ऑनलाइन घोटालों में अरबों डॉलर का नुकसान हुआ।

एसजीजीपीओ 19/09/2023 15:56

बैंकिंग क्षेत्र से जुड़े हाई-टेक अपराध लगातार बढ़ रहे हैं, अधिक जटिल होते जा रहे हैं और उनके तरीके और रणनीति लगातार विकसित हो रहे हैं। नए आपराधिक हथकंडों में दुकानों पर क्यूआर कोड छुपाकर संपत्ति चुराना, नकली धन हस्तांतरण रसीदें बनाकर संपत्ति चुराना आदि शामिल हैं।

एसीबी बैंक ने सम्मेलन में सुरक्षा मुद्दों पर अपने विचार साझा किए।

तुओई ट्रे अखबार द्वारा वियतनाम स्टेट बैंक (एसबीवी) के सहयोग से 19 सितंबर को आयोजित "ऑनलाइन धोखाधड़ी के बढ़ते जोखिम से बैंक खातों की सुरक्षा" विषय पर सेमिनार में, साइबर सुरक्षा और उच्च-तकनीकी अपराध निवारण विभाग ( सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय ) के विभाग 4 के उप प्रमुख लेफ्टिनेंट कर्नल काओ वियत हंग ने कहा कि उच्च-तकनीकी अपराध तेजी से विकसित हो रहा है, जिसमें कृत्रिम बुद्धिमत्ता (एआई) जैसी वैज्ञानिक और तकनीकी उपलब्धियों का फायदा उठाकर चेहरों (डीपफेक) और आवाजों (डीप वॉइस) की नकल करने और फिर रिश्तेदारों और दोस्तों से संपर्क करके पैसे ट्रांसफर करने की मांग करने की प्रवृत्ति है।

इसके अतिरिक्त, ये व्यक्ति धोखाधड़ी के कारण खोए हुए पैसे की वसूली करने वाली सेवाओं का रूप धारण कर सकते हैं, या "फर्जी" व्यवसाय स्थापित कर सकते हैं और शेयरों, विदेशी मुद्रा आदि के लिए निवेश निधि प्राप्त करने के लिए बैंक खाते खोल सकते हैं, इससे पहले कि वे पैसे का दुरुपयोग करें।

साइबर सुरक्षा और उच्च-तकनीकी अपराध निवारण ब्यूरो (सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय) के विभाग 4 के उप प्रमुख लेफ्टिनेंट कर्नल काओ वियत हंग।

लेफ्टिनेंट कर्नल काओ वियत हंग ने यह भी बताया कि चोरी करने के लिए दुकानों पर क्यूआर कोड चिपकाने, चोरी करने के लिए धन हस्तांतरण दिखाने वाले नकली चालान बनाने, बैंक कर्मचारियों का रूप धारण करने, ग्राहकों से कार्ड की जानकारी मांगने और उसका अवैध रूप से उपयोग करके सामान और सेवाएं खरीदने जैसी नई तरकीबें सामने आई हैं।

“उपयोगकर्ता और बैंक लगातार अपराधियों के निशाने पर बने हुए हैं। बैंकों के लिए, अपराधी सिस्टम को स्कैन और अटैक करते हैं, सुरक्षा कमजोरियों की खोज और उनका फायदा उठाते हैं, और मैलवेयर अटैक करते हैं। बैंक ग्राहकों के लिए, अपराधी धोखाधड़ी और संपत्ति हड़पने के लिए लगातार नए और परिष्कृत तरीके और हथकंडे अपनाते रहते हैं… इसलिए, बैंकों को सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय, वियतनाम स्टेट बैंक और भुगतान सेवा प्रदाताओं के बीच समन्वय को और मजबूत करने की आवश्यकता है ताकि वैध स्वामित्व के बिना बैंक खातों और ई-वॉलेट के उपयोग को सीमित करने के लिए एक समन्वित प्रक्रिया बनाई जा सके, जिससे अवैध धन के प्रवाह को शुरू में ही रोका जा सके,” लेफ्टिनेंट कर्नल काओ वियत हंग ने सुझाव दिया।

श्री ले अन्ह डुंग, भुगतान विभाग के उप निदेशक (वियतनाम स्टेट बैंक)

वियतनाम स्टेट बैंक की ओर से भुगतान विभाग के उप निदेशक श्री ले अन्ह डुंग ने भी कहा कि हाल ही में विश्व स्तर पर ऑनलाइन धोखाधड़ी में भारी वृद्धि हुई है। एफबीआई ने ऑनलाइन धोखाधड़ी को 27 विभिन्न प्रकार के अपराधों में वर्गीकृत किया है, जिसके कारण 2022 में 10.3 अरब डॉलर से अधिक का नुकसान हुआ। ऑनलाइन धोखाधड़ी में इस वृद्धि का उपभोक्ताओं, व्यवसायों और वित्तीय संस्थानों पर नकारात्मक प्रभाव पड़ा है।

वियतनाम में ऑनलाइन धोखाधड़ी और संपत्ति की चोरी के कई तरीके हैं, जिनमें शामिल हैं: पुलिस अधिकारियों, अभियोजकों या अदालती अधिकारियों का रूप धारण करने वाले धोखेबाज, ग्राहकों को फोन करके आपराधिक मामलों या गिरोहों में शामिल होने की धमकी देते हैं। वे ग्राहकों से जांच के उद्देश्य से निर्दिष्ट खातों में पैसे ट्रांसफर करने की मांग करते हैं।

इसके अलावा, हाल ही में फ़ोन नंबर हैकिंग के घोटाले काफी आम हो गए हैं। स्कैमर नेटवर्क कर्मचारियों का रूप धारण करके मुफ़्त 3G से 4G सिम कार्ड अपग्रेड की पेशकश करते हैं या पीड़ितों को बताते हैं कि उनके सिम कार्ड मानकीकृत नहीं हैं। पीड़ित निर्देशों का पालन करते हैं और उनके फ़ोन नंबर हैक कर लिए जाते हैं ताकि उन्हें OTP कोड प्राप्त हो सकें। इन कोडों का उपयोग, एकत्रित ग्राहक पहचान जानकारी के साथ, ऑनलाइन बैंकिंग सेवाओं को पुनः सक्रिय करने के लिए किया जाता है, जिससे लेन-देन करने और उपयोगकर्ता के पैसे चुराने के लिए पहुँच प्राप्त हो जाती है।

श्री ले अन्ह डुंग ने कहा, "हाल ही में सामने आया धोखाधड़ी का एक और नया रूप यह है कि जालसाज सरकारी कर्मचारियों, अधिकारियों और सरकारी एजेंसियों का रूप धारण करके लोगों को फर्जी एप्लिकेशन (VssID, VNeID, eTax Mobile, आदि) इंस्टॉल करने का निर्देश देते हैं ताकि उनके फोन पर नियंत्रण हासिल कर सकें, व्यक्तिगत जानकारी और बैंक खाता विवरण एकत्र कर सकें और उपयोगकर्ताओं के बैंक खातों से पैसे चुरा सकें । "

श्री डंग के अनुसार, इस प्रकार की धोखाधड़ी से निपटना आसान नहीं है। भुगतान संबंधी गतिविधियों में धोखाधड़ी और छल को सीमित करने के लिए बैंकों और उपयोगकर्ताओं सहित सभी पक्षों के संयुक्त प्रयासों और समन्वय की आवश्यकता है।

वियतनाम स्टेट बैंक (एसबीवी) ने ग्राहकों की क्रेडिट जानकारी सत्यापित करने के लिए राष्ट्रीय जनसंख्या डेटाबेस से जुड़ने की प्रक्रिया जारी रखने के लिए लोक सुरक्षा मंत्रालय के साथ समन्वय किया है। वे सूचना एवं संचार मंत्रालय के साथ मिलकर डेटा को साफ करने और ऑनलाइन बैंकिंग सेवाओं के लिए पंजीकृत खाताधारक की जानकारी को मोबाइल फोन ग्राहक की जानकारी से मिलाने की योजना पर भी काम कर रहे हैं। बैंकों में ग्राहकों के खातों की सुरक्षा के लिए, एसबीवी ऑनलाइन भुगतान के लिए सुरक्षा समाधानों पर निर्णय 630/2017 में संशोधन करेगा, जिसमें लेनदेन सीमा पर विस्तृत नियम शामिल होंगे और बायोमेट्रिक प्रमाणीकरण अनिवार्य होगा ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि खाताधारक और लेनदेन करने वाला व्यक्ति एक ही हो।

"आंकड़ों के अनुसार, 90% अंतरबैंक हस्तांतरण 10 मिलियन वीएनडी से कम हैं, जबकि केवल 10% ही 10 मिलियन वीएनडी से अधिक हैं। इसलिए, जल्द ही ऐसे नियम लागू किए जाएंगे जिनमें 10 मिलियन वीएनडी से अधिक के अंतरबैंक हस्तांतरण के लिए बायोमेट्रिक प्रमाणीकरण (फिंगरप्रिंट, चेहरे की पहचान) अनिवार्य होगा। इससे बैंक खातों की खरीद-बिक्री और किराये पर देने की प्रथा भी प्रभावी रूप से समाप्त हो जाएगी, जो लंबे समय से चली आ रही है," श्री डंग ने जानकारी दी।

स्रोत: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html