کلاهبرداری جدید و بسیار پیچیده‌ای که بانک‌ها نسبت به آن هشدار می‌دهند چیست؟

بانک‌ها بارها در مورد کلاهبرداری‌های پیشرفته و پیچیده، از جمله طرح‌های استخدام جعلی برای کار در خارج از کشور، تماس‌های بانکی جعلی و برنامه‌های حاوی بدافزار با هدف سرقت حساب‌ها و پول افراد، هشدار داده‌اند.

بانک LPBank به تازگی اطلاعیه فوری به مشتریان خود در مورد کلاهبرداری که حساب‌های بانکی را از طریق کارگزاری صادرات نیروی کار هدف قرار می‌دهد، صادر کرده است. طبق این هشدار، مجرمان اغلب آگهی‌های شغلی برای کار در آلمان، ژاپن، کره جنوبی یا تایوان (چین) با حقوق بالا، رویه‌های ساده و حداقل شرایط لازم برای جذب جویندگان کار منتشر می‌کنند.

بسیاری از اشکال جدید کلاهبرداری برای سرقت پول از حساب‌های مردم در حال ظهور هستند.

پس از جلب اعتماد، مجرمان خود را به عنوان کارمند شرکت‌های صادرات نیروی کار جا می‌زنند تا افراد را در فرآیند درخواست راهنمایی کنند. از افراد خواسته می‌شود اطلاعات شخصی مختلفی مانند کارت شناسایی ملی، عکس‌های پرتره، شماره حساب بانکی یا هزینه‌های انتقال مانند هزینه‌های درخواست، هزینه‌های سپرده‌گذاری و هزینه‌های پردازش را ارائه دهند.

نگران‌کننده است که بسیاری از قربانیان نیز فریب می‌خورند و برنامه‌های ناآشنا را نصب می‌کنند یا به لینک‌هایی از منابع ناشناخته تحت عنوان «تأیید پروفایل»، «تکمیل مراحل» یا «همگام‌سازی اطلاعات» دسترسی پیدا می‌کنند. در واقع، اینها برنامه‌هایی هستند که حاوی بدافزارهایی هستند که به مهاجمان اجازه می‌دهند کنترل تلفن را به دست بگیرند، اطلاعات شخصی و اطلاعات ورود به حساب بانکی را سرقت کنند.

پس از به دست گرفتن کنترل دستگاه، مجرمان می‌توانند به طور مخفیانه اعمال کاربر را زیر نظر بگیرند، کدهای OTP، رمزهای عبور یا اطلاعات بیومتریک را برای انتقال پول از حساب به دست آورند. در بسیاری از موارد، صدها میلیون دونگ تنها در عرض چند دقیقه پس از پیروی از دستورالعمل‌ها به سرقت رفته است.

فراتر از کلاهبرداری‌های مربوط به صادرات نیروی کار، بانک‌ها متوجه افزایش سایر ترفندهای پیشرفته نیز شده‌اند. VPBank گزارش می‌دهد که برنامه‌های آنلاینی که قادر به جعل شماره تلفن و صدا هستند، که به عنوان فیشینگ صوتی شناخته می‌شوند، در حال ظهور هستند.

با استفاده از این فناوری، مجرمان می‌توانند تماس‌هایی ایجاد کنند که دقیقاً شبیه شماره‌های بانکی، شماره‌های پلیس یا حتی جعل هویت بستگان برای فریب قربانیان باشد. این تماس‌ها اغلب با سناریوهای اضطراری مانند حساب‌هایی که نشانه‌هایی از به خطر افتادن دارند، مشارکت در یک جرم، نیاز به تأیید اطلاعات یا درخواست انتقال پول به یک «حساب امن» صحنه‌سازی می‌شوند.

در طول تبادل، کلاهبرداران تلاش می‌کنند از اطلاعات محرمانه مانند کدهای OTP، رمزهای عبور ورود به سیستم، داده‌های بیومتریک سوءاستفاده کنند یا کاربران را فریب دهند تا برنامه‌های حاوی بدافزار را دانلود کنند. در برخی موارد، کاربران حتی فریب می‌خورند تا به تلفن‌های خود دسترسی از راه دور بدهند و به مجرمان اجازه دهند کل دستگاه را کنترل کرده و تراکنش‌های غیرمجاز انجام دهند.

در کنار این هشدارها، بخش بانکی نیز در حال تقویت کاربرد فناوری برای مبارزه با کلاهبرداری است. یکی از راه‌حل‌های قابل توجه، سیستم اطلاعات مدیریت، نظارت و پیشگیری ریسک مشتری (SIMO) است که بانک دولتی ویتنام از ژانویه 2024 به صورت آزمایشی آن را اجرا و رسماً در ماه مه 2024 راه‌اندازی کرد.

این سیستم به موسسات اعتباری اجازه می‌دهد تا در صورت شناسایی نشانه‌های کلاهبرداری، اطلاعات مربوط به حساب‌های مشکوک را به اشتراک بگذارند. از این منبع داده متمرکز، بانک‌ها می‌توانند به سرعت تصمیم بگیرند که تراکنش‌ها را مسدود کنند یا قبل از اینکه مشتریان بتوانند انتقال وجه آنلاین انجام دهند، تأییدیه‌های بیشتری را درخواست کنند.

طبق آخرین به‌روزرسانی بانک دولتی ویتنام، تا ۱۷ مه، بیش از ۴ میلیون مشتری از سیستم SIMO هشدار دریافت کرده‌اند. نکته قابل توجه این است که بیش از ۱.۳ میلیون مشتری پس از دریافت هشدارها، تراکنش‌ها را به طور فعال متوقف یا لغو کرده‌اند که ارزش کل تراکنش‌ها تقریباً ۴۴۰۰ میلیارد دونگ ویتنام بوده است. این رقم نشان می‌دهد که کلاهبرداری مالی آنلاین همچنان پیچیده است و نشان‌دهنده اثربخشی اولیه راه‌حل‌های فناوری در محافظت از دارایی‌های مردم است.

منبع: https://baolaocai.vn/thu-doan-lua-dao-moi-rat-tinh-vi-duoc-cac-ngan-hang-canh-bao-la-gi-post900306.html