پولشویی از طریق داراییهای دیجیتال چگونه انجام میشود؟
در کارگاهی که توسط بانک دولتی ویتنام (SBV) برای انتشار بخشنامه شماره ۲۷ که راهنمای اجرای چندین ماده از قانون مبارزه با پولشویی است، برگزار شد، آقای تو تران هوا، معاون رئیس اداره توسعه بازار اوراق بهادار کمیسیون اوراق بهادار دولتی، در مورد بسیاری از طرحهای پولشویی با استفاده از داراییهای ارزهای دیجیتال که در سراسر جهان رایج شدهاند، هشدار داد. به طور خاص، سازمانها و افراد با ارائه اسناد جعلی برای انجام نقل و انتقالات غیرقانونی پول، سیستمهای احراز هویت پلتفرمهای خدماتی را دور زدهاند.
مجرمان همچنین از معاملات بین افراد از طریق «بازار سیاه» برای خرید و فروش مستقیم ارز دیجیتال با پول نقد سوءاستفاده میکنند. با این حال، دشوارترین مورد برای شناسایی، «ترکیب» داراییهای ارز دیجیتال است، زیرا ارائه دهندگان خدمات فقط میتوانند فرد دارنده ارز دیجیتال را شناسایی کنند، در حالی که منشأ ارز دیجیتال اغلب تأیید نشده است. علاوه بر این، مجرمان ارز دیجیتال را از طریق بلاکچینها منتقل میکنند و تراکنشهای مختلف متعددی با مقادیری زیر آستانه هشدار ایجاد میکنند که ردیابی را دشوار میکند. روش دیگر پولشویی از طریق ارز دیجیتال شامل ایجاد پروژههای «تمیز» و سپس استفاده از ارز دیجیتال به دست آمده غیرقانونی برای خرید این پروژهها و انتقال پول قبل از خاموش کردن پروژه برای پاک کردن شواهد است.
خطر پولشویی از طریق ارزهای دیجیتال افزایش خواهد یافت.
عکس: دائو نگوک تاچ
به گفته سرهنگ دوم دام ون مین، گزارشگر حقوقی مرکزی، وزارت امنیت داخلی ( وزارت امنیت عمومی )، با توسعه اینترنت و داراییهای دیجیتال، تعداد زیادی از مردم ویتنام در خرید و فروش داراییهای دیجیتال مشارکت دارند که تخمین زده میشود حدود ۲۶ میلیون حساب متعلق به شهروندان ویتنامی باشد. تا به امروز، ویتنام هیچ موردی از استفاده از داراییهای دیجیتال برای تأمین مالی تروریسم ثبت نکرده است. با این حال، خطر پولشویی همچنان یک نگرانی قابل توجه است. بنابراین، لازم است ظرفیت سازمانها و پایگاه مشتری آنها با عوامل خطر خاص برای پولشویی و تأمین مالی تروریسم ارزیابی شود، نه اینکه فقط ارزیابیهای کلی انجام شود، همانطور که در حال حاضر در مورد مشاغل و انجمنهای حرفهای انجام میشود.
در سطح جهانی ، در سالهای اخیر، بسیاری از کشورها دهها میلیارد دلار آمریکا را که از طریق ارزهای دیجیتال پولشویی میشوند، کشف کردهاند. گزارش جرایم ارزهای دیجیتال Chainalysis در سال ۲۰۲۴، ارزش کل ارزهای دیجیتال غیرقانونی پولشویی شده در سال ۲۰۲۳ را بیش از ۲۲ میلیارد دلار تخمین میزند. اگر از سال ۲۰۱۹ تاکنون محاسبه شود، این رقم از ۱۲۰ میلیارد دلار فراتر رفته است. پولشویی از طریق استیبل کوینهایی مانند USDT و USDC انجام میشود. سرعت انتقال سریع، هزینه کم و دشواری ردیابی آنها، ویژگیهایی است که مجرمان برای پنهان کردن داراییهای غیرقانونی خود ترجیح میدهند. اگرچه هزاران ارز دیجیتال در گردش است، کارشناسان میگویند سه ارز رایج در پولشویی عبارتند از بیت کوین (BTC)، تتر (USDT) و اتریوم (ETH).
دلیل این امر این است که این ارزهای دیجیتال بسیار نقدشونده، به راحتی قابل تبدیل و در اکثر صرافیهای بینالمللی پذیرفته میشوند. مجرمان اغلب از روشهای رایج پولشویی مانند تقسیم مبالغ هنگفت در چندین تراکنش؛ ترکیب ارزهای دیجیتال از چندین کاربر برای پنهان کردن تاریخچه تراکنش یک ارز دیجیتال واحد؛ و استفاده از حسابهای خارجی برای پنهان کردن منشأ وجوه استفاده میکنند. برخی از بلاک چینها حتی از تکنیکهای رمزگذاری پیشرفته برای پنهان کردن مبالغ تراکنش، آدرسها و سایر اطلاعات استفاده میکنند.
برای محدود کردن پولشویی، مقررات را رعایت کنید.
ویتنام با اجرای برنامه آزمایشی شناسایی داراییهای دیجیتال، مقرراتی را نیز برای پیشگیری و مبارزه با پولشویی وضع کرده است. به طور خاص، بخشنامه شماره 27/2025 بانک دولتی ویتنام، معیارها و روشهایی را برای ارزیابی خطرات پولشویی نهادهای گزارشگری؛ فرآیندی برای مدیریت خطرات پولشویی و طبقهبندی مشتریان بر اساس سطوح ریسک؛ مقررات داخلی در مورد مبارزه با پولشویی؛ الزامات گزارشدهی برای تراکنشهای با ارزش بالا؛ الزامات گزارشدهی برای تراکنشهای مشکوک؛ تراکنشهای انتقال پول الکترونیکی؛ و الزامات گزارشدهی برای تراکنشهای انتقال پول الکترونیکی و غیره را تشریح میکند. بخشنامه 27 همچنین بر اصل مدیریت مبتنی بر ریسک تأکید دارد و سازمانها را ملزم میکند تا به صورت دورهای خطرات پولشویی را بهروزرسانی و ارزیابی کنند و رویههایی را برای شناسایی و تأیید مشتریان، از جمله مشتریانی که حساب ندارند یا تراکنشهای نادری دارند، تدوین کنند.
دانشیار نگوین هوو هوان (دانشگاه اقتصاد هوشی مین سیتی) خاطرنشان کرد که خطرات پولشویی همیشه در بازار مالی، به ویژه در بخش ارزهای دیجیتال، که رو به افزایش است، وجود دارد. در سطح جهانی، ردیابی و رهگیری تراکنشهای ارزهای دیجیتال برای طبقهبندی و اهداف ضد پولشویی چالش برانگیز است. پروفسور هوان به دو نوع رایج از تراکنشهای ارزهای دیجیتال اشاره کرد. اول، تراکنشهایی که از طریق صرافیهای متمرکز انجام میشوند. در این مورد، اگر صرافیها در بسیاری از کشورها، از جمله ویتنام، با مقررات ضد پولشویی مطابقت داشته باشند، میتوانند تراکنشها را شناسایی و ردیابی کنند و از این طریق از فعالیتهای غیرقانونی جلوگیری و آنها را محدود کنند. با این حال، برای تراکنشهای روی سیستمهای بلاکچین، که ارزهای دیجیتال و سکهها هنوز در صرافیهای متمرکز فهرست نشدهاند، ردیابی دشوار است. این امر به ویژه زمانی صادق است که معاملهگران از کیف پولهای ناشناس استفاده میکنند و گاهی اوقات تراکنشهای خصوصی انجام میدهند و تشخیص آنها بعید است.
دکتر نگوین هو هوان، دانشیار، تأکید کرد: «ویتنام در حال حاضر مقررات جامعی در مورد پیشگیری و مبارزه با پولشویی در سیستم بانکی و شرکتهای مالی دارد. سیاست آزمایشی برای بازار ارزهای دیجیتال نیز به وضوح بیان میکند که نهادها باید از مقررات مربوطه پیروی کنند. بنابراین، نیازی به مقررات اضافی نیست. نکته مهم این است که مشاغل و نهادهایی که در بازار ارزهای دیجیتال شرکت میکنند باید از این مقررات پیروی کنند، از جدیدترین فناوریها برای شناسایی تراکنشهای مشکوک استفاده کنند و فوراً آنها را به مقامات نظارتی گزارش دهند تا از پولشویی جلوگیری و با آن مبارزه کنند.»
جهان در حال تقویت مقررات برای مبارزه با پولشویی است.
از طریق ارز دیجیتال
اگرچه پولشویی از طریق ارزهای دیجیتال رو به افزایش است، اما پیشرفتهای فناوری و مقررات نظارتی نیز نقش مهمی در تشخیص و جلوگیری از این فعالیت ایفا میکنند. کشورها و سرزمینها در حال استفاده از ابزارهای تحلیلی بلاکچین، یادگیری ماشینی و هوش مصنوعی برای تشخیص ناهنجاریها و رفتارهای پولشویی هستند و در عین حال هشدارهای مداوم و آنی را برای افزایش نظارت ارائه میدهند. به عنوان مثال، اتحادیه اروپا پنجمین دستورالعمل مبارزه با پولشویی (5AMLD) و مقررات انتقال وجوه (TFR) را صادر کرده است که الزامات ارائه دهندگان خدمات دارایی دیجیتال را گسترش میدهد. بریتانیا نیز چندین اقدام جدید، از جمله آمادگی برای توقیف داراییهای ارز دیجیتال مشکوک به پولشویی قبل از دستگیری، را اجرا کرده است. سنگاپور قانون خدمات پرداخت را برای نظارت دقیقتر بر مشاغل ارز دیجیتال تصویب کرده است. هنگ کنگ قانون مبارزه با پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم (AMLO) را اصلاح کرده است تا مدیریت پلتفرمهای معاملاتی ارز دیجیتال را تقویت کند...
منبع: https://thanhnien.vn/nguy-co-rua-tien-bang-tai-san-so-185251021213537088.htm
