4 मई की सुबह, हाम थुआन बाक जिले के मा लाम कस्बे में, एग्रीबैंक बिन्ह थुआन शाखा के निदेशक श्री गुयेन हुउ काऊ ने एग्रीबैंक हाम थुआन बाक शाखा में एक ग्राहक से 3.2 बिलियन वीएनडी के हस्तांतरण से जुड़े धोखाधड़ी के मामले को तुरंत रोकने में अपनी उपलब्धि के लिए क्रेडिट अधिकारी गुयेन मिन्ह खान की सराहना करने के लिए एक अनौपचारिक पुरस्कार समारोह आयोजित किया।
समारोह की अध्यक्षता एग्रीबैंक बिन्ह थुआन शाखा के निदेशक श्री गुयेन हुउ काउ ने की और इसमें हाम थुआन बाक जिला पुलिस के उप प्रमुख मेजर डांग वू लिन्ह, मा लाम टाउन पुलिस और अन्य संबंधित एजेंसियों के प्रतिनिधि उपस्थित थे।
एग्रीबैंक की हाम थुआन बाक शाखा की एक रिपोर्ट के अनुसार, 3 मई, 2024 को दोपहर 2:30 बजे, हाम थुआन बाक जिले के मा लाम कस्बे में रहने वाली ग्राहक ले थी एन. (एलटीएन) अपनी बचत पासबुक द्वारा सुरक्षित ऋण के लिए आवेदन करने के लिए एग्रीबैंक की हाम थुआन बाक शाखा में आई, और विदेशी व्यापार बैंक ( वियतकोमबैंक ) में अपने स्वयं के खाते में पैसे स्थानांतरित किए।
लेखा विभाग ने ग्राहक को बचत खाते पर गिरवी रखकर लिए गए ऋण की प्रक्रिया आगे बढ़ाने के लिए शेष राशि की पुष्टि करने का निर्देश दिया, ताकि परिपक्वता अवधि से पहले पैसे निकालने पर उन्हें ब्याज का नुकसान न हो। इसके बाद, ग्राहक सीबीटीडी की गुयेन मिन्ह खान शाखा में ग्राहक सेवा विभाग में गिरवी रखकर लिए गए और ऋण प्रक्रिया पूरी की।
सूचना प्राप्त होने के बाद, क्रेडिट अधिकारी गुयेन मिन्ह खान ने ग्राहक के बचत खातों की जाँच की और 12 महीने की अवधि वाले दो खाते पाए; एक खाते में 2.57 बिलियन वीएनडी का मूल्य था, जो 3 जनवरी, 2024 को जमा किया गया था और 3 जनवरी, 2025 को परिपक्व हो रहा था, और दूसरे खाते में 1.027 बिलियन वीएनडी का मूल्य था, जो 12 सितंबर, 2023 को जमा किया गया था और 12 सितंबर, 2024 को परिपक्व हो रहा था।
ऋण आवेदन प्राप्त होने के बाद, सीबीटीडी खान ने देखा कि ग्राहक चिंतित लग रहा था, ऋण के उद्देश्य के बारे में विरोधाभासी जानकारी दे रहा था, और उसे लगातार धमकी भरे कॉल आ रहे थे। इसलिए, उन्हें संदेह हुआ कि ग्राहक के साथ धोखाधड़ी करके धन हस्तांतरण कराया जा रहा है, अतः उन्होंने अस्थायी रूप से लेनदेन स्थगित कर दिया और समन्वित समाधान के लिए मामले की सूचना प्रभारी उप शाखा प्रबंधक को दे दी।
सीबीटीडी से घटना की रिपोर्ट प्राप्त होने पर, शाखा प्रभारी की उप निदेशक सुश्री गुयेन थुई डुओंग हाई ने ग्राहक को धोखाधड़ी से बचाने के लिए मामले की जांच और स्पष्टीकरण हेतु अपने कार्यालय में बुलाया। उन्होंने ग्राहक को यह समझाने का भरसक प्रयास किया कि संभवतः उनके साथ धोखाधड़ी हो रही है और भुगतान विधि स्टेट बैंक के नियमों के अनुरूप नहीं है, इसलिए अस्थायी रूप से भुगतान नहीं किया जा सकता। इसके बावजूद उन्होंने ग्राहक को सच बताने के लिए राजी करने की कोशिश की।
हालांकि, ग्राहक ने सहयोग नहीं किया और अपनी सारी बचत समय से पहले निकालने और संपत्ति के लेन-देन को पूरा करने के लिए वियतकोमबैंक में अपने खाते में पैसे स्थानांतरित करने का अनुरोध किया।
ग्राहक के साथ काम करने के दौरान, ग्राहक के फोन पर लगातार कॉल आ रहे थे, और वियतकोमबैंक में खोला गया ग्राहक का खाता (3 मई, 2024 को) ऋण संबंधी विरोधाभासी जानकारी दे रहा था। इसे धोखाधड़ी मानते हुए, शाखा ने सत्यापन और रोकथाम के लिए मा लाम नगर पुलिस से संपर्क किया। मा लाम नगर पुलिस ने जांच के लिए नगर पुलिस के उप प्रमुख, वरिष्ठ लेफ्टिनेंट गुयेन ले होआई थांग को एग्रीबैंक हाम थुआन बाक शाखा में भेजा।
जाँच-पड़ताल के दौरान पता चला कि सुश्री एलटीएन, जो हाम थुआन बाक जिले के मा लाम कस्बे में रहती थीं, बुजुर्ग थीं और मा लाम बाजार में सब्जियां बेचती थीं। वे अक्सर बड़े लेन-देन में शामिल नहीं होती थीं। पुलिस की विशेषज्ञता का उपयोग करते हुए, लेफ्टिनेंट गुयेन ले होआई थांग ने सुश्री एलटीएन को आश्वस्त किया और उन्हें किसी भी अप्रिय घटना की स्थिति में सुरक्षा का आश्वासन दिया। लेफ्टिनेंट थांग पर भरोसा करते हुए, सुश्री एलटीएन धीरे-धीरे शांत हो गईं और उन्होंने बताया कि उन्हें किसी ऐसे व्यक्ति का फोन आया था जिसने खुद को लोक सुरक्षा मंत्रालय का पुलिस अधिकारी बताया और कहा कि वह मादक पदार्थों की तस्करी के एक मामले में शामिल हैं और हनोई में उनकी जाँच चल रही है। साथ ही, उन्होंने उनसे "जाँच में सहायता" के लिए अपने वियतकोमबैंक खाते में 3.2 अरब वीएनडी स्थानांतरित करने की मांग की।
लगभग एक सप्ताह की जांच के बाद, यदि यह पाया जाता है कि उसने कोई उल्लंघन नहीं किया है, तो राज्य उसके द्वारा खाते में स्थानांतरित की गई राशि का मूलधन और ब्याज वापस कर देगा। इस बात पर जोर दिया गया कि उसके अपने खाते से कोई भी पैसा निकाल या खो नहीं सकता (क्योंकि सुश्री एलटीएन ने बताया कि बैंक में उनकी बचत जमा थी जो अभी परिपक्व नहीं हुई थी, इसलिए आरोपी ने उनसे बैंक जाकर ऋण के लिए आवेदन करने या अपनी बचत समय से पहले निकालने का अनुरोध किया और उन्हें निर्देश दिया कि जांच पूरी होने तक किसी को भी सूचित न करें। यदि उन्होंने किसी को सूचित किया या 3 मई, 2024 को देर से पैसा स्थानांतरित किया, तो उन्हें 3-6 साल की अतिरिक्त सजा का सामना करना पड़ेगा)।
मा लाम कस्बे के पुलिस अधिकारियों और एग्रीबैंक हाम थुआन बाक शाखा के प्रमुखों के प्रयासों से प्रेरित होकर, सुश्री एलटीएन को यह एहसास हुआ कि यह बेईमान व्यक्तियों द्वारा रचा गया एक घोटाला है और उन्होंने अपने गिरवी रखे ऋण या बचत को समय से पहले निकालकर धोखेबाजों को हस्तांतरित न करने पर सहमति जताई। उन्होंने धोखाधड़ी को रोकने में उनके समर्पित सहयोग के लिए एग्रीबैंक हाम थुआन बाक शाखा और मा लाम कस्बे की पुलिस के प्रति आभार भी व्यक्त किया।
पुरस्कार समारोह में बोलते हुए, एग्रीबैंक बिन्ह थुआन शाखा के निदेशक श्री गुयेन हुउ काऊ ने कहा: "अपने कार्य के प्रति ज़िम्मेदारीपूर्ण व्यवहार और ग्राहकों के व्यवहार की गहरी समझ के साथ, क्रेडिट अधिकारी गुयेन मिन्ह खान ने तुरंत एक ग्राहक को बड़ी रकम की धोखाधड़ी से बचाया। यह बैंक कर्मचारियों के लिए एक सबक है कि वे लेन-देन के दौरान ग्राहकों, विशेषकर बुजुर्ग ग्राहकों के असामान्य व्यवहार को तुरंत पहचानें और उस पर ध्यान दें। प्रबंधन को समय पर सूचना देने से ग्राहक के वित्तीय नुकसान का खतरा टल गया और दूरसंचार नेटवर्क के माध्यम से धोखाधड़ी को रोकने और ग्राहकों की सुरक्षा करने में एग्रीबैंक की प्रतिष्ठा बढ़ी।"
अनुकरणीय "अच्छे लोग, अच्छे कर्म" की सराहना और प्रोत्साहन देने के उद्देश्य से, एग्रीबैंक की बिन्ह थुआन शाखा के निदेशक श्री गुयेन हुउ काऊ ने क्रेडिट अधिकारी गुयेन मिन्ह खान को एक अनौपचारिक पुरस्कार प्रदान किया। उन्होंने मा लाम टाउन पुलिस बल और लेफ्टिनेंट गुयेन ले होआई थांग की भी व्यक्तिगत रूप से सराहना की।
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