निवेश आमंत्रण में घोटाले जैसी गंध आ रही है

बैंक ब्याज दरों से तीन गुना अधिक लाभ के वादे वाले निवेश प्रस्ताव "सभी धोखाधड़ी जैसे लगते हैं"

हाल ही में, तिएन गियांग स्थित एक चावल उद्यम की मालकिन सुश्री पीएनपीटी के मामले ने जनमत में हलचल मचा दी है। उन पर "नकली अंतरराष्ट्रीय प्रतिभूतियों में निवेश" करने पर 434 अरब से ज़्यादा वीएनडी की लूट का आरोप लगाया गया है। गौरतलब है कि यह उद्यम मालिक कोई अकेला मामला नहीं है, क्योंकि हाल ही में देश भर में प्रतिभूतियों और विदेशी मुद्रा निवेश धोखाधड़ी के कई मामले दर्ज किए गए हैं।

"मुर्गी चराने वाले" समूह बड़े पैमाने पर हैं

न्गुओई लाओ डोंग अखबार के रिपोर्टर को बताते हुए, श्री पीवीटी ( क्वांग नाम ) ने बताया कि एक अस्पष्ट विदेशी मुद्रा ट्रेडिंग फ्लोर में निवेश करते समय उन्हें लगभग 700 मिलियन वीएनडी का नुकसान हुआ। कहानी के अनुसार, ज़ालो के माध्यम से उनकी पहली मुलाकात ट्रान किम येन नाम की एक महिला से हुई। इस महिला ने विनम्र अवतार धारण किया और खुद को कूल नेटवर्क टेक्नोलॉजी कंपनी लिमिटेड द्वारा संचालित कूल नेटवर्क नामक एक एप्लिकेशन के माध्यम से बेंट फ्लोर पर कच्चे तेल में निवेश करने वाला बताया, जिसके एसीबी और यूओबी में बैंक खाते हैं, इसलिए उन्होंने उस पर भरोसा कर लिया।

स्टॉक निवेश में अनुभवी होने के नाते, श्री टी. एक नए चैनल में हाथ आजमाना चाहते थे, इसलिए उन्होंने निर्देशों का पालन किया, ऐप डाउनलोड किया, एक खाता पंजीकृत किया और "विशेषज्ञों" के साथ लाइवस्ट्रीम में भाग लिया, जो लाभदायक निवेश के बारे में सलाह दे रहे थे। शुरुआत में, उन्होंने कुछ करोड़ VND जमा किए और जल्द ही लाभ दोगुना हो गया, इसलिए उन्होंने और निवेश करना जारी रखा, जिससे कुल राशि लगभग 70 करोड़ VND हो गई।

ऐप पर खाते में 1.8 अरब VND से ज़्यादा की राशि दिखाई गई, लेकिन श्री टी. लॉग आउट नहीं कर पाए। महिला ने उनसे संपर्क किया और कहा कि पिछला मुनाफ़ा निकालने से पहले उन्हें 25 करोड़ VND "कमीशन" के तौर पर देना होगा। धोखाधड़ी के संदेह में, उन्होंने सीधे कंपनी जाकर नकद देने और पैसे निकालने का सुझाव दिया।

श्री टी. ने हो ची मिन्ह सिटी के लिए एक हवाई जहाज़ का टिकट खरीदा और निर्देशानुसार पर्ल प्लाज़ा बिल्डिंग (बिन्ह थान ज़िला) गए, लेकिन तय समय पर किसी से नहीं मिले। बिल्डिंग के सुरक्षाकर्मियों से पूछने पर उन्हें पता चला कि यहाँ कूल नेटवर्क नाम की कोई कंपनी नहीं है, और कई लोग यहाँ आकर निराश होकर लौट गए थे। "क्योंकि मैंने साफ़-सुथरे बैंक खाते और पेशेवर वेबसाइट पर भरोसा किया था, मैं इस धोखाधड़ी के जाल में फँस गया। मुझे उम्मीद है कि मेरी कहानी उन लोगों के लिए एक चेतावनी है जो ऑनलाइन निवेश के अवसर तलाश रहे हैं," श्री टी. ने बताया।

दरअसल, प्रतिभूति कंपनियों का रूप धारण करके निवेशकों को निवेश समूहों और क्लबों में शामिल होने के लिए आमंत्रित करना और इस तरह उन्हें विदेशी मुद्रा, अंतर्राष्ट्रीय प्रतिभूतियों, आभासी मुद्रा आदि में खेलने के लिए लुभाना कोई असामान्य बात नहीं है। सुश्री खान थी (हो ची मिन्ह सिटी के थू डुक शहर में रहने वाली) ने बताया कि लगभग हर दिन उन्हें प्रतिभूति कंपनियों के कर्मचारी होने का दावा करने वाले कॉल आते हैं, जो उन्हें खाता खोलने और उच्च लाभ के लिए निवेश सलाह देने का निमंत्रण देते हैं।

सिर्फ़ फ़ोन करने पर ही नहीं, बल्कि फ़ेसबुक, ज़ालो जैसे सोशल नेटवर्क्स पर भी सुश्री थाई को अक्सर फ़ॉरेक्स, विदेशी मुद्रा या सोने के निवेश समूहों में शामिल होने के लिए आमंत्रित किया जाता है, जहाँ उन्हें ज़्यादा मुनाफ़े का वादा किया जाता है। "इंडिकेटर टूल फ़ॉरेक्स फ़्लोर को ध्वस्त कर देता है - जो बाज़ार में महारत हासिल करने में आपकी मदद करता है। ज़ालो पर उस निवेश समूह का नाम जिससे मैं सहमत नहीं हूँ, क्योंकि सहमति के लिए पुष्टि के लिए फ़ोन नंबर देना ज़रूरी है। यह समूह स्पष्ट खरीद/बिक्री बिंदुओं का विज्ञापन करता है; शेयरों के महत्वपूर्ण समर्थन/प्रतिरोध की पहचान करता है; किसी पर निर्भर हुए बिना ऑर्डर देने में आश्वस्त है और ख़ासकर सिर्फ़ एक महीने में खाते को 2-10 गुना आसानी से बढ़ा देता है," सुश्री थाई ने कहा।

उन सूचनाओं, वेबसाइटों और निवेश समूहों के स्क्रीनशॉट जिनमें श्री पीवीटी ने भाग लिया और पैसा गँवाया। फोटो: सोन नुंग

अतीत में फेसबुक, ज़ालो और टेलीग्राम जैसे सामाजिक नेटवर्कों पर, वित्तीय निवेश समूह भी "प्रतिदिन 5%-10% लाभ", "सुरक्षित निवेश - उच्च लाभ" जैसे आकर्षक अभिवादनों के साथ तेजी से "फूल" रहे हैं, साथ ही विश्वास पैदा करने के लिए "सफल निवेशकों" की ओर से स्थानांतरण चित्र और धन्यवाद भी दिए जाते हैं।

कई समूह "ट्रायल प्ले" का इस्तेमाल करते हैं, यानी नए खिलाड़ियों को डेमो अकाउंट इस्तेमाल करने या कोशिश करने के लिए थोड़ी रकम जमा करने की अनुमति होती है। कुछ समूह तो अंतरराष्ट्रीय वित्तीय संस्थानों का भी रूप धारण कर लेते हैं, और विश्वसनीयता बढ़ाने के लिए बड़े बैंकों के लोगो या प्रतिष्ठित प्रतिभूति कंपनियों के नाम का इस्तेमाल करते हैं।

लगभग 400 सदस्यों वाले ज़ालो समूह में, "डिकॉय" अकाउंट लगातार कुछ ही दिनों के निवेश के बाद करोड़ों या हज़ारों डॉलर कमाने का दावा करता है। फुंग थी होआ अकाउंट ईटी ऐप का प्रचार इस नारे के साथ करता है: "मज़े के लिए खेलें लेकिन असली पैसे पाएँ", बिना किसी शुल्क या जोखिम का वादा करता है, और कहता है: "अगर किसी को कोई परेशानी हो, तो कृपया मुझसे संपर्क करें"।

हालाँकि, जब कोई उन पर धोखाधड़ी का आरोप लगाता है, तो ये खाते अक्सर यह कहकर इनकार कर देते हैं कि "उन्होंने अभी तक इसे आज़माया नहीं है, इसलिए वे नकारात्मक हैं" और संदिग्ध व्यक्ति से "इसे आज़माकर देखने" के लिए कहते हैं। लेकिन जिन लोगों ने इसमें भाग लिया है, उनके अनुसार, वादा किया गया बोनस नहीं दिया जाता है, और अंत में, उन्हें सब कुछ गँवाने से पहले खाते को अनलॉक करने या लेन-देन की पुष्टि करने के लिए और पैसे जमा करने के लिए बहकाया जाता है।

जानने योग्य बातें

पत्रकारों से बात करते हुए, वित्तीय विशेषज्ञ फ़ान डुंग ख़ान ने ज़ोर देकर कहा कि बैंक ब्याज दरों से तीन गुना ज़्यादा मुनाफ़े के वादे वाले निवेश आमंत्रणों में "धोखाधड़ी की बू आती है"। इसलिए, निवेशकों को बेहद सतर्क रहने की ज़रूरत है।

एक महिला व्यवसायी के मामले के बारे में, जिस पर अंतरराष्ट्रीय स्टॉक एक्सचेंज में निवेश करते समय 434 अरब वियतनामी डोंग (VND) से ज़्यादा की धोखाधड़ी का आरोप लगा है, श्री खान ने कहा कि आजकल यह एक आम घोटाला है। महिला व्यवसायी द्वारा उल्लिखित "कोऑपरेटिव स्टॉक एक्सचेंज" नाम सुनने में एक अंतरराष्ट्रीय क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज जैसा लगता है, लेकिन बहुत संभव है कि यह संपत्ति हड़पने वाला एक नकली एक्सचेंज हो।

"यदि विषय बैंक कर्मचारी होने का दावा करता है, तो निवेशकों को सत्यापन के लिए सीधे बैंक को कॉल करने की आवश्यकता है - यह सरल कार्य धोखाधड़ी के जोखिम को काफी कम कर सकता है। इसके अलावा, निवेश सेवा कंपनी के कार्य को स्पष्ट रूप से समझना आवश्यक है: घरेलू या अंतरराष्ट्रीय स्तर पर संचालन, चाहे वह वियतनाम में कानूनी रूप से लाइसेंस प्राप्त हो या नहीं। ऑपरेटिंग लाइसेंस की प्रामाणिकता की जांच करना आवश्यक है, ऐसे मामले से बचें जहां लाइसेंस एक चीज है, लेकिन सेवा दूसरी है" - श्री खान ने सलाह दी।

डिजिटल परिसंपत्तियों के क्षेत्र के विशेषज्ञ, कॉइन.हेल्प और बीएचओ.नेटवर्क के अध्यक्ष श्री फान डुक नट के अनुसार, ऐसे युग में जहां "निवेश" एक प्रचलित शब्द बन गया है, बहुत से लोग, ज्ञान और सतर्कता की कमी के कारण, परिष्कृत रूप से रचे गए घोटालों का शिकार बन गए हैं।

एक बुज़ुर्ग महिला का मामला, जिससे अज्ञात स्रोतों से प्राप्त अंतरराष्ट्रीय शेयरों में निवेश करने के कारण 434 अरब वियतनामी डोंग से ज़्यादा की लूट हुई, एक विशिष्ट उदाहरण और एक चेतावनी है। श्री नहाट ने कहा कि घोटालेबाज़ अक्सर बुज़ुर्गों को निशाना बनाते हैं, जिनके पास आर्थिक संसाधन तो होते हैं, लेकिन तकनीक से परिचित नहीं होते। वे जीत का एहसास दिलाने के लिए छोटा-मोटा "चारा" देते हैं, फिर पीड़ित को "छोटे-छोटे लेकिन लगातार" तरीके से और पैसा जमा करने के लिए फुसलाते हैं, जिससे उनकी आदत बन जाती है और सतर्कता कम हो जाती है। जब पीड़ित को शक होता है, तो वे समय बढ़ा देते हैं या "तकनीकी" तरकीबें अपनाते हैं और फिर गायब हो जाते हैं।

धोखाधड़ी के शिकार लोगों को असुरक्षित बनाने वाले कारकों में शामिल हैं: "उच्च रिटर्न, कोई जोखिम नहीं" का भ्रम, आर्थिक अस्थिरता के संदर्भ में "अर्ध-रूढ़िवादी" निवेश में विश्वास, डिजिटल सूचना सत्यापन कौशल की कमी, और विशेष रूप से "डूब लागत" प्रभाव - बड़ी राशि का निवेश करने के बाद हार न मानने की मानसिकता।

"आज के घोटालेबाज़ न सिर्फ़ तकनीक में माहिर हैं, बल्कि मानव मनोविज्ञान को भी समझते हैं। वे लालच, अज्ञानता और व्यक्तिगत भावनाओं से खेलते हैं," श्री नहत ने निवेशकों को चेतावनी दी और सलाह दी कि वे बिना जोखिम के ज़्यादा मुनाफ़े के वादों पर बिल्कुल भी भरोसा न करें, सिर्फ़ स्पष्ट स्रोत और कानूनी पारदर्शिता वाले ऐप्लिकेशन ही इस्तेमाल करें और किसी भी अनजान व्यक्ति के खातों में पैसा बिल्कुल न ट्रांसफर करें। पैसा खर्च करने से पहले सलाहकार और सलाहकार रिश्तेदारों की पहचान सत्यापित करना बेहद ज़रूरी है। उनके अनुसार, निवेश भावना का नहीं, बल्कि तर्क का मामला है और समय पर सतर्कता ही पूरी संपत्ति को अनावश्यक त्रासदियों से बचा सकती है।

इस बीच, स्टेट बैंक ने पुष्टि की कि उसने वियतनाम में किसी भी विदेशी मुद्रा फ़्लोर को संचालित करने के लिए लाइसेंस नहीं दिया है, और विदेशी मुद्रा से संबंधित भुगतान लेनदेन और धन हस्तांतरण को वर्तमान विदेशी मुद्रा प्रबंधन नियमों के तहत अनुमति नहीं है।

अवैध विदेशी मुद्रा व्यापार गतिविधियाँ मुख्यतः साइबरस्पेस में होती हैं, जिनका पता लगाने और उन्हें नियंत्रित करने के लिए अधिकारियों के बीच गहन समन्वय की आवश्यकता होती है। स्टेट बैंक ने लोक सुरक्षा मंत्रालय और जाँच एजेंसियों को प्रासंगिक कानूनी ढाँचा प्रदान किया है, और सूचना एवं संचार मंत्रालय से ऑनलाइन विदेशी मुद्रा व्यापार को नियंत्रित करने के उपाय करने का अनुरोध किया है।

प्रतिभूति कंपनियाँ याचना के लिए कॉल नहीं करतीं

लाओ डोंग अखबार के पत्रकारों को जवाब देते हुए, एमबीएस सिक्योरिटीज कंपनी के एक प्रतिनिधि ने पुष्टि की कि हाल ही में, कुछ लोगों द्वारा एमबीएस अधिकारियों और कर्मचारियों के रूप में निवेशकों को कॉल करने, उन्हें फेसबुक, ज़ालो... पर ग्रुप में शामिल होने के लिए आमंत्रित करने और व्यक्तिगत जानकारी इकट्ठा करने, धोखाधड़ी करने और संपत्ति हड़पने के मामले सामने आए हैं। एमबीएस निवेशकों को सलाह देता है कि वे नकली कॉलों से सावधान रहें, खासकर किसी निर्दिष्ट खाते में पैसा जमा करने या स्थानांतरित करने के अनुरोधों से। साथ ही, फ़ोन पर किसी भी अजनबी को अपनी व्यक्तिगत जानकारी बिल्कुल न दें।

एसएसआई सिक्योरिटीज़ कंपनी के कानूनी एवं अनुपालन नियंत्रण निदेशक, श्री गुयेन खाक हाई ने कहा कि कंपनी को एसएसआई कर्मचारियों के रूप में कॉल आने, निवेश के लिए प्रलोभन देने या ऑनलाइन परामर्श समूहों में शामिल होने के लिए आमंत्रित करने की कई रिपोर्टें मिली हैं। एसएसआई ने ग्राहकों को कई चेतावनियाँ जारी की हैं और मामले की सूचना पुलिस को दी है। श्री हाई ने ज़ोर देकर कहा, "एसएसआई से आने वाले सभी कॉल आधिकारिक रूप से पंजीकृत फ़ोन नंबरों का उपयोग करते हैं, और ग्राहकों को कभी भी सोशल नेटवर्किंग समूहों में शामिल होने या व्यक्तिगत खातों में धन हस्तांतरण का अनुरोध नहीं करते हैं। ऐसी सभी गतिविधियाँ फर्जी हैं।"

स्रोत: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm