A „fekete hitelcsalások” megelőzése alkalmazásokon keresztül

[hirdetés_1]

A Good Voice társulat igazgatójának trükkjei

A Ho Si Minh- városi rendőrség és a kerületek folyamatosan fokozták az intézkedéseket számos olyan vállalat és vállalkozás kivizsgálására és kezelésére, amelyek „álcázva” működnek, és „túlzott” kamatlábak mellett kölcsönöznek pénzt számos alanynak és gyanúsítottnak „fekete hitellel” és adósságbehajtással kapcsolatos zsarolási cselekmények miatt. A rendőrség a város osztályaival, fiókjaival és szervezeteivel is együttműködve tervet dolgozott ki propaganda indítására és az emberek mozgósítására, hogy részt vegyenek a város egész területén a szabályokat megsértő termékeket hirdető hirdetések eltávolításában és megszüntetésében.

Május 29-én a Ho Si Minh-városi Rendőrkapitányság 11 vádlottat, 3 alkalmazáskölcsönző cég igazgatóit és alkalmazottait vádolta meg és ideiglenesen őrizetbe vette zsarolás ügyében. Köztük van Nguyen Manh Hai (30 éves, Khanh Hoa tartományban él) - a Tieng Noi Hay adósságbehajtó cég igazgatója; Vu Ngoc Minh Khanh (28 éves, Khanh Hoa tartományban él) - a csoport vezetője; Nguyen Thi Thuy Van (28 éves, a 7. kerületben él); Tran Thi Mai (27 éves, Thu Duc városában él) - körülbelül 21 hitelalkalmazás vezetője. Ezenkívül a Golden Company, a Bamboo Company... alkalmazottai is dolgoznak online hitelalkalmazások kezelésében.

A „fekete hitel” csalás megakadályozása fotóalkalmazással 1

Vád eljárás alá vonja és őrizetbe veszi Nguyen Manh Hait, a Tieng Noi Hay adósságbehajtó cég igazgatóját.

Korábban, a kibertérben és a tömegek által biztosított információforrásokban végzett munka során kiderült, hogy számos hirdetés szól az online kölcsönkérelmekről, amelyekhez nincs szükség jelzáloghitelre, nincs szükség kölcsönkérelemre..., amelyek az emberek pszichológiáját is megviselik, például: Gyors folyósítás, gyors eljárások, nincs szükség jövedelemigazolásra... egyszerű telepítési módszerekkel, csak a telefonon kell letölteni az alkalmazásokat, és az utasításoknak megfelelően telepíteni anélkül, hogy tudnánk, hogy a pénzkölcsön felvételéhez engedélyezni kell a kölcsönkérelemnek, hogy hozzáférjen a telefonos névjegyekhez, személyes fényképekhez és felhasználói adatok gyűjtéséhez...

A „fekete hitelű” személyek hitelezési módszere az, hogy csak rövid lejáratú, 7-10 napon belüli törlesztéseket alkalmaznak magas kamatlábbal (szolgáltatási díjak beszedésének álcázva...). Amikor a hitelfelvevő nem fizet időben, a személyzet felhívja vagy üzenetet küld, hogy emlékeztesse a tartozás visszafizetésére.

Amennyiben a kölcsönvevő nem fizet, vagy megszakítja a kapcsolatot, a személyzet a névjegyzék alapján felhívja a rokonokat és barátokat, hogy emlékeztesse a kölcsönvevőt arra, hogy „ha kölcsönt vesz fel, fizetnie kell”, és ezzel elkerülje a rokonok és barátok zavarását.

Miután felhívták az adósokat, rokonaikat és barátaikat, hogy behajtsák a ki nem fizetett kölcsönökért járó tartozásokat, a személyzet telefonhívásokat kezdeményezett, átkozódott, fenyegetőzött és vulgáris, sértő szavakat tartalmazó üzeneteket küldött, személyes fényképeket készített, és ezeket obszcén és meztelen fotókkal kombinálta, hogy elküldje rokonainak és családtagjainak... hogy nyomást gyakoroljon rájuk, hogy fizessenek az adósok nevében, hogy békében legyenek, ne káromkodjanak vagy zavarják őket. Ezenkívül az áldozatok csoportjai közvetlenül vagy felbéreltek embereket, hogy festéket és piszkos anyagokat dobáljanak, kárt okozva az emberek tulajdonában, és megzavarva a város biztonságát és rendjét.

A Ho Si Minh-városi Rendőrkapitányság utasította a Bűnügyi Rendőrséget, hogy hozzon létre egy különleges nyomozási projektet, alkalmazzon professzionális intézkedéseket a Bűnügyi Rendőrséggel, a Közbiztonsági Minisztérium szakmai osztályaival és a Can Tho Városi Rendőrséggel együttműködve, ellenőrizze és gyűjtse össze a dokumentumokat, valamint azonosítson több mint 32 online kölcsönalkalmazást, amelyek kifinomult adósságbehajtási módszerekkel és trükkökkel működnek.

A kezdeti nyomozás eredményei szerint Nguyen Manh Hai a Tieng Noi Hay Company igazgatója, aki alkalmazásokon keresztüli hitelezést és adósságbehajtást irányít és működtet (a tulajdonos egy kínai állampolgár, aki vezeti a céget, és Nguyen Manh Hait bízta meg az üzemeltetéssel).

A „fekete hitel” csalás megelőzése alkalmazásokon keresztül, 2. kép

A rendőrség házkutatást tartott Cao Thi Xuan Huongnak, a Sofi Solutions LLC főkönyvelőjének a lakásán.

Minden nap minden tag körülbelül 10 lejárt tartozást tartalmazó akták érkeznek be a tartozások behajtása céljából, és az első 3 akták után 50 000 VND, minden további akták után pedig 50 000 VND jutalékot kap. A behajtás mértékét a cél (KPI) alapján számítják ki, és a vállalat 3-3,5 millió VND jutalmat fizet a KPI elérésekor.

A tartozás behajtása érdekében Hai telefonszámokat, SIM-kártyákat és szöveges üzeneteket adott át, amelyek tartalma olyan volt, mint például: „Ti állatok, gyorsan ugattok (ügyfél neve) és (szülő telefonszáma) számra, hogy kifizessétek (pénzösszeg)... Folyton pénzt loptok tőlem, és nem nyugodhatok békében...”, hogy a csoport tagjai felhasználhassák őket az adósok és rokonaik megfenyegetésére.

Naponta 300 vagy több hívást kell fogadni

A rendőrség azt is megállapította, hogy Tran Thi Mai (a Golden Company alkalmazottja) összesen körülbelül 21 hitelező alkalmazást kezel (ezek közül néhány: Baovay, Goldvay, Sugarvay, Ezvay, Ppvay, Fullcash, Cfcash, 99cash, Maxvay, Wellvay, Ucvay, Fixloan, Dodong, Find[1]ong, Roseloan, Bigcash, Cash66, Flydong, Okloan, Aloloan, Seacash), és ezen alkalmazások összes alkalmazottját kezeli. Az alkalmazottakat minden nap eligazítást kapnak a pénz beszedésének módjáról, és bónuszokat, valamint felelősségbiztosítási pótlékokat kapnak. A rendőrség elrendelte, hogy minden hitelező alkalmazás létrehozzon egy csoportot a közösségi hálózatokon a szintek kezelésére és felosztására S0-tól (új alkalmazottak) S1-ig (1-7 napos adósságbehajtók) és S2-ig (8-30 napos adósságbehajtók).

Eközben a két alany, Dam Chi Hao és Chau Kha Nghi 2022 júniusa óta a Golden Company-nál dolgoznak adósságbehajtóként. Hao és Nghi bevallották, hogy Haót a 7 napon belüli lejárt tartozások csoportjába vették fel a céghez, amely 3 csoportot foglalt magában, a Goldway, Dodong és Fixloan alkalmazások használatával, míg Nghit az adósságemlékeztető csoportba vezették be, és a Tran Thi Mai által kezelt Golden Company rendszer Find[1]ong és Fullcash alkalmazásait használta.

Tran Thi Thanh Huong (született 1995-ben, Dong Thap tartományban) a Bamboo Finance Company adósságbehajtója (képviseleti irodájuk a Nguyen Trai utca 86. szám alatt található, Cai Khe kerület, Ninh Kieu kerület, Can Tho város). A Bamboo Company többek között a következő alkalmazásokat használja: Bűvész, Napfénykölcsön, Sas, Kalap, Ech Vay, Zsiráf, Teve, Tök, King Kong, Főbérlő, Dinoszaurusz, Kaktusz, Hullócsillag, Hattyú, Kulcs, hogy pénzt kölcsönözzön az ügyfeleknek.

Ezenkívül a rendőrség a vádlottakat, Nguyen Thi Cam Hongot a Tu Do és a Doc Lap alkalmazások alkalmazottjaként azonosította; Tran Tan Tien kínai tulajdonú hitelalkalmazások, köztük a Nano, Gola, Asa, Benta, Bason, Roly, Anfa, Misa, Mango és Vila adósságbehajtójaként dolgozott. 2022-ben Tien a Mango és a Vila alkalmazások adósságait hajtotta be; Nguyen Vang Trung volt a behajtócsoport vezetője, Nguyen Thanh Tung pedig a NamLoan, BlueVay, Ap[1]pleLoan, SunLoan, MunLoan, Pedong, BeeLoan, Reddong, HotDong alkalmazások adósságbehajtója volt. Vang és Trung egy kínai személy irányítása és felügyelete alatt dolgoztak.

A „fekete hitel” csalás megelőzése alkalmazásokon keresztül, 3. kép

A rendőrség átkutatta Tran Dung, a Sofi Solutions LLC operatív vezetőjének lakását és munkahelyét.

A vizsgálat eredményei szerint a fent említett hitelező alkalmazások általában 3 szinttel rendelkeznek a tartozásbehajtás során. Az 1. szinttől a 2. szint az adósok, rokonaik SMS-ezése, fenyegetés, az adós lelkének megfélemlítése céljából, a 3. szint pedig a rokonok terrorizálása az adósok vagy az adósok rokonainak képeinek kivágásával és beillesztésével az adósságelkerüléssel, az oltárhoz járulással, prostituáltként való munkavégzéssel és érzékeny képekkel kapcsolatos információk közé, amelyeket közösségi hálózatokon tesznek közzé, az ügyfelek és rokonok, az ügyfelek barátainak Zalo-nak küldenek az ügyfél névjegyzékén keresztül.

A hitelezési alkalmazásoknak számos részlege lesz, például hitelbírálat, rendszerirányítás, adósságemlékeztető és -behajtás, adósságbehajtás és adósságértékesítési személyzet kezelése. Az adósságemlékeztető és -behajtási osztályon dolgozók azt állítják, hogy egyetlen feladatuk az ügyfelek felhívása, hogy emlékeztessék őket a tartozásaik időben történő befizetésére. Ha nem fizetnek, átkozódásokat, fenyegetéseket küldenek, és az ügyfél hitelfájlját átadják az adósságbehajtási osztálynak, amely súlyosabban fenyegeti őket, például képeket és kollázsokat tesz közzé a Facebookon és a Zalo-n. Ennek az osztálynak a célja, hogy naponta 300 vagy több hívást fogadjon.

Amennyiben a behajtás nem jár sikerrel, a hitelkérelmezők álcázott ügyvédi irodáknak, adósságkereskedő cégeknek, pénzügyi vállalatoknak adják el az adósságot..., hogy folytassák a behajtást terrorista telefonhívásokkal, rokonok fenyegetésével, közösségi hálózatokon közzétett rágalmazó fotókkal, hogy rágalmazzák és aláássák az adós és rokonai hírnevét...

Hasonlóképpen, május 28-án a Digital Credit Trading and Service Company Limited, a Fincap VN Company Limited és a Sofi Solutions Company Limited 9 igazgatóját, osztályvezetőjét, részlegvezetőjét és csapatvezetőjét is büntetőeljárás alá vonta a Ho Si Minh-városi rendőrség „magas kamatlábbal történő kölcsönnyújtás polgári jogi tranzakciókban” bűncselekmény miatt.

A nyomozás során a Ho Si Minh-városi rendőrség megállapította, hogy ezek a cégek zálogházként és pénzügyi tanácsadóként „rejtették magukat”, hogy a tamo.vn és a findo.vn weboldalakon keresztül felvásárlási tevékenységeket folytassanak.

Ezek illegális online fogyasztói hitelező weboldalak, előre programozottak, külföldön található adatszerverekkel és külföldről üzemeltetve. A Sofi Solutions, a Digital Credit és a Fincap vállalatok végeznek hitelezési tevékenységet Vietnámban.

Amikor kölcsönre van szükség, az ügyfeleknek csak be kell jelentkezniük a weboldalra vagy az alkalmazásba a telefonon, meg kell adniuk a személyes adatokat, és a kölcsönkérelmet a rendszer automatikusan feldolgozza anélkül, hogy közvetlenül kapcsolatba kellene lépniük a hitelező bármely alkalmazottjával.

2019 áprilisa és 2023 áprilisa között a fenti két weboldalon keresztül a Digital Credit Trading and Service Company Limited, a Fincap VN Company Limited és a Sofi Solutions Company Limited több mint 2 millió kölcsönt folyósított, összesen több mint 6072 milliárd VND értékben, több mint 4123,4 milliárd VND illegális haszonra szert téve, a legalacsonyabb kamatláb 153,2%, a legmagasabb 1289,67% volt, ami 7-64-szerese a Polgári Törvénykönyvben előírt legmagasabb kamatlábnak...

Ezekből a projektekből látható, hogy az alkalmazásokon vagy álcázott weboldalakon keresztüli kölcsönzés helyzete továbbra is nagyon bonyolult, számos kifinomult változattal, ami nagy frusztrációt okoz az emberek körében, befolyásolva a biztonsági és rendi helyzetet. Ugyanakkor a hatóságok eltökéltségüket is kimutatták az alkalmazásokon keresztüli „fekete hitellel” kapcsolatos bűncselekmények, a pénzügyi tanácsadó cégek, jogi tanácsadó cégek álcája alatt elkövetett illegális adósságbehajtás... elleni küzdelem fokozásában és kezelésében.

A Ho Si Minh-városi rendőrség fokozott éberségre figyelmeztette az embereket. Amikor tőkére van szükségük üzleti tevékenységükhöz, vegye fel a kapcsolatot az állam által engedélyezett bankokkal és pénzügyi intézményekkel, hogy kedvezményes politikát és megfelelő kamatlábakat élvezhessenek. Ezenkívül az embereknek nem szabad illegális alkalmazásokon keresztül kölcsönt felvenniük, hogy elkerüljék adataik, telefonos elérhetőségeik, személyes fényképeik kiszivárgását és bűnözők általi zaklatást, festékkel vagy kosszal való lepattanását, ami őket és családjukat is érintheti. Az ügyfelek személyes adatait csalóknak adhatják el, vagy illegális tevékenységeket folytathatnak.

Miután közel egy hónapig végrehajtották a propaganda elindítására és az emberek mozgósítására irányuló tervet az egész városban az illegális reklámanyagok eltávolítására és megsemmisítésére, a Ho Si Minh-városi rendőrség több száz, pénzügyi hitelezési tevékenységekkel kapcsolatos telefonszámot fedezett fel és ellenőrzött 50 gyanúsítottnál, 3 esetben vádat emeltek 17 vádlott ellen „fekete hitellel” kapcsolatos bűncselekmények miatt, és 43 illegális reklámozási ügyet büntettek meg közigazgatásilag.

A Népi Rendőrség Újságja szerint null

[hirdetés_2]
Forráslink