 |
در مارس ۲۰۲۶، پاول ریگان (۴۹ ساله) به اتهامات سنگین کلاهبرداری اعتراف کرد.
به گزارش فوربس ، دادستانهای آمریکایی ریگان را به اتهام توطئه برای ارتکاب جرم، کلاهبرداری اوراق بهادار، کلاهبرداری مخابراتی و سایر جرائم متهم کردهاند.
ریگان متهم به طراحی یک طرح هرمی در حوزه سرمایهگذاری است.
دادستانها گفتند که ریگان و همدستانش بخش عمدهای از بیش از ۶۰ میلیون دلاری که از طریق دو شرکت Next Level Holdings و Yield Wealth از بیش از ۳۰۰ سرمایهگذار جمعآوری شده بود را اختلاس کردهاند.
پیش از این، ریگان ادعا کرده بود که «جام مقدس» سرمایهگذاری را پیدا کرده است: استراتژیای که بازده بالا را با ریسک بسیار کم ارائه میدهد و به سرمایهگذاران اجازه میدهد تا 10 سال، سالانه 10٪، 15٪ یا حتی بالاتر بازده دریافت کنند.
به نظر میرسد بیش از حد خوب است که واقعیت داشته باشد، و همینطور هم هست. به گزارش وال استریت ژورنال، ریگان برای کلاهبرداری از مشتریان، از مجموعهای از طرحهای پیچیده استفاده کرد.
او حتی تماسهای تلفنی متعددی را با مشتریان ضبط کرد تا به عنوان مطالب آموزشی از آنها استفاده کند و به دیگران نحوه کلاهبرداری را آموزش دهد.
این مکالمات، نگاهی اجمالی و نادر به نحوه انجام کلاهبرداریها ارائه میدهند و در عین حال، تاکتیکهای دستکاری روانی یک استاد کلاهبرداری را نیز آشکار میکنند.
طبق گزارش کمیسیون تجارت فدرال ایالات متحده، کلاهبرداریهای سرمایهگذاری به یکی از آسیبزنندهترین انواع کلاهبرداری برای مصرفکنندگان آمریکایی تبدیل شده است. در سال ۲۰۲۵، قربانیان مجموع ضررهای خود را بیش از ۷.۹ میلیارد دلار گزارش کردند.
استاد دستکاری
ریگان مردی تنومند است، با حداقل ۱.۸۸ متر قد و نزدیک به ۱۳۶ کیلوگرم وزن. با این حال، برخلاف ظاهرش، ریگان توانایی صحبت کردن آرام، ابراز همدلی به شیوهای قانعکننده و طنزآمیز را دارد.
او در تماسی با یکی از مشتریانش گفت: «صادقانه بگویم، همیشه ریسک وجود دارد. اما با پوشش بیمهای و سازوکارهای حفاظتی ما، این ریسک درست مثل این است که توسط یک ببر دندانشمشیری دریده شوید یا توسط یک دایناسور لگدمال شوید.»
به گفته ریگان، هر زمان که مشتری علاقه نشان میداد اما فروشنده برای بستن معامله به «فشار» نیاز داشت، کافی بود حدود ۲۰ دقیقه قبل به او اطلاع میداد و او مستقیماً با آنها تماس میگرفت.
 |
پاول ریگان. عکس: وال استریت ژورنال |
ریگان پس از هر تماس، صدای ضبط شده را ذخیره کرده و آن را در پوشهای در گوگل درایو آپلود میکند تا به عنوان مطالب آموزشی برای نمایندگان بیمه که محصولات سرمایهگذاری Next Level و Yield را میفروشند، استفاده کند.
مطالعات روانشناسی نشان میدهد که مردم تمایل دارند به کسانی اعتماد کنند که دوستداشتنی هستند، اعتبار خود را نشان میدهند و باعث میشوند احساس کنند به یک جامعه خاص تعلق دارند. پاول ریگان این را به خوبی درک کرده بود.
طی یک تماس تلفنی در تابستان ۲۰۲۴، یک سرمایهگذار نگرانیهای خود را در مورد محصول سرمایهگذاری ارائه شده توسط ریگان ابراز کرد.
ریگان سپس با صدایی آرام، در میان شوخیها و اشارات مکرر به اعتقادش به خدا، استراتژی سرمایهگذاری و تجربیات حرفهای خود را - که بخش عمدهای از آن ساختگی بود - به تفصیل شرح داد.
وقتی مشتری بالقوه اشاره کرد که نه تنها برای خودش، بلکه برای دوست مسنش که از بیماری آلزایمر رنج میبرد نیز سرمایهگذاری میکند، ریگان فوراً از فرصت استفاده کرد.
او گفت: «این چیزی مقدس است. هر کسی که این را میداند و هنوز هم چنین سرمایهگذاری پرخطری انجام میدهد، سزاوار جهنم است.»
در نهایت، آن مرد ۶۰۰۰۰۰ دلار به ریگان منتقل کرد.
در تماس دیگری، این زن ۷۱ ساله که برای گذران زندگی دو شغل داشت، گفت که هیچ خویشاوندی ندارد و «هرگز از کسی چیزی دریافت نکرده است».
سپس ریگان به او گفت: «برای من یک نعمت است که بدانم میتوانم به تو کمک کنم تا بر مشکلاتت غلبه کنی، برایت آرامش به ارمغان بیاورم تا بتوانی هر شب با آرامش بخوابی.»
بعد از مکالمه، او گفت که «کمی بیشتر» از ۱۵۰،۰۰۰ دلار سرمایهگذاری خواهد کرد.
اعتماد مطلق ایجاد کنید.
ریگان - که در سال ۲۰۰۴ به طور دائم از صنعت اوراق بهادار محروم شد و در سال ۲۰۱۷ در فلوریدا به کلاهبرداری سازمانیافته اعتراف کرد - دائماً داستانهایی درباره سرمایهگذاریها و حرفه خود جعل میکرد.
این مرد ادعا میکرد که یک شبکه بینالمللی استخراج و تجارت طلا را اداره میکند و همچنین به سرمایهگذاران گفته بود که در خرید بیمههای درمانی با تخفیف تخصص دارد.
ریگان همچنین ادعا کرد که این سودها توسط یک اتحاد بیمه، که شامل لویدز لندن نیز میشد، تضمین شده است.
ریگان به مشتری گفت: «پشت سر ما برخی از قدرتمندترین و معتبرترین سازمانها - شرکتهای بیمهای که صدها سال سابقه دارند - قرار دارند که تضمین میکنند شما هرگز پول خود را از دست نخواهید داد.»
 |
گروه ریگان فهرست مشتریان بالقوه را به نمایندگان میفروشد و تمرکز آنها بر افراد بالای ۵۵ سال با دارایی حداقل ۱۰۰۰۰۰ دلار است. عکس: رویترز |
با این حال، طبق کیفرخواست دادستانها، ریگان برخلاف ادعای خود، هیچ سرمایهگذاری قابل توجهی در طلا یا بیمه درمانی انجام نداده است.
در عوض، ریگان و همکارانش یک طرح هرمی را اجرا کردند - با استفاده از پول سرمایهگذاران بعدی برای پرداخت به شرکتکنندگان قبلی.
دادستانها همچنین ریگان و همدستانش را به جعل اسناد بیمه متعدد متهم کردند.
با این حال، ریگان هنگام صحبت با افرادی که عملاً هیچ تجربه سرمایهگذاری ندارند، همیشه بر «تجربه گسترده» خود تأکید میکند.
در عین حال، او سعی کرد محصولات سرمایهگذاری خود را طوری جلوه دهد که انگار مطلقاً هیچ جای نگرانی وجود ندارد.
ریگان همچنین ادعا کرد که سازمانهای دولتی این محصولات را «تأیید» کردهاند.
او در یک تماس تلفنی گفت: «این سند بدون تأیید دهها نفر از افراد دارای سمتهای عالیرتبه در نظارت بر مقررات بانکی، آژانسهای بیمه و کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) برای انتشار عمومی، برای شما ارسال نمیشد.»
در واقع، کمیسیون بورس و اوراق بهادار هیچ گونه عرضه اوراق بهاداری را تأیید نکرد. هر کسی که ادعا کند کمیسیون بورس و اوراق بهادار آنها را "تأیید" کرده است، قانون را نقض کرده و ممکن است با پیگرد قانونی روبرو شود.
سوءاستفاده از تیم فروش خودشان.
ریگان نه تنها مشتریان را فریب میداد، بلکه از عدم تخصص کارکنانش نیز سوءاستفاده میکرد. ریگان در گفتگویی با یکی از همکارانش در پایان سال ۲۰۲۴ گفت: «آنها چیزی نمیدانند، از جمله نمایندگان من. من مسئول حرفهای آنها نیستم.»
ظاهراً ریگان و مدیر فروش، جاناتان گوزمن، نمایندگان بیمهای را که صدها هزار دلار بدهی داشتند، هدف قرار دادند. این گروه برای جذب کارمندان، پورسانتهایی تا ۱۵٪ را وعده میدادند و فهرستی از مشتریان بالقوه را با قیمتی تقریباً ۱۸۰۰ دلار به ۲۰ نفر میفروختند. این فهرستها با تمرکز بر افراد بالای ۵۵ سال با حداقل دارایی خالص ۱۰۰۰۰۰ دلار بررسی میشدند.
گوزمن این اتهامات را رد کرده است. با این حال، طبق فایلهای صوتی و تصویری که توسط وال استریت ژورنال به دست آمده است، هم ریگان و هم گوزمن به دلالان اطمینان دادهاند که فروش این محصولات سرمایهگذاری نیازی به مجوز معاملات اوراق بهادار ندارد - اقدامی که میتواند قانون فدرال ایالات متحده را نقض کند.
به طور خاص، هنگامی که یک مشتری بالقوه که قصد سرمایهگذاری ۱ میلیون دلاری داشت، از سرمایهگذاران قبلی درخواست مشاوره کرد، گوزمن این فعالیت کلاهبرداری را ترتیب داد. در یک تماس ضبط شده، گوزمن اظهار داشت که ریگان حاضر است ۲۵۰ دلار به هر کسی که موافقت کند برای ترغیب مشتری، خود را به عنوان یک سرمایهگذار جا بزند، بپردازد، بدون اینکه عضویت آنها در تیم فروش را فاش کند.
ریگان برای حفظ وفاداری کارکنان، از هیچ هزینهای در تلاشهای استخدام دریغ نکرد. در مارس ۲۰۲۴، دهها نماینده بیمه در سراسر ایالات متحده به یک سفر سه روزه به مدلین، کلمبیا - زادگاه ریگان - دعوت شدند.
در اینجا، آنها به مهمانیهای مجلل، ارائههای سرمایهگذاری مجلل دعوت میشدند و حتی این فرصت را داشتند که شمشهای طلا را در دست بگیرند. ریگان به طور فعال روابط نزدیکی با دلالان برقرار کرد و در جلسات آنلاین به آنها وعده سود مداوم داد.
طبق سوابق وال استریت ژورنال ، اعتماد دلالان بزرگ آنقدر زیاد بود که برخی حتی میلیونها دلار از دارایی خود را در طرح ریگان سرمایهگذاری کردند.
انتظار میرود حکم ریگان در ماه اوت صادر شود. اگرچه توافقنامهی مربوط به اقرار به جرم، ریگان را ملزم به جبران کامل خسارات میکند، اما احتمال بازیابی پول برای قربانیان همچنان یک علامت سوال بزرگ است.
منبع: https://znews.vn/trum-lua-dao-60-trieu-usd-tu-ghi-am-de-day-nguoi-khac-post1664428.html
