Les taux d'intérêt sur les dépôts ont atteint 8,5 % par an.

Les taux d'intérêt sur les dépôts ont atteint un nouveau niveau. Des taux de 8 à 8,5 % par an ne sont plus rares sur le marché.

Les taux d'intérêt sur les dépôts ont atteint un nouveau sommet. (Sur la photo : une transaction dans une banque à Hô Chi Minh-Ville – Photo : Q. Dinh)

Forte concurrence pour la collecte de fonds.

VPBank a récemment lancé un nouveau programme de taux d'intérêt pour les clients prioritaires, dans le cadre duquel ces derniers peuvent bénéficier de taux d'intérêt allant jusqu'à 8,3 %/an pour une durée de 6 mois et 8,5 %/an pour une durée de 12 mois, mais cela ne s'applique qu'aux clients déposant 50 milliards de VND ou plus et est soumis à certaines limites.

Ce taux d'intérêt est également nettement supérieur aux taux d'intérêt appliqués aux dépôts des particuliers. Actuellement, le taux d'intérêt appliqué aux dépôts des particuliers pour une durée de 6 mois varie de 6,4 % à 6,9 % par an (selon le montant et le type de dépôt). Le taux d'intérêt pour une durée de 12 mois est quant à lui compris entre 6,5 % et 7 % par an.

Outre les taux d'intérêt affichés, VPBank applique également des conditions relatives aux bonus de taux d'intérêt. Par exemple, les clients particuliers peuvent bénéficier d'un bonus allant jusqu'à 0,3 % par an, les clients prioritaires d'un bonus de 0,1 % par an et les clients bénéficiant des services bancaires familiaux prioritaires d'un bonus allant jusqu'à 0,3 % par an.

D'après les informations disponibles, des taux d'intérêt de 8 à 8,5 % par an ne sont plus rares sur le marché.

Par exemple, MBBank a récemment annoncé une offre spéciale sur les dépôts, du 18 au 21 mars, proposant un taux d'intérêt de 8,4 % par an pour les dépôts d'au moins 500 millions de VND. Le taux d'intérêt des comptes d'épargne classiques chez MBBank est également passé à 7,5 % par an.

Chez Vikki Bank, les taux d'intérêt appliqués aux dépôts en ligne à 6, 12 et 13 mois sont respectivement de 8,3 %, 8,4 % et 8,5 % par an. Cake Bank propose également des taux d'intérêt parmi les plus élevés, pouvant atteindre 8 % à 8,4 % par an.

SHB applique également le taux d'intérêt le plus élevé de 7,6 %/an pour les dépôts d'épargne en ligne d'une durée de 12 mois ou plus, et les clients VIP bénéficient d'un bonus de 0,2 %.

Selon certaines sources, en raison de la forte demande de mobilisation de capitaux et de la concurrence féroce entre les banques, les employés de banque rejoignent des groupes en ligne ou créent des canaux personnels pour solliciter des déposants en leur proposant des taux d'intérêt attractifs, ainsi que des intérêts supplémentaires, des cadeaux, etc.

Les taux d'intérêt devraient continuer d'augmenter.

Les taux d'intérêt sur les dépôts au guichet à terme de 6 à 12 mois ont augmenté de manière significative ces derniers temps.

Les taux d'intérêt sur les dépôts à 6 mois dans les quatre principales banques ont augmenté rapidement ces derniers temps, faisant grimper les taux des prêts hypothécaires à 14-15 % par an.

La tendance à la hausse des taux d'intérêt devrait se poursuivre jusqu'au premier semestre 2026, jusqu'à ce que les fluctuations des taux de change et les conflits géopolitiques s'apaisent.

D'après les statistiques de la succursale régionale n° 2 de la Banque d'État du Vietnam (Hô-Chi-Minh-Ville et province de Dong Nai), à fin février 2026, le total des capitaux mobilisés par les établissements de crédit de la région atteignait 5 731 milliards de VND, soit une baisse de 0,26 % due à une diminution des dépôts à vue des entreprises. Parallèlement, les dépôts des ménages ont progressé de 2,63 % par rapport à fin 2025 et représentaient 40 % du total des capitaux mobilisés.

À noter que, malgré une diminution de la mobilisation des capitaux, l'encours total des crédits dans la région a augmenté de 0,8 % par rapport à fin 2025, pour atteindre 5 853 milliards de VND.

La mobilisation des capitaux a diminué car d'autres canaux d'investissement tels que l'or, l'argent et les actions sont devenus plus attractifs ces derniers temps, tandis que la hausse du taux de change a exercé une pression importante sur les comptes d'épargne.

Parallèlement, à compter du 1er janvier 2026, les dépôts à terme du Trésor public seront officiellement exclus de la formule de calcul du ratio prêts/dépôts (LDR) conformément à la feuille de route de la circulaire 26/2022 de la Banque d'État du Vietnam, ce qui entraînera un resserrement des flux de crédit.

Étant donné que la Banque d'État du Vietnam continue de gérer rigoureusement les limites de crédit et d'allouer des quotas trimestriellement, les taux d'intérêt sur les dépôts et les prêts devraient poursuivre leur tendance à la hausse au cours de la période à venir.

LUMIÈRE ROSE

Source : https://tuoitre.vn/lai-suat-huy-dong-cham-moc-8-5-nam-20260320080113024.htm