अधिकारियों की चेतावनियों के बावजूद और इस तथ्य के बावजूद कि कई लोग अंतरराष्ट्रीय स्टॉक और मुद्रा (फॉरेक्स) ट्रेडिंग से जुड़े घोटालों का शिकार हो चुके हैं, ये एक्सचेंज विभिन्न तरीकों से लोगों को इसमें शामिल होने के लिए लुभाते रहते हैं। वे "निवेशकों" को आकर्षित करने के लिए भव्य आयोजनों और निवेश सम्मेलनों का आयोजन करके और भी आक्रामक तरीके से काम करते हैं।
किसी भी लेन-देन से पहले ही निमंत्रण प्राप्त हो गए थे।
पिछले सप्ताहांत, हो ची मिन्ह सिटी के डिस्ट्रिक्ट 1 में स्थित एक बड़े होटल में, न्गुओई लाओ डोंग अखबार के एक रिपोर्टर ने एचएफएम फॉरेक्स ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म (एचएफएम) द्वारा आयोजित "2023 में आर्थिक अस्थिरता के बीच निवेश के अवसरों का लाभ उठाना" कार्यक्रम में सैकड़ों लोगों को भाग लेते हुए देखा।
स्वागत क्षेत्र में, एचएफएम के कर्मचारियों द्वारा उपस्थित लोगों को अपने फोन पर क्यूआर कोड स्कैन करने, खाता पंजीकृत करने के लिए व्यक्तिगत जानकारी प्रदान करने और एक अतिथि कोड प्राप्त करने के लिए निर्देशित किया गया था, जो उन्हें सभागार में प्रवेश करने के लिए एक "टिकट" प्रदान करेगा।
सबसे पहले हमारी नज़र एक बड़ी स्क्रीन पर पड़ी, जिस पर HFM को सर्वश्रेष्ठ फॉरेक्स ब्रोकरों में से एक के रूप में विज्ञापित किया जा रहा था, जो 1:1000 लीवरेज का समर्थन करता है, 35 लाख ग्राहकों को सेवा प्रदान कर चुका है, वैश्विक वित्तीय बाजार में 60 पुरस्कार जीत चुका है, और प्रसिद्ध फ्रांसीसी फुटबॉल क्लब पेरिस सेंट जर्मेन (PSG) सहित प्रमुख साझेदारों का दावा करता है।
एचएफएम के प्रतिनिधियों ने कार्यक्रम का परिचय दिया, जिसमें एचएफएम के एशिया क्षेत्र के प्रभारी तीन विदेशी वरिष्ठ नेता और दो वियतनामी वित्तीय विशेषज्ञ शामिल थे, जिन्होंने ग्राहकों के सवालों के जवाब दिए।
कार्यक्रम के दौरान, एचएफएम के वित्तीय विशेषज्ञों ने निवेशकों को वैश्विक आर्थिक विकास को प्रभावित करने वाले कारकों के बारे में उत्साहपूर्वक बताया, अमेरिकी डॉलर, यूरो, येन (जापान) आदि के मूल्य में उतार-चढ़ाव के कारणों को समझाया और कुछ फॉरेक्स ट्रेडिंग रणनीतियाँ प्रस्तुत कीं। उदाहरण के लिए, जब अमेरिका ब्याज दरें बढ़ाता है, तो आमतौर पर अमेरिकी डॉलर यूरो के मुकाबले मजबूत होता है। ऐसे में, अमेरिकी डॉलर/यूरो के जोड़े में तेजी का रुख रखने वाले निवेशक अच्छा मुनाफा कमा सकते हैं।
इस आयोजन के दौरान, कर्मचारियों ने ग्राहकों से सक्रिय रूप से संपर्क किया और उन्हें आकर्षक प्रोत्साहनों के साथ निवेश करने के लिए आमंत्रित किया, जैसे कि: "अब से 16 मार्च तक, जो निवेशक खाता खोलते हैं और 300 डॉलर जमा करते हैं, उन्हें 30 डॉलर का बोनस मिलेगा और उन्हें लगभग 1 बिलियन वीएनडी के कुल पुरस्कार मूल्य वाले गोल्डन कैट लकी ड्रॉ के 15 विजेताओं में से एक बनने का मौका मिलेगा।"
कार्यक्रम में शामिल कुछ प्रतिभागियों ने कहा कि उन्हें फॉरेक्स के बारे में ज्यादा जानकारी नहीं है, इसलिए अगर वे इसमें शामिल होते हैं, तो वे पूरी तरह से ब्रोकरों से मिलने वाली जानकारी और सलाह पर निर्भर रहेंगे। इन व्यक्तियों ने यह भी बताया कि फरवरी के अंत में, उन्होंने हो ची मिन्ह सिटी में आयोजित एक बड़े वित्तीय कार्यक्रम में भाग लिया था, जहां उन्हें HonorFX, TMGM, Infinox, Land-FX, MiTrade, Lion Brokers आदि जैसे विभिन्न ब्रोकरों के कर्मचारियों द्वारा फॉरेक्स ट्रेडिंग के बारे में जानकारी दी गई, सलाह दी गई और उच्च रिटर्न और आकर्षक उपहारों के साथ फॉरेक्स ट्रेडिंग के अवसर प्रदान किए गए।
फॉरेक्स ब्रोकर लोगों को फॉरेक्स ट्रेडिंग में भाग लेने के लिए प्रोत्साहित करने हेतु सेमिनार और निवेश सम्मेलन आयोजित करते हैं।
अस्पष्ट मुख्यालय
कार्यक्रम में भागीदार के रूप में, हमने पूछा कि एचएफएम का कार्यालय कहाँ स्थित है। कर्मचारियों ने हमें बताया कि उनका मुख्यालय साइप्रस में है, और उनका वियतनाम कार्यालय हो ची मिन्ह सिटी में है, लेकिन वे उस समय ग्राहकों को पता प्रदान करने में असमर्थ थे।
अधिक जानकारी प्राप्त करने के लिए, हमने कर्मचारी का व्यक्तिगत फ़ोन नंबर मांगा, लेकिन प्लेटफ़ॉर्म के मालिक के प्रतिबंध का हवाला देते हुए हमें मना कर दिया गया। हालांकि, उस व्यक्ति ने बताया कि अगले कुछ दिनों में, एचएफएम सभी पंजीकृत निवेशकों को अतिरिक्त जानकारी प्रदान करने, लाभप्रदता पर सलाह देने और उन्हें विदेशी मुद्रा व्यापार करने के तरीके के बारे में मार्गदर्शन करने के लिए कॉल करेगा।
दूसरी ओर, इस एक्सचेंज के कर्मचारियों ने यह भी बताया कि एचएफएम साइप्रस सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन द्वारा विनियमित एक साइप्रस निवेश कंपनी है। एक अंतरराष्ट्रीय ट्रेडिंग कंपनी के रूप में, एचएफएम सेंट विंसेंट और ग्रेनाडाइन में पंजीकृत है।
हालांकि, जब हमने गूगल पर खोज की, तो हमें पता चला कि सेंट विंसेंट और ग्रेनेडाइन कैरेबियन सागर में स्थित एक द्वीप देश है, जिसकी आबादी 100,000 से अधिक है, और इसकी अर्थव्यवस्था मुख्य रूप से पर्यटन, कृषि और खनन पर आधारित है।
हालांकि, एचएफएम अभी भी निवेशकों को ढेर सारी जानकारी प्रदान करता है, जैसे कि यह प्लेटफॉर्म दुबई वित्तीय सेवा प्राधिकरण (डीएफएसए), यूके वित्तीय आचरण प्राधिकरण (एफसीए) द्वारा अधिकृत और विनियमित है, और विशेष रूप से, केन्या गणराज्य में, एचएफएम को केन्या पूंजी बाजार प्राधिकरण द्वारा एक ऑनलाइन फॉरेक्स ब्रोकर के रूप में अधिकृत किया गया है।
धोखाधड़ी के जाल
दरअसल, वियतनाम में अंतरराष्ट्रीय शेयर बाजार और विदेशी मुद्रा निवेश के लिए लोगों को लुभाने का चलन नया नहीं है। कोविड-19 महामारी के दौरान यह गतिविधि खूब फली-फूली, और अवैध विदेशी मुद्रा प्लेटफार्मों ने इस स्थिति का फायदा उठाते हुए लोगों को निवेश करने के लिए प्रेरित किया और उनके "खाली समय" के दौरान उच्च मुनाफे का वादा किया।
2021 में, हनोई पुलिस के साइबर सुरक्षा और उच्च-तकनीकी अपराध निवारण विभाग ने घोषणा की कि एक समय वियतनाम में लगभग 300 अवैध फॉरेक्स ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म मौजूद थे, जो कई निवेशकों को आकर्षित कर रहे थे। ये प्लेटफॉर्म दलालों के माध्यम से टेलीसेल्स (टेलीफोन द्वारा निवेश की पेशकश), ज़ालो और फेसबुक जैसे सोशल मीडिया प्लेटफॉर्म के माध्यम से लोगों से संपर्क करके और उन्हें ट्रेडिंग करने के तरीके के बारे में सलाह देकर निवेशकों को लुभाते और आकर्षित करते थे।
शुरुआत में, वे अक्सर निवेशकों को अपने खातों में अधिक पैसा जमा करने के लिए ट्रेड जीतने के लिए प्रोत्साहित करते हैं। फिर वे उन्हें बड़े ट्रेड करने की सलाह देते हैं, जिसके लिए वे ऊंची और अस्पष्ट फीस वसूलते हैं, जिससे निवेशक अपना सारा पैसा खो देते हैं। जब निवेशक अपना सारा पैसा खो देते हैं, तो वे उन्हें एक नए फॉरेक्स प्लेटफॉर्म से परिचित कराते हैं, यह वादा करते हुए कि यदि वे अधिक पैसा जमा करते हैं, तो वे अपना नुकसान वापस पा सकेंगे।
फॉरेक्स ट्रेडिंग की शिकार सुश्री गुयेन थान न्हान (हो ची मिन्ह सिटी के फु न्हुआन जिले में रहने वाली) ने बताया कि फॉरेक्स ब्रोकर निवेशकों के खरीद-बिक्री ऑर्डर में दखल न देने का वादा तो करते हैं, लेकिन अक्सर वे निवेशकों को अपनी मर्जी के मुताबिक ट्रेडिंग करने के लिए बहकाने की तरकीबें अपनाते हैं। उन्होंने कहा, "जब मैंने USD/यूरो करेंसी पेयर के लिए खरीद-बिक्री ऑर्डर दिए, तो कंसल्टेंट लगातार फोन करके मुझे दूसरे करेंसी पेयर में ट्रेडिंग करने के लिए दबाव डालते रहे। मैंने उनकी बात मान ली और नतीजा यह हुआ कि मेरे खाते में जमा सारा पैसा डूब गया।"
हाल ही में, डोंग थाप प्रांतीय पुलिस के साइबर सुरक्षा विभाग ने भी जनता को विदेशी मुद्रा में निवेश करते समय "अपनी सारी संपत्ति खोने" के जोखिम के बारे में चेतावनी दी है। उनके अनुसार, निवेशकों का विश्वास जीतने के लिए, विदेशी मुद्रा दलाल अक्सर भव्य प्रशिक्षण सत्र, परामर्श और पार्टियां आयोजित करते हैं, जिससे कई लोग इस तथ्य से अनजान रह जाते हैं कि यह एक जाल है।
इन प्लेटफॉर्मों को प्रशासकों द्वारा इस प्रकार डिज़ाइन किया गया है कि वे ग्राहकों के खातों में हस्तक्षेप कर सकते हैं। प्रशासक सीधे ग्राहकों के खातों में ऑर्डर दे सकते हैं, खाता शेष राशि बदल सकते हैं और ऑर्डर देने की प्रक्रिया में हस्तक्षेप कर सकते हैं, जैसे कि ऑर्डर में देरी करना, खरीद और बिक्री मूल्य सीमा को बढ़ाना और यहां तक कि ग्राहकों के खातों को निष्क्रिय करना।
गौरतलब है कि इन प्लेटफॉर्मों पर निवेशक असल में प्लेटफॉर्म के मालिक के साथ ही लेन-देन कर रहे होते हैं। अगर कोई निवेशक बहुत ज़्यादा मुनाफा कमा लेता है, तो प्लेटफॉर्म का मालिक अकाउंट ब्लॉक करने, फर्जी ऑर्डर देने जैसे तकनीकी तरीकों का इस्तेमाल करता है, जिससे अकाउंट खाली हो जाता है और पैसा निकालना नामुमकिन हो जाता है। आखिर में, निवेशकों का पैसा चुराने के बाद, अपराधी पुलिस से बचने के लिए ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म बंद कर देते हैं।
अत्यधिक सावधानी बरतना आवश्यक है।
वियतनाम स्टेट बैंक की हो ची मिन्ह सिटी शाखा के उप निदेशक श्री गुयेन डुक लेनह के अनुसार, विदेशी मुद्रा व्यापार सेवाएं उन क्रेडिट संस्थानों और वाणिज्यिक बैंकों द्वारा प्रदान की जाती हैं जो व्यावसायिक आवश्यकताओं को पूरा करते हैं। श्री लेनह ने सलाह दी, "विदेशी मुद्रा व्यापार प्लेटफॉर्म स्थापित करना कानून के खिलाफ है, इसलिए संबंधित अधिकारियों को कार्रवाई करनी चाहिए। विदेशी मुद्रा प्लेटफॉर्म में पैसा निवेश करने वाले लोगों को भारी जोखिम का सामना करना पड़ता है और उन्हें कानूनी सुरक्षा प्राप्त नहीं होती है। इसलिए, निवेशकों को संबंधित अधिकारियों से सलाह लेनी चाहिए और विदेशी मुद्रा व्यापार के किसी भी प्रस्ताव को स्वीकार करने से पहले अत्यधिक सावधानी बरतनी चाहिए।"
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