Figyelmeztetés a kriptovaluta-csalásokról.

VTV.vn - A kriptovaluta piac nagy potenciállal rendelkezik, de számos kockázatot is rejt magában, mivel egyáltalán nincs árküszöb vagy árplafon, ami az eszközértékek ugrásszerű emelkedéséhez vagy zuhanásához vezethet.

A kriptovaluta projekt átveri a befektetőket.

Egykor „Vietnámban készült” e-pénztárca projektként reklámozták és felkapták, és egy vietnami kriptovaluta ökoszisztéma kiépítését ígérték, az Antex projekt nem volt több, mint egy sor átverés. A hanoi rendőrség szerint körülbelül 30 000 befektetőt csaltak ki, összesen 117 milliárd VND-t. A rendőrség a közelmúltban számos csalárd kriptovaluta projektet sújtott, amelyek jelentős veszteségeket okoztak a befektetőknek, beleértve a közel 10 000 milliárd VND sikkasztásával kapcsolatos eseteket is.

Nguyễn Hoa Binh és társai „Antex digitális pénznem” projektje ígéreteket és kötelezettségeket vállalt egy „VNDT digitális pénznem” ökoszisztéma és egy „Vietnámban készült” VNDT e-pénztárca szoftver kiépítésére.

Nguyễn Hoa Binh és bűntársai titokban pénzt vettek ki Antex fő pénztárcájából, átutalták a saját pénztárcáikba, majd VND-re váltották, hogy felosszák egymás között. A hanoi rendőrség nyomozói megállapították, hogy körülbelül 30 000 befektetői pénztárcából vettek ki pénzt, aminek eredményeként különösen nagy összegű lopást hajtottak végre.

Szeptemberben a Bűnügyi Rendőrség ( Közbiztonsági Minisztérium ) a Hanoi Rendőrséggel együttműködve felszámolt egy csalóhálózatot, amely a WorldMall.app virtuális valutaprojekten keresztül működött. Az elkövetők saját alkalmazást fejlesztettek ki, WM tokeneket bocsátottak ki, szemináriumokat szerveztek és kiterjedt élő közvetítéseket tartottak a rendszer népszerűsítése érdekében, sőt "külföldi" vezetők képeit is készítették a bizalomépítés érdekében. Évente 8-21%-os profitot ígértek, és néhány hónapon belül több ezer résztvevőt vonzottak. A nyomozók megállapították, hogy ez egy álcázott piramisjáték, ahol a későbbi befektetők pénzét a korábbi befektetők kifizetésére használták fel, amíg a pénzáramlás meg nem szűnt.

Tavaly augusztusban a Phu Tho tartományi rendőrség a Közbiztonsági Minisztériummal együttműködve felszámolt egy bűnözői csoportot, amely a PaynetCoin (PAYN) – egy illegális többszintű marketing rendszer – segítségével működött. 2021 óta ez a csoport egy „piramisrendszer” modellt épített, havi 5-9%-os kamatlábakat ígérve, és lehetővé téve az USD-re való átváltást. Az elkövetők azt állították, hogy a PAYN az Egyesült Államokban van bejegyezve, és repülőjegyek és szállásfoglalások kifizetésére használható, de a valóságban egyetlen ügynökség sem fogadta el. Ennek eredményeként több ezer ember esett áldozatul, több százmilliárd VND-t veszítve.

2025 májusában a Dong Nai tartományi rendőrség felszámolta az MTC - Matrix Chain kriptovaluta-csalást, amelynek során közel 10 000 milliárd VND-t csaltak ki több tízezer befektetőtől. Ezt tekintik Vietnám történetének legnagyobb kriptovaluta-csalásának, amely egy többszintű adománygyűjtési modellt alkalmazott, és a bankbetéteknél sokszorosan magasabb hozamot ígért.

Nguyễn Hoa Binh és bűntársai titokban pénzt vettek ki Antex fő pénztárcájából, átutalták a saját pénztárcáikba, majd VND-re váltották, hogy megoszthassák egymás között.

A befektetői bizalom kihasználása.

Napjaink legfelkapottabb esete az Antex kriptovaluta-átverés. Nguyen Hoa Binh – a NextTech Group Joint Stock Company elnöke – és bűntársai több tízezer befektetőtől gyűjtöttek tőkét azzal az ígérettel, hogy „egy vietnami kriptovaluta-ökoszisztémát építenek”, és azzal vádolják őket, hogy kivételesen nagy összegű, több százmilliárd vietnami dong értékű pénzt sikkasztottak el. A rendőrségi nyomozók úgy vélik, hogy a csoport kifinomult taktikákat alkalmazott a befektetői bizalom kiépítése érdekében, mielőtt illegálisan profitáltak volna belőle.

Indulásakor az Antex egy olyan projektként volt ismert, amely 2,5 millió dolláros befektetést kapott a NextTech Grouptól és egy Nguyen Hoa Binh által vezetett kockázati tőkealaptól.

A projekt honlapján Nguyen Hoa Binh befektetőként és vezető tanácsadóként szerepelt. A tőzsdei bevezetés után azonban a kriptovaluta értéke gyorsan 99%-ot zuhant, ami miatt sok befektető veszteséget szenvedett. Az Antex ezt követően szinte inaktívvá vált. A hatóságok által végzett kezdeti vizsgálatok kimutatták, hogy a Nguyen Hoa Binh ígéretei csak papíron léteztek. Az olyan termékek, mint a VNDT tárca és a blokklánc tőzsde, nem készültek el a tervek szerint.

A hirdetések csupán ígéretek voltak, például: ez a kriptovaluta eszközként használható vételre, eladásra és több mint 100 másik kriptovalutával való cserére, amelyek olyan e-pénztárcákhoz kapcsolódnak, mint a Ngan Luong, a Vimo és a Tien Ngay fizetésekhez. Vagy ezen a platformon keresztül a felhasználók VNDT-t befizethetnek, fedezetként használhatják pénzkölcsönzésre... Ezen az ökoszisztémán keresztül az elkövetők megpróbálták elrejteni az ellopott pénzek áramlását.

Duong Duc Hai vezérőrnagy, a Hanoi Városi Rendőrség igazgatóhelyettese kijelentette: „A Ngan Luong fizetési átjáró az egyik olyan fizetési átjáró, amely a gyanúsított Binh ökoszisztémájához kapcsolódik. Emellett számos, a Ngan Luong vállalat pénzátutalási ökoszisztémájához kapcsolódó tevékenységet is tisztázunk. Számos más pénzügyi tevékenység kivizsgálására és tisztázására összpontosítunk.”

Doan Kien Trung ezredes, a Hanoi Városi Rendőrség Gazdasági Rendőrségi Osztályának helyettes vezetője elmondta: „A nyomozás és a razzia során azt is megállapítottuk, hogy a Next Tech ökoszisztémája magában foglal egy digitális pénztárcát. Ez egy fizetési átjáró, amely lehetővé teszi a pénzátutalásokat a pénztárcán keresztül. A Shark Binh ökoszisztémájával a vádak nem korlátozódnak csupán két bűncselekményre.”

A nyomozó rendőrség szerint az ügyben alkalmazott legkifinomultabb taktika a befektetői pszichológia manipulálása volt. Amikor az Antex kriptovaluta ára zuhant, a csoport továbbra is nyugtatgatta a közösséget, ismételten „új irányokat” és „következő befektetési terveket” hirdetve, hogy megakadályozza a pénzeszközök tömeges kivonását. Ez a pszichológiai manipuláció tipikus példája a virtuális eszközök befektetési modelljeiben. Amikor a bizalmat kihasználják, a befektetők könnyen áldozatul esnek a „nyájmentalitásnak”, figyelmen kívül hagyva a jogi kockázatok jeleit.

Sok más kriptovaluta-projekthez hasonlóan az Antex is ugyanazon a képleten alapul: a „pénzügyi ökoszisztéma 4.0” fejlesztésének álcája alatt a projekt több tízezer befektetőt vonz saját kibocsátású kriptovalutájába, magas hozamokat és ajánlási jutalékokat ígérve. A valóságban ez egy álcázott, engedély nélküli többszintű marketingrendszer, amely híres üzletemberek hírnevét használja fel a bizalom kiépítésére, majd több százmilliárd donggal megfosztja a befektetőket.

2025. szeptember 9-én a kormány kiadta a 05. számú határozatot a kriptovaluta-piac kísérleti beindításáról.

Kockázatazonosító jelek

Az olyan csalárd kriptovaluta-projektek, mint az Antex, amelyek vagyon elsikkasztásával jártak, egy olyan időszakban történtek, amikor még nem volt teljes körű jogi keret a kriptovalutákra vonatkozóan. Sokan nem rendelkeztek a kockázat jeleinek felismeréséhez szükséges ismeretekkel.

Nguyen Tuan Cuong alezredes – a Közbiztonsági Minisztérium Kiberbiztonsági és Csúcstechnológiai Bűnmegelőzési Hivatalának 4. osztályának vezetője a következőket ajánlotta: „Szakmai munkánk és a virtuális és kriptoeszközök monitorozása során számos kiemelkedő jelet észleltünk, amelyek arra utalnak, hogy ezek a projektek csalással és vagyon sikkasztásával kapcsolatosak. Konkrétan a kamatlábakat tekintve ezek a személyek szokatlanul magas kamatlábakat kínálnak más üzleti modellekhez képest, például akár napi 1%-os kamatlábat is biztosítanak. Ezért egyetlen hagyományos vagy jelenlegi üzleti modell sem kínálhat ilyen magas kamatlábakat.”

Másodszor, a befektetés nem jár kockázattal. Ezek a személyek jellemzően tőkebiztosítást kínálnak a befektetőknek. Míg a befektetés eredendően kockázattal jár, ebben az esetben kockázatbiztosítást kínálnak a befektetőknek. Ez biztonságérzetet ad, és arra ösztönzi őket, hogy készségesen fektessenek be projektjeikbe.

Harmadszor, egy jövőképet mutatnak be, egy olyan projektet építve, amely felválthatja a Bitcoint. Jelenleg a Bitcoin értéke körülbelül 110 000 dollár érménként. Azzal, hogy ezt a projektet a Bitcoin helyettesítőjeként népszerűsítik, elvárásokat támasztanak a befektetőkkel szemben, hogy a mostani befektetés hatalmas profitot fog termelni a jövőben. Ezért fektetnek be egyre többen virtuális eszközökbe és kriptovalutákba.

A statisztikák szerint akár 20 millió vietnami ember is birtokol digitális eszközöket a kibertérben. Nguyen Tuan Cuong alezredes - a Közbiztonsági Minisztérium Kiberbiztonsági és Csúcstechnológiai Bűnmegelőzési Osztályának 4. osztálya - kijelentette: „Jelenleg a vietnami törvények tiltják a virtuális eszközök és a kriptovaluták fizetőeszközként való használatát. A virtuális vagy kriptovaluták szándékos fizetőeszközként való felhasználása a Büntető Törvénykönyv alapján büntetőeljárás alá vonható. Ezenkívül a Vietnami Állami Bank irányelvet adott ki, amely megtiltja a hitelintézeteknek, hogy közvetítő fizetési szolgáltatásokat vagy virtuális vagy kriptovalutákkal kapcsolatos tevékenységekhez kapcsolódó fizetési szolgáltatásokat nyújtsanak.”

2025. szeptember 9-én a kormány kiadta a 05. számú határozatot a kriptovaluta-piac kísérleti beindításáról. Júniusban az Országgyűlés elfogadta a digitális technológiai iparágról szóló törvényt, amely hivatalosan 2026. január 1-jén lépett hatályba. Ennek megfelelően a virtuális eszközök és a kriptovaluta-eszközök a Polgári Törvénykönyv értelmében vagyonnak minősülnek.

Vietnam csak a közelmúltban kezdte meg a kriptovaluta-piac kísérleti bevezetését a 05-ös kormányhatározat értelmében, amely idén szeptember 9-én lépett hatályba. Ez egyben az állami irányító szervek erőfeszítése is, hogy megakadályozzák az egyéneket abban, hogy a jogi kiskapukat kihasználva illegálisan tőkét szerezzenek.

Nguyen Tuan Cuong alezredes a következőket tanácsolta a nyilvánosságnak: „Jelenleg, amikor az emberek virtuális eszközökbe vagy kriptovaluta-befektetési projektekben szeretnének részt venni, alaposan meg kell vizsgálniuk a projektet, különösen a fejlesztési ütemtervet és a fejlesztőcsapatot. Ne bízzon a közösségi médiában működő influenszerekben, mint például a KOL-okban vagy a KOC-okban. Amikor ilyen projekteket népszerűsítenek, alaposan meg kell vizsgálni és meg kell érteni őket. Emellett tisztában kell lennünk a virtuális eszközökbe vagy kriptovaluta-projektekbe való befektetés lehetséges kockázataival, mert a profit mindig kockázattal jár. Október 10-én a Bitcoin értéke mindössze néhány óra alatt 120 000 dollárról 102 000 dollárra esett vissza érménként, aminek következtében sok befektető elvesztette a számláját.”

Továbbá a közeljövőben, amikor a hazai kriptotőzsdék engedélyt kapnak a 05. számú kormányhatározat alapján, és a digitális technológiai iparágról szóló törvény hivatalosan is hatályba lép 2026. január 1-jén, azt javasoljuk, hogy a vietnami befektetők vegyenek részt kriptovaluta-befektetésekben a hazai tőzsdéken. A kriptovaluta-kereskedésben és a hazai tőzsdéken történő befektetésben való részvétellel a vietnami befektetők törvényes jogaik és érdekeik védve lesznek. Ez hozzájárul majd ahhoz is, hogy Vietnamot levegyék a FATF pénzmosás elleni szürke listájáról.

A kriptovaluta-piac potenciálisan jövedelmező piac, de jelentős kockázatokkal is jár, mivel nincsenek árküszöbök vagy -plafonok, ami azt jelenti, hogy az eszközértékek másodpercek alatt az egekbe szökhetnek vagy zuhanhatnak. A befektetőknek alaposan meg kell vizsgálniuk ezt a piacot a részvétel előtt, és óvakodniuk kell a projektek csábító ígéreteitől, például a "rendkívül magas hozamoktól" vagy a "kockázatmentes" befektetésektől.

Forrás: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm