Május 4-én reggel a Ham Thuan Bac kerületbeli Ma Lam városában Nguyen Huu Cau úr, az Agribank Binh Thuan fiókjának igazgatója egy rögtönzött díjátadó ünnepséget tartott, hogy elismerje Nguyen Minh Khanh hitelügyintézőt, aki gyorsan megakadályozott egy csalást, amelyben az Agribank Ham Thuan Bac fiókjának egyik ügyfele 3,2 milliárd VND-t utalt át.
Az ünnepséget Nguyen Huu Cau úr, az Agribank Binh Thuan fiókjának igazgatója elnökölte, jelen volt Dang Vu Linh őrnagy, a Ham Thuan Bac kerületi rendőrség helyettes vezetője, valamint a Ma Lam városi rendőrség és más illetékes szervek képviselői.
Az Agribank Ham Thuan Bac-i fiókjának jelentése szerint 2024. május 3-án 14:30-kor a Ham Thuan Bac kerületben, Ma Lam városában élő Le Thi N. (LTN) ügyfél az Agribank Ham Thuan Bac-i fiókjába érkezett, hogy megtakarítási betétkönyve fedezetével kölcsönt igényeljen, és pénzt utalt át a Külkereskedelmi Banknál ( Vietcombank ) vezetett saját számlájára.
A könyvelési osztály utasította az ügyfelet, hogy erősítse meg az egyenleget a megtakarítási számla fedezeti kölcsönügyletének folytatásához, biztosítva, hogy ne veszítsen kamatot, ha lejárat előtt felveszi a pénzt. Ezt követően az ügyfél felkereste az ügyfélszolgálatot, hogy lezárja a fedezeti kölcsönügyletet a CBTD Nguyen Minh Khanh fiókjában.
Az információk kézhezvétele után Nguyen Minh Khanh hitelügyintéző ellenőrizte az ügyfél megtakarítási számláit, és két 12 hónapos futamidejű számlát talált; az egyik számla értéke 2,57 milliárd VND volt, amelyet 2024. január 3-án helyeztek el, és 2025. január 3-án jár le, a másik számla értéke pedig 1,027 milliárd VND volt, amelyet 2023. szeptember 12-én helyeztek el, és 2024. szeptember 12-én jár le.
A hitelkérelem kézhezvétele után a CBTD Khanh észrevette, hogy az ügyfél szorongónak tűnik, ellentmondásos információkat ad meg a hitel céljáról, és folyamatosan fenyegető hívásokat kap a telefonjára. Ezért gyanította, hogy az ügyfelet esetleg átverik, hogy pénzt utaljon át, ezért ideiglenesen elhalasztotta a tranzakciót, és jelentette az ügyet az illetékes fiókvezető-helyettesnek az összehangolt megoldás érdekében.
Miután a CBTD-től megkapta az incidensről szóló jelentést, Nguyen Thuy Duong Hai asszony, az illetékes fiók igazgatóhelyettese behívta az ügyfelet az irodájába, hogy kivizsgálja és elmagyarázza a helyzetet, és megakadályozza a csalást. Annak ellenére, hogy megpróbálta elmagyarázni, hogy az ügyfelet esetleg átverik, és hogy a kifizetési mód nem felel meg az állami bank előírásainak, ezért ideiglenesen nem lehet folyósítani a pénzt, megpróbálta rávenni az ügyfelet, hogy mondja el az igazat.
Az ügyfél azonban továbbra sem működött együtt, és kérte, hogy idő előtt vegye ki összes megtakarítását, és utalja át a pénzt a Vietcombanknál vezetett saját számlájára az ingatlanügylet lebonyolítása érdekében.
Az ügyféllel folytatott munka során az ügyfél telefonjára folyamatosan érkeztek hívások, és az ügyfél Vietcombanknál (2024. május 3-án) nyitott számláján ellentétes hitelcélok szerepeltek. Mivel csalásról van szó, a fiók felvette a kapcsolatot a Ma Lam városi rendőrséggel az ellenőrzés és a megelőzés összehangolása érdekében. A Ma Lam városi rendőrség Nguyen Le Hoai Thang főhadnagyot, a városi rendőrség helyettes vezetőjét küldte az Agribank Ham Thuan Bac fiókjába a nyomozás érdekében.
Az ellenőrzés során kiderült, hogy a Ham Thuan Bac kerületben, Ma Lam városában élő LTN asszony idős ember, zöldséget árult a Ma Lam piacon, és nem gyakran vett részt nagyobb volumenű ügyletekben. Rendőrségi szakértelmét felhasználva Nguyen Le Hoai Thang hadnagy megnyugtatta LTN asszonyt, és megígérte, hogy megvédi, ha bármi történne vele. Thang hadnagyban megbízva LTN asszony fokozatosan megnyugodott, és elmesélte, hogy telefonhívást kapott valakitől, aki a Közbiztonsági Minisztériumtól adta ki magát rendőrnek, és azt állította, hogy kábítószer-kereskedelemmel kapcsolatos ügyben érintett, és Hanoiban nyomozás folyik ellene, valamint azt követelte, hogy utaljon át 3,2 milliárd VND-t a Vietcombank számlájára, hogy „segítsen a nyomozásban”.
Körülbelül egy hétig tartó nyomozás után, ha bebizonyosodik, hogy nem követett el szabálysértést, az állam visszatéríti a számlára átutalt pénz tőkéjét és kamatait. Hangsúlyozták, hogy senki sem veheti el és nem veszítheti el a saját számláján lévő pénzt (mivel LTN asszony azt állította, hogy a bankban még le nem járt megtakarításai vannak, az elkövető arra kérte, hogy menjen el a bankba hitelért folyamodni, vagy idő előtt vegye ki megtakarításait, és arra utasította, hogy a nyomozás során ne tájékoztasson senkit az ügy lezárásáig. Ha 2024. május 3-án bárkit is tájékoztatna, vagy késedelmesen utalná át a pénzt, további 3-6 év börtönbüntetésre számíthat).
A Ma Lam város rendőreinek és az Agribank Ham Thuan Bac fiók vezetőinek meggyőző erőfeszítéseinek köszönhetően LTN asszony felismerte, hogy gátlástalan személyek által elkövetett csalásról van szó, és beleegyezett, hogy nem veszi fel idő előtt a jelzáloghitelét vagy megtakarításait, hogy azokat a csalóknak utalja át. Háláját fejezte ki az Agribank Ham Thuan Bac fiókjának és a Ma Lam város rendőrségének a csalás megelőzésében nyújtott elkötelezett segítségükért.
A díjátadó ünnepségen Nguyen Huu Cau úr, az Agribank Binh Thuan fiókjának igazgatója így nyilatkozott: „Felelősségteljes munkavezetésével és az ügyfelek viselkedésének fokozott ismeretével Nguyen Minh Khanh hitelügyintéző gyorsan segített egy ügyfélnek elkerülni a nagy összegű pénz elcsábítását. A banki alkalmazottak számára ez egy élmény, hogy megfigyelhetik és azonnal észlelhetik az ügyfelek, különösen az idősebb ügyfelek szokatlan viselkedését a tranzakciók során. A vezetőség időben történő jelentéstétele megakadályozta az ügyfelek pénzügyi veszteségének kockázatát, és megerősítette az Agribank hírnevét az ügyfelek védelmében és a telekommunikációs hálózatokon keresztüli csalások megelőzésében.”
A „Jó emberek, jó cselekedetek” példaértékű elismerése és népszerűsítése érdekében Nguyen Huu Cau úr, az Agribank Binh Thuan fiókjának igazgatója rögtönzött díjat adott át Nguyen Minh Khanh hitelügyi tisztviselőnek. Emellett külön-külön is elismerését fejezte ki a Ma Lam városi rendőrségnek és Nguyen Le Hoai Thang hadnagynak…
Forrás
Hozzászólás (0)