2 जून की दोपहर को, "कैशलेस डे 2025" कार्यक्रम की घोषणा करते हुए प्रेस कॉन्फ्रेंस में, स्टेट बैंक के भुगतान विभाग के निदेशक ने आकलन किया कि "घटिया सुरक्षा" खामियों के कारण 1,000 बिलियन VND के जुआ और मनी लॉन्ड्रिंग अपराधों को क्रेडिट संस्थानों द्वारा नजरअंदाज कर दिया गया था।
खास तौर पर, जुआ और मनी लॉन्ड्रिंग गिरोह के लोगों ने बैंक की बायोमेट्रिक प्रमाणीकरण प्रणाली को दरकिनार करने के लिए नकली बायोमेट्रिक वीडियो बनाने के लिए कृत्रिम बुद्धिमत्ता (एआई) का इस्तेमाल किया। वियतनाम में इस तरीके का इस्तेमाल पहली बार दर्ज किया गया है।
श्री फाम आन्ह तुआन, भुगतान विभाग के निदेशक - स्टेट बैंक। (फोटो: दाई वियत)
श्री फाम अन्ह तुआन ने स्वीकार किया कि वर्तमान में ऐसी स्थिति है कि भुगतान सेवा प्रदाताओं के कुछ अनुप्रयोगों ने उच्चतम सुरक्षा मानकों को प्राप्त नहीं किया है और ईकेवाईसी (इलेक्ट्रॉनिक नो योर कस्टमर - इलेक्ट्रॉनिक ग्राहक पहचान और प्रमाणीकरण समाधान) पर अंतर्राष्ट्रीय मानकों को पूरा नहीं किया है।
श्री तुआन के अनुसार, कमज़ोर सुरक्षा के कारण, अपराधियों ने भुगतान सेवा प्रदाताओं को दरकिनार करने के लिए एआई का इस्तेमाल किया है। स्टेट बैंक ने प्रदाताओं से विशिष्ट जानकारी प्राप्त कर इस "खामी" को ठीक कर दिया है। हालाँकि, संगठनों की जानकारी सार्वजनिक नहीं की गई है।
श्री तुआन ने कहा , "भविष्य में, यदि स्टेट बैंक भुगतान सेवा प्रदाताओं की पुनः जांच करता है और ये संगठन मानक शर्तों को पूरा नहीं करते हैं, तो उन्हें अपराधियों द्वारा शोषण से बचने के लिए ऑनलाइन सेवाएं प्रदान करना बंद कर देना चाहिए।"
श्री तुआन के अनुसार, स्टेट बैंक के परिपत्र 50/2024/TT-NHNN ने भुगतान सेवा प्रदाताओं के लिए अंतर्राष्ट्रीय प्रमाणन सुनिश्चित करने हेतु एक रोडमैप प्रदान किया है। उदाहरण के लिए, ई-केवाईसी मानक के साथ, यदि प्रदाता का सिस्टम अंतर्राष्ट्रीय मानकों को पूरा करता है, तो वह एआई और डीपफेस अनुप्रयोगों (एक व्यक्ति के चित्र को दूसरे व्यक्ति से बदलने के लिए डिजिटल रूप से नियंत्रित सिंथेटिक मीडिया) को रोक सकेगा।
श्री तुआन ने बताया कि तकनीकी अपराध बढ़ रहे हैं और डिजिटल धोखाधड़ी का अनुमान लगाना मुश्किल होता जा रहा है। इसलिए, आपूर्ति संगठनों को भी धोखाधड़ी करने के लिए नई तकनीक का इस्तेमाल करने वाले आपराधिक संगठनों से निपटने के लिए तकनीकी प्रणालियों में निवेश और उन्हें मज़बूत करने की ज़रूरत है।
श्री तुआन ने कहा, "अगर हम एआई का इस्तेमाल अच्छे उद्देश्यों के लिए करते हैं, तो अपराधी भी एआई का इस्तेमाल अपने धोखाधड़ी वाले उद्देश्यों के लिए कर सकते हैं। इसलिए, यह एक कभी न खत्म होने वाला युद्ध होगा। भुगतान सेवा प्रदाताओं को इस क्षेत्र पर विशेष ध्यान देने की आवश्यकता है।"
हाल ही में, थाई बिन्ह प्रांतीय पुलिस ने कहा कि इस इकाई ने आपराधिक कार्यवाही शुरू करने का फैसला किया है, जिसके तहत 14 प्रतिवादियों पर जुआ खेलने और 7 प्रतिवादियों पर धन शोधन का मुकदमा चलाया जाएगा।
पेशेवर काम के माध्यम से, थाई बिन्ह प्रांतीय पुलिस ने पहचान की कि KUBET एक वेबसाइट है जिसका सर्वर विदेश में स्थित है, साइट पर खेलों के माध्यम से पैसे के लिए कई सट्टेबाजी और जुआ खेल हैं जैसे: लॉटरी, फुटबॉल सट्टेबाजी, ओवर अंडर ...
पुलिस एजेंसी ने निर्धारित किया कि 1 मिलियन से अधिक सहभागी खातों वाली KUBET साइट पर जुआरियों द्वारा जनवरी 2025 से अप्रैल 2025 तक जुआ खातों में जमा की गई धनराशि लगभग 1,000 बिलियन VND से अधिक थी।
जाँच एजेंसी को एक बेहद अहम जानकारी मिली है कि इन लोगों ने बैंक के बायोमेट्रिक प्रमाणीकरण सिस्टम को दरकिनार करते हुए नकली बायोमेट्रिक वीडियो बनाने के लिए एआई का इस्तेमाल किया था। वियतनाम में यह तरीका पहली बार दर्ज किया गया है। यह डिजिटल युग में मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों की जटिलता और परिष्कार को दर्शाता है।
स्रोत: https://vtcnews.vn/vu-danh-bac-1-000-ty-dong-qua-mat-to-chuc-tin-dung-ngan-hang-nha-nuoc-noi-gi-ar946639.html
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