Que faire pour éviter de se faire arnaquer lors d'un transfert d'argent en ligne

De nombreuses personnes, en province comme en ville, ont été victimes de fraudes en transférant de l'argent sur Internet de diverses manières, certains de quelques millions à quelques dizaines de millions de dongs, d'autres de quelques milliards à des dizaines de milliards de dongs. Alors, comment éviter de se faire piéger ?

J'ai perdu des milliards mais… je ne savais pas

Ces derniers jours, la presse a régulièrement rapporté que les banques T. et V. recevaient des plaintes de clients concernant la perte de 5 milliards de VND et de plus de 26 milliards de VND sur leurs comptes. L'affaire est en cours de résolution, mais de nombreuses failles, tant du côté de la banque que du client, ont révélé des manquements sans préavis. Le client dont le compte a subitement perdu plus de 26 milliards de VND a fait preuve de négligence lorsqu'il a reçu un appel téléphonique se faisant passer pour la police lui demandant de créer une carte d'identité et de télécharger le lien. Suite à cela, le compte de plus de 26 milliards de VND a été perdu, même s'il n'avait pas transféré d'argent. Il a été déterminé que ce lien contenait un code malveillant. L'escroc a ainsi obtenu la plupart des informations personnelles de l'utilisateur du téléphone. Plus précisément, il a pris le contrôle du propriétaire du téléphone, notamment du mot de passe et du code OTP lors de l'utilisation des services bancaires en ligne. Il a ainsi automatiquement effectué le transfert d'argent à l'insu du propriétaire du compte. Comme ils n'avaient pas souscrit aux notifications de modification de solde et que les messages sur le système bancaire en ligne étaient parfois lents, lorsqu'ils ont constaté la perte de leur compte, il était… trop tard. Le client escroqué de 5 milliards de VND a connu une situation similaire à celle du client ayant perdu plus de 26 milliards de VND…

Récompense pour le personnel de banque et la police qui ont rapidement empêché la fraude de 1 808 milliards de VND.

Début avril, dans la commune de Ham My, district de Ham Thuan Nam, une fraude téléphonique d'un milliard de dollars a également eu lieu. Heureusement, le personnel de l'agence Agribank de Ham My a collaboré avec la police de la commune pour l'empêcher à temps. Mme D. détenait un compte d'épargne de 1,808 milliard de VND dans la commune de Ham My. À travers de nombreux appels téléphoniques, les malfaiteurs se faisant passer pour des policiers, des procureurs et des auxiliaires de justice ont menacé Mme D. en la menaçant d'être impliquée dans un réseau criminel et de lui demander de transférer de l'argent pour que la police le gère, et de le restituer une fois l'affaire close. Si elle ne transférait pas l'argent, Mme D. serait immédiatement arrêtée et tous ses comptes, maisons et terrains seraient mis sous scellés. En entendant les menaces des escrocs, Mme D. a été si effrayée qu'elle a immédiatement suivi la demande de transférer de l'argent aux malfaiteurs. Au cours de l'affaire, le journaliste a appris une information importante : bien que Mme D. vivait avec la famille de son fils biologique, elle n'a rien dit à son fils au moment de l'incident. En revanche, lorsqu'elle a demandé à son fils de l'accompagner à la banque pour transférer de l'argent au groupe d'escrocs, Mme D. lui a menti en prétendant que la banque l'avait invitée à travailler. Ainsi, lorsqu'elle l'a emmenée à la banque, son fils est resté assis dans le couloir à attendre sa mère. À l'intérieur de la banque, Mme D. a exhorté le personnel à transférer de l'argent à son fils, mais tremblait de peur en entendant de nombreux appels téléphoniques menaçants l'incitant à le faire. Constatant une situation inhabituelle, la caissière a signalé l'incident aux responsables afin qu'ils se coordonnent avec la police pour empêcher l'incident. Le détail ironique est qu'après l'avoir interrogée grâce à la carte d'identité, la police a appelé le fils de Mme D. (car Mme D. avait menti en disant qu'elle allait se rendre à la banque, faisant perdre du temps à la police à la chercher). Mais le fils… a interrogé la police et le personnel de la banque avec des mots durs, pensant à tort que sa mère allait effectuer une transaction bancaire normale et qu'elle ne devrait donc pas s'en prendre à la police. En écoutant les explications de la banque et de la police, Mme D. et son fils ont compris la situation. « Visage pâle » a failli perdre 1,808 milliard de VND, l'argent qu'elle avait économisé toute sa vie pour subvenir à ses besoins. Mme D. et ses enfants se sont excusés et ont remercié le personnel de la banque et la police…

Pour éviter de se faire avoir…

Voici trois articles d'une série sur des escrocs en ligne aux méthodes variées. Certains se font arnaquer par téléphone, d'autres fournissent des mots de passe de compte, des codes OTP, d'autres encore des liens de téléchargement à usage personnel, ce qui leur permet de se faire escroquer. Pour éviter de se faire arnaquer, la police et les médias ont alerté le public sur les escroqueries sur Internet. Il existe de nombreuses façons d'éviter les escroqueries, comme limiter l'écoute des appels suspects, car la plupart des appels authentiques enregistrés avec le nom de l'appelant s'affichent avec le nom Zalo, contrairement aux téléphones frauduleux. Si vous voyez un nom Zalo nécessaire, rappelez si vous voyez des signes d'invitation à acheter des biens ou un terrain. Si vous n'avez pas besoin de quoi que ce soit, il est conseillé de mettre fin à l'appel 20 secondes à l'avance afin d'éviter que des malfaiteurs n'aient le temps d'entrer par effraction et de soutirer des informations. N'écoutez pas les liens de téléchargement proposés par des inconnus si vous ne maîtrisez pas Internet, d'autant plus que les escrocs empruntent souvent des pages avec des noms de domaine concernant les impôts, les assurances, les services publics, etc., en raison de la demande croissante de procédures administratives rapides. Selon le ministère de la Sécurité publique , les liens frauduleux portent souvent le suffixe « .apk », comme « dichvucong.apk ». Si vous accédez accidentellement à un lien, éteignez rapidement votre téléphone, désactivez la 4G (si vous êtes chez vous), le Wi-Fi et contactez immédiatement votre banque pour bloquer temporairement votre compte. Après avoir suivi les étapes ci-dessus, réinstallez votre téléphone et utilisez un outil de détection et de suppression des logiciels malveillants.

Dans de nombreux cas, des appels téléphoniques sont reçus de prétendus employés de banque qui doivent fournir des codes OTP pour aider les clients. Les utilisateurs de téléphones ne doivent absolument pas communiquer de codes OTP à des inconnus, car il s'agit d'escrocs. Sauf lorsqu'ils se rendent au siège social de la banque et ont besoin d'aide, des employés seront présents au guichet pour les aider. Pour les personnes disposant de comptes bancaires importants, valant des milliards, les experts recommandent d'utiliser ce téléphone exclusivement pour les transactions bancaires, afin d'accroître la sécurité et d'éviter toute perte d'argent injuste.

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