מדוע אלפי אנשים נפלו קורבן להונאה הזו?

מהבטחות לריביות מופרזות ותגמולים כמו זהב, מכוניות ושטרי קרקע ועד לפרויקטים של מטבעות קריפטוגרפיים, אלפי אנשים השקיעו את כספם בתקווה להרוויח רווחים עצומים.

צוות ההנהלה של חברת Bankland באירוע הצגת משקיעים - צילום: Provided

עם זאת, מאחורי ה"פיתיונות" הללו מסתתרות הונאות מורכבות שנועדו למעיל מאות, אפילו אלפי מיליארדי דונג.

רשתות הונאה רבות פורקו והובאו למשפט, אך אלפי אנשים ממשיכים ליפול קורבן. התיקים החדשים הרבים המובאים למשפט והועמדו לדין מדגימים את הטקטיקות המתוחכמות יותר ויותר של הרמאים.

ה"פיתיון" הוא זהב, מכוניות ונדל"ן.

בתחילת יוני, בית המשפט העממי של האנוי קיים משפט של ערכאה ראשונה וגזר על מר הואנג נאם, לשעבר המנכ"ל של חברת המניות המשותפת להשקעות פיננסיות PFS, מאסר עולם בגין הונאה והפקעת רכוש.

על פי תיק המקרה, כדי לגייס הון, מר נאם ארגן סמינרים, שהציגו ישירות הזדמנויות השקעה והבטיחו תשואות של 1.5-6% לחודש. לאלו שתרמו 100 מיליון דונג וייטנאמי או יותר הובטח גם פרס השווה לחצי טאאל זהב.

בהאמינה לפרסומות אלו, כ-400 לקוחות תרמו לחברה למעלה מ-311 מיליארד דונג וייטנאמי. עם זאת, בניגוד להבטחות, רוב הכסף הזה לא שימש לפעילויות הלוואות כפי שפורסם בתחילה.

מאחורי ההבטחה המפתה לרווח הזו עמד מעגל קסמים של שימוש בכסף ממשקיעים מאוחרים יותר כדי לשלם למשקיעים מוקדמים יותר, מה שהוביל בסופו של דבר למאסר עולם על המנכ"ל.

מקרה נוסף שמשך תשומת לב הוא כתב האישום שהגישה התביעה העממית של האנוי נגד צוות ההנהלה של חברת Bankland Group Joint Stock Company בגין הונאת יותר מ-4,700 איש בסך כמעט 480 מיליארד דונג וייטנאמי. תיק זה יובא למשפט בבית המשפט בעתיד הקרוב.

כדי למשוך השקעות, צוות ההנהלה של Bankland הציע תשואות של עד 43% בשנה, קידם תוכניות תגמול הכוללות זהב, מכוניות, אופנועי SH, אייפונים, נסיעות , ואפילו הבטיח תעודות בעלות על קרקע למשקיעים שתרמו סכומי כסף גדולים.

מתנות יקרות ערך, הבטחות מפתות לתשואות גבוהות והסיכוי לבעלות על נדל"ן הפכו ל"פיתוי" שמשך אלפי אנשים למערבולת ההשקעות.

בהתפתחות נוספת, פרויקט המטבעות הקריפטוגרפיים AntEx של מר נגוין הואה בין (הידוע גם בשם שארק בין, יו"ר מועצת המנהלים של קבוצת NextTech) משך אליו כ-30,000 משקיעים כאשר הוצג כמערכת אקולוגית של בלוקצ'יין שפותחה על ידי העם הווייטנאמי.

הבטחות לגבי עתיד הטכנולוגיה הוייטנאמית, יחד עם ציפיות לרווחים גדולים, הניעו אנשים רבים להשקיע.

חוט משותף במקרים אחרונים הוא ש"מחברי" ההונאות הללו כבר לא משתמשים בתכסיסים פשוטים.

במקום זאת, הם יוצרים פרויקטים מקודמים היטב, חוזים מורכבים ותגמולים כמו זהב, מכוניות או נדל"ן כדי לבנות אמון ולפתות משקיעים להשקיע את כספם.

"יזמים מצליחים"

אולי יעניין אותך גם

הרשויות פירקו רשת שהתחזתה ל"גיבורים מצילי חיים" כדי לסחוט כסף ולהרוויח מיליארדי דונג.ב-1 בינואר 2026, משטרת הו צ'י מין סיטי הודיעה על פירוק רשת המעורבת ב"סחיטה; ארגון ותיווך של כניסה ויציאה בלתי חוקית", והעמדה לדין 41 אנשים. אנשים אלה השתמשו במסווה של הצלת קורבנות מקמבודיה אך למעשה סחטו כסף והרוויחו באופן בלתי חוקי מהתוכנית, בסכום של מיליארדי דונג וייטנאמי.

משרד האוצר דן בטיפול במאות מבני ונכסי ציבור עודפים בעקבות מיזוגים.מידע מעודכן על הטיפול במאות נכסי קרקע ונדל"ן ציבוריים עודפים בהו צ'י מין סיטי (לשעבר בין דואנג ובא ריה-וונג טאו) סופק על ידי משרד האוצר במסיבת עיתונאים בנושא המצב החברתי-כלכלי שנערכה היום אחר הצהריים, 25 ביוני 2026.

היזהרו מהונאות גיוס דוגמנים ללוות את מונדיאל 2026.העבריינים יצרו מספר חשבונות מדיה חברתית, התחזו לחברות מדיה, מרכזי הכשרה לאמנות ומותגים, ופרסמו מידע על גיוס דוגמנים ושחקנים לביצוע הונאה.

אם תגמולים הם ה"פיתיון", אז תדמית המנהיג העסקי היא האלמנט שבונה אמון.

בפרשת בנקלנד, התובעים קבעו כי הנהלת החברה הקימה מבנה תאגידי שלם הכולל יו"ר, מנכ"ל, מערכת ניהול וסדרה של פרויקטים של השקעה כדי ליצור אשליה של תאגיד משגשג.

במקרה של קבוצת סן טאי ת'ו, העובדים הוטל עליהם להציג את החברה כעסק מצליח, המתרחב באופן מתמיד, מייצר רווחים גבוהים ובעל פוטנציאל צמיחה גדול.

בהתבסס על מידע זה, מאות אנשים העבירו סכום כולל של למעלה מ-1.7 טריליון דונג וייטנאמי בצורה של קבלת מניות שהועברו.

אפילו בתחום המטבעות הקריפטוגרפיים, אמון בנוי על מוניטין אישי. פרויקט AntEx נקשר בעבר לתדמית של Shark Bình - פנים מוכרות בעולם הטכנולוגיה והשקעות הסטארט-אפים.

מסרים על טכנולוגיה וייטנאמית, מערכת הבלוקצ'יין והתחייבויות להשקעות בקנה מידה גדול סייעו לבנות אמון בקרב עשרות אלפי משקיעים.

בצורה אחרת, קבוצת ההונאה שהייתה מעורבת בתיק ההתחזות בהואן הואה הונג, שנדון לאחרונה על ידי בית המשפט העממי בהאנוי, ניצלה את השפעתם של ידוענים ברשתות החברתיות.

נוצרים חשבונות פייסבוק וזאלו מזויפים, וסרטוני שידור חי משמשים ליצירת תחושה של אותנטיות, ובכך מפתים אנשים הזקוקים להלוואות להעביר עמלות "עיבוד בקשות".

מאנשי עסקים, מנכ"לים ונשיאי תאגידים ועד התחזות לסלבריטאים ברשתות החברתיות, החוט המשותף בתוכניות הונאה אלו הוא ניצול אמון של אחרים.

לאן הלך הכסף?

בדיונים בבית המשפט, השאלה שמעציבה ביותר את אלו שנפגעו מרמאות היא: לאן נעלם הכסף?

במשפטו של הואנג נאם, הודה המנכ"ל כי החברה לא ייצרה רווחים כפי שהובטח, אלא השתמשה בעיקר בכסף ממשקיעים מאוחרים יותר כדי לשלם למשקיעים מוקדמים יותר.

מעל 311 מיליארד וונד שגויסו שימשו לתשלום ריבית, בונוסים, חובות אישיים, הוצאות תפעול עסקיות ועלויות שונות אחרות.

מתוך יותר מ-311 מיליארד וונד שגויסו, נאם הצהיר כי החזיר כ-9 מיליארד וונד בקרן, 37 מיליארד וונד בריבית ו-42 מיליארד וונד בחובות אישיים. הסכום הנותר שימש לפעילות החברה וכעת מוצה.

נכון למאי 2023, 396 משקיעים טרם קיבלו בחזרה את מלוא תרומות ההון הראשוניות שלהם, בסך כולל של למעלה מ-265 מיליארד דונג וייטנאמי. במהלך המשפט, כשנשאל על האפשרות לתקן את המצב, הצהיר הואנג נאם כי נכון לעכשיו אין לו נכסים משמעותיים והוא אינו מסוגל עוד להחזיר למשקיעים את חובותיהם.

במקרה של סן טאי ת'ו, רשויות התביעה קבעו כי לאחר שקיבלו יותר מ-1,700 מיליארד דונג וינדי ממשקיעים, גב' פאם טי הואה, יו"ר קבוצת סן טאי ת'ו, וכפופותיה השתמשו ביותר מ-737.2 מיליארד דונג וינדי כדי לשלם חלק מהרווחים למשקיעים.

הסכום הנותר, מעל 988 מיליארד דונג וייטנאמי, נוצל לכאורה באופן לא נכון על ידי גב' הואה ושותפיה. המטרה הייתה להשיג כסף לכיסוי חובות אישיים והוצאות עסקיות, מה שהוביל בסופו של דבר לחוסר יכולתם להחזיר את החוב...

* עורך הדין טרין ואן טויין (לשכת עורכי הדין של האנוי):

אולי יעניין אותך גם

מזכיר המפלגה טראן דוק טאנג מדבר על חייהם המאושרים של תושבי האנוי.לדברי מזכיר המפלגה בהאנוי, טראן דוק טאנג, על מנת שכל משפחה בעיר הבירה יזכו לחיים משגשגים, מאושרים ומפותחים באופן מקיף, העיר נחושה להשיג צמיחה דו-ספרתית, ליצור מקומות עבודה, להגדיל את ההכנסות ולהתמקד בהסרת חמישה צווארי בקבוק עיקריים.

חתימה על תקנות לתיאום בתחומי ההגנה, הביטחון והחוץ.החתימה על תקנות התיאום בין סוכנויות האסיפה הלאומית לבין משרד ההגנה הלאומי, משרד הביטחון הציבורי ומשרד החוץ נועדה לשפר את היעילות המבצעית ולהגן על המולדת.

הונאת 'בעלות על חופשה': לכל מנהיגי החברה ההונאה יש תואר ראשון, כאשר מנהל אחד מהם נולד בשנת 2000, אך הם ארגנו את המעילה בצורה שיטתית מאוד.GĐXH - במסיבת העיתונאים בנושא מקרים ואירועים אופייניים בתחומים הכלכליים והסביבתיים שאורגנו על ידי משטרת העיר האנוי בבוקר ה-19 ביוני, אישרו ראשי PC03 כי מדובר במקרה בקנה מידה חריג, עם מספר רב מאוד של קורבנות והיקף פעילות רחב; למנהלי חברות הנופש יש תואר ראשון, גיל ממוצע של 20-40, וחלק מהמנהלים נולדו בשנת 2000.

היזהרו מהצעות השקעה עם ריביות גבוהות מדי.

אנשים צריכים להיזהר במיוחד מהצעות השקעה עם ריביות גבוהות מדי או תשואות מובטחות. בפעילויות עסקיות לגיטימיות, רווח תמיד מגיע עם סיכון, ואף אחד לא יכול להבטיח רווחיות מוחלטת.

לפני שמחליטים על העברת כספים, יש לבדוק היטב את הסטטוס המשפטי של העסק, את פעילותו העסקית בפועל, את הדוחות הכספיים, את נכסי הבטחונות ואת הרישיונות הרלוונטיים.

יתר על כן, אין לתת אמון מוחלט בתוארו של אדם, בתדמיתו של עושרו, בתפקידו המפואר או בתהילתו. מקרים רבים מראים שגורמים אלה נוצלו לבניית מוניטין כוזב.

הדבר החשוב ביותר הוא לאמת מידע ממקורות בלתי תלויים מרובים ולהתייעץ עם מומחים לפני הוצאת כסף כלשהו.

בהקשר של הונאות המתפתחות ללא הרף, ערנות וזהירות אישית הן ה"מגנים" היעילים ביותר להגנה על נכסיו של אדם.

חזרה לנושא

מַלכּוּתִי

מקור: https://tuoitre.vn/vi-sao-ca-ngan-nguoi-sap-bay-lua-dao-20260607235330173.htm