הרשויות סיכלו במהירות תוכנית הונאה של 3.2 מיליארד וונד.

בבוקר ה-4 במאי, בעיירה מא לאם, במחוז האם תואן בק, ערך מר נגוין הוא קאו - מנהל סניף אגריבנק בין תואן - טקס הענקת פרסים מאולתר כדי לשבח את קצין האשראי נגוין מין חאן על הישגיו במניעה מהירה של מקרה הונאה שכלל העברת 3.2 מיליארד וונד מלקוח בסניף אגריבנק האם תואן בק.

מנהל אגריבנק בין תואן , נגוין מין חאן, קיבל ציון לשבח בלתי צפוי.

את הטקס ניהל מר נגוין הואו קאו - מנהל סניף אגריבנק בין תואן, ונכחו רב-סרן דאנג וו לין - סגן מפקד משטרת מחוז האם תואן בק, נציגי משטרת העיר מא לאם וסוכנויות רלוונטיות אחרות.

מר נגוין הוא קאו, מנהל סניף בין תואן של אגריבנק, העריך מאוד את שיתוף הפעולה הטוב בין סניף האם תואן בק של אגריבנק לבין משטרת העיר מא לאם.

על פי דיווח מסניף האם תואן בק של אגריבנק, בשעה 14:30 ב-3 במאי 2024, לקוחה לה טי נ. (LTN), תושבת העיר מא לאם, מחוז האם תואן בק, הגיעה לסניף האם תואן בק של אגריבנק כדי להגיש בקשה להלוואה המובטחת באמצעות פנקס החיסכון שלה, והעבירה כסף לחשבונה בבנק הסחר החוץ ( Vietcombank ).

מחלקת החשבונאות הורתה ללקוח לאשר את היתרה כדי להמשיך בעסקת ההלוואה לחשבון החיסכון, תוך הבטחה שלא יאבד ריבית אם ימשוך את הכסף לפני הפירעון. לאחר מכן, הלקוח פנה למחלקת שירות הלקוחות כדי להשלים את ההלוואה לחשבון החיסכון בסניף נגוין מין חאן של CBTD.

ציון לשבח על ביצועים יוצאי דופן של משטרת מא לאם ואנשים פרטיים.

לאחר שקיבל את המידע, בדק קצין האשראי נגוין מין חאן את חשבונות החיסכון של הלקוח ומצא שני חשבונות לתקופות של 12 חודשים; חשבון אחד היה בשווי 2.57 מיליארד דונג וייטנאמי, שהופקד ב-3 בינואר 2024, ומועד פירעונו היה ב-3 בינואר 2025, והשני היה בשווי 1.027 מיליארד דונג וייטנאמי, שהופקד ב-12 בספטמבר 2023, ומועד פירעונו היה ב-12 בספטמבר 2024.
לאחר קבלת בקשת ההלוואה, CBTD חאן שם לב שהלקוח נראה חרד, הציג מידע סותר בנוגע למטרת ההלוואה, וקיבל שיחות מאיימות חוזרות ונשנות בטלפון של הלקוח. לכן, הוא חשד שהלקוח מוטעה להעביר כסף, ולכן דחה זמנית את העסקה ודיווח על העניין לסגן מנהל הסניף האחראי לצורך פתרון מתואם.

עם קבלת דוח התקרית מ-CBTD, גב' נגוין טוי דונג האי - סגנית מנהל הסניף האחראי - הזמינה את הלקוח למשרדה כדי לחקור ולהסביר את המצב ולמנוע הונאה. למרות מאמציה להסביר כי הלקוח עלול להיות מורם וכי שיטת התשלום אינה תואמת את תקנות הבנק הממלכתי, ולכן לא ניתן לשלם אותו באופן זמני, היא ניסתה לשכנע את הלקוח לומר את האמת.

עם זאת, הלקוח נותר לא שיתף פעולה וביקש למשוך את כל חסכונותיו בטרם עת ולהעביר את הכסף לחשבונו שלו ב-Vietcombank לצורך ביצוע עסקת הנדל"ן.

במהלך העבודה עם הלקוח, הטלפון של הלקוח קיבל שיחות ללא הרף, וחשבון הלקוח, שנפתח ב-Vietcombank (ב-3 במאי 2024), הציג מטרות הלוואה סותרות. לאחר שקבעו שמדובר בהונאה, הסניף יצר קשר עם משטרת העיר מא לאם כדי לתאם אימות ומניעה. משטרת העיר מא לאם שלחה את סגן נגוין לה הואי טאנג, סגן מפקד משטרת העיר, לסניף אגריבנק האם טואן בק כדי לחקור.

באמצעות אימות, התברר כי גב' LTN, תושבת העיר מא לאם, במחוז האם טואן בק, הייתה מבוגרת ומכרה ירקות בשוק מא לאם, ולא עסקה לעתים קרובות בעסקאות בקנה מידה גדול. סגן נגוין לה הואי טאנג, תוך שימוש במומחיות המשטרה, הרגיע אותה והבטיח להגן על גב' LTN אם יקרה לה משהו. גב' LTN, שבטחה בסגן טאנג, נרגעה בהדרגה וסיפרה כי קיבלה שיחת טלפון ממישהו שטען שהוא שוטר ממשרד הביטחון הציבורי, שאמר שהיא מעורבת בתיק סחר בסמים ונמצאת תחת חקירה בהאנוי, ודרש ממנה להעביר 3.2 מיליארד דונג וייטנאמי לחשבון וייטקום בנק שלה כדי "לסייע בחקירה".

לאחר כשבוע של חקירה, אם יתברר כי לא ביצעה הפרות כלשהן, המדינה תחזיר את הקרן והריבית על הכסף שהעבירה לחשבון. הודגש כי איש אינו יכול לקחת או לאבד את הכסף בחשבונה שלה (מכיוון שגב' LTN הצהירה כי הופקדו לה חסכונות בבנק שטרם הגיעו לפירעון, העבריין ביקש ממנה לגשת לבנק כדי לבקש הלוואה או למשוך את חסכונותיה מוקדם, והורה לה לא ליידע אף אחד במהלך החקירה עד לסיום התיק. אם תודיע למישהו או תעביר את הכסף באיחור ב-3 במאי 2024, היא תעמוד בפני עונש מאסר נוסף של 3-6 שנים).

בזכות מאמצי השכנוע של שוטרים מעיירת מא לאם ומנהיגי סניף אגריבנק האם טואן בק, גב' LTN הבינה שמדובר בהונאה שבוצעה על ידי אנשים חסרי מצפון והסכימה לא למשוך את הלוואת המשכנתא או את חסכונותיה בטרם עת כדי להעבירם לידי הנוכלים. היא גם הביעה את תודתה לסניף אגריבנק האם טואן בק ולמשטרה בעיירה מא לאם על עזרתם המסור במניעת ההונאה.
בטקס הענקת הפרסים, מר נגוין הוו קאו - מנהל סניף אגריבנק בין תואן: "בעזרת ניהולו האחראי בעבודתו והמודעות החדה להתנהגות הלקוחות, קצין האשראי נגוין מין חאן עזר במהירות ללקוח להימנע מרמאות של סכום כסף גדול. זוהי חוויה עבור עובדי הבנק לצפות ולזהות במהירות התנהגות חריגה של לקוחות במהלך עסקאות, במיוחד לקוחות קשישים. הדיווח בזמן להנהלה מנע את הסיכון להפסד כספי ללקוחות ושיפר את המוניטין של אגריבנק בהגנה על לקוחות ומניעת הונאה באמצעות רשתות טלקומוניקציה."

כדי לשבח ולקדם באופן מיידי את המופת של "אנשים טובים, מעשים טובים", מר נגוין הוו קאו, מנהל סניף בין תואן של אגריבנק, העניק פרס מאולתר לקצין האשראי נגוין מין חאן. הוא גם שיבח את משטרת העיר מא לאם ואת הסגן נגוין לה הואי טאנג באופן אישי...

מָקוֹר