1,500 बिलियन VND के धोखाधड़ी वाले लेनदेन को रोकने के लिए, बैंकिंग उद्योग ने पर्यवेक्षण को मजबूत किया

स्टेट बैंक ने 1,500 बिलियन VND के धोखाधड़ी वाले लेनदेन को रोकने के लिए कार्यात्मक एजेंसियों के साथ सहयोग किया, तथा बायोमेट्रिक प्रौद्योगिकी, एआई और आधुनिक निगरानी प्रणालियों के माध्यम से ग्राहकों की सुरक्षा की।

154 मिलियन खातों की सफाई करके, बैंकिंग उद्योग वित्तीय धोखाधड़ी को रोकने के लिए दृढ़ संकल्पित है।

3 अक्टूबर को, स्टेट बैंक के सूचना प्रौद्योगिकी विभाग के निदेशक श्री ले होआंग चीन्ह क्वांग ने कहा कि अधिकारियों ने लगभग 600,000 खातों को एकत्र किया है, संदिग्ध लेनदेन को रोकने के लिए 300,000 चेतावनियाँ जारी की हैं, और 1,500 बिलियन वीएनडी को रोका है।

हाल के समय में, बैंकिंग उद्योग ने असामान्य और संदिग्ध लेनदेन के बारे में चेतावनी देने और उनका शीघ्र पता लगाने के लिए सक्रिय रूप से समाधान लागू किया है; साथ ही, इसने भुगतान खातों और नकली होने की आशंका वाले ई-वॉलेट की निगरानी के लिए एक प्रणाली तैनात की है।

श्री क्वांग के अनुसार, स्टेट बैंक ने उद्योग में सूचना सुरक्षा और डेटा सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए संबंधित दस्तावेज़ों का एक समूह जारी किया है, जिसमें बैंकिंग उद्योग में ऑनलाइन सेवाएँ प्रदान करने की सुरक्षा और संरक्षा को विनियमित करने वाला परिपत्र संख्या 50/2024/TT-NHNN भी शामिल है। इसमें इंटरनेट पर लेनदेन सुनिश्चित करने के लिए शर्तों, मानकों, विनियमों और विधियों पर विशिष्ट नियम शामिल हैं।

इसके अतिरिक्त, बैंकिंग उद्योग ने सक्रिय रूप से तकनीकी समाधान, उन्नत बायोमेट्रिक प्रमाणीकरण समाधान, लेनदेन के आधार पर इलेक्ट्रॉनिक हस्ताक्षर लागू किए हैं; तथा असामान्य और संदिग्ध लेनदेन के बारे में चेतावनी देने और उनका शीघ्र पता लगाने के लिए कृत्रिम बुद्धिमत्ता (एआई) जैसी प्रौद्योगिकी के अनुप्रयोग को बढ़ाया है।

स्टेट बैंक ने सुरक्षा और धोखाधड़ी की रोकथाम के बारे में जनता के बीच प्रचार और चेतावनियां भी बढ़ा दी हैं; और साइबरस्पेस में धोखाधड़ी अपराधों के खिलाफ लड़ाई में अधिकारियों (पुलिस) के साथ निकट समन्वय किया है।

स्टेट बैंक के अनुसार, वियतनाम के राष्ट्रीय क्रेडिट सूचना केंद्र ने C06 ( सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय ) के साथ समन्वय करके लगभग 57 मिलियन ग्राहक रिकॉर्ड की जांच की है और क्रेडिट सूचना डेटाबेस में लगभग 44.5 मिलियन ग्राहक रिकॉर्ड को साफ किया है।

इसके साथ ही, धन शोधन निरोधक विभाग ने लोक सुरक्षा मंत्रालय के C06 के साथ समन्वय करके डेटाबेस में सभी 154 मिलियन खातों, 36 मिलियन ग्राहक रिकार्डों की सफाई पूरी कर ली है, ताकि धन शोधन और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार को वित्तपोषित करने से रोका जा सके।

श्री क्वांग के अनुसार, ऋण संस्थाओं की ओर से, 22 सितम्बर तक, 57 ऋण संस्थाओं और 39 भुगतान मध्यस्थ सेवा प्रदाताओं ने मोबाइल बैंकिंग एप्लीकेशन पर ग्राहकों की पहचान करने के लिए चिप-एम्बेडेड नागरिक पहचान पत्रों में डेटा के साथ बायोमेट्रिक सूचना मिलान सुविधा को एकीकृत कर लिया है; 63 ऋण संस्थाओं ने चिप-एम्बेडेड नागरिक पहचान पत्रों के माध्यम से ग्राहकों की पहचान करने के लिए लेन-देन काउंटरों पर एप्लीकेशन को तैनात किया है, 32 ऋण संस्थाएं और 15 भुगतान मध्यस्थ VNeID एप्लीकेशन के एकीकरण को तैनात कर रहे हैं, जिनमें से 19 इकाइयों ने इसे आधिकारिक तौर पर तैनात कर दिया है।

श्री ले होआंग चिन्ह क्वांग, सूचना प्रौद्योगिकी विभाग के निदेशक, स्टेट बैंक

ऑनलाइन विधि द्वारा, 128.9 मिलियन से अधिक व्यक्तिगत ग्राहक रिकॉर्ड (CIF) को चिप-एम्बेडेड नागरिक पहचान पत्र या VNeID एप्लिकेशन के माध्यम से बायोमेट्रिक रूप से सत्यापित किया गया है (डिजिटल चैनलों पर लेनदेन उत्पन्न करने वाले व्यक्तिगत ग्राहक भुगतान खातों की कुल संख्या का 100% तक पहुंचना)।

संस्थागत ग्राहकों के लिए, 1.3 मिलियन से अधिक रिकॉर्डों पर बायोमेट्रिक जानकारी की तुलना की गई है (डिजिटल चैनलों पर लेनदेन करने वाले संस्थागत ग्राहकों के भुगतान खातों की कुल संख्या के 100% तक पहुंच रही है)।

ऑफ़लाइन विधि के अनुसार, 29 क्रेडिट संस्थानों ने भुगतान खाते खोलने वाले ग्राहक डेटा की सफाई को लागू करने के लिए C06 के साथ हस्ताक्षर किए हैं, जिनमें से 27 क्रेडिट संस्थानों ने सफाई के लिए C06 को डेटा भेजा है; 11 भुगतान मध्यस्थों ने भुगतान खाते खोलने वाले ग्राहक डेटा की सफाई को लागू करने के लिए C06 के साथ हस्ताक्षर किए हैं।

श्री ले होआंग चिन्ह क्वांग ने कहा, "ग्राहक डेटाबेस को साफ करने और बायोमेट्रिक सूचना मिलान समाधान लागू करने की अवधि के बाद, 2024 में इसी अवधि की तुलना में, धोखाधड़ी का शिकार हुए और पैसा गंवाने वाले व्यक्तिगत ग्राहकों की संख्या में 59% की कमी आई, और धोखाधड़ी से पैसा प्राप्त करने वाले व्यक्तिगत खातों की संख्या में 52% की कमी आई।"

श्री क्वांग के अनुसार, जब स्टेट बैंक में व्यक्तिगत खातों के लिए बायोमेट्रिक्स से संबंधित नियम होते हैं, तो अपराधी व्यावसायिक खातों की ओर रुख कर लेते हैं।

स्टेट बैंक कानूनी ढांचे की समीक्षा, संपादन और उसे पूरा करने के लिए लोक सुरक्षा मंत्रालय के साथ समन्वय कर रहा है, तथा परिपत्र संख्या 50 में संशोधन और अनुपूरण के लिए शीघ्र ही एक परिपत्र जारी कर रहा है, जो धोखाधड़ी और परिसंपत्ति विनियोग के लिए शोषण किए जाने के उच्च जोखिम वाले व्यावसायिक खातों पर विनियमों को और अधिक समायोजित करता है।

वियतनाम+ के अनुसार

स्रोत: https://baohaiphong.vn/ngan-chan-1-500-ty-dong-giao-dich-lua-dao-nganh-ngan-hang-tang-cuong-giam-sat-522545.html