Figyelmeztetés a virtuális valutával kapcsolatos csalásokra

VTV.vn - A kriptovaluta piacnak megvannak a lehetőségei, de számos kockázatot is rejt magában, mivel egyáltalán nincs alsó vagy felső ár, ami az eszközértékek szabad emelkedéséhez vagy csökkenéséhez vezethet.

Kriptovaluta projektek átverései a befektetőket

Egyszer ígértek és felkaptak egy „Vietnámban készült” e-pénztárca projektet, egyszer egy vietnami digitális valuta ökoszisztéma kiépítését, de kiderült, hogy az Antex projekt nem különbözik a többi átveréstől. A Hanoi városi rendőrség adatai szerint körülbelül 30 000 befektetőt raboltak el, ami körülbelül 117 milliárdnak megfelelő összegnek felel meg ebből a projektből. A rendőrség az utóbbi időben folyamatosan számos csalárd virtuális valuta projektet semmisített meg, nagy veszteségeket okozva a befektetőknek, beleértve a közel 10 000 milliárdos eltulajdonítási eseteket is.

Nguyễn Hồ Binh és más szereplők „Antex digitális pénznem” projektje, ígéretekkel és kötelezettségvállalásokkal a „VNDT digitális pénznem” ökoszisztéma és a „Vietnámban készült” VNDT e-pénztárca szoftver kiépítésére.

Nguyễn Hoa Binh és társai titokban pénzt vettek ki az Antex általános pénztárcájából, átutalták a saját pénztárcáikba, és VND-re váltották át megosztásra. A hanoi rendőrség nyomozó ügynöksége megállapította, hogy körülbelül 30 000 befektető pénztárcájából vettek fel pénzt, az eltulajdonított pénz teljes összege rendkívül magas volt.

Szeptemberben a Bűnügyi Rendőrség ( Közbiztonsági Minisztérium ) együttműködött a Hanoi Rendőrséggel, hogy felszámoljon egy csalóhálózatot a WorldMall.app virtuális valuta projekten keresztül. Az alanyok saját alkalmazásokat programoztak, WM érméket bocsátottak ki, szemináriumokat szerveztek, élő közvetítéseket közvetítettek, sőt "külföldi" vezetők képeit is készítették a bizalomépítés érdekében. Évente 8-21%-os profitra vállalkoztak, és mindössze néhány hónap alatt több ezer résztvevőt vonzottak. A nyomozó hatóság megállapította, hogy ez egy álcázott Ponzi-modell volt, amelyben a későbbi emberek pénzét a korábbi emberek kifizetésére használták fel, amíg a pénzforgalom meg nem szakadt.

Tavaly augusztusban a Phu Tho tartományi rendőrség együttműködött a Közbiztonsági Minisztériummal egy bűnözői csoport felszámolásában, amely a PaynetCoin (PAYN) illegális, többszintű projektet használta. 2021 óta ez a csoport egy „piramis jutalom” modellt épített ki, havi 5-9%-os kamatlábakat ígérve, lehetővé téve az USD-re való átváltást. Az alanyok azt állították, hogy a PAYN az Egyesült Államokban van bejegyezve, és repülőjegyekért és szállodafoglalásokért fizethető, de a valóságban egyetlen ügynök sem fogadta el. Ennek eredményeként emberek ezrei estek ebbe a csapdába, több százmilliárd VND-t veszítve.

2025 májusában a Dong Nai tartományi rendőrség felszámolta az MTC - Matrix Chain virtuálisvaluta-hálózatot, amely közel 10 000 milliárd VND-t tulajdonított el több tízezer befektetőtől. Ezt tekintik Vietnám történetének legnagyobb virtuálisvaluta-átverésének, amely többszintű tőkemobilizációs modellt alkalmaz, és a bankbetéteknél sokszoros profitot ígér.

Nguyễn Hoa Binh és más alanyok titokban pénzt vettek ki Antex általános pénztárcájából, átvitték személyes pénztárcáiba, majd VND-re váltották át megosztásra.

A befektetői bizalomból profitálva

Napjaink legérdekesebb esete az Antex virtuális valuta ügye. Nguyen Hoa Binh-t, a NextTech Group Joint Stock Company elnökét és bűntársait azzal vádolják, hogy több tízezer befektetőtől gyűjtöttek tőkét azzal az ígérettel, hogy „egy vietnami digitális valuta-ökoszisztémát” építenek. Kivételesen nagy összegű, akár több százmilliárd vietnami dong értékű pénzt sikkasztottak el. A rendőrségi nyomozóiroda megállapította, hogy az alanyok kifinomult trükkökkel rendelkeztek a befektetői bizalom kiépítésére, majd a profit növelésére.

Indulásakor az Antex egy olyan projektként volt ismert, amely 2,5 millió USD befektetést kapott a NextTech Grouptól és egy Nguyen Hoa Binh által vezetett kockázati tőkealaptól.

A projekt honlapján Nguyen Hoa Binh vezető befektetőként és tanácsadóként volt bemutatva. A tőzsdei bevezetés után azonban a kriptovaluták értéke gyorsan 99%-ot veszített, ami miatt sok befektető veszteségeket könyvelt el. Az Antex ezután szinte semmilyen aktivitást nem mutatott. A hatóságok által végzett kezdeti vizsgálat eredményei azt mutatták, hogy a Nguyen Hoa Binh kötelezettségvállalásai csak papíron léteztek. Az olyan termékek, mint a VNDT tárca vagy a blokklánc tőzsde, nem készültek el a tervek szerint.

A reklámok csupán ígéretek, például: ezt a virtuális valutát eszközként használják több mint 100 különböző virtuális valuta vételére, eladására és cseréjére, amelyek fizetés céljából olyan e-pénztárcákhoz kapcsolódnak, mint a Ngan Luong, Vimo, Tien Ngay. Vagy ezen a platformon keresztül a felhasználók VNDT-t befizethetnek, jelzáloggal kölcsönözhetnek pénzt... Ezen az ökoszisztémán keresztül az alanyok megtalálták a módját, hogy elrejtsék az illegálisan eltulajdonított pénz áramlását.

Duong Duc Hai vezérőrnagy, a Hanoi Városi Rendőrség igazgatóhelyettese elmondta: „A Ngan Luong portál egyike a Binh tartomány ökoszisztémájához kapcsolódó fizetési portáloknak. Emellett számos, a Ngan Luong vállalat pénzátutalási ökoszisztémájához kapcsolódó tevékenységet is tisztázunk. Számos más pénzügyi tevékenység kivizsgálására és tisztázására összpontosítunk.”

Doan Kien Trung ezredes, a Hanoi Városi Rendőrség Gazdasági Rendőrségének helyettes vezetője elmondta: „A nyomozás és az összetűzés során azt is megállapítottuk, hogy a Next Tech ökoszisztémájában található egy Ngan Luong tárca. Ez egy fizetési átjáró a tárca pénzátutalási tevékenységein keresztül. A Shark Binh ökoszisztémájában a bűncselekmények nem állnak meg két vádpontnál.”

A rendőrségi nyomozóiroda szerint a befektetők pszichológiájának manipulálása volt a legkifinomultabb trükk ebben az esetben. Amikor az Antex valuta ára zuhant, a csoport továbbra is megnyugtatta a közösséget, folyamatosan „új irányokat” és „következő befektetési terveket” hirdetve, hogy megakadályozzák a tömeges tőkekivonási hullámot. Ez a pszichológiai trükkök tipikus formája a virtuális eszközbefektetési modellekben. Amikor a bizalmat kihasználják, a befektetők könnyen a „nyájhatásba” esnek, figyelmen kívül hagyva a jogi kockázatok jeleit.

Az Antex, sok más kriptovaluta-projekthez hasonlóan, ugyanarra a képletre épít: a „4.0 pénzügyi ökoszisztéma” fejlesztése néven a projekt több tízezer befektetőt hív meg, hogy fektessenek be az általa kibocsátott kriptovalutába, magas kamatlábakat ígérve és jutalékot fizetve az ajánlásokért. Valójában ez egy álcázott többszintű marketing modell, engedély nélkül, híres üzletemberek hírnevét felhasználva bizalomépítésre, majd több százmilliárd dong eltulajdonítására a befektetőktől.

2025. szeptember 9-én a kormány kiadta a 05. számú határozatot a kriptoeszköz-piac kísérleti beindításáról.

Kockázatazonosító jelek

Az olyan csalárd és vagyont eltulajdonító kriptovaluta-projektek, mint az Antex, egy olyan időszakban zajlottak, amikor még nem volt teljes körű jogi keret a kriptoeszközökre vonatkozóan. Sokan nem rendelkeztek a kockázat jeleinek felismeréséhez szükséges ismeretekkel.

Nguyen Tuan Cuong alezredes – a Közbiztonsági Minisztérium Kiberbiztonsági és Csúcstechnológiai Bűnmegelőzési Osztályának 4. osztálya – a következőket ajánlotta: „Szakmai munkánk, valamint a virtuális és titkosított eszközök területének nyomon követése során néhány kiemelkedő jelet észleltünk, amelyek arra utalnak, hogy ezek a projektek csalással és vagyoneltulajdonítással kapcsolatosak. Konkrétan a kamatlábak tekintetében a projektek szokatlanul magas kamatlábakat kínálnak más üzleti modellekhez képest, például akár napi 1%-os kamatlábakat is kínálnak. Így egyetlen hagyományos vagy jelenlegi üzleti modell sem tud ilyen magas kamatlábakat teljesíteni.”

Másodszor, a befektetésnek nincs kockázata. Általában a befektetők tőkebiztosítást kínálnak. Normális esetben a befektetés során vannak kockázatok. Ebben az esetben a befektetők beleegyeznek, hogy kockázatbiztosítást nyújtanak nekik. Innentől kezdve kényelmes mentalitást alakítanak ki, készen arra, hogy pénzt fizessenek be a projektjeikbe.

Harmadszor, mutass be egy jövőképet, építs fel egy projektet, amely képes helyettesíteni a bitcoint. Jelenleg a bitcoin értéke körülbelül 110 000 USD/érme. Amikor ezt a projektet a bitcoin helyettesítésére népszerűsíted, a befektetőknek azt az elvárást adod, hogy a jelenlegi befektetéssel hatalmas profitra számíthatsz a jövőben. Ezáltal egyre többen fektetnek be a virtuális eszközök és a kriptovaluták területére.

A statisztikák szerint akár 20 millió vietnami ember is birtokol digitális eszközöket a kibertérben. Nguyen Tuan Cuong alezredes – a Közbiztonsági Minisztérium Kiberbiztonsági és Csúcstechnológiai Bűnmegelőzési Osztályának 4. osztálya – így nyilatkozott: „Jelenleg a vietnami törvények tiltják a virtuális és titkosított eszközök fizetőeszközként való használatát. Ha valaki szándékosan virtuális és titkosított eszközöket használ fizetőeszközként, a Büntető Törvénykönyv szerint büntetőeljárás alá vonják. Ezenkívül az Állami Bank irányelvet is kiadott, amely megtiltja a hitelintézeteknek, hogy közvetítő fizetési szolgáltatásokat nyújtsanak, valamint fizetési szolgáltatásokat nyújtsanak a virtuális és titkosított eszközökkel kapcsolatos tevékenységekhez.”

2025. szeptember 9-én a Kormány kiadta a 05. számú határozatot a kriptoeszköz-piac kísérleti beindításáról. Júniusban az Országgyűlés kiadta és elfogadta a digitális technológiai iparágról szóló törvényt, amely hivatalosan 2026. január 1-jén lépett hatályba. Ennek megfelelően a virtuális eszközök és a kriptoeszközök a Polgári Törvénykönyv értelmében vagyontárgynak minősülnek.

Vietnam nemrégiben kezdte meg a kriptoeszköz-piac kísérleti bevezetését a kormány 05. számú határozata alapján, amely idén szeptember 9-én lépett hatályba. Ez egyben az állami igazgatási ügynökség erőfeszítése is, hogy megakadályozza az alanyokat abban, hogy a jogi réseket kihasználva illegálisan tőkét szerezzenek.

Nguyen Tuan Cuong alezredes a következőket tanácsolta az embereknek: „Jelenleg, amikor az emberek virtuális és kriptovalutába történő befektetési projektekben szeretnének részt venni, alaposan meg kell ismerkedniük az adott projekttel, különösen a fejlesztési ütemtervvel és a fejlesztőcsapattal. Ne bízzanak olyan emberekben, akiknek befolyásuk van a kibertérre, mint például a KOL-ok és a KOC-ok. Amikor ezeket a projekteket népszerűsítik, valóban meg kell tanulniuk és meg kell érteniük az adott projektet. Emellett tisztában kell lennünk a virtuális és kriptovalutába történő befektetés során felmerülő lehetséges kockázatokkal, mert a profit mindig kockázattal jár. Október 10-én a bitcoin értéke mindössze néhány óra alatt 120 000 USD/érméről 102 000 USD/érmére esett, aminek következtében sok befektető elvesztette a számláját.”

Ezenkívül a következő időszakban, amikor a hazai kriptovalutákkal foglalkozó kereskedési platformok engedélyt kapnak a 05. számú kormányhatározat alapján, valamint a digitális technológiai iparágról szóló törvény hivatalosan hatályba lép 2026. január 1-jétől, azt javasoljuk, hogy a vietnami befektetők vegyenek részt a hazai kereskedési platformokon történő kriptovalutákba való befektetésben. Mivel a kriptovalutákkal való kereskedésben való részvétel és a hazai kereskedési platformokon történő kriptovalutákkal való befektetés során a vietnami befektetők jogai és érdekei garantálva lesznek. Ugyanakkor ez hozzájárul ahhoz is, hogy Vietnamot levegyék a FATF pénzmosás elleni intézkedéseinek szürke listájáról.

A kriptovaluta piac egy potenciális piac, de számos potenciális kockázattal is jár, mivel egyáltalán nincs alsó vagy felső ár, ami ahhoz vezet, hogy az eszközök értéke néhány másodperc alatt az egekbe szökhet vagy szabadon eshet. A befektetőknek alaposan meg kell tanulniuk, ha részt akarnak venni ezen a piacon, és óvakodniuk kell a projektek által kínált édes „süteményektől”, például a „rendkívül magas profit vagy kockázatmentesség” jelzéstől.

Forrás: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm