Le voyage pour dévoiler la matrice du Forex.

TP – Chaque fois que je relis les articles que j'ai écrits il y a cinq ans sur le Forex, les cryptomonnaies et le marketing multiniveau, je me souviens encore très bien de la peur qui m'a envahie lorsque mon téléphone a sonné en pleine nuit. À l'autre bout du fil, des insultes et des menaces. Devant chez moi, des inconnus demandaient où j'étais. Sur les réseaux sociaux, des photos de ma famille et moi circulaient, accompagnées de commentaires diffamatoires en tous genres.

Décryptage du piège du « devenir riche rapidement »

Aujourd'hui, alors que de nombreux systèmes de Forex (marché des changes) et autres placements financiers déguisés sont mis au jour, et que de nombreuses personnalités autrefois considérées comme des « idoles de l'investissement » deviennent accusées de fraude, je comprends que faire éclater la vérité exige beaucoup d'efforts et de temps.

Peu de gens savent qu'avant que des noms comme M. Pips, M. Hunter ou une série de plateformes de trading de devises frauduleuses ne soient révélés, l'équipe de journalistes du journal Tien Phong a passé de nombreuses années à enquêter sur le sujet, faisant face à des menaces, au harcèlement psychologique et même à des représailles contre leurs familles pour avoir exposé la face sombre qui se cachait derrière la promesse de gains rapides.

En octobre 2024, l'annonce du démantèlement par les enquêteurs d'un réseau de fraude financière dirigé par Pho Duc Nam (M. Pips) et ses complices a surpris beaucoup de monde.

En 2026, Shark Binh (M. Nguyen Hoa Binh, président du conseil d'administration de Ngan Luong JSC, société gérant la plateforme de paiement Ngan Luong) et ses complices ont été poursuivis en justice. Mais pour nous, un groupe de journalistes qui suivons les arnaques au Forex depuis de nombreuses années, ce dénouement était prévisible depuis longtemps.

Début 2020, la pandémie de COVID-19 a plongé l' économie dans une crise sans précédent. De nombreuses entreprises ont cessé leurs activités, des travailleurs ont perdu leur emploi et de nombreux placements traditionnels se sont effondrés. Les réseaux sociaux ont été inondés d'offres alléchantes promettant de « gagner de l'argent depuis chez soi, d'investir dans la finance 4.0, des rendements élevés et un faible risque ».

Pour infiltrer ce réseau, nous avons dû endosser différents rôles, d'investisseur novice à courtier, et rencontrer tous les membres actifs. En tant qu'investisseur novice, j'ai commencé par rejoindre des groupes de Forex, d'options binaires et de cryptomonnaies. Plus je m'y plongeais, plus la situation devenait claire.

Derrière les images de voitures de luxe, de villas et de montres de créateurs se cache tout un système visant à piéger les gens dans une arnaque pyramidale déguisée. Les nouveaux participants sont incités à ouvrir des comptes sur des plateformes de trading, à y déposer de l'argent via des passerelles de paiement ou par virement bancaire. Le but principal n'est pas de réaliser un profit sur l'investissement, mais de recruter toujours plus de personnes dans le système.

La série d'articles intitulée « Systèmes de marketing multiniveaux à l'ère 4.0 », publiée dans le journal Tien Phong depuis 2020, met en garde contre les techniques utilisées pour inciter les gens à investir dans le Forex et les cryptomonnaies afin de leur voler de l'argent.

Après des mois de travail sous couverture, sous la direction directe des responsables du Département des affaires économiques et sociales et la direction du comité de rédaction, l'équipe de journalistes a réalisé la série d'enquêtes « Le système de marketing multiniveau à l'ère 4.0 », disséquant les astuces des modèles financiers qui se répandent dans la société.

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Il faut se méfier des arnaques utilisant des offres promotionnelles soi-disant spéciales.SKĐS - De nombreuses personnes se font passer pour des banques et proposent des formules d'épargne « spéciales » avec des rendements attractifs afin d'escroquer les déposants.

L'UE renforce sa réglementation pour protéger les investisseurs contre les escroqueries basées sur l'IA.Face à la problématique croissante de la fraude facilitée par l'IA, l'Union européenne (UE) accélère l'élaboration d'un cadre juridique pour y remédier. L'accent est mis sur l'article 50 du règlement relatif à l'IA, qui entrera pleinement en vigueur le 2 août. Cette disposition instaure des obligations de transparence obligatoires pour les systèmes d'IA.

Peu après la publication des articles, une violente réaction s'est manifestée. Entre les menaces téléphoniques et la chasse à l'homme lancée contre le journaliste, la personne que j'avais contactée au cours de l'enquête a rapidement compris qu'elle était victime d'une caricature dans le journal.

Au départ, cela a commencé par de longs appels téléphoniques injurieux. Plus tard, les auteurs ont commencé à utiliser les informations personnelles fournies lors de l'enquête pour exercer des pressions.

Ma page Facebook personnelle est constamment la cible de commentaires insultants. Pire encore, ces individus recherchent également des informations sur ma mère, mon mari et mon jeune enfant afin de les publier sur les réseaux sociaux dans le but de me diffamer et de me faire pression. La situation a empiré lorsqu'ils ont réussi à me retrouver dans ma ville natale.

Ne parvenant pas à me trouver, ils se sont rendus à l'ancienne demeure familiale et ont rencontré ma grand-mère, alors âgée de plus de 80 ans. Des menaces telles que « Rappelle ton petit-enfant ici » et « Sinon, tu ne seras pas en sécurité » ont terrorisé mes proches pendant longtemps. À un moment donné, des photos personnelles de ma famille et moi ont été diffusées sur de nombreux forums, accompagnées de descriptions déformées. Certains individus sont même venus au journal, exigeant de rencontrer des journalistes pour « discuter ».

Le chemin ardu de la défense de la vérité.

Dans les années qui suivirent, de nombreuses plateformes de Forex, d'échanges de cryptomonnaies et de projets d'investissement financier disparurent les unes après les autres. Beaucoup de systèmes qui avaient attiré des milliers de participants fermèrent du jour au lendemain. En particulier, le démantèlement par les enquêteurs du réseau de fraude dirigé par Pho Duc Nam (Mr. Pips) et ses complices a démontré l'ampleur considérable de ce type de criminalité.

Les images de voitures de luxe, de demeures somptueuses et de modes de vie fastueux utilisées à des fins promotionnelles sur Facebook, TikTok et Telegram se sont avérées n'être que des outils destinés à instaurer la confiance et à inciter les investisseurs à déposer de l'argent.

En mars 2026, l'Agence d'enquête de la police de Hanoï a émis un rapport recommandant la poursuite des accusés suivants : Pho Duc Nam (alias M. Pips, né en 1994 et résidant à Hô Chi Minh-Ville) ; Le Khac Ngo (alias M. Hunter, né en 1990 et résidant à Hung Yen) ; Ngo Thi Theu (née en 1995 et résidant à Hai Phong, épouse de Ngo), ainsi que 72 complices, pour les crimes de « détournement de biens ; blanchiment d'argent ; et recel de biens acquis illégalement ». M. Pips a joué un rôle prépondérant dans cette affaire, étant responsable de 738 cas, pour un montant total de 1 301 milliards de dongs ; M. Hunter était responsable de 180 cas, pour un détournement de 216 milliards de dongs. Pour faciliter la réception des fonds des investisseurs, M. Pips et ses complices ont utilisé le système de portefeuille électronique de la société par actions Ngan Luong de Shark Binh comme intermédiaire de paiement, créant ainsi un flux d'argent à grande échelle impliquant de multiples plateformes de change.

Lorsque ces affaires ont été rendues publiques, de nombreuses victimes ont été choquées de constater les tactiques dont la presse avait mis en garde des années auparavant.

Nombreux sont ceux qui se sont rendus à la rédaction pour rencontrer les journalistes, leur fournissant les justificatifs de leurs investissements et admettant regretter de ne pas avoir lu plus attentivement les articles d'enquête à l'époque. Ils regrettaient de ne pas avoir pris la peine d'investir. Ils regrettaient de ne pas avoir tenu compte des signes avant-coureurs d'irrégularités.

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Des journalistes du quotidien Tien Phong ont infiltré un réseau de courtage Forex pour exposer les techniques utilisées pour attirer les investisseurs.

Pour beaucoup, le prix à payer est la perte de toutes leurs économies, des années de dettes accumulées et des familles brisées à cause du cercle vicieux des placements financiers déguisés.

Tout au long de mes enquêtes sur les systèmes de marketing multiniveau, le trading de devises, les cryptomonnaies et autres projets de financement frauduleux, une chose m'est apparue clairement : les victimes ne sont pas des inconnus. Il pourrait s'agir de nos parents, de nos frères et sœurs, de nos amis, de nos collègues, voire de nos proches. Par conséquent, face à des signes inhabituels, des modèles d'investissement promettant des rendements irréalistes ou des « experts financiers » affichant un train de vie luxueux pour appâter les participants, les journalistes ne peuvent rester indifférents.

Il se peut que des pressions, des poursuites ou des menaces persistent, mais la vérité doit toujours être défendue jusqu'au bout. C'est pourquoi les journalistes continuent de suivre ce chemin ardu.

Source : https://tienphong.vn/hanh-trinh-boc-tran-ma-tran-forex-post1853207.tpo