ऑनलाइन अरबों डॉलर की धोखाधड़ी हुई

एसजीजीपीओ 19 सितंबर, 2023 15:56

बैंकिंग क्षेत्र से जुड़े हाई-टेक अपराध लगातार बढ़ रहे हैं, और ज़्यादा जटिल होते जा रहे हैं, और उनके तरीके और तरकीबें लगातार बदल रही हैं। अपराधियों के नए हथकंडे हैं दुकानों पर क्यूआर कोड चिपकाकर संपत्ति हड़पना, और नकली बिल बनाकर संपत्ति हड़पने के लिए पैसे हड़पना...

एसीबी बैंक ने कार्यशाला में सुरक्षा मुद्दों पर जानकारी साझा की

19 सितंबर को स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम (एसबीवी) के समन्वय में तुओई ट्रे अखबार द्वारा आयोजित कार्यशाला "ऑनलाइन धोखाधड़ी के बढ़ते जोखिम के खिलाफ बैंक खातों की सुरक्षा" में, साइबर सुरक्षा और उच्च तकनीक अपराध रोकथाम विभाग के विभाग 4 के उप प्रमुख लेफ्टिनेंट कर्नल काओ वियत हंग ( लोक सुरक्षा मंत्रालय ) ने कहा कि उच्च तकनीक अपराध गतिविधियां तेजी से विकसित हो रही हैं, जिसमें एआई जैसे वैज्ञानिक और तकनीकी उपलब्धियों का लाभ उठाने की प्रवृत्ति नकली चेहरे (डीपफेक), आवाज (डीप वॉयस) है, फिर रिश्तेदारों और दोस्तों से संपर्क करके धन हस्तांतरण के लिए कहा जाता है।

इसके अलावा, ये लोग धोखाधड़ी से प्राप्त धन को वसूलने के लिए नकली सेवाएं देते हैं या "छिपे हुए" व्यवसाय स्थापित करते हैं, स्टॉक, विदेशी मुद्रा में निवेश करने के लिए धन प्राप्त करने के लिए बैंक खाते खोलते हैं... और फिर उसका गबन कर लेते हैं।

लेफ्टिनेंट कर्नल काओ वियत हंग, विभाग 4 के उप प्रमुख, साइबर सुरक्षा और उच्च तकनीक अपराध रोकथाम विभाग (सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय)

लेफ्टिनेंट कर्नल काओ वियत हंग ने यह भी बताया कि नई तरकीबें सामने आई हैं, जैसे दुकानों पर क्यूआर कोड चिपकाना, उचित संपत्ति में धन हस्तांतरित करने के लिए नकली चालान बनाना, बैंक कर्मचारियों का रूप धारण करना, ग्राहकों से कार्ड की जानकारी मांगना और वस्तुओं और सेवाओं की खरीद के लिए अवैध रूप से उनका उपयोग करना।

"उपयोगकर्ता और बैंक लगातार अपराधियों के निशाने पर हैं। बैंकों के लिए, अपराधी सिस्टम को स्कैन करते हैं, उन पर हमला करते हैं, सुरक्षा कमज़ोरियों का पता लगाते हैं, उनका फ़ायदा उठाते हैं और मैलवेयर पर हमला करते हैं। बैंक ग्राहकों के लिए, अपराधी लगातार धोखाधड़ी और उनकी संपत्ति हड़पने के लिए नए और परिष्कृत तरीके और तरकीबें अपनाते रहते हैं। इसलिए, बैंकों को सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय, स्टेट बैंक और भुगतान सेवा प्रदाताओं के बीच समन्वय को और मज़बूत करने की ज़रूरत है ताकि एक समन्वय प्रक्रिया विकसित की जा सके जो उनके नाम पर नहीं हैं, ताकि अवैध धन प्रवाह को तुरंत रोका जा सके," वरिष्ठ लेफ्टिनेंट कर्नल काओ वियत हंग ने सुझाव दिया।

श्री ले आन्ह डुंग, भुगतान विभाग के उप निदेशक (स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम)

स्टेट बैंक की ओर से, स्टेट बैंक भुगतान विभाग के उप निदेशक, श्री ले अन्ह डुंग ने भी कहा कि हाल ही में, दुनिया भर में ऑनलाइन धोखाधड़ी बढ़ रही है। एफबीआई ऑनलाइन धोखाधड़ी को 27 विभिन्न प्रकार के अपराधों में विभाजित करता है, जिससे 2022 में 10.3 बिलियन अमरीकी डालर से अधिक का नुकसान होगा। ऑनलाइन धोखाधड़ी के मजबूत प्रकोप का उपभोक्ताओं, बिक्री व्यवसायों और वित्तीय संस्थानों पर नकारात्मक प्रभाव पड़ा है।

वियतनाम में, इंटरनेट पर धोखाधड़ी और संपत्ति हड़पने के कई तरीके हैं: पुलिस, अभियोजकों और अदालतों का रूप धारण करके घोटालेबाज़, मामलों और आपराधिक नेटवर्क में शामिल ग्राहकों को धमकाने के लिए फ़ोन करते हैं। वे ग्राहकों से जाँच के लिए निर्धारित खातों में पैसे ट्रांसफर करने के लिए कहते हैं।

इसके अलावा, फ़ोन नंबरों के इस्तेमाल के अधिकार को हड़पने के लिए धोखाधड़ी का एक रूप हाल ही में काफ़ी आम हो गया है। धोखेबाज़ नेटवर्क कर्मचारियों का रूप धारण करके मुफ़्त में 3G सिम को 4G में बदलने में मदद का वादा करते हैं या यह बताते हैं कि सिम लॉक हो गया है क्योंकि ग्राहक का मानकीकरण नहीं हुआ है। पीड़ित व्यक्ति निर्देशों का पालन करता है और इलेक्ट्रॉनिक बैंकिंग सेवा को पुनः सक्रिय करने के लिए ग्राहक की एकत्रित पहचान जानकारी के साथ OTP कोड प्राप्त करने के लिए फ़ोन नंबर का उपयोग करने का अधिकार रखता है, और उपयोगकर्ता के पैसे हड़पने के लिए लेनदेन करने और उस तक पहुँचने का अधिकार रखता है।

श्री ले अन्ह डुंग ने कहा, "धोखाधड़ी का एक और नया रूप जो हाल ही में सामने आया है, वह यह है कि अपराधी सिविल सेवकों, सार्वजनिक कर्मचारियों और राज्य एजेंसियों का रूप धारण करके लोगों को नकली एप्लिकेशन (VssID, VNeID, eTax Mobile, आदि) इंस्टॉल करने का निर्देश देते हैं, ताकि वे फोन पर नियंत्रण कर सकें, व्यक्तिगत जानकारी, बैंक खाते एकत्र कर सकें और उपयोगकर्ताओं के बैंक खातों से पैसे चुरा सकें ..."।

श्री डंग के अनुसार, इस धोखाधड़ी से निपटना आसान नहीं है। भुगतान गतिविधियों में धोखाधड़ी और ठगी को सीमित करने के लिए, बैंकों और उपयोगकर्ताओं की भूमिका सहित सभी पक्षों के प्रयासों और समन्वय की आवश्यकता है।

स्टेट बैंक ने ग्राहकों की क्रेडिट जानकारी को प्रमाणित करने के लिए राष्ट्रीय जनसंख्या डेटाबेस को जोड़ने के लिए लोक सुरक्षा मंत्रालय के साथ समन्वय किया है। सूचना एवं संचार मंत्रालय के साथ मिलकर डेटा को साफ़ करने की योजना पर काम कर रहा है, जिसमें ऑनलाइन बैंकिंग सेवाओं के लिए पंजीकरण करने वाले खाताधारकों की जानकारी को मोबाइल फ़ोन नंबर द्वारा मोबाइल ग्राहकों की जानकारी से मिलान किया जाएगा। बैंकों में ग्राहक खातों की सुरक्षा के लिए, स्टेट बैंक ऑनलाइन भुगतान में सुरक्षा समाधानों पर निर्णय 630/2017 में संशोधन करेगा ताकि लेनदेन सीमा के विवरण निर्दिष्ट किए जा सकें जिन्हें बायोमेट्रिक कारकों द्वारा प्रमाणित किया जाना चाहिए ताकि यह निर्धारित किया जा सके कि खाता खोलने वाला और लेनदेन करने वाला व्यक्ति एक ही होना चाहिए।

"आँकड़ों के अनुसार, 90% अंतर-बैंक धन हस्तांतरण 1 करोड़ VND से कम के होते हैं, केवल 10% ही 1 करोड़ VND से अधिक के होते हैं। इसलिए, बैंकों के बीच धन हस्तांतरण करते समय, संभवतः 1 करोड़ VND तक, बायोमेट्रिक प्रमाणीकरण (उँगलियों के निशान या चेहरे से) अनिवार्य करने वाला एक नियम लागू किया जाएगा। इससे लंबे समय से चली आ रही बैंक खातों की खरीद-बिक्री और किराये पर देने की प्रथा भी समाप्त हो जाएगी," श्री डंग ने बताया।

स्रोत: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html