ها هستند - که مهم‌ترین نقش را ایفا می‌کنند، هر شهروند باید خود را به عنوان «واکسن دیجیتال» به دانش مجهز کند.

مردم باید از طریق اصل «۳ نه - ۳ سریع» واکنش‌های ایمنی را تمرین کنند. که در آن «۳ نه» شامل موارد زیر است: کاملاً اعتماد نکنید (حتی هنگام دریافت تماس با چهره تماس‌گیرنده)؛ برنامه‌ها را از لینک‌های عجیب نصب نکنید؛ بدون تأیید پول منتقل نکنید. «۳ سریع» شامل موارد زیر است: هنگام دریافت اطلاعات مشکوک، سریعاً بررسی کنید؛ هنگام تهدید یا دستکاری، سریعاً ارتباط را قطع کنید؛ در صورت وقوع حادثه، سریعاً به مقامات گزارش دهید.

این دیدگاه همچنین توسط کارشناس نگو مین هیو، مدیر شرکت با مسئولیت محدود مبارزه با کلاهبرداری - یک شرکت اجتماعی در زمینه امنیت سایبری - مورد توافق است. کارشناس نگو مین هیو تأکید کرد که برای محافظت از خود در برابر "سلاح‌های هوش مصنوعی" مجرمان، مردم باید همیشه به یاد داشته باشند که در صورت دریافت تماس، ویدیو یا پیام با علائم غیرمعمول، مانند درخواست انتقال پول، ارائه اطلاعات حساس، گرفتن عکس یا فیلم خصوصی، هوشیار باشند. عکس، ویدیو، صدای شخصی، اطلاعات شناسایی، کدهای OTP، حساب‌های بانکی را به اشتراک نگذارید، به خصوص اگر مخاطب غریبه یا ناشناس باشد. در صورت شک، قبل از پیگیری درخواست، دوباره از طریق کانال‌های دیگر (تماس مستقیم، ملاقات، پرسیدن از بستگان و ...) تأیید کنید. کارشناس نگو مین هیو گفت: "مردم باید به یاد داشته باشند که فناوری می‌تواند مورد سوءاستفاده قرار گیرد، اما مردم هنوز ضعیف‌ترین حلقه هستند و اجازه ندهید فشار روانی شما را فریب دهد."

پروژه ضد فیشینگ به تازگی وب‌سایت خود را به نسخه جدیدی به‌روزرسانی کرده و یک ربات چت و یک ابزار هوش مصنوعی برای شناسایی سایت‌های کلاهبرداری در اینترنت اضافه کرده است.

کاربران می‌توانند به وب‌سایت chongluadao.vn دسترسی پیدا کنند و لینک مورد نظر را برای بررسی وارد کنند. سیستم، لینک را با پایگاه داده ضد کلاهبرداری و شرکای شخص ثالث مقایسه می‌کند، سپس نتیجه را برمی‌گرداند که آیا وب‌سایت امن، خطرناک یا فاقد داده‌های واضح است.

اگر می‌خواهید از هوش مصنوعی استفاده کنید، کافیست روی «تحلیل بیشتر با هوش مصنوعی» کلیک کنید. در این مرحله، ابزار وب‌سایت را بر اساس عوامل مختلفی مانند نام دامنه‌های مشکوک، محتوای غیرقانونی، حاوی لینک‌های پرخطر، استفاده از هاستینگ غیرمعمول و ... تجزیه و تحلیل می‌کند.

هوش مصنوعی از داده‌های فوق، عوامل را ترکیب کرده و ارزیابی ریسک را در مقیاس 10 امتیازی ارائه می‌دهد. جزئیات مشکوک در مورد اطلاعات و تصاویر موجود در وب‌سایت نیز تجزیه و تحلیل شده و در صفحه نتایج نمایش داده می‌شوند.