שוק הפורקס עדיין פורח.

[מודעה_1]

למרות אזהרות מצד הרשויות והעובדה שאנשים רבים נפלו קורבן להונאות הקשורות למסחר בינלאומי במניות ובמט"ח (פורקס), בורסות אלו ממשיכות לפתות אנשים להשתתף באמצעים שונים. הן אף פועלות בצורה אגרסיבית יותר על ידי ארגון אירועים ראוותניים וכנסי השקעות כדי למשוך "משקיעים".

הזמנות שהתקבלו עוד לפני שבוצעו עסקאות כלשהן.

בסוף השבוע שעבר, במלון גדול ברובע 1 של הו צ'י מין סיטי, כתב מעיתון נגואי לאו דונג צפה במאות אנשים שהשתתפו בתוכנית "ניצול הזדמנויות השקעה בתוך תנודתיות כלכלית בשנת 2023" שאורגנה על ידי פלטפורמת המסחר בפורקס HFM (HFM).

באזור הקבלה, צוות HFM הנחה את המשתתפים לסרוק את קוד ה-QR בטלפונים שלהם, למסור מידע אישי כדי להירשם לחשבון ולקבל קוד אורח שיעניק להם "כרטיס" כניסה לאודיטוריום.

הדבר הראשון שתפס את עינינו היה מסך גדול שפרסם את HFM כאחד מברוקרי הפורקס הטובים ביותר, התומך במינוף של 1:1000, שירת 3.5 מיליון לקוחות, זכה ב-60 פרסים בשוק הפיננסי העולמי , ומתגאה בשותפים מרכזיים, ביניהם מועדון הכדורגל הצרפתי המפורסם פריז סן ז'רמן (PSG)...

נציגים מ-HFM הציגו את התוכנית, שכללה שלושה מנהיגים בכירים זרים האחראים על אזור אסיה של HFM, ושני מומחים פיננסיים וייטנאמים שענו על שאלות של לקוחות.

במהלך התוכנית, הציגו מומחי הפיננסים של HFM בהתלהבות למשקיעים את הגורמים המשפיעים על הצמיחה הכלכלית העולמית, הסבירו את הסיבות לעלייה ולירידה בערכם של הדולר האמריקאי, האירו, הין (יפן) וכו', והציעו מספר אסטרטגיות מסחר בפורקס. לדוגמה, כאשר ארה"ב מעלה את הריבית, הדולר בדרך כלל מתחזק מול האירו. במקרה כזה, משקיעים הסוחרים בצמד הדולר/אירו עם פוזיציית דולר אמריקאי אופטימית יניבו רווחים משמעותיים.

במהלך האירוע, הצוות פנה באופן יזום ללקוחות והזמין אותם להשקיע עם תמריצים אטרקטיביים, כגון: "מהיום ועד ה-16 במרץ, משקיעים שיפתחו חשבון ויפקידו 300 דולר יקבלו בונוס של 30 דולר ויהיה להם הזדמנות להיות בין 15 הזוכים בהגרלת "חתול הזהב" עם שווי פרס כולל של כמעט מיליארד וונד."

חלק מהמשתתפים בתוכנית אמרו שאינם יודעים הרבה על פורקס, כך שאם יצטרפו, הם יסתמכו אך ורק על מידע וייעוץ מהברוקרים. אנשים אלה הזכירו גם שבסוף פברואר הם השתתפו באירוע פיננסי גדול שנערך בהו צ'י מין סיטי וקיבלו הצגתם, ייעוץ והציעו להם מסחר בפורקס עם תשואות גבוהות ומתנות אטרקטיביות מצוות של ברוקרים שונים כגון HonorFX, TMGM, Infinox, Land-FX, MiTrade, Lion Brokers וכו'.

ברוקרי פורקס מארגנים סמינרים וכנסי השקעות כדי לעודד אנשים להשתתף במסחר בפורקס.

מטה דו-משמעי

כמשתתפים בתוכנית, שאלנו היכן ממוקם משרד HFM. הצוות הודיע לנו שהמטה שלהם נמצא בקפריסין, ומשרדם בווייטנאם נמצא בהו צ'י מין סיטי, אך הם לא יכלו לספק את הכתובת ללקוחות באותו זמן.

כדי לברר פרטים נוספים, ביקשנו את מספר הטלפון האישי של העובד/ת אך נדחה, בנימוק של איסור מצד בעל/ת הפלטפורמה. עם זאת, אדם זה הצהיר שבימים הקרובים, HFM יתקשר/י לכל המשקיעים הרשומים כדי לספק מידע נוסף, לייעץ בנוגע לרווחיות ולהנחות אותם כיצד לסחור בפורקס...

מצד שני, הצוות בבורסה זו הצהיר גם כי HFM היא חברת השקעות קפריסאית המפוקחת על ידי רשות ניירות הערך של קפריסין. כחברת מסחר בינלאומית, HFM רשומה בסנט וינסנט וגרנדין.

עם זאת, כאשר חיפשנו בגוגל, גילינו שסנט וינסנט וגרנדין היא מדינת אי הממוקמת בים הקריבי, עם אוכלוסייה של למעלה מ-100,000 איש, וכלכלתה מבוססת בעיקר על תיירות, חקלאות וכרייה...

עם זאת, HFM עדיין מספקת למשקיעים שפע של מידע, כגון העובדה שהפלטפורמה מורשית ומפוקחת על ידי רשות השירותים הפיננסיים של דובאי (DFSA), רשות ההתנהלות הפיננסית של בריטניה (FCA), ובמיוחד, ברפובליקה של קניה, HFM מורשית על ידי רשות שוקי ההון של קניה כברוקר פורקס מקוון...

מלכודות הונאה

למעשה, הנוהג של גיוס השקעות בשוק המניות הבינלאומי ובמט"ח בווייטנאם אינו חדש. פעילות זו פרחה במהלך מגפת הקורונה, כאשר פלטפורמות פורקס בלתי חוקיות ניצלו את המצב כדי לפתות אנשים להשקיע ולהבטיח רווחים גבוהים במהלך "זמנם הפנוי".

בשנת 2021, מחלקת אבטחת הסייבר ומניעת פשעי היי-טק של משטרת האנוי הודיעה כי בשלב מסוים פעלו עד 300 פלטפורמות מסחר בלתי חוקיות בפורקס בווייטנאם, שמשכו משקיעים רבים. פלטפורמות אלו פעלו באמצעות מתווכים שפנו ומשכו משקיעים באמצעות מכירות טלפוניות (הצעת השקעות בטלפון), יצירת קשר עם אנשים דרך פלטפורמות מדיה חברתית כמו Zalo ופייסבוק, וייעוץ להם כיצד לבצע עסקאות.

בתחילה, הם מעודדים משקיעים לעתים קרובות לזכות בעסקאות כדי להפקיד יותר כסף לחשבונותיהם. לאחר מכן הם מייעצים להם לבצע עסקאות גדולות, גובים עמלות גבוהות ולא ברורות, מה שמוביל לכך שהמשקיעים יאבדו את כל כספם. לאחר שהמשקיעים יאבדו את כל כספם, הם יציגו בפניהם פלטפורמת פורקס חדשה, תוך הבטחה שאם יפקידו יותר כסף, הם יוכלו להחזיר את הפסדיהם.

כאחת מקורבנות מסחר הפורקס, גב' נגוין טאן נהאן (המתגוררת במחוז פו נואן, הו צ'י מין סיטי), אמרה כי למרות שברוקרים בפורקס מבטיחים לא להתערב בהוראות קנייה ומכירה של משקיעים, הברוקרים משתמשים לעתים קרובות בטקטיקות כדי לתמרן את המשקיעים ולגרום להם לסחור בהתאם לרצונם. "כאשר הנחתי הוראות קנייה ומכירה עבור צמדי מטבעות דולר/אירו, היועצים התקשרו אליי ללא הרף, ולחצו עליי לסחור בזוגות מטבעות אחרים. פעלתי לפי הוראותיהם וכתוצאה מכך, הפסדתי את כל הכסף בחשבוני", סיפרה גב' נהאן.

לאחרונה, מחלקת אבטחת הסייבר של משטרת מחוז דונג ת'אפ הזהירה את הציבור מפני הסיכון של "אובדן כל הנכסים בעת השקעה בפורקס". לדבריהם, כדי לזכות באמון המשקיעים, ברוקרי פורקס מארגנים לעתים קרובות מפגשי הדרכה, התייעצויות ומסיבות מפוארות, מה שמסנוור אנשים רבים לעובדה שמדובר במלכודת.

פלטפורמות אלו מתוכננות על ידי מנהלי מערכת עם פונקציות המאפשרות להם להתערב בחשבונות לקוחות. מנהלי מערכת יכולים לבצע הזמנות ישירות לחשבונות לקוחות, לשנות יתרות חשבון ולהתערב בתהליך ביצוע ההזמנות, כגון הארכת עיכובי הזמנות, הרחבת טווח המחירים של קנייה ומכירה, ואפילו "לשרוף" חשבונות לקוחות.

ראוי לציין כי משקיעים בפלטפורמות אלו סוחרים למעשה עם בעל הפלטפורמה. אם משקיע זוכה בהרבה, בעל הפלטפורמה ישתמש באמצעים טכניים כגון חסימת גישה לחשבון, ביצוע הוראות מזויפות, מה שיוביל לחיסול החשבון וחוסר יכולת למשוך כסף. לבסוף, לאחר גניבת כספם של המשקיעים, העבריינים סגרו את פלטפורמת המסחר כדי להימנע מגילוי על ידי המשטרה...

זהירות קיצונית היא הכרחית.

לדברי מר נגוין דוק לנה, סגן מנהל סניף הו צ'י מין סיטי של בנק המדינה של וייטנאם, מתן שירותי מסחר במט"ח מתבצע על ידי מוסדות אשראי ובנקים מסחריים העומדים בדרישות העסקיות. "הקמת פלטפורמות מסחר במט"ח היא בניגוד לחוק, ולכן הרשויות הרלוונטיות צריכות לנקוט פעולה. אנשים המשקיעים כסף בפלטפורמות פורקס ניצבים בפני סיכונים משמעותיים וחסרים הגנה משפטית. לכן, על משקיעים לפנות לייעוץ נוסף מהרשויות הרלוונטיות ולנקוט משנה זהירות לפני קבלת כל הצעה למסחר במט"ח", יעץ מר לנה.

[מודעה_2]
מָקוֹר