Que faire pour éviter de se faire arnaquer lors de transferts d'argent en ligne ?

Dans de nombreuses provinces et villes, des personnes ont été victimes d'escroqueries les forçant à transférer de l'argent en ligne par divers moyens, pour des sommes allant de quelques millions à plusieurs dizaines de millions de dongs, voire des milliards ou même des dizaines de milliards de dongs. Alors, comment se prémunir contre ce type d'escroquerie ?

Des milliards de dongs perdus, mais… on ne le savait pas.

Ces derniers jours, la presse a rapporté que les banques T. et V. font face à des plaintes de clients concernant la disparition de 5 milliards et de plus de 26 milliards de VND de leurs comptes, respectivement. Ces dossiers sont en cours de traitement, mais de nombreuses failles ont été mises en évidence de part et d'autre – des lacunes qui n'ont pas été corrigées. Pour le client dont le compte a soudainement perdu plus de 26 milliards de VND, la cause était la négligence : il a reçu un appel téléphonique d'une personne se faisant passer pour un policier, lui expliquant comment obtenir une carte d'identité et télécharger un lien. Les 26 milliards de VND ont ensuite disparu de son compte malgré l'absence de tout transfert d'argent. Il a été établi que ce cas était dû à un logiciel malveillant présent dans le lien téléchargé, permettant à l'escroc d'obtenir la plupart des informations personnelles de l'utilisateur. Plus précisément, l'auteur de l'escroquerie a pris le contrôle du compte du propriétaire du téléphone, y compris ses mots de passe et codes OTP pour les services bancaires en ligne. Il a ainsi pu transférer de l'argent à l'insu du titulaire du compte. N'ayant pas souscrit aux notifications de modification de solde et les messages du système de banque en ligne arrivant parfois en retard, ils ont constaté la disparition d'argent de leur compte trop tard. La même situation s'est produite avec le client escroqué de 5 milliards de VND, comme avec celui qui a perdu plus de 26 milliards de VND…

Des récompenses ont été décernées à des employés de banque et à des policiers pour leur intervention opportune qui a permis d'empêcher une fraude de 1,808 milliard de VND.

Début avril, une escroquerie téléphonique similaire, portant sur des milliards de dongs, a eu lieu dans la commune de Ham My, district de Ham Thuan Nam. Heureusement, le personnel de l'agence Agribank de Ham My, en coordination avec la police communale, est intervenu à temps. Mme D., titulaire d'un compte d'épargne à Ham My crédité de 1,808 milliard de dongs, a été la cible de nombreux appels. Se faisant passer pour des policiers, des procureurs et des magistrats, les escrocs l'ont menacée, prétendant qu'elle appartenait à un réseau criminel et qu'elle devait transférer de l'argent pour obtenir un contrôle policier. Ils lui ont promis de le lui restituer une fois l'affaire classée. Ils ont menacé de l'arrêter immédiatement et de faire saisir tous ses comptes, sa maison et ses terres si elle refusait. Terrifiée par ces menaces, Mme D. a obtempéré et a transféré l'argent. Un détail crucial, relevé par les journalistes, est que, bien que Mme D. vive chez son fils et sa famille, elle ne l'a pas informé de l'escroquerie. En revanche, lorsqu'elle a demandé à son fils de la conduire à la banque pour transférer de l'argent au groupe d'escrocs, Mme D. lui a menti, prétendant que la banque l'avait convoquée pour un interrogatoire. Son fils l'a donc conduite à la banque et a attendu dans le couloir. À l'intérieur, Mme D. insistait auprès du personnel pour qu'il transfère l'argent à son fils, mais tremblait de peur, répétant « oui, monsieur/madame » tout en recevant de nombreux appels téléphoniques menaçants et insistants. Remarquant quelque chose d'inhabituel, le guichetier a signalé l'incident à ses supérieurs, qui ont contacté la police pour mettre fin à l'escroquerie. Ironie du sort, après avoir vérifié son identité grâce à une pièce d'identité, la police a appelé le fils de Mme D. (car elle avait menti sur le fait d'être allée à pied à la banque, ce qui avait fait perdre du temps à la police). Le fils a alors interrogé la police et le personnel de la banque avec virulence, croyant à tort que sa mère effectuait simplement une opération bancaire courante et n'avait aucune raison d'être impliquée avec la police. Après avoir entendu les explications de la banque et de la police, Mme D. et son fils ont compris. Effondrés, ils ont failli perdre 1,808 milliard de dongs, toutes leurs économies destinées à leur retraite. Mme D. et sa fille ont présenté leurs excuses et remercié les responsables de la banque et les policiers.

Pour éviter de se faire arnaquer…

Voici trois exemples parmi tant d'autres d'escroqueries en ligne utilisant diverses méthodes. Certaines personnes sont piégées par téléphone, d'autres en fournissant leurs mots de passe ou codes OTP, et d'autres encore en téléchargeant des liens pour un usage personnel, ce qui entraîne des pertes financières. Afin d'éviter ces arnaques, les autorités, notamment la police et les médias, mettent en garde le public contre les techniques de fraude en ligne. Il existe de nombreuses façons de se prémunir contre les escroqueries, comme limiter les appels provenant de numéros inconnus. En effet, la plupart des appels légitimes incluent un contact Zalo avec le nom de l'appelant, contrairement aux appels frauduleux. Si vous voyez un contact Zalo pertinent, rappelez. Si l'on vous propose d'acheter des biens ou des terrains, raccrochez dans les 20 secondes pour empêcher les escrocs d'accéder à votre téléphone et de voler vos informations. Ne prêtez pas attention aux inconnus et ne téléchargez aucun lien sans une connaissance approfondie d'Internet, d'autant plus que les escrocs utilisent souvent des noms de domaine liés aux impôts, aux assurances et aux services publics, profitant de la forte demande pour des démarches administratives rapides et faciles. Selon le ministère de la Sécurité publique , les liens frauduleux ont souvent l'extension « .apk », comme « dichvucong.apk ». Si vous cliquez accidentellement sur un lien, éteignez rapidement votre téléphone, désactivez la 4G et, si vous êtes à domicile, déconnectez-vous du Wi-Fi. Contactez immédiatement votre banque pour bloquer temporairement votre compte. Après avoir effectué ces actions, réinstallez le système d'exploitation de votre téléphone et utilisez un outil de détection et de suppression de logiciels malveillants.

Dans de nombreux cas, lorsqu'une personne vous appelle en prétendant être un employé de banque et vous demande votre code OTP pour vous aider, ne communiquez surtout pas votre code OTP à un inconnu : il s'agit d'une arnaque. La seule exception est lorsque vous vous rendez dans une agence bancaire et avez besoin d'aide ; du personnel sera présent au guichet pour vous assister. Pour les personnes disposant de soldes importants, se chiffrant en milliards de dongs, les experts recommandent d'utiliser ce téléphone exclusivement pour les opérations bancaires ; cela renforcera la sécurité et évitera des pertes financières inutiles.

Source: https://baobinhthuan.com.vn/lam-gi-de-khong-bi-lua-chuyen-tien-qua-mang-118381.html